【正文】 （）內(nèi)部控制應(yīng)當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。（）領(lǐng)導責任人是指案發(fā)機構(gòu)案件防控第一責任人、機構(gòu)經(jīng)營管理責任人。A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風險識別與評估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價與糾正 20分，每題4分）間接責任人是指不履行或不正確履行其崗位職責，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風險或者不良后果負有責任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴懲 E、一盤棋抓共管商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是（）。A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對庫房的管理銀行業(yè)案件綜合治理長效機制建設(shè)實行的“三掛鉤”是（）。A、法人主體原則 B、分級問責原則 C、盡職免責原則 D、錯罰相當原則 E、自查從輕、被動從重原則案件防控的“五條防線”是（）。A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱 E、查詢對賬 F、輪崗休假農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅持以下原則()。二、多項選擇題（30分，每題3分）農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作的總體思路是（）?！半p線問責”是指（）、（）和（）、（）的責任。案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。各農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報后()小時之內(nèi)或事發(fā)后()小時內(nèi),直接報告省聯(lián)社,同時報告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時報送后續(xù)情況?！耙话杆膯栘煛笔侵福ǎⅲǎ?、（）和（）及（）。發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。、完善公司治理結(jié)構(gòu)。加強對中介機構(gòu)管理。增強自我糾錯能力。切實落實各級領(lǐng)導責任。（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？ ，違者辭退；,違者辭退；，違者辭退；，違者辭退；、收貸、收息不入賬，違者辭退；、冒名、借名貸款，違者辭退；，違者下崗，情節(jié)嚴重的予以辭退；，違者下崗，情節(jié)嚴重的予以辭退；，違者下崗，屢犯者，予以辭退；，違者下崗；屢犯者，予以辭退。被背書人依法實現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時，可以行使匯票權(quán)利。（√）9．票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。7．對集體失職的共同行為，應(yīng)該由當事人平均分攤責任（）。5．全面的案件防控機制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（√）。（）3．印、押的運輸風險點是運輸和交接。 四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明和個人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。 （ABCD）的責任。 （ABC）。 （ACD）。A、憑證號與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管（ABD）。（A）A．發(fā)展前景 B．信用意識 C．信用記錄（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）（ABCDE）。（D） 、本票和支票 ，不得更改。（A） 、行長、總經(jīng)理、副行長、副總經(jīng)理 現(xiàn)金以上的。（D） ，2011年的主題是。（D）→受理審核→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí)→查詢掛失申請→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí)→查詢掛失申請→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí)→受理審核→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí)。三、選擇題（一）單選題（每題1分，共10分）（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅持，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時入柜（箱）保管。，也是中小金融機構(gòu)經(jīng)營收入的主要來源。、防盜竊、防詐騙，保障資金財產(chǎn)及人身安全（簡稱“三防一?！保┕ぷ?。：邏輯尾箱、物理尾箱。，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。認真審核申請人及反擔保人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營資質(zhì)證明原件。：客戶帳錯帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯帳調(diào)整。：信用貸款是指以借款人的信譽發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔保。一般分為個人儲蓄和對公存款兩類。；（A）15根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，以下關(guān)于重要空白憑證說法正確的是；（C）160、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，在平賬和賬務(wù)核對業(yè)務(wù)中，屬于違規(guī)行為的是；（指定專人對賬，同時記賬，負責復(fù)核收回的對賬單）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在平賬和賬務(wù)核對業(yè)務(wù)中，不屬于違規(guī)行為的有；（D）16根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補充規(guī)定的通知》，在營業(yè)網(wǎng)點碰庫的操作要求不包括；（D）16根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補充規(guī)定的通知》，永久保存的會計檔案包括；（財務(wù)會計結(jié)算報告類）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于自助銀行設(shè)備日常業(yè)務(wù)處理說話錯誤的是；（A）165/、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于營業(yè)網(wǎng)點對自助設(shè)備管理的說法錯誤的是；（B）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，關(guān)于自助設(shè)備鈔箱管理說法錯誤的是；（B）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于吞卡處理說法錯誤的是；（C）第四篇：農(nóng)村信用社案防培訓題庫福泉市農(nóng)村信用社案件防控培訓考試題答案（第一期）一、名詞解釋（每題2分，共6分）：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為。15根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，現(xiàn)金業(yè)務(wù)中，查庫范圍不包括（匯款單）。15《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》規(guī)定，基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過（3年）。15《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中對重要崗位員工輪崗率的要求為（100%）。150、有權(quán)機關(guān)凍結(jié)單位和個人存款期限最長為（半年）。14（合規(guī)風險）是指銀行因沒有遵循法律。14銀行應(yīng)對現(xiàn)金收付、資金劃撥、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺業(yè)務(wù)，建立（復(fù)核）制度，確保交易的記錄完整和可追溯。14協(xié)定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（6）個月的定期存款利率。14《金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列有權(quán)查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款的部門有；（人民法院）14《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)柜員的輪崗期限不超過（1年）。1《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是（對公賬戶中核算的本外幣存款）。使用時應(yīng)放在保管人的視線或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。13《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，全省農(nóng)信社對賬工作遵循風險成本差別管理原則和（相互制約）13《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，全省農(nóng)信社對賬資料保管期限為（5年）13《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)部往來對賬和同業(yè)往來對賬，對賬雙方必須互發(fā)對賬單和流水賬，按月進行對賬，對賬時必須逐筆對流水進行勾對，對賬率必須達到（100%）。13《關(guān)于改進和完善財務(wù)管理加快推進全省農(nóng)信社經(jīng)營轉(zhuǎn)型的意見》規(guī)定，從2013年開始，各行社每臺業(yè)務(wù)用車的年消耗不超過（5W）元。13《關(guān)于改進和完善財務(wù)管理加快推進全省農(nóng)信社經(jīng)營轉(zhuǎn)型的意見》規(guī)定，從2013年開始，各行社差旅費嚴格控制在營業(yè)收入（千分之3）以內(nèi)。12《湖北省農(nóng)村信用社會計核算辦法（試行）》規(guī)定，固定資產(chǎn)指為經(jīng)營管理而持有的、使用壽命超過一個會計且單位價值在（2000）以上（不含）的有形資產(chǎn)。12《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，職工教育經(jīng)費在不超過職工工資總額（%）的比列內(nèi)據(jù)實列支，超出部分結(jié)轉(zhuǎn)以后稅前扣除。12《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，農(nóng)信社利息收入包括（貸款類利息收入）和金融機構(gòu)往來收入。；（人民檢察院）12《金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列無權(quán)凍結(jié)和扣劃客戶存款的部門有；（審計機關(guān)）12《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社應(yīng)建立和完善貸款質(zhì)量管理制度，按規(guī)定進行風險分類，真實反映貸款質(zhì)量，對不良貸款按規(guī)定提足（損失準備）。11《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，抵押和質(zhì)押的一個顯著區(qū)別是（B）11《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，用材林、經(jīng)濟林等可處置森林資源抵押的，辦理登記部門為（C）。11《湖北省農(nóng)村信用社個人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，個人住房按揭貸款所購房屋為一手房的，貸款期限最長不得超過（30）。上崗資格有效期為（3）年。11《關(guān)于加強農(nóng)戶小額信用貸款和自然人保證貸款管理的意見》規(guī)定，經(jīng)營性法人行社小額農(nóng)貸和自然人保證貸款當年到期貸款收回率達不到（90%）的，要組織專項審計，深入分析原因，嚴格追究責任，及時化解風險。(A)1《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，辦理信貸業(yè)務(wù)的基本程序是（B）11《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，縣（市）行社貸審會應(yīng)由（5）人以上單數(shù)人員組成。10《湖北省農(nóng)村信用社資產(chǎn)分類真實性清理方案》規(guī)定，冒名貸款五級分類一律分為（可疑）及以下。10《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，以房地產(chǎn)在建工程在農(nóng)信社定抵押的，其抵押率不得超過（實際投入的70%）。10《湖北省你信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，以機器設(shè)備在農(nóng)信社定抵押的，其抵押率不得超過（50%）。（種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)）10《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)貸款期限管理指導意見》規(guī)定，流動資料和固定資產(chǎn)短期貸款展期期限不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限不得好過原貸款期限的（一半），長期貸款展期期限不得超過3年。9《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，下列財產(chǎn)中可以作為抵押物的是（機器設(shè)備）。9《項目融資業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，貸款人從事項目融資業(yè)務(wù)應(yīng)當以（償債能力）的分析為核心。9《關(guān)于進一步加強農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，小額農(nóng)貸的期限應(yīng)當根據(jù)客戶生產(chǎn)經(jīng)營周期合理確定，最長不得好過（2年）。9《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，以下可以作為保證人的有（企業(yè)法人）9《商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比列不得超過（10%）。8《湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，在“四包一掛”貸款到期（12個月）內(nèi)未賠償?shù)轿坏霓r(nóng)戶客戶經(jīng)理，實行下崗清收，直到貸款清收到位方能上崗。8《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)檢查制度》規(guī)定，市州行社每年應(yīng)組織不少于兩次的安全保衛(wèi)檢查，每次檢查覆蓋面應(yīng)不低于（50%）的基層行社。8《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，除柜員和委派會計以外的其他人員，輪崗期限最長不超過（3）年。8《關(guān)于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》規(guī)定，基層行社主要負責人由（行社監(jiān)事長）負責排查。必要時上級行社可直接對轄內(nèi)所有領(lǐng)導干部進行任期經(jīng)濟責任審計。屬領(lǐng)導班子集體研究決定的事項，主要領(lǐng)導負主要責任，班子其他成員負（次要）責任。構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究法律責任。7《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導干部任期經(jīng)濟責任審計辦法》規(guī)定，被審人所在單位及被審人提供虛假資料、故意隱瞞事實的，對被審人及有關(guān)責任人給予（紀律處分）。7《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)飛行檢查規(guī)程（試行）》規(guī)定，省、市、縣三級飛行檢查要統(tǒng)籌安排，及時協(xié)調(diào)和溝通，努力擴大飛行檢查的覆蓋面。離任前（6個月）內(nèi)已進行過經(jīng)濟責任審計的，可以用經(jīng)濟責任審計結(jié)論代替離任審計結(jié)論，可不再進行離任審計。7若在對某縣聯(lián)社副主任經(jīng)濟責任審計時發(fā)現(xiàn)，其分管的財會管理部門存在設(shè)置“小金庫”的問題，該副主任應(yīng)承擔（主管）責任。若查實該監(jiān)事長參加黨委會研究信用社主任的變動時，未提出對擬離任信用社主任進行審計的建議。7省聯(lián)社稽查大隊依據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》開展工作，遵循獨立性、客觀性及（屬地回避）原則。69依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（100W）及以上的案件，給予領(lǐng)導責任人撤職至開除或解除勞動合同處理。在核實責任后，按有關(guān)規(guī)定，相應(yīng)的紀律處分。6《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》中規(guī)定；利用職務(wù)上的便利操辦婚喪喜慶事宜，在社會上造成不良影響的，給予警告或者嚴重警告處分；情節(jié)嚴重的給予（撤銷黨內(nèi)職務(wù)）處分。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的（一半）6《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，負責人對已掌握的案件線索或已經(jīng)立案查處的案件和已被發(fā)現(xiàn)的風險事件不按規(guī)定向上級報告，或上報案件及風險事件弄虛作假的，給予（記過至撤職）處分。60、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（30個工作日）內(nèi)向作出處理決定的同級稽核監(jiān)察部門申請復(fù)審。5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，績效收入的扣減標準為違規(guī)責任人（全年績效收入總額