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正文內(nèi)容

這些才是銀行對公客戶經(jīng)理職責(zé)(參考版)

2024-10-21 12:59本頁面
  

【正文】 在創(chuàng)建學(xué)習(xí)型部門中,個人是最基本的單位。注重團(tuán)隊學(xué)習(xí),提高學(xué)習(xí)的積極性和主動性。到適當(dāng)?shù)臅r候,改變那種上級下文件、訂計劃,下屬照單請客跟著執(zhí)行的等待心態(tài)。二是學(xué)習(xí)工作化,上班不僅僅是工作,而是要把生產(chǎn)、工作、學(xué)習(xí)和研究這四件事情有機(jī)地聯(lián)系起來。建設(shè)團(tuán)結(jié)、協(xié)作、學(xué)習(xí)型部門。學(xué)習(xí)型部門的建設(shè),就是用一種新的思想把我們已經(jīng)做的工作加以整合和改造而已。另外,創(chuàng)建學(xué)習(xí)型部門不是辦班講課、讀書看報。深度匯談的目的是一起思考,得出比個人思考更正確、更好的結(jié)論。比如之前工程部每周三晚上的討論學(xué)習(xí)會,被變成熱烈辯論,但團(tuán)隊學(xué)習(xí)依靠的是深度匯談,而不是辯論。其原因,不能一概的歸于員工不愛學(xué)習(xí),全員學(xué)習(xí)是要有組織和方法的。一、創(chuàng)建團(tuán)結(jié)、協(xié)作、學(xué)習(xí)型部門。第三部分:工作計劃及工作目標(biāo)20xx年的工作目標(biāo)是——創(chuàng)建團(tuán)結(jié)、協(xié)作、學(xué)習(xí)型的工程部。因?yàn)楫吘棺鳛橐粋€房地產(chǎn)公司,招聘一個高水平的結(jié)構(gòu)工程師不實(shí)際。建議在今后項目的設(shè)計過程中一方面精選實(shí)力強(qiáng)尤其是責(zé)任心強(qiáng)的設(shè)計單位為我們做設(shè)計,同時在施工圖正式出圖前,找高水平結(jié)構(gòu)工程師對圖紙進(jìn)行認(rèn)真的審核把關(guān),對于經(jīng)過他們審查后節(jié)約下來的成本按照一定比例支付勞務(wù)費(fèi)。我們地產(chǎn)公司的利潤來自銷售額與投資額的差值,合理控制投資是有效的增加公司利潤的方法。管理方式及動作模式需要我們共同改進(jìn),我們要多從自身找原因,不能老是把本是我們的失誤或我們做得不到位的地方一概的推脫給別人。一、工程部項目工程管理能力的提高。這一系列的對抗性,已嚴(yán)重影響到弘映山莊二期項目建設(shè)的順利實(shí)施,并給相關(guān)方造成了損失。我們的項目建設(shè)存在系統(tǒng)上的問題——項目利益相關(guān)方不和諧。我個人認(rèn)為弘映山莊二期工程項目管理單一的從工程質(zhì)量、進(jìn)度、文明施工等表象入手進(jìn)行整頓,不能根治各種問題的再次發(fā)生。提高工程部全體人員的工作能力的工作是20xx年上半的主要工作,在后面的工作計劃中加以詳述。一方面,我們需要補(bǔ)充新鮮血液,提高了整體力量。受到外界干擾。但從另一方面來講,我們應(yīng)該意識到,為什么監(jiān)理單位派駐工地的人員整體素質(zhì)偏低呢?究其原因我認(rèn)為還是監(jiān)理費(fèi)用過低,監(jiān)理費(fèi)用低了派過來的監(jiān)理人員的工資就會很低(1500——3000元/月),工資低的監(jiān)理人員素質(zhì)一定是偏低的。而后經(jīng)建設(shè)主管部門及工程部制定相應(yīng)的處罰措施,工地安全文明施工有提高,基本達(dá)到要求。工程簽證方面,我們重新制定了工程簽證流程審批制度,實(shí)行監(jiān)理工程師、總監(jiān)、主管工程師、工程部經(jīng)理、工程管理副總、預(yù)算工程師層層把關(guān),對于不應(yīng)該支付的簽證堅決退回,對于確實(shí)發(fā)生并應(yīng)該支付的簽證進(jìn)行嚴(yán)格的費(fèi)用審核,杜絕此項費(fèi)用的不合理支出。比如建筑施工圖紙設(shè)計說明的很多做法存在成本較高,效果與其它替代方法相同的設(shè)計做法,工程部都積極與設(shè)計院溝通協(xié)商,采用可降低成本的工藝及施工做法來降價建筑成本。三、造價控制在造價控制方面,我們主要從以下幾個方面入手。監(jiān)理對質(zhì)量的控制措施及管理辦法缺乏系統(tǒng)性。工程質(zhì)量較差的主要原因有幾個方面:施工項目經(jīng)理部缺乏管理。但事與愿為從開工到現(xiàn)在,二期工程質(zhì)量總體評價是較差的,尤其觀感質(zhì)量很差差。這些需要我們部門部門在今后的工作中努力學(xué)習(xí)工程管理知識,掌握更多好的管理經(jīng)驗(yàn)和管理辦法,進(jìn)一步提高自己的管理水平,方能不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)的重托,為公司的發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)。我們自身管理上的問題:工程部對有些項目工期的延誤,雖然采取了一系列的積極措施,但是力度不夠,控制辦法和措施不及時。另一方面現(xiàn)在的民工也是非常地不好管理,缺乏與公司團(tuán)體化的意識。在管理方面,一方面項目經(jīng)理責(zé)任心和素質(zhì)達(dá)不到應(yīng)有要求,特別是項目經(jīng)理缺乏項目管理經(jīng)驗(yàn)及管理手段。制約工期的主要原因在于公司的資金和管理方面。我們項目經(jīng)理實(shí)際實(shí)力(包括資金實(shí)力和管理實(shí)力)估計不足。且在發(fā)生這些因素的影響時,沒有采取積極解決問題的措施,項目經(jīng)理沒有把心思放在項目管理上,沒有把精力用來解決這些影響施工進(jìn)度的因素上。其工期主要原因在以下三個方面:項目經(jīng)理事先對工程的施工人員配備不足。從對工期、質(zhì)量、成本三個重要因素的控制,加強(qiáng)合同的管理與信息的管理,努力協(xié)調(diào)與設(shè)計、業(yè)主的關(guān)系,努力加強(qiáng)了管理措施。第一部分:工程管理情況工程管理工作是我部工作的核心和重點(diǎn),延續(xù)1年的工程管理工作,工程部更加全力以赴地投入到項目的施工管理工作中。工程部形成一個專業(yè)配套齊全,崗位職責(zé)分明的團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、有很強(qiáng)戰(zhàn)斗力的集體。20xx年工程部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷指導(dǎo)下,在公司各級業(yè)務(wù)部門的密切配合下,部門各位員工全身心地投入。在大公司團(tuán)隊中,我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主,但是在這過程中也會有新的項目可以營銷,也可以對現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛,提高授信額度,以此來提高新增貸款。二是爭攬他行資金,面對眾多的客戶,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,充分挖潛,一遍一遍地梳理潛在客戶,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,全面出擊。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),所以在在挖掘客戶源上狠下功失,才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。做好存款營銷工作。建立與企業(yè)的良好個人關(guān)系,在同業(yè)競爭中,勤勞是一大殺傷性武器,很多的企業(yè)或者客戶,如果能夠經(jīng)??匆娔?,會對你產(chǎn)生信任,很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。以誠懇的工作來回報領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。二、堅持客戶為中心,做好服務(wù)工作在日常的工作中,我能從自身工作實(shí)際出發(fā),堅持以客戶的需求為中心,以良好的服務(wù)意識和責(zé)任意識,投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去。由于之前兩年的個金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維,在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處,所以剛開始有些不適應(yīng),但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步了解,也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新,在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險點(diǎn),能夠及時發(fā)現(xiàn),盡早補(bǔ)齊,做到事半功倍。認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級的政策要求,在管理中求生存,在競爭中求發(fā)展。四、今后努力地方向在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改善工作方式方法,用心努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解除實(shí)際工作中遇到的種種困難。(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。三、存在的問題在過去的一年,雖然我在各方面取得了必須的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每一天對不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條信息祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。最后,個人職業(yè)發(fā)展的愿景:由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。?dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。且到了新的工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,這也為10月初我開始著手客戶經(jīng)理的工作打好了基礎(chǔ)。都是和支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開的。首先,我覺得證券是一個壓力性的工作,特別是對于我這種剛剛畢業(yè),身在異地,沒有經(jīng)過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗(yàn)!作為客戶經(jīng)理,我認(rèn)為開發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的,如今的市場行情,開發(fā)一個新客戶真是難上加難,第一個月通過自己的努力,時間緊任務(wù)重,盡力克服重重困難,讓自己傭有一個良好的開端!其次,在維護(hù)客戶方面,第一,常常給他們講解一些股票技術(shù)方法,第二,力所能及的回答他們咨詢的問題,第三,親情服務(wù),與他們認(rèn)真交心交朋友,同時在他們身上學(xué)習(xí)一些知識。下面是一位證券客戶經(jīng)理寫的年終總結(jié),大家可以閱讀了解年終總結(jié)的寫作格式。同志們,只要我們團(tuán)結(jié)一致向前看,時刻以公司的事業(yè)為重,提高責(zé)任感和緊迫感之意識,我相信沒什么困難能阻攔得了我們前進(jìn)的步伐。要防止“落馬”事件發(fā)生,除了建立完善的監(jiān)督機(jī)制外,重要的是要加強(qiáng)自身修養(yǎng),多學(xué)習(xí),提高免疫力。我們做人要有一個底線,要有良心,千萬不要出現(xiàn)用公司的利益換取個人資本,尤其是管錢的人、管權(quán)的人、管工程的人、管人的人,這四種人更要如此,項目部決不能出現(xiàn)工程上馬了,人員卻落馬了的事,不要有天高皇帝遠(yuǎn),貓關(guān)在牛棚里出入自由的思想。同志們,人們面臨的最大困難就是怎樣戰(zhàn)勝自己,把握自己。在這里我同樣要敬送一首詞給大家,希望員工們能從中感悟到人生的一些哲理,即是:手把青秧插滿田,低頭便見水中天,身心清靜方為道,退后一步是向前。20xx年,項目部將根據(jù)實(shí)際情況,吸取xx年的一些教訓(xùn),將相繼進(jìn)行對各種規(guī)章制度再完善、再補(bǔ)充、再制定,來規(guī)范我們的言行以保證各項工作的落實(shí)。第四季度實(shí)現(xiàn)項目的全面開工建設(shè)。第二季度要完成施工圖的設(shè)計任務(wù)。我們一定要有緊迫感和危機(jī)感,一定要按公司的整體思路,抓好物流項目的全面開工。(二)抓好物流項目建設(shè)的前期準(zhǔn)備,實(shí)現(xiàn)物流項目全面開工。再是抓好南北護(hù)岸的建設(shè)。其次是抓好疏浚工程和碼頭建設(shè)。以工程建設(shè)為中心,首要的是要以防波堤建設(shè)為中心,這是核心。三、20xx年的工作打算同志們,20xx年將是建設(shè)的關(guān)鍵一年,同時也是物流中心建設(shè)將開始啟動建設(shè)的關(guān)鍵年,所以我們要緊緊圍繞“一個中心,兩個基本點(diǎn)”來開展工作,使項目部工作更上一個臺階,20xx年的工作主線是:(一)繼續(xù)抓好工程建設(shè)這個中心,確保水工建設(shè)整體推進(jìn)。項目部當(dāng)前的主要工作是以工程建設(shè)為中心,所以在員工思想上或多或少存在著大事不犯,小事不斷的思想。我們大家都在為公司做事,同時公司也給我們提供一個展示自己的舞臺,在這個舞臺上難免會有一些碰撞,但不要動不動就吹胡子瞪眼睛,要知道一個人對一件小事的處理上就能體現(xiàn)出修養(yǎng)和素質(zhì)的道理,在這里我送給大家一句話,那就是一個民族的素質(zhì)叫文化,而一個人的文化叫素質(zhì),希望大家慢慢品嘗之道理。同志們,今天我們能走到一起共事,這是一種緣分,所以我希望大家要珍惜這種機(jī)遇,俗話說和為貴,和氣生財就是這個道理。我們身邊的榜樣不是有、嗎,他們共同特點(diǎn)就是忘我地工作和奉獻(xiàn)精神,所以我們應(yīng)自覺地向他們學(xué)習(xí),克服本位主義思想,增強(qiáng)責(zé)任意識的自覺性。自我來項目部工作后,我感覺到項目部在工作中確實(shí)存在著亟待解決的問題:一是本位主義嚴(yán)重,責(zé)任意識不強(qiáng)的現(xiàn)象在一定程度上還存在。在這里值得一提還有地磅員、司機(jī)及保安的同志們,他們?yōu)榱隧椖坎康恼5墓ぷ?,忠于職守,堅守崗位,隨叫隨到,安保人員沒日沒夜地風(fēng)里來,雨里去值勤站崗與我們形影不離,為了公司土地不受侵犯,為了保一方平安,他們付出了不懈的努力。還有,大家知道目前項目部財務(wù)沒有賬號,她既當(dāng)出納又當(dāng)會計,財務(wù)工作分毫不差,工作原則性強(qiáng)。比如在水工主體工程建設(shè)施工中,根據(jù)潮汐規(guī)律判斷出了有關(guān)部門提供的水準(zhǔn)點(diǎn)可能存在有誤的問題,及時地報告給公司后,經(jīng)海南測繪資料信息中心復(fù)測,由于發(fā)現(xiàn)及時,避免了一次重大的工程事故的發(fā)生,同時也避免了重大的經(jīng)濟(jì)損失。二個基本點(diǎn),就是以保障工程建設(shè)質(zhì)量和行政管理為基本點(diǎn)。涌現(xiàn)出了被大家親切地譽(yù)為“秀才”的,時常正當(dāng)人們沉浸在夢鄉(xiāng)里時,仍在默默無聞地加班加點(diǎn),他不計個人得失,努力工作,他不僅要擔(dān)起項目部工程內(nèi)業(yè)的工作,而且還要擔(dān)負(fù)著工程采購方面的談判。截止今日,已完成了防波堤堤心拋石約490米,防波堤外側(cè)理坡約450米,北護(hù)岸基床拋石并理平170米,砼預(yù)制構(gòu)件1915塊,完成了二處石場的征用,完成了約1524米的鐵絲網(wǎng)安全防護(hù)和土地界樁的埋設(shè)工作。一個中心,就是以工程建設(shè)為中心,項目部所有員工始終緊緊圍繞這個中心開展工作,大家心往一處想,勁往一處使。這些工作的完成,為促進(jìn)工程順利如期地開工建設(shè)提供了有力的保障。二是積極備戰(zhàn)開工前的準(zhǔn)備工作,確保工程如期開工。一是建章立制從而保障各項工作有章可循,有據(jù)可依。我們一起展望未來,不斷進(jìn)取,扎實(shí)工作,促進(jìn)項目部各項工作更上一層樓。四、今后努力地方向在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改善工作方式方法,用心努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解除實(shí)際工作中遇到的種種困難。(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。三、存在的問題在過去的一年,雖然我在各方面取得了必須的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息
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