【正文】 《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，辦理聯(lián)行結(jié)算業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)必須實(shí)行印、押、證得分管、分用制度，該制度包括（ABCD）11根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理半年發(fā)補(bǔ)充規(guī)定的通知》，以下關(guān)于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查庫次數(shù)說法正確的是（ABCD）11以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的內(nèi)容（ABCD）A/嚴(yán)禁柜員離崗時(shí)不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng) B 嚴(yán)禁使用他人柜員號辦理業(yè)務(wù) C 嚴(yán)禁柜員代替客戶辦理業(yè)務(wù) D 嚴(yán)禁柜員虛增存款11以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的內(nèi)容（ABCD）A/嚴(yán)禁未經(jīng)審批辦理大額現(xiàn)金。下列說法正確的是（ABD）依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，市州行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額在500萬元及以上經(jīng)濟(jì)案件的，給予哪些紀(jì)律處分（ABD）3依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，縣（市）行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額超過200萬元經(jīng)濟(jì)案件的，給予哪些紀(jì)律處分（BCD）3《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核信貸條線的是哪幾項(xiàng)（ACD）3《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核財(cái)會統(tǒng)計(jì)條線的是哪幾項(xiàng)（ABC）3《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核認(rèn)識條線的是哪幾項(xiàng)（ABD）3根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于開展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知》要求，下列說法不正確的是（BD）3根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步重申案件風(fēng)險(xiǎn)處置程序的通知規(guī)定，需按要求上報(bào)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息主要包括（ABCD）3目前我國《刑法》規(guī)定的非法集資類的犯罪有（ABCD）3“一案四問責(zé)“指的是什么（ABCD）3甲系某銀行支行負(fù)責(zé)人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時(shí)歸還，就給其上級主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。（√）第二篇：湖北省農(nóng)村信用社案防知識考試題庫(多選題)二、多選題“三個責(zé)任人”分別指（ACD）(理)事長 B、行社機(jī)關(guān)稽核科長 D 行社機(jī)關(guān)分管業(yè)務(wù)線條領(lǐng)導(dǎo)人員對違紀(jì)責(zé)任人的處理方式包括（ABD）A 紀(jì)律處分 B 批評交易 C 罰款 D其他處理下列屬于紀(jì)律處分的有(ABD)A 開除 B 留用察看 C罰款 D記過下列屬于批評教育的有（CD）A 解聘職務(wù) B 待崗 C 限期責(zé)令整改 D誡勉談話銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)的有關(guān)信息。裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。（√）9會計(jì)憑證應(yīng)按柜員號從小到大的順序整理、裝訂。（√）8缺少人員的情況下，會計(jì)主管可以直接操作柜員業(yè)務(wù)。（√）80、辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取必須嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，避免造成大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取失控的情況。（√）7堅(jiān)持“一日三碰庫”，碰庫依規(guī)在監(jiān)控下進(jìn)行。（√）6票據(jù)業(yè)務(wù)堅(jiān)持印、押、證分管分用原則。（√）4《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，未經(jīng)上級行社批準(zhǔn)，同一轄區(qū)內(nèi)不得有兩個或兩個以上同級分支機(jī)構(gòu)對同一客戶發(fā)放貸款（√）4《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，辦理個人住房貸款、個人汽車消費(fèi)貸款時(shí)，可在落實(shí)有效擔(dān)保、加強(qiáng)資金監(jiān)管的前提下，先行發(fā)放貸款；在借款人取得相關(guān)權(quán)證后，及時(shí)辦理房地產(chǎn)、汽車抵押登記手續(xù)（√）4甲信用社向該社主管會計(jì)的哥哥發(fā)放信用貸款50萬元，應(yīng)定性為違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款（）4縣（市）行社董事長對縣(市)行社貸審會審批的貸款有決定權(quán)；貸審會表決不同意發(fā)放的貸款，董（理）事長有權(quán)決定發(fā)放。在具體的審計(jì)過程中，并非以上每個階段都必須經(jīng)過的，根據(jù)實(shí)際工作需要可作適當(dāng)調(diào)整，有時(shí)可以將兩個或兩個以上階段合并在一個階段完成（√）2《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)實(shí)行定期審計(jì)制度。對有章不循、違章不糾、屢糾屢犯等違規(guī)行為要從重處罰（√）1銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失的一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)（√）1銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期；對重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對錄像資料應(yīng)延長保留時(shí)間備查，不少于三個月為宜（√）1農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究方式中的紀(jì)律處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除和批評教育。（√）3《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定的強(qiáng)制休假，是指組織安排有關(guān)員工無條件離崗休息（√）《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定，重要崗位員工輪崗的對象為；行社除主要負(fù)責(zé)人以外的部門負(fù)責(zé)人和工作人員，信用社（支行）委派會計(jì)(授權(quán)經(jīng)理)。(√)58/、《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，業(yè)務(wù)招待費(fèi)指為了拓展業(yè)務(wù)發(fā)生的與經(jīng)營管理活動的招待費(fèi)用，應(yīng)據(jù)實(shí)列支，不得預(yù)提，嚴(yán)格控制在營業(yè)收入的千分之六以內(nèi)。（√）6現(xiàn)金、有價(jià)證券應(yīng)入庫保管，做到賬款、賬實(shí)相符。（）7柜員不得在柜臺內(nèi)代替客戶辦理業(yè)務(wù)，但可以在柜臺外代替客戶辦理業(yè)務(wù)。（√）8辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須按有關(guān)規(guī)定向承兌銀行進(jìn)行查詢、核實(shí)匯票的真實(shí)性。（√）9每日營業(yè)終了，柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員保管的現(xiàn)金、重要單證，由柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員雙人清點(diǎn)，雙人核對，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保賬、實(shí)、簿相符，做到日清日結(jié)。（√）9自助設(shè)備鈔箱管理中，管理員工作調(diào)動時(shí)，應(yīng)及時(shí)更換密碼。（）10長期合作的黃金客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，可以不需要領(lǐng)導(dǎo)審批。2《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)【2013】22號）規(guī)定，下列哪些情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理（ABCD）2《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到通報(bào)批評和紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)扣減績效收入，下列關(guān)于扣減績效收入描述正確的是（ABD）2《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，在大宗物品購置過程中，有下列哪些行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除或解除勞動合同處理。77《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法（試行）》規(guī)定，對賬回單分類別采取的回收方式，下面表述正確的有(ABCD)78/、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動檢查制度的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查制度應(yīng)遵循的存款檢查“三優(yōu)先”原則是（ABC）7《關(guān)于開展“小金庫”專項(xiàng)檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國家財(cái)經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計(jì)賬簿內(nèi)核算，隱匿轉(zhuǎn)移、私存私放、坐收坐支的各項(xiàng)資金均屬“小金庫”。5。1基層行社案件防控的第一責(zé)任人是（縣基層行社行長主任）銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成的別重大損失的，處五年以上有期徒刑。2銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（操作風(fēng)險(xiǎn)）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。對員工行為排查中，不屬于不良行為的是哪些（A）4《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》對案件責(zé)任追究中的一些特別情形作了明確規(guī)定，其中哪些情況不能從重追究相關(guān)人員責(zé)任（B）4《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)重大突發(fā)事件報(bào)告制度的通知》規(guī)定，（150R）以上聚眾上訪引發(fā)社會廣泛關(guān)注及產(chǎn)生重大社會影響事件，屬嚴(yán)重影響金融秩序和社會穩(wěn)定事件。5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，績效收入的扣減標(biāo)準(zhǔn)為違規(guī)責(zé)任人（全年績效收入總額）5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，集體違規(guī)違紀(jì)、弄虛作假的，參加決策的（主要負(fù)責(zé)人）為直接責(zé)任人。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，相應(yīng)的紀(jì)律處分。7若在對某縣聯(lián)社副主任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)時(shí)發(fā)現(xiàn)，其分管的財(cái)會管理部門存在設(shè)置“小金庫”的問題，該副主任應(yīng)承擔(dān)（主管）責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任。8《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定，除柜員和委派會計(jì)以外的其他人員，輪崗期限最長不超過（3）年。9《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，小額農(nóng)貸的期限應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶生產(chǎn)經(jīng)營周期合理確定，最長不得好過（2年）。10《湖北省你信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，以機(jī)器設(shè)備在農(nóng)信社定抵押的，其抵押率不得超過（50%）。11《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款和自然人保證貸款管理的意見》規(guī)定，經(jīng)營性法人行社小額農(nóng)貸和自然人保證貸款當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)不到（90%）的，要組織專項(xiàng)審計(jì)，深入分析原因，嚴(yán)格追究責(zé)任，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。；（人民檢察院）12《金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列無權(quán)凍結(jié)和扣劃客戶存款的部門有；（審計(jì)機(jī)關(guān)）12《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社應(yīng)建立和完善貸款質(zhì)量管理制度，按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，真實(shí)反映貸款質(zhì)量，對不良貸款按規(guī)定提足（損失準(zhǔn)備）。13《關(guān)于改進(jìn)和完善財(cái)務(wù)管理加快推進(jìn)全省農(nóng)信社經(jīng)營轉(zhuǎn)型的意見》規(guī)定，從2013年開始，各行社差旅費(fèi)嚴(yán)格控制在營業(yè)收入（千分之3）以內(nèi)。1《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動式檢查制度的檢查對象是（對公賬戶中核算的本外幣存款）。14（合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)）是指銀行因沒有遵循法律。15根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，現(xiàn)金業(yè)務(wù)中，查庫范圍不包括（匯款單）。：客戶帳錯帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯帳調(diào)整。、防盜竊、防詐騙，保障資金財(cái)產(chǎn)及人身安全（簡稱“三防一保”）工作。（D） ，2011年的主題是。A、憑證號與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管（ABD）。 四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明和個人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。（√）9．票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。增強(qiáng)自我糾錯能力?！耙话杆膯栘?zé)”是指（）、（）、（）和（）及（）?！半p線問責(zé)”是指（）、（）和（）、（）的責(zé)任。A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對庫房的管理銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)實(shí)行的“三掛鉤”是（）。（）內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴(yán)懲 E、一盤棋抓共管商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。二、多項(xiàng)選擇題（30分，每題3分）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的總體思路是（）。各農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報(bào)后()小時(shí)之內(nèi)或事發(fā)后()小時(shí)內(nèi),直接報(bào)告省聯(lián)社,同時(shí)報(bào)告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時(shí)報(bào)送后續(xù)情況。加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)管理。被背書人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。（）3．印、押的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是運(yùn)輸和交接。 （ACD）。（A） 、行長、總經(jīng)理、副行長、副總經(jīng)理 現(xiàn)金以上的。，也是中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營收入的主要來源。認(rèn)真審核申請人及反擔(dān)保人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營資質(zhì)證明原件。；（A）15根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，以下關(guān)于重要空白憑證說法正確的是；（C）160、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，在平賬和賬務(wù)核對業(yè)務(wù)中，屬于違規(guī)行為的是；（指定專人對賬，同時(shí)記賬，負(fù)責(zé)復(fù)核收回的對賬單）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在平賬和賬務(wù)核對業(yè)務(wù)中，不屬于違規(guī)行為的有；（D）16根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定的通知》，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)碰庫的操作要求不包括；（D）16根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定的通知》，永久保存的會計(jì)檔案包括；（財(cái)務(wù)會計(jì)結(jié)算報(bào)告類）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于自助銀行設(shè)備日常業(yè)務(wù)處理說話錯誤的是；（A）165/、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對自助設(shè)備管理的說法錯誤的是；（B）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，關(guān)于自助設(shè)備鈔箱管理說法錯誤的是；（B）16根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于吞卡處理說法錯誤的是；（C）第四篇：農(nóng)村信用社案防培訓(xùn)題庫福泉市農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)考試題答案（第一期）一、名詞解釋（每題2分，共6分）：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為。150、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位和個人存款期限最長為（半年）。14《金融機(jī)構(gòu)