【正文】 包括營業(yè)支出和（營業(yè)外支出）12《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，職工福利費(fèi)在工資薪金總額的（14%）以內(nèi)據(jù)實(shí)列支，不得突破。14銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在對賬工作中，應(yīng)堅(jiān)持“對賬四原則”即適時(shí)對賬原則、不返原崗位處理原則、獨(dú)立審核原則和（崗位分離）。存款是銀行對存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經(jīng)營是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)。 （ABCD），才能持續(xù)有效。（）五、簡答題（每題5分，共10分）（一）銀行防范風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)格排查哪九種人？ “黃賭毒”行為的；；；、家庭負(fù)債較大或銀行有貸款的；；、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的；、輪崗規(guī)定時(shí)限的；；。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（）、（）、（）三個(gè)方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括（）要素。A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術(shù)控制防線銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理的“4+1”內(nèi)容是（）。第五篇：農(nóng)村信用社案防知識(shí)測試題..絳縣農(nóng)村信用社案防知識(shí)測試題（卷）.................................：....名....姓..........................................務(wù)：....職......................................：........單位.................................一、填空題(20分，)對案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“()、()、()、()”的原則和“()”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。8．票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。A、代收公共事業(yè)費(fèi) B、通信繳費(fèi)C、財(cái)政稅費(fèi)等各種費(fèi)用D、為國家機(jī)關(guān)代理資金歸集 E、為企事業(yè)單位代理資金歸集（ABC）。：行政印章、業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專用章、貸款合同專用章、銀行預(yù)留印章等。15根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，以下不是商業(yè)銀行存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)有；（C）15《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，庫房管理應(yīng)堅(jiān)持（雙人管，同進(jìn)同出）原則。13假設(shè)某銀行的凈利潤為5000萬元，資產(chǎn)總額為500000萬元，負(fù)債總額為450000萬元，則該銀行的資本列潤率為（10%）。1《金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列有權(quán)查詢和凍結(jié)客戶粗款的部門有。10《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不超過（6月）。8《湖北省農(nóng)村信用社人事管理辦法》規(guī)定，行社董(理)事長在同一單位連續(xù)任職滿（6）年的必須交流。則該監(jiān)事長負(fù)責(zé)（主管）責(zé)任。5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到留用察看處分的，在察看期間按照（當(dāng)?shù)卣?guī)定最低保障）標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向（上級或越級）報(bào)告?！逗笔∞r(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到記過處分的，應(yīng)同時(shí)扣減（三）個(gè)月的績效收入。1根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2009】148號(hào)）規(guī)定下列說法正確的是（ABD）1下列哪幾項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍（BCD）1防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對規(guī)章制度建設(shè)時(shí)如何規(guī)定的？（ABC）防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對訂立責(zé)任制是如何規(guī)定的？(ABCD)21/防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對建立和實(shí)施基層主管輪崗調(diào)和強(qiáng)制休假制度是如何規(guī)定的（ABC）2防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條“規(guī)定，對發(fā)現(xiàn)有（ABC）以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要立即調(diào)離原崗位，并對其進(jìn)行審計(jì)。(√)9柜員受理業(yè)務(wù)必須以原始憑證為依據(jù)，認(rèn)真審核原始憑證的真實(shí)性、合規(guī)性、合法性，無誤后選擇正確的交易錄入。（√）8沖正、調(diào)賬憑證必須經(jīng)主管審查、簽字后才能辦理、（√）8在辦理票據(jù)掛失業(yè)務(wù)中，可由代理人提供存款人和本人身份證件辦理掛失手續(xù)。開戶銀行對客戶交回的重要空白憑證，應(yīng)當(dāng)場切角作廢。（√）3《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》 規(guī)定，凡需對基層行社進(jìn)行安全檢查的，檢查人員應(yīng)持有檢查單位簽發(fā)的介紹信，出示身份證、檢查證或工作證等有效身份證件，經(jīng)被檢查單位研制確認(rèn)后，即可進(jìn)入營業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)（）3《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》規(guī)定，防尾隨聯(lián)動(dòng)門使用指紋門禁系統(tǒng)，非營業(yè)室內(nèi)勤人員不得設(shè)置指紋權(quán)限，人員調(diào)離及時(shí)銷戶。對領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，一定不能不受任職時(shí)間限制和根據(jù)工作隨時(shí)進(jìn)行（）2《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，直接責(zé)任是指親自辦理或組織、指使、強(qiáng)令、縱容下屬或他人違規(guī)違紀(jì)并造成后后果，審計(jì)對象應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（√）2《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，主管責(zé)任是指由于管理、監(jiān)督檢查不力、直接分管的部門、單位違規(guī)違紀(jì)并造成的后果，審計(jì)對象應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（√）《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是指決策錯(cuò)誤、不履行或不正確履行管理、執(zhí)行、監(jiān)督職責(zé)，對所轄聯(lián)社、信用社出現(xiàn)案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為、重大責(zé)任事故，造成嚴(yán)重后果或不良影響所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。（√）6工商行證管理機(jī)關(guān)可以依法查詢單位和個(gè)人的銀行存款情況。（√）8不得采取化整為零的手段，通過銀行間。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小可選擇一日多冊裝訂模式，可選擇多日一冊裝訂模式，但一冊合并期最多不得超過五天。下列屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息的有(ABC)A 員工非正常原因失蹤 B 員工被拘禁或被雙規(guī) C 大額搜信企業(yè)責(zé)任人失蹤、被拘禁或 雙規(guī) D 員工參與賭博案件風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生或知悉，有關(guān)行社要按“三控兩查”的處置模式，及時(shí)高效的開展風(fēng)險(xiǎn)處置工作。轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)11以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ADBC）111以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”（ABC）A 向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款 B 信貸員將客戶經(jīng)營信息透露給同業(yè)內(nèi)其他競爭客戶 C 向企業(yè)推銷產(chǎn)品或要求企業(yè)贊助 D 信貸員向客戶介紹辦理貸款的流程12以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”（BCD）A信貸員向客戶介紹貸款品種，并詳細(xì)說明擔(dān)保方式 B 信貸從業(yè)人員家屬或關(guān)系人與客戶做生意牟利 C 接受客戶吃請、禮品 D 向客戶提出借車 委托接待、為關(guān)系人安排工作 12以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ABCD）A 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 B 嚴(yán)禁有案不報(bào) C 嚴(yán)禁違規(guī)借新還舊、轉(zhuǎn)據(jù)以貸收息 D 嚴(yán)禁弄虛作假 123.、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ABCD）A、嚴(yán)禁弄虛作假 B 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 C 嚴(yán)禁私招亂雇 D 嚴(yán)禁有案不報(bào) 12以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準(zhǔn)”的內(nèi)容(ABCD)A 不準(zhǔn)柜臺(tái)外辦理存款業(yè)務(wù) B 不準(zhǔn)賬外設(shè)賬私設(shè)小金庫 C 不準(zhǔn)收受和索取各種賄賂 D 不準(zhǔn)組織和參與各種賭博12以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準(zhǔn)”的內(nèi)容(ABCD)A、不準(zhǔn)利用職經(jīng)商辦企業(yè) B 不準(zhǔn)賬外私設(shè)小金庫 C 不準(zhǔn)柜臺(tái)外辦理存款業(yè)務(wù) D 不準(zhǔn)冒名或多頭社內(nèi)貸款 12建立橫向到邊、縱向到底的案防網(wǎng)絡(luò)，柜員與柜員之間要相互監(jiān)督，千萬不能有（ABCD）的行為第三篇：湖北省農(nóng)村信用社案防考試題庫(單選)一、單選《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第（一）類案件。2會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員的基本職責(zé)是進(jìn)行（會(huì)計(jì)核算），實(shí)行會(huì)計(jì)監(jiān)督。4《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，批評教育包括（D）50、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可免于處理？（A）51，依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理？（B）5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可以給予從輕或減輕處理？（C）5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到降級職或撤職處分的，應(yīng)從（次月）開始執(zhí)行調(diào)整后的工資標(biāo)準(zhǔn)。7省聯(lián)社稽查大隊(duì)依據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》開展工作，遵循獨(dú)立性、客觀性及（屬地回避）原則。必要時(shí)上級行社可直接對轄內(nèi)所有領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。9《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中可以作為抵押物的是（機(jī)器設(shè)備）。11《湖北省農(nóng)村信用社個(gè)人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，個(gè)人住房按揭貸款所購房屋為一手房的，貸款期限最長不得超過（30）。13《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，全省農(nóng)信社對賬工作遵循風(fēng)險(xiǎn)成本差別管理原則和（相互制約）13《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，全省農(nóng)信社對賬資料保管期限為（5年）13《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)部往來對賬和同業(yè)往來對賬，對賬雙方必須互發(fā)對賬單和流水賬，按月進(jìn)行對賬，對賬時(shí)必須逐筆對流水進(jìn)行勾對，對賬率必須達(dá)到（100%）。15《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中對重要崗位員工輪崗率的要求為（100%）。，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。（D） 、本票和支票 ，不得更改。5．全面的案件防控機(jī)制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（√）。、完善公司治理結(jié)構(gòu)。A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱 E、查詢對賬 F、輪崗休假農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅(jiān)持以下原則()。（）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。切實(shí)落實(shí)各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。 （ABCD）的責(zé)任。（D）→受理審核→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí)→查詢掛失申請→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí)→查詢掛失申請→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí)→受理審核→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí)。：信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。14銀行應(yīng)對現(xiàn)金收付、資金劃撥、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺(tái)業(yè)務(wù)，建立（復(fù)核）制度，確保交易的記錄完整和可追溯。12《湖北省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)核算辦法（試行）》規(guī)定，固定資產(chǎn)指為經(jīng)營管理而持有的、使用壽命超過一個(gè)會(huì)計(jì)且單位價(jià)值在（2000）以上（不含）的有形資產(chǎn)。(A)1《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，辦理信貸業(yè)務(wù)的基本程序是（B）11《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，縣（市）行社貸審會(huì)應(yīng)由（5）人以上單數(shù)人員組成。9《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，以下可以作為保證人的有（企業(yè)法人）9《商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比列不得超過（10%）。7《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，被審人所在單位及被審人提供虛假資料、故意隱瞞事實(shí)的，對被審人及有關(guān)責(zé)任人給予（紀(jì)律處分）。6《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》中規(guī)定；利用職務(wù)上的便利操辦婚喪喜慶事宜，在社會(huì)上造成不良影響的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的給予（撤銷黨內(nèi)職務(wù)）處分。3農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起(3)個(gè)月內(nèi)對案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定？3《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社遠(yuǎn)程監(jiān)控中心管理辦法》規(guī)定；監(jiān)控中心主任必須不定期對監(jiān)控中心的值班操作、系統(tǒng)運(yùn)行、錄像調(diào)閱、監(jiān)控報(bào)警等情況進(jìn)行檢查，每月不得少于（4）次？37《湖北省農(nóng)信社廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施意見》規(guī)定，實(shí)行廉潔風(fēng)險(xiǎn)提示主要責(zé)任條線是那個(gè)條線？（稽核監(jiān)察）3《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，稽核監(jiān)察部門應(yīng)把（三重一大）決策制度的執(zhí)行情況作為經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的重要內(nèi)容。1《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件的行社，要在案發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)對責(zé)任人的責(zé)任追究作出處理決定，并在決定后（10個(gè)工作日）內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究情況依規(guī)上報(bào)。6《湖北省農(nóng)村合作金額機(jī)構(gòu)貸款抵押擔(dān)保管理辦法》規(guī)定，下列哪些抵押物必須要辦理抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)用由抵押人承擔(dān)（ABCD）6《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，有下列情形之一的客戶，農(nóng)信社應(yīng)采取果斷措施，在收回全部貸款本息后，將其淘汰出客戶群體（ABCD）6《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，行社貸審會(huì)審批貸款應(yīng)堅(jiān)持的原則有（ABD）6《關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營問題的通知》規(guī)定，以下（）屬于銀監(jiān)會(huì)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營“七不準(zhǔn)”中的內(nèi)容（ABCD）68//信貸從業(yè)人員“五嚴(yán)禁”有；嚴(yán)禁不合理收費(fèi)、（ABCD）69《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,農(nóng)信社不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中關(guān)系人是指。（）10柜員臨時(shí)有事情