【正文】 定，流動(dòng)資料和固定資產(chǎn)短期貸款展期期限不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限不得好過原貸款期限的（一半），長(zhǎng)期貸款展期期限不得超過3年。9《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以（償債能力）的分析為核心。9《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，以下可以作為保證人的有（企業(yè)法人）9《商業(yè)銀行法》規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比列不得超過（10%）。8《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)檢查制度》規(guī)定，市州行社每年應(yīng)組織不少于兩次的安全保衛(wèi)檢查，每次檢查覆蓋面應(yīng)不低于（50%）的基層行社。8《關(guān)于開展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知》規(guī)定，基層行社主要負(fù)責(zé)人由（行社監(jiān)事長(zhǎng)）負(fù)責(zé)排查。屬領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定的事項(xiàng)，主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)主要責(zé)任，班子其他成員負(fù)（次要）責(zé)任。7《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，被審人所在單位及被審人提供虛假資料、故意隱瞞事實(shí)的，對(duì)被審人及有關(guān)責(zé)任人給予（紀(jì)律處分）。離任前（6個(gè)月）內(nèi)已進(jìn)行過經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的，可以用經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)結(jié)論代替離任審計(jì)結(jié)論，可不再進(jìn)行離任審計(jì)。若查實(shí)該監(jiān)事長(zhǎng)參加黨委會(huì)研究信用社主任的變動(dòng)時(shí)，未提出對(duì)擬離任信用社主任進(jìn)行審計(jì)的建議。69依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（100W）及以上的案件，給予領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人撤職至開除或解除勞動(dòng)合同處理。6《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》中規(guī)定；利用職務(wù)上的便利操辦婚喪喜慶事宜，在社會(huì)上造成不良影響的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的給予（撤銷黨內(nèi)職務(wù)）處分。60、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（30個(gè)工作日）內(nèi)向作出處理決定的同級(jí)稽核監(jiān)察部門申請(qǐng)復(fù)審。5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到通報(bào)批評(píng)的，應(yīng)扣減（半個(gè)月）的績(jī)效收入。47《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法》規(guī)定，市州行社每（半年）匯總轄內(nèi)基層行社排查的“重點(diǎn)人”情況，并抓好督導(dǎo)落實(shí)工作。3農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起(3)個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定？3《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社遠(yuǎn)程監(jiān)控中心管理辦法》規(guī)定；監(jiān)控中心主任必須不定期對(duì)監(jiān)控中心的值班操作、系統(tǒng)運(yùn)行、錄像調(diào)閱、監(jiān)控報(bào)警等情況進(jìn)行檢查，每月不得少于（4）次？37《湖北省農(nóng)信社廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施意見》規(guī)定，實(shí)行廉潔風(fēng)險(xiǎn)提示主要責(zé)任條線是那個(gè)條線？（稽核監(jiān)察）3《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，稽核監(jiān)察部門應(yīng)把（三重一大）決策制度的執(zhí)行情況作為經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的重要內(nèi)容。在這種情況下（D）。2銀行業(yè)從業(yè)人員認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。構(gòu)成何種犯罪。1《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件的行社，要在案發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)責(zé)任人的責(zé)任追究作出處理決定，并在決定后（10個(gè)工作日）內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究情況依規(guī)上報(bào)。我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是：（關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知）防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)是如何規(guī)定的（D）防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為管理是如何規(guī)定的（D）防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)舉報(bào)查實(shí)的違法違規(guī)違紀(jì)的獎(jiǎng)勵(lì)是如何規(guī)定的（D）操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”中，“KYB”原則的中文含義是（了解你的客戶業(yè)務(wù)）1案防責(zé)任體系主要包括（D）方面、1法人農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是（理事長(zhǎng)）1依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，市州行社轄內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件，縣級(jí)及以下行社內(nèi)發(fā)生案件（2）次以上的，應(yīng)從重追究相關(guān)員工責(zé)任。《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第（三）類案件。下列屬于“六相符”的是（ABD）8辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)需要交驗(yàn)個(gè)人有效身份證件包括（ACD）8銀行、單位和個(gè)人在辦理結(jié)束過程中，必須遵守的基本原則包括（ACD）8下列哪些賬戶屬于專用存款賬戶（BCD）8下列關(guān)于基本存款賬戶的敘述，其中正確的是（ABD）8下列哪些款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（ABC）8根據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》，有效身份證件包括（ABC）90、為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行內(nèi)控管理，加大案件防控力度，銀行員工絕對(duì)禁止發(fā)生以下哪些行為（ABD）9案防制度中嚴(yán)禁柜員代客戶保管的物品有（ABC）9根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員間調(diào)撥現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下幾項(xiàng)原則（ABC）9根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，為個(gè)人客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)注意事項(xiàng)有（AB）94根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，關(guān)于辦理存款業(yè)務(wù)，以下說法正確的有（CD）9根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員交接應(yīng)堅(jiān)持“四到”制度，除了“賬到、款到”還包括（AD）9根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員管理中，應(yīng)做到（ABCD）9根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的有（ABCD）9根據(jù)《湖北省信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列關(guān)于賬戶管理的說法錯(cuò)誤的有（ABD）9根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予開除或解除勞動(dòng)合同處理。6《湖北省農(nóng)村合作金額機(jī)構(gòu)貸款抵押擔(dān)保管理辦法》規(guī)定，下列哪些抵押物必須要辦理抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)用由抵押人承擔(dān)（ABCD）6《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，有下列情形之一的客戶，農(nóng)信社應(yīng)采取果斷措施，在收回全部貸款本息后，將其淘汰出客戶群體（ABCD）6《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，行社貸審會(huì)審批貸款應(yīng)堅(jiān)持的原則有（ABD）6《關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問題的通知》規(guī)定，以下（）屬于銀監(jiān)會(huì)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)“七不準(zhǔn)”中的內(nèi)容（ABCD）68//信貸從業(yè)人員“五嚴(yán)禁”有；嚴(yán)禁不合理收費(fèi)、（ABCD）69《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,農(nóng)信社不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中關(guān)系人是指。2《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責(zé)任追究方式紀(jì)律處分的有（CD）28《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責(zé)任追究方式其他處理的有（AD）2《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件造成損失的，相關(guān)案件責(zé)任員工要承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。司法機(jī)關(guān)并立案D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。（）10信用社可以要求貸款客戶為其舉辦的活動(dòng)提供贊助、（）10信貸員可以向關(guān)系人發(fā)放不優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款。（）10柜員臨時(shí)有事情，會(huì)計(jì)主管可以用柜員的操作號(hào)辦理業(yè)務(wù)。（√）9自助設(shè)備裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)行扎帳處理。（√）9聯(lián)行業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格按照規(guī)定的時(shí)序，節(jié)假日、雙休日等非工作日禁止辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)。（√）9庫(kù)管員應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要合理核定柜員領(lǐng)用重要空白憑證的數(shù)量，原則上柜員領(lǐng)用的憑證不得超過5天的用量。（）90、會(huì)計(jì)主管不對(duì)外辦理業(yè)務(wù)，可對(duì)普通柜員做的特護(hù)交易進(jìn)行授權(quán)，也可以在自己的權(quán)限范圍內(nèi)做各種交易，但不得對(duì)自己所做的交易進(jìn)行授權(quán)。（√）8碰庫(kù)必須是柜員在碰庫(kù)監(jiān)督人的監(jiān)督下對(duì)尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證、印章進(jìn)行清點(diǎn)。（√）8柜員不按規(guī)定進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜的將被給予記大過至開除或解除勞動(dòng)合同處理。（√）7會(huì)計(jì)主管經(jīng)手的會(huì)計(jì)事項(xiàng)只能是內(nèi)部賬戶的賬務(wù)處理，并且必須經(jīng)過主人審核簽字。（√）7在辦理開戶單位資金支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)由開戶單位出具有效支付憑證，柜員不得為印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)。（）7柜員休假三日以上（含），現(xiàn)金箱及時(shí)清零。（）6客戶銷戶時(shí)，應(yīng)將剩余重要空白憑證全部交回開戶銀行登記注銷，不得短缺。（）6業(yè)務(wù)憑證的編制和授權(quán)不應(yīng)由同一人完成。（√）5《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，融資租入的固定資產(chǎn)，不能采用與自有應(yīng)計(jì)折舊固定資產(chǎn)相一致的折舊政策。（√）4冒名貸款主要有客戶冒名貸款和員工冒名貸款兩種類型（√）4在開展小企業(yè)流動(dòng)資金貸前調(diào)查及后續(xù)上報(bào)審查過程中，要首先重視足值抵押或公證，這樣就可以避免風(fēng)險(xiǎn)（）4對(duì)申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的，應(yīng)對(duì)客戶與其合同交易對(duì)手（收款人）的業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行調(diào)查（√）4《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，在受理個(gè)人貸款時(shí)，貸款人應(yīng)建立并嚴(yán)格執(zhí)行貸款面談制度。（√）3《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》中的“四類”案件是指盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。批準(zhǔn)（）2銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查的具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身確定，但一年不得少于2個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求（√）2未落實(shí)員工不良行為排查制度、排查流于形式或在員工行為排查中營(yíng)私舞弊或打擊報(bào)復(fù)，致使發(fā)生案件或責(zé)任事故的，給予警告至撤職處分（√）2根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社北部審計(jì)工作制度》的規(guī)定，審計(jì)部門實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)包括部署階段、準(zhǔn)備階段、實(shí)施階段、報(bào)告階段、處理階段、整改階段、總結(jié)階段等七個(gè)階段。第一篇：湖北省農(nóng)村信用社案防知識(shí)考試題庫(kù)(判斷題)三、判斷題《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件（√）發(fā)生案件、風(fēng)險(xiǎn)事件后，有關(guān)行社要做好“三控兩查”工作，“兩查”是指查內(nèi)控、查責(zé)任人、（√）商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)就是消除風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)零風(fēng)險(xiǎn)（）審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位賬戶或個(gè)人存款時(shí)，可以對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行抄錄、復(fù)印、照相，但不得帶走原件（√）同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的，可以從輕處理（）個(gè)人客戶經(jīng)理應(yīng)面向市場(chǎng)、上門為客戶辦理存、取款業(yè)務(wù)（）對(duì)發(fā)現(xiàn)案件線索涉嫌人員不在崗的，要立即以電話或其他通訊方式向其詢問與案件線索有關(guān)的情況（）商業(yè)銀行發(fā)生重大會(huì)計(jì)差錯(cuò)、舞弊或案件，除對(duì)直接責(zé)任人追究責(zé)任外，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和分管會(huì)計(jì)的負(fù)責(zé)人也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任（√）對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)，要及時(shí)返回原崗工作人員進(jìn)行核查工作（）銀行業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)行上級(jí)指令中如發(fā)現(xiàn)可能違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立刻向上報(bào)告或越級(jí)報(bào)告（√）1為維持與企業(yè)的合作關(guān)系，必要時(shí)可由可靠銀行員工代理企業(yè)開立存款賬戶()12/、扣減違規(guī)員工績(jī)效收入，應(yīng)由稽核部門提供扣減處理依據(jù)，由薪酬發(fā)放部門依規(guī)扣減（√）1《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件比照發(fā)生案件進(jìn)行責(zé)任追究（√）1對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上可按照區(qū)別對(duì)待的原則進(jìn)行處理，原則上不再“上追兩級(jí)”（√）1要建立案件責(zé)任追究制度。（）1銀行業(yè)金額機(jī)構(gòu)應(yīng)提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過3年，輪崗率100%（）受到開除處分或解除勞動(dòng)合同處理的員工可以重新錄用或聘用（）21/、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”中，只規(guī)定要加強(qiáng)銀行與客戶、銀行與銀行之間的適時(shí)對(duì)賬制度（）2防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”規(guī)定，記賬崗位和對(duì)賬崗位可以由同一會(huì)計(jì)兼任（）2防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”中規(guī)定，對(duì)大額出賬和走賬，手續(xù)上必須按照不同額度設(shè)限，分別由基層行專職一人驗(yàn)核或由上級(jí)行獨(dú)立進(jìn)行復(fù)核。(√)31/規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法的，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違規(guī)行為的，為第二類案件()32/規(guī)定，行社機(jī)關(guān)各部門所屬員工的集中排查，由行社監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)排查（）33規(guī)定，縣市行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員，應(yīng)由市州行社監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)排查（）3《湖北省農(nóng)村信用社人事管理辦法》規(guī)定，凡提拔、輪崗、交流、調(diào)離原工作崗位及退休退職的領(lǐng)導(dǎo)班子成員均應(yīng)組織經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)（√）3《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定，輪崗和強(qiáng)制休假按照周密考慮、嚴(yán)格保密、當(dāng)天通知、當(dāng)天換人的原則進(jìn)行、必須堅(jiān)持“先移交后離崗，先審計(jì)后上崗”的原則，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理全部移交手續(xù)。（√）4《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定，強(qiáng)制休假的對(duì)象為；行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員，財(cái)會(huì)、信貸、儲(chǔ)蓄、風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)算機(jī)管理等業(yè)務(wù)工作的部門負(fù)責(zé)人和工作人員。（）5《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級(jí)行社除結(jié)算需要之外，不得在其他銀行存放款項(xiàng)，不得與非銀行機(jī)構(gòu)和省外金融機(jī)構(gòu)發(fā)生存放同業(yè)交易。（）5對(duì)作廢銀行卡應(yīng)破壞磁條、專夾保管，定期上交銷毀（√）60、空白銀行卡可以不按重要空白憑證管理、（）6應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)等過度性科目可以發(fā)生現(xiàn)金交易、（）6股本金的入股、退股、轉(zhuǎn)讓及分紅應(yīng)在帳內(nèi)設(shè)專戶進(jìn)行核算，可以在現(xiàn)金和應(yīng)收款科目中墊付股金及紅利、（）6重要空白憑證可以預(yù)先加蓋印章。（）6銷戶后，