【正文】 主任的變動時(shí)，未提出對擬離任信用社主任進(jìn)行審計(jì)的建議。7《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，被審人所在單位及被審人提供虛假資料、故意隱瞞事實(shí)的，對被審人及有關(guān)責(zé)任人給予（紀(jì)律處分）。8《關(guān)于開展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知》規(guī)定，基層行社主要負(fù)責(zé)人由（行社監(jiān)事長）負(fù)責(zé)排查。9《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，以下可以作為保證人的有（企業(yè)法人）9《商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比列不得超過（10%）。（種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)）10《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款期限管理指導(dǎo)意見》規(guī)定，流動資料和固定資產(chǎn)短期貸款展期期限不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限不得好過原貸款期限的（一半），長期貸款展期期限不得超過3年。(A)1《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，辦理信貸業(yè)務(wù)的基本程序是（B）11《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，縣（市）行社貸審會應(yīng)由（5）人以上單數(shù)人員組成。11《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，抵押和質(zhì)押的一個(gè)顯著區(qū)別是（B）11《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，用材林、經(jīng)濟(jì)林等可處置森林資源抵押的，辦理登記部門為（C）。12《湖北省農(nóng)村信用社會計(jì)核算辦法（試行）》規(guī)定，固定資產(chǎn)指為經(jīng)營管理而持有的、使用壽命超過一個(gè)會計(jì)且單位價(jià)值在（2000）以上（不含）的有形資產(chǎn)。使用時(shí)應(yīng)放在保管人的視線或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。14銀行應(yīng)對現(xiàn)金收付、資金劃撥、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺業(yè)務(wù)，建立（復(fù)核）制度，確保交易的記錄完整和可追溯。15《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》規(guī)定，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（3年）。：信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。：邏輯尾箱、物理尾箱。（D）→受理審核→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí)→查詢掛失申請→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí)→查詢掛失申請→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí)→受理審核→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí)。（A）A．發(fā)展前景 B．信用意識 C．信用記錄（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）（ABCDE）。 （ABCD）的責(zé)任。7．對集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分?jǐn)傌?zé)任（）。切實(shí)落實(shí)各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。A、法人主體原則 B、分級問責(zé)原則 C、盡職免責(zé)原則 D、錯罰相當(dāng)原則 E、自查從輕、被動從重原則案件防控的“五條防線”是（）。（）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價(jià)與糾正 20分，每題4分）間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱 E、查詢對賬 F、輪崗休假農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅(jiān)持以下原則()。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。、完善公司治理結(jié)構(gòu)。（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？ ，違者辭退；,違者辭退；，違者辭退；，違者辭退；、收貸、收息不入賬，違者辭退；、冒名、借名貸款，違者辭退；，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；，違者下崗，屢犯者，予以辭退；，違者下崗；屢犯者，予以辭退。5．全面的案件防控機(jī)制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（√）。 （ABC）。（D） 、本票和支票 ，不得更改。三、選擇題（一）單選題（每題1分，共10分）（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。一般分為個(gè)人儲蓄和對公存款兩類。15《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中對重要崗位員工輪崗率的要求為（100%）。14協(xié)定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（6）個(gè)月的定期存款利率。13《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，全省農(nóng)信社對賬工作遵循風(fēng)險(xiǎn)成本差別管理原則和（相互制約）13《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，全省農(nóng)信社對賬資料保管期限為（5年）13《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)部往來對賬和同業(yè)往來對賬，對賬雙方必須互發(fā)對賬單和流水賬，按月進(jìn)行對賬，對賬時(shí)必須逐筆對流水進(jìn)行勾對，對賬率必須達(dá)到（100%）。12《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，職工教育經(jīng)費(fèi)在不超過職工工資總額（%）的比列內(nèi)據(jù)實(shí)列支，超出部分結(jié)轉(zhuǎn)以后稅前扣除。11《湖北省農(nóng)村信用社個(gè)人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，個(gè)人住房按揭貸款所購房屋為一手房的，貸款期限最長不得超過（30）。10《湖北省農(nóng)村信用社資產(chǎn)分類真實(shí)性清理方案》規(guī)定，冒名貸款五級分類一律分為（可疑）及以下。9《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中可以作為抵押物的是（機(jī)器設(shè)備）。8《湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，在“四包一掛”貸款到期（12個(gè)月）內(nèi)未賠償?shù)轿坏霓r(nóng)戶客戶經(jīng)理，實(shí)行下崗清收，直到貸款清收到位方能上崗。必要時(shí)上級行社可直接對轄內(nèi)所有領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。7《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)飛行檢查規(guī)程（試行）》規(guī)定，省、市、縣三級飛行檢查要統(tǒng)籌安排，及時(shí)協(xié)調(diào)和溝通，努力擴(kuò)大飛行檢查的覆蓋面。7省聯(lián)社稽查大隊(duì)依據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》開展工作，遵循獨(dú)立性、客觀性及（屬地回避）原則。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的（一半）6《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，負(fù)責(zé)人對已掌握的案件線索或已經(jīng)立案查處的案件和已被發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件不按規(guī)定向上級報(bào)告，或上報(bào)案件及風(fēng)險(xiǎn)事件弄虛作假的，給予（記過至撤職）處分。4《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，批評教育包括（D）50、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可免于處理？（A）51，依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理？（B）5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可以給予從輕或減輕處理？（C）5依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到降級職或撤職處分的，應(yīng)從（次月）開始執(zhí)行調(diào)整后的工資標(biāo)準(zhǔn)。3《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，省。2會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員的基本職責(zé)是進(jìn)行（會計(jì)核算），實(shí)行會計(jì)監(jiān)督。1依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（100W）以上的案件，由省聯(lián)社成立專案組直接查處。轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)11以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ADBC）111以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”（ABC）A 向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款 B 信貸員將客戶經(jīng)營信息透露給同業(yè)內(nèi)其他競爭客戶 C 向企業(yè)推銷產(chǎn)品或要求企業(yè)贊助 D 信貸員向客戶介紹辦理貸款的流程12以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個(gè)嚴(yán)禁”（BCD）A信貸員向客戶介紹貸款品種，并詳細(xì)說明擔(dān)保方式 B 信貸從業(yè)人員家屬或關(guān)系人與客戶做生意牟利 C 接受客戶吃請、禮品 D 向客戶提出借車 委托接待、為關(guān)系人安排工作 12以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ABCD）A 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 B 嚴(yán)禁有案不報(bào) C 嚴(yán)禁違規(guī)借新還舊、轉(zhuǎn)據(jù)以貸收息 D 嚴(yán)禁弄虛作假 123.、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ABCD）A、嚴(yán)禁弄虛作假 B 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 C 嚴(yán)禁私招亂雇 D 嚴(yán)禁有案不報(bào) 12以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準(zhǔn)”的內(nèi)容(ABCD)A 不準(zhǔn)柜臺外辦理存款業(yè)務(wù) B 不準(zhǔn)賬外設(shè)賬私設(shè)小金庫 C 不準(zhǔn)收受和索取各種賄賂 D 不準(zhǔn)組織和參與各種賭博12以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準(zhǔn)”的內(nèi)容(ABCD)A、不準(zhǔn)利用職經(jīng)商辦企業(yè) B 不準(zhǔn)賬外私設(shè)小金庫 C 不準(zhǔn)柜臺外辦理存款業(yè)務(wù) D 不準(zhǔn)冒名或多頭社內(nèi)貸款 12建立橫向到邊、縱向到底的案防網(wǎng)絡(luò)，柜員與柜員之間要相互監(jiān)督，千萬不能有（ABCD）的行為第三篇：湖北省農(nóng)村信用社案防考試題庫(單選)一、單選《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第（一）類案件。下列說法正常的是（ABCD）以下哪些選項(xiàng)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）4銀監(jiān)會要求把按鍵治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)“，下列屬于“六個(gè)環(huán)節(jié)“的有（BCD）4《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則（試行）》規(guī)定，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部禁止假公濟(jì)私、化公為私，不準(zhǔn)有哪些行為？（ABCD）4為解決領(lǐng)導(dǎo)干部長期在一個(gè)單位，員工長期在一個(gè)崗位積釀案件的問題，下列屬于要加強(qiáng)落實(shí)的“四項(xiàng)制度“的有（BCD）4銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門經(jīng)理或上級主管部報(bào)告（ABCD）45銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止（ABCD）4根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，下列對稽核部門基本職責(zé)表述正確的是（ABCD）4根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，下列對市州行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的是（ABD）4根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，下面對縣（市）行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的有（ABC）4根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，下列表述中哪些情節(jié)是要按照有關(guān)規(guī)定對內(nèi)部稽核部門負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的（ABC）50、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，對審計(jì)監(jiān)督檢查中，出現(xiàn)下列哪些情形之一的單位和個(gè)人，應(yīng)予以批評并責(zé)令其糾正，情節(jié)嚴(yán)重的，給予單位主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人記過至開除或辭退處理：觸犯刑律的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任（ABCD）5案防“四項(xiàng)制度”包括（ABD）5《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，小額農(nóng)貸的對象應(yīng)堅(jiān)持“三真實(shí)一守信”的具體內(nèi)容包括（ABCD）5《關(guān)于進(jìn)一步重申案件風(fēng)險(xiǎn)處置程序的通知》中要求按照“三控、兩查”的處置模式，及時(shí)高效地開展風(fēng)險(xiǎn)處置工作。下列屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息的有(ABC)A 員工非正常原因失蹤 B 員工被拘禁或被雙規(guī) C 大額搜信企業(yè)責(zé)任人失蹤、被拘禁或 雙規(guī) D 員工參與賭博案件風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生或知悉，有關(guān)行社要按“三控兩查”的處置模式，及時(shí)高效的開展風(fēng)險(xiǎn)處置工作。（√）100、自助設(shè)備現(xiàn)金差錯，如果是因責(zé)任人違反本辦法和其他有關(guān)自助設(shè)備的管理規(guī)定而引發(fā)的現(xiàn)金差錯，由責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償損失的現(xiàn)金。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小可選擇一日多冊裝訂模式，可選擇多日一冊裝訂模式，但一冊合并期最多不得超過五天。（）8營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)階段使用的印鑒卡無法滿足各柜員需要的，必須由客戶補(bǔ)充多套。（√）8不得采取化整為零的手段，通過銀行間。（√）7假幣、代保管抵質(zhì)押品、重要空白憑證在查庫范圍內(nèi)。（√）6工商行證管理機(jī)關(guān)可以依法查詢單位和個(gè)人的銀行存款情況。（）50、貸款調(diào)查人員、審查人員可列席參加貸審會，接受貸審會成員的詢問，但沒有表決權(quán)（√）5農(nóng)戶小額貸款可以不實(shí)行雙人調(diào)查、共同辦理、共同負(fù)責(zé)（）5《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各行社加強(qiáng)資金統(tǒng)一集中管理，其下設(shè)各基層行社之間可以橫向調(diào)度資金。對領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，一定不能不受任職時(shí)間限制和根據(jù)工作隨時(shí)進(jìn)行（）2《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，直接責(zé)任是指親自辦理或組織、指使、強(qiáng)令、縱容下屬或他人違規(guī)違紀(jì)并造成后后果，審計(jì)對象應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（√）2《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，主管責(zé)任是指由于管理、監(jiān)督檢查不力、直接分管的部門、單位違規(guī)違紀(jì)并造成的后果，審計(jì)對象應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（√）《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》規(guī)定，領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是指決策錯誤、不履行或不正確履行管理、執(zhí)行、監(jiān)督職責(zé)，對所轄聯(lián)社、信用社出現(xiàn)案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為、重大責(zé)任事故，造成嚴(yán)重后果或不良影響所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。對有案不查、瞞案不報(bào)、大案化小的，要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。（√）3《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》 規(guī)定，凡需對基層行社進(jìn)行安全檢查的，檢查人員應(yīng)持有檢查單位簽發(fā)的介紹信，出示身份證、檢查證或工作證等有效身份證件，經(jīng)被檢查單位研制確認(rèn)后，即可進(jìn)入營業(yè)室柜臺內(nèi)（）3《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》規(guī)定，防尾隨聯(lián)動門使用指紋門禁系統(tǒng)，非營業(yè)室內(nèi)勤人員不得設(shè)置指紋權(quán)限，人員調(diào)離及時(shí)銷戶。（）5《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社現(xiàn)金包括庫存現(xiàn)金、尾箱現(xiàn)金、自助設(shè)備占款、運(yùn)送中現(xiàn)金等形式的現(xiàn)金、（√）5《湖北省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，抵債資產(chǎn)指依法