【正文】 去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。1根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2009】148號）規(guī)定下列說法正確的是（ABD）1下列哪幾項屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍（BCD）1防范操作風(fēng)險“十三條”意見對規(guī)章制度建設(shè)時如何規(guī)定的？（ABC）防范操作風(fēng)險“十三條”意見對訂立責(zé)任制是如何規(guī)定的？(ABCD)21/防范操作風(fēng)險“十三條”意見對建立和實施基層主管輪崗調(diào)和強制休假制度是如何規(guī)定的（ABC）2防范操作風(fēng)險“十三條“規(guī)定，對發(fā)現(xiàn)有（ABC）以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要立即調(diào)離原崗位，并對其進行審計。（√）第二篇：湖北省農(nóng)村信用社案防知識考試題庫(多選題)二、多選題“三個責(zé)任人”分別指（ACD）(理)事長 B、行社機關(guān)稽核科長 D 行社機關(guān)分管業(yè)務(wù)線條領(lǐng)導(dǎo)人員對違紀責(zé)任人的處理方式包括（ABD）A 紀律處分 B 批評交易 C 罰款 D其他處理下列屬于紀律處分的有(ABD)A 開除 B 留用察看 C罰款 D記過下列屬于批評教育的有（CD）A 解聘職務(wù) B 待崗 C 限期責(zé)令整改 D誡勉談話銀行業(yè)案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風(fēng)險事實的有關(guān)信息。（）10柜員小王的母親有事不能來，小王可以拿她母親的身份證和存折，為她母親代理取款。裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。(√)9柜員受理業(yè)務(wù)必須以原始憑證為依據(jù)，認真審核原始憑證的真實性、合規(guī)性、合法性，無誤后選擇正確的交易錄入。（√）9會計憑證應(yīng)按柜員號從小到大的順序整理、裝訂。（√）9柜員或現(xiàn)場監(jiān)督員因出差、請假等需離崗時，現(xiàn)金鈔箱和憑證必須進行交接，其交接必須在同類型的柜員間進行，交接雙方當(dāng)面清點所有實物，并在“會計人員工作交接登記簿”中登記，經(jīng)主管會計確認無誤后方可對外營業(yè)。（√）8缺少人員的情況下，會計主管可以直接操作柜員業(yè)務(wù)。（√）8沖正、調(diào)賬憑證必須經(jīng)主管審查、簽字后才能辦理、（√）8在辦理票據(jù)掛失業(yè)務(wù)中，可由代理人提供存款人和本人身份證件辦理掛失手續(xù)。（√）80、辦理存取款業(yè)務(wù)時，大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取必須嚴格執(zhí)行分級審批制度，避免造成大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取失控的情況。（√）7營業(yè)網(wǎng)點可以向持卡人發(fā)放統(tǒng)一的初始密碼。（√）7堅持“一日三碰庫”，碰庫依規(guī)在監(jiān)控下進行。開戶銀行對客戶交回的重要空白憑證，應(yīng)當(dāng)場切角作廢。（√）6票據(jù)業(yè)務(wù)堅持印、押、證分管分用原則。（）5《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社現(xiàn)金包括庫存現(xiàn)金、尾箱現(xiàn)金、自助設(shè)備占款、運送中現(xiàn)金等形式的現(xiàn)金、（√）5《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，抵債資產(chǎn)指依法行使債權(quán)或擔(dān)保物權(quán)而受償與債務(wù)人、擔(dān)保人或第三人的實物資產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利，包括土地使用權(quán)、房屋及建筑物、機器設(shè)備和權(quán)力憑證等、(√)57《關(guān)于開展“小金庫”專項檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國家財經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計賬簿內(nèi)核算，隱匿轉(zhuǎn)移、私存私放、坐收坐支的各項資金均屬“小金庫”。（√）4《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，未經(jīng)上級行社批準，同一轄區(qū)內(nèi)不得有兩個或兩個以上同級分支機構(gòu)對同一客戶發(fā)放貸款（√）4《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，辦理個人住房貸款、個人汽車消費貸款時，可在落實有效擔(dān)保、加強資金監(jiān)管的前提下，先行發(fā)放貸款；在借款人取得相關(guān)權(quán)證后，及時辦理房地產(chǎn)、汽車抵押登記手續(xù)（√）4甲信用社向該社主管會計的哥哥發(fā)放信用貸款50萬元，應(yīng)定性為違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款（）4縣（市）行社董事長對縣(市)行社貸審會審批的貸款有決定權(quán)；貸審會表決不同意發(fā)放的貸款，董（理）事長有權(quán)決定發(fā)放。（√）3《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》 規(guī)定，凡需對基層行社進行安全檢查的，檢查人員應(yīng)持有檢查單位簽發(fā)的介紹信，出示身份證、檢查證或工作證等有效身份證件，經(jīng)被檢查單位研制確認后，即可進入營業(yè)室柜臺內(nèi)（）3《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》規(guī)定，防尾隨聯(lián)動門使用指紋門禁系統(tǒng)，非營業(yè)室內(nèi)勤人員不得設(shè)置指紋權(quán)限，人員調(diào)離及時銷戶。在具體的審計過程中，并非以上每個階段都必須經(jīng)過的，根據(jù)實際工作需要可作適當(dāng)調(diào)整，有時可以將兩個或兩個以上階段合并在一個階段完成（√）2《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，任期經(jīng)濟責(zé)任審計實行定期審計制度。對有案不查、瞞案不報、大案化小的，要按照有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。對有章不循、違章不糾、屢糾屢犯等違規(guī)行為要從重處罰（√）1銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失的一律嚴肅處理，涉嫌違法的堅決移送司法機關(guān)（√）1銀行業(yè)應(yīng)加強監(jiān)控設(shè)施的維護，改進錄像保管期；對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜（√）1農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究方式中的紀律處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除和批評教育。對領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計，一定不能不受任職時間限制和根據(jù)工作隨時進行（）2《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，直接責(zé)任是指親自辦理或組織、指使、強令、縱容下屬或他人違規(guī)違紀并造成后后果，審計對象應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（√）2《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，主管責(zé)任是指由于管理、監(jiān)督檢查不力、直接分管的部門、單位違規(guī)違紀并造成的后果，審計對象應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（√）《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是指決策錯誤、不履行或不正確履行管理、執(zhí)行、監(jiān)督職責(zé)，對所轄聯(lián)社、信用社出現(xiàn)案件、嚴重違規(guī)違紀行為、重大責(zé)任事故，造成嚴重后果或不良影響所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。（√）3《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定的強制休假，是指組織安排有關(guān)員工無條件離崗休息（√）《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，重要崗位員工輪崗的對象為；行社除主要負責(zé)人以外的部門負責(zé)人和工作人員，信用社（支行）委派會計(授權(quán)經(jīng)理)。（）50、貸款調(diào)查人員、審查人員可列席參加貸審會，接受貸審會成員的詢問，但沒有表決權(quán)（√）5農(nóng)戶小額貸款可以不實行雙人調(diào)查、共同辦理、共同負責(zé)（）5《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各行社加強資金統(tǒng)一集中管理，其下設(shè)各基層行社之間可以橫向調(diào)度資金。(√)58/、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，業(yè)務(wù)招待費指為了拓展業(yè)務(wù)發(fā)生的與經(jīng)營管理活動的招待費用，應(yīng)據(jù)實列支，不得預(yù)提，嚴格控制在營業(yè)收入的千分之六以內(nèi)。（√）6工商行證管理機關(guān)可以依法查詢單位和個人的銀行存款情況。（√）6現(xiàn)金、有價證券應(yīng)入庫保管，做到賬款、賬實相符。（√）7假幣、代保管抵質(zhì)押品、重要空白憑證在查庫范圍內(nèi)。（）7柜員不得在柜臺內(nèi)代替客戶辦理業(yè)務(wù)，但可以在柜臺外代替客戶辦理業(yè)務(wù)。（√）8不得采取化整為零的手段，通過銀行間。（√）8辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須按有關(guān)規(guī)定向承兌銀行進行查詢、核實匯票的真實性。（）8營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)階段使用的印鑒卡無法滿足各柜員需要的，必須由客戶補充多套。（√）9每日營業(yè)終了，柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員保管的現(xiàn)金、重要單證，由柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員雙人清點，雙人核對，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保賬、實、簿相符，做到日清日結(jié)。營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)業(yè)務(wù)量大小可選擇一日多冊裝訂模式，可選擇多日一冊裝訂模式，但一冊合并期最多不得超過五天。（√）9自助設(shè)備鈔箱管理中，管理員工作調(diào)動時，應(yīng)及時更換密碼。（√）100、自助設(shè)備現(xiàn)金差錯，如果是因責(zé)任人違反本辦法和其他有關(guān)自助設(shè)備的管理規(guī)定而引發(fā)的現(xiàn)金差錯，由責(zé)任人負責(zé)賠償損失的現(xiàn)金。（）10長期合作的黃金客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，可以不需要領(lǐng)導(dǎo)審批。下列屬于案件風(fēng)險信息的有(ABC)A 員工非正常原因失蹤 B 員工被拘禁或被雙規(guī) C 大額搜信企業(yè)責(zé)任人失蹤、被拘禁或 雙規(guī) D 員工參與賭博案件風(fēng)險一旦發(fā)生或知悉，有關(guān)行社要按“三控兩查”的處置模式，及時高效的開展風(fēng)險處置工作。2《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)【2013】22號）規(guī)定，下列哪些情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理（ABCD）2《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到通報批評和紀律處分的，應(yīng)同時扣減績效收入，下列關(guān)于扣減績效收入描述正確的是（ABD）2《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，在大宗物品購置過程中，有下列哪些行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除或解除勞動合同處理。下列說法正常的是（ABCD）以下哪些選項屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)重大突發(fā)事件的報送標準（ABCD）4銀監(jiān)會要求把按鍵治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，重點抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)“，下列屬于“六個環(huán)節(jié)“的有（BCD）4《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則（試行）》規(guī)定，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部禁止假公濟私、化公為私，不準有哪些行為？（ABCD）4為解決領(lǐng)導(dǎo)干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件的問題，下列屬于要加強落實的“四項制度“的有（BCD）4銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部報告（ABCD）45銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止（ABCD）4根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，下列對稽核部門基本職責(zé)表述正確的是（ABCD）4根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，下列對市州行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的是（ABD）4根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，下面對縣（市）行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的有（ABC）4根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，下列表述中哪些情節(jié)是要按照有關(guān)規(guī)定對內(nèi)部稽核部門負責(zé)人和直接責(zé)任人進行責(zé)任追究的（ABC）50、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，對審計監(jiān)督檢查中，出現(xiàn)下列哪些情形之一的單位和個人，應(yīng)予以批評并責(zé)令其糾正，情節(jié)嚴重的，給予單位主要負責(zé)人和直接責(zé)任人記過至開除或辭退處理：觸犯刑律的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任（ABCD）5案防“四項制度”包括（ABD）5《關(guān)于進一步加強農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，小額農(nóng)貸的對象應(yīng)堅持“三真實一守信”的具體內(nèi)容包括（ABCD）5《關(guān)于進一步重申案件風(fēng)險處置程序的通知》中要求按照“三控、兩查”的處置模式，及時高效地開展風(fēng)險處置工作。77《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法（試行）》規(guī)定，對賬回單分類別采取的回收方式，下面表述正確的有(ABCD)78/、《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動檢查制度的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)遵循的存款檢查“三優(yōu)先”原則是（ABC）7《關(guān)于開展“小金庫”專項檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國家財經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計賬簿內(nèi)核算，隱匿轉(zhuǎn)移、私存私放、坐收坐支的各項資金均屬“小金庫”。轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)11以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴禁”的內(nèi)容（ADBC）111以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴禁”（ABC）A 向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款 B 信貸員將客戶經(jīng)營信息透露給同業(yè)內(nèi)其他競爭客戶 C 向企業(yè)推銷產(chǎn)品或要求企業(yè)贊助 D 信貸員向客戶介紹辦理貸款的流程12以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴禁”（BCD）A信貸員向客戶介紹貸款品種，并詳細說明擔(dān)保方式 B 信貸從業(yè)人員家屬或關(guān)系人與客戶做生意牟利 C 接受客戶吃請、禮品 D 向客戶提出借車 委托接待、為關(guān)系人安排工作 12以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴禁”的內(nèi)容（ABCD）A 嚴禁違規(guī)放貸 B 嚴禁有案不報 C 嚴禁違規(guī)借新還舊、轉(zhuǎn)據(jù)以貸收息 D 嚴禁弄虛作假 123.、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴禁”的內(nèi)容（ABCD）A、嚴禁弄虛作假 B 嚴禁違規(guī)放貸 C 嚴禁私招亂雇 D 嚴禁有案不報 12以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準”的內(nèi)容(ABCD)A 不準柜臺外辦理存款業(yè)務(wù) B 不準賬外設(shè)賬私設(shè)小金庫 C 不準收受和索取各種賄賂 D 不準組織和參與各種賭博12以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準”的內(nèi)容(ABCD)A、不準利用職經(jīng)商辦企業(yè) B 不準賬外私設(shè)小金庫 C 不準柜臺外辦理存款業(yè)務(wù) D 不準冒名或多頭社內(nèi)貸款 12建立橫向到邊、縱向到底的案防網(wǎng)絡(luò)，柜員與柜員之間要相互監(jiān)督，千萬不能有（ABCD）的行為第三篇：湖北省農(nóng)村信用社案防考試題庫(單選)一、單選《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第（一）類案件。5。1依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)