【正文】 任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（100W）以上的案件，由省聯(lián)社成立專(zhuān)案組直接查處。1基層行社案件防控的第一責(zé)任人是（縣基層行社行長(zhǎng)主任）銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成的別重大損失的，處五年以上有期徒刑。2會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員的基本職責(zé)是進(jìn)行（會(huì)計(jì)核算），實(shí)行會(huì)計(jì)監(jiān)督。2銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（操作風(fēng)險(xiǎn)）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。3《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，省。對(duì)員工行為排查中，不屬于不良行為的是哪些（A）4《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)案件責(zé)任追究中的一些特別情形作了明確規(guī)定，其中哪些情況不能從重追究相關(guān)人員責(zé)任（B）4《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)重大突發(fā)事件報(bào)告制度的通知》規(guī)定，（150R）以上聚眾上訪(fǎng)引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注及產(chǎn)生重大社會(huì)影響事件，屬?lài)?yán)重影響金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定事件。4《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，批評(píng)教育包括（D）50、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可免于處理？（A）51，依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理？（B）5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可以給予從輕或減輕處理？（C）5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到降級(jí)職或撤職處分的，應(yīng)從（次月）開(kāi)始執(zhí)行調(diào)整后的工資標(biāo)準(zhǔn)。5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，績(jī)效收入的扣減標(biāo)準(zhǔn)為違規(guī)責(zé)任人（全年績(jī)效收入總額）5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，集體違規(guī)違紀(jì)、弄虛作假的，參加決策的（主要負(fù)責(zé)人）為直接責(zé)任人。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的（一半）6《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，負(fù)責(zé)人對(duì)已掌握的案件線(xiàn)索或已經(jīng)立案查處的案件和已被發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件不按規(guī)定向上級(jí)報(bào)告，或上報(bào)案件及風(fēng)險(xiǎn)事件弄虛作假的，給予（記過(guò)至撤職）處分。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，相應(yīng)的紀(jì)律處分。7省聯(lián)社稽查大隊(duì)依據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》開(kāi)展工作，遵循獨(dú)立性、客觀(guān)性及（屬地回避）原則。7若在對(duì)某縣聯(lián)社副主任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)時(shí)發(fā)現(xiàn)，其分管的財(cái)會(huì)管理部門(mén)存在設(shè)置“小金庫(kù)”的問(wèn)題，該副主任應(yīng)承擔(dān)（主管）責(zé)任。7《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)飛行檢查規(guī)程（試行）》規(guī)定，省、市、縣三級(jí)飛行檢查要統(tǒng)籌安排，及時(shí)協(xié)調(diào)和溝通，努力擴(kuò)大飛行檢查的覆蓋面。構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任。必要時(shí)上級(jí)行社可直接對(duì)轄內(nèi)所有領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。8《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定，除柜員和委派會(huì)計(jì)以外的其他人員，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（3）年。8《湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，在“四包一掛”貸款到期（12個(gè)月）內(nèi)未賠償?shù)轿坏霓r(nóng)戶(hù)客戶(hù)經(jīng)理，實(shí)行下崗清收，直到貸款清收到位方能上崗。9《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶(hù)小額信用貸款管理的意見(jiàn)》規(guī)定，小額農(nóng)貸的期限應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期合理確定，最長(zhǎng)不得好過(guò)（2年）。9《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中可以作為抵押物的是（機(jī)器設(shè)備）。10《湖北省你信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，以機(jī)器設(shè)備在農(nóng)信社定抵押的，其抵押率不得超過(guò)（50%）。10《湖北省農(nóng)村信用社資產(chǎn)分類(lèi)真實(shí)性清理方案》規(guī)定，冒名貸款五級(jí)分類(lèi)一律分為（可疑）及以下。11《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)戶(hù)小額信用貸款和自然人保證貸款管理的意見(jiàn)》規(guī)定，經(jīng)營(yíng)性法人行社小額農(nóng)貸和自然人保證貸款當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)不到（90%）的，要組織專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，深入分析原因，嚴(yán)格追究責(zé)任，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。11《湖北省農(nóng)村信用社個(gè)人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，個(gè)人住房按揭貸款所購(gòu)房屋為一手房的，貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（30）。；（人民檢察院）12《金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列無(wú)權(quán)凍結(jié)和扣劃客戶(hù)存款的部門(mén)有；（審計(jì)機(jī)關(guān)）12《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級(jí)行社應(yīng)建立和完善貸款質(zhì)量管理制度，按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，真實(shí)反映貸款質(zhì)量，對(duì)不良貸款按規(guī)定提足（損失準(zhǔn)備）。12《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，職工教育經(jīng)費(fèi)在不超過(guò)職工工資總額（%）的比列內(nèi)據(jù)實(shí)列支，超出部分結(jié)轉(zhuǎn)以后稅前扣除。13《關(guān)于改進(jìn)和完善財(cái)務(wù)管理加快推進(jìn)全省農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的意見(jiàn)》規(guī)定，從2013年開(kāi)始，各行社差旅費(fèi)嚴(yán)格控制在營(yíng)業(yè)收入（千分之3）以?xún)?nèi)。13《湖北省農(nóng)村信用社往來(lái)對(duì)賬管理辦法》規(guī)定，全省農(nóng)信社對(duì)賬工作遵循風(fēng)險(xiǎn)成本差別管理原則和（相互制約）13《湖北省農(nóng)村信用社往來(lái)對(duì)賬管理辦法》規(guī)定，全省農(nóng)信社對(duì)賬資料保管期限為（5年）13《湖北省農(nóng)村信用社往來(lái)對(duì)賬管理辦法》規(guī)定，農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)部往來(lái)對(duì)賬和同業(yè)往來(lái)對(duì)賬，對(duì)賬雙方必須互發(fā)對(duì)賬單和流水賬，按月進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)賬時(shí)必須逐筆對(duì)流水進(jìn)行勾對(duì)，對(duì)賬率必須達(dá)到（100%）。1《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（對(duì)公賬戶(hù)中核算的本外幣存款）。14協(xié)定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（6）個(gè)月的定期存款利率。14（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)）是指銀行因沒(méi)有遵循法律。15《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》中對(duì)重要崗位員工輪崗率的要求為（100%）。15根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，現(xiàn)金業(yè)務(wù)中，查庫(kù)范圍不包括（匯款單）。一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄和對(duì)公存款兩類(lèi)。：客戶(hù)帳錯(cuò)帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯(cuò)帳調(diào)整。，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。、防盜竊、防詐騙，保障資金財(cái)產(chǎn)及人身安全（簡(jiǎn)稱(chēng)“三防一保”）工作。三、選擇題（一）單選題（每題1分，共10分）（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。（D） ，2011年的主題是。（D） 、本票和支票 ，不得更改。A、憑證號(hào)與使用順序 B、使用程序 C、外來(lái)重要空白憑證 D、憑證的保管（ABD）。 （ABC）。 四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類(lèi)資信證明一般分為企事業(yè)單位類(lèi)存款證明和個(gè)人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。5．全面的案件防控機(jī)制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（√）。（√）9．票據(jù)出票日期使用小寫(xiě)填寫(xiě)的，銀行可予受理。（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？ ，違者辭退；,違者辭退；，違者辭退；，違者辭退；、收貸、收息不入賬，違者辭退；、冒名、借名貸款，違者辭退；，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；，違者下崗，屢犯者，予以辭退；，違者下崗；屢犯者，予以辭退。增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。、完善公司治理結(jié)構(gòu)?！耙话杆膯?wèn)責(zé)”是指（）、（）、（）和（）及（）。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”?！半p線(xiàn)問(wèn)責(zé)”是指（）、（）和（）、（）的責(zé)任。A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫(kù)尾箱 E、查詢(xún)對(duì)賬 F、輪崗休假農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅(jiān)持以下原則()。A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶(hù)管理和對(duì)賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對(duì)庫(kù)房的管理銀行業(yè)案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)實(shí)行的“三掛鉤”是（）。A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 20分，每題4分）間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。（）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人。A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴(yán)懲 E、一盤(pán)棋抓共管商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。A、法人主體原則 B、分級(jí)問(wèn)責(zé)原則 C、盡職免責(zé)原則 D、錯(cuò)罰相當(dāng)原則 E、自查從輕、被動(dòng)從重原則案件防控的“五條防線(xiàn)”是（）。二、多項(xiàng)選擇題（30分，每題3分）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的總體思路是（）。案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。各農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報(bào)后()小時(shí)之內(nèi)或事發(fā)后()小時(shí)內(nèi),直接報(bào)告省聯(lián)社,同時(shí)報(bào)告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時(shí)報(bào)送后續(xù)情況。發(fā)揮專(zhuān)業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。被背書(shū)人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。7．對(duì)集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分?jǐn)傌?zé)任（）。（）3．印、押的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是運(yùn)輸和交接。 （ABCD）的責(zé)任。 （ACD）。（A）A．發(fā)展前景 B．信用意識(shí) C．信用記錄（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）（ABCDE）。（A） 、行長(zhǎng)、總經(jīng)理、副行長(zhǎng)、副總經(jīng)理 現(xiàn)金以上的。（D）→受理審核→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)→查詢(xún)掛失申請(qǐng)→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)→查詢(xún)掛失申請(qǐng)→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)→受理審核→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)。，也是中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)收入的主要來(lái)源。：邏輯尾箱、物理尾箱。認(rèn)真審核申請(qǐng)人及反擔(dān)保人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)證明原件。：信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。；（A）15根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，以下關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確的是；（C）160、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，在平賬和賬務(wù)核對(duì)業(yè)務(wù)中，屬于違規(guī)行為的是；（指定專(zhuān)人對(duì)賬，同時(shí)記賬，負(fù)責(zé)復(fù)核收回的對(duì)賬單）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在平賬和賬務(wù)核對(duì)業(yè)務(wù)中，不屬于違規(guī)行為的有；（D）16根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定的通知》，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)碰庫(kù)的操作要求不包括；（D）16根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定的通知》，永久保存的會(huì)計(jì)檔案包括；（財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)結(jié)算報(bào)告類(lèi)）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于自助銀行設(shè)備日常業(yè)務(wù)處理說(shuō)話(huà)錯(cuò)誤的是；（A）165/、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)自助設(shè)備管理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是；（B）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，關(guān)于自助設(shè)備鈔箱管理說(shuō)法錯(cuò)誤的是；（B）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于吞卡處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是；（C）第四篇：農(nóng)村信用社案防培訓(xùn)題庫(kù)福泉市農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)考試題答案（第一期）一、名詞解釋?zhuān)款}2分，共6分）：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為。15《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》規(guī)定，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（3年）。150、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位和個(gè)人存款期限最長(zhǎng)為（半年）。14銀行應(yīng)對(duì)現(xiàn)金收付、資金劃撥、賬戶(hù)資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺(tái)業(yè)務(wù)，建立（復(fù)核）制度，確保交易的記錄完整和可追溯。14《金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃客戶(hù)存款的部門(mén)有；（人民法院）14《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的輪崗期限不超過(guò)（1年）。使用時(shí)應(yīng)放在保管人的視線(xiàn)或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。13《關(guān)于改進(jìn)和完善財(cái)務(wù)管理加快推進(jìn)全省農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的意見(jiàn)》規(guī)定，從2013年開(kāi)始，各行社每臺(tái)業(yè)務(wù)用車(chē)的年消耗不超過(guò)（5W）元。12《湖北省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)核算辦法（試行）》規(guī)定，固定資產(chǎn)指為經(jīng)營(yíng)管理而持有的、使用壽命超過(guò)一個(gè)會(huì)計(jì)且單位價(jià)值在（2000）以上（不含）的有形資產(chǎn)。12《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，農(nóng)信社利息收入包括（貸款類(lèi)利息收入）和金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入。11《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，抵押和質(zhì)押的一個(gè)顯著區(qū)別是（B）11《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，用材林、經(jīng)濟(jì)林等可處置森林資源抵押的，辦理登記部門(mén)為（C）。上崗資格有效期為（3）年。(A)1《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，辦理信貸業(yè)務(wù)的基本程序是（B）11《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，縣（市）行社貸審會(huì)應(yīng)由（5）人以上單數(shù)人員組成。10《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，以房地產(chǎn)在建工程在農(nóng)信社定抵押的，其抵押率不得超過(guò)（實(shí)際投入的70%）。（種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)）10《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款期限管理指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)