【正文】 自助設(shè)備裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)行扎帳處理。裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，檢查錢箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確，測(cè)試無誤后方可投入使用。（√）100、自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)，如果是因責(zé)任人違反本辦法和其他有關(guān)自助設(shè)備的管理規(guī)定而引發(fā)的現(xiàn)金差錯(cuò)，由責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償損失的現(xiàn)金。（√）10柜員去上廁所的時(shí)候可以暫時(shí)不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng)。（）10柜員臨時(shí)有事情，會(huì)計(jì)主管可以用柜員的操作號(hào)辦理業(yè)務(wù)。（）10柜員小王的母親有事不能來，小王可以拿她母親的身份證和存折，為她母親代理取款。（）10長(zhǎng)期合作的黃金客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，可以不需要領(lǐng)導(dǎo)審批。（）105信貸員可以利用為企業(yè)辦理貸款的機(jī)會(huì)，要求企業(yè)為妻子安排工作。（）10信用社可以要求貸款客戶為其舉辦的活動(dòng)提供贊助、（）10信貸員可以向關(guān)系人發(fā)放不優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款。（√）第二篇：湖北省農(nóng)村信用社案防知識(shí)考試題庫(kù)(多選題)二、多選題“三個(gè)責(zé)任人”分別指（ACD）(理)事長(zhǎng) B、行社機(jī)關(guān)稽核科長(zhǎng) D 行社機(jī)關(guān)分管業(yè)務(wù)線條領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)違紀(jì)責(zé)任人的處理方式包括（ABD）A 紀(jì)律處分 B 批評(píng)交易 C 罰款 D其他處理下列屬于紀(jì)律處分的有(ABD)A 開除 B 留用察看 C罰款 D記過下列屬于批評(píng)教育的有（CD）A 解聘職務(wù) B 待崗 C 限期責(zé)令整改 D誡勉談話銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息的有(ABC)A 員工非正常原因失蹤 B 員工被拘禁或被雙規(guī) C 大額搜信企業(yè)責(zé)任人失蹤、被拘禁或 雙規(guī) D 員工參與賭博案件風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生或知悉，有關(guān)行社要按“三控兩查”的處置模式，及時(shí)高效的開展風(fēng)險(xiǎn)處置工作?！叭亍笔侵?BCD)A 控制單位負(fù)責(zé)人 B 控制輿情 C 控制人員 D控制損失下列哪些情況屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件（ACD）A聚眾沖擊、圍攻銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B 內(nèi)部員工互相斗毆致使雙方均受傷住院治療 C 盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂D 高級(jí)管理人員被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡 8 下列屬于銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見的是（ABC）A 加強(qiáng)基層行的合規(guī)監(jiān)督 B 堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)公開制度 C 加強(qiáng)對(duì)賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控 D 加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)的管理下列屬于銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”的是（ABD）A 業(yè)務(wù)卡證章管理與行政章管理聯(lián)動(dòng) B 重要崗位強(qiáng)制休假與崗位審計(jì)聯(lián)動(dòng)C 定期內(nèi)部對(duì)賬與經(jīng)常性外部對(duì)賬聯(lián)動(dòng)D查案破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng) 下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防控“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”的是（ACD）A 指紋錄入 B 監(jiān)控檢查 C 空白憑證 D 金庫(kù)尾箱1銀監(jiān)會(huì)采取更加嚴(yán)格“四個(gè)掛鉤”的監(jiān)管措施以遏制案件高發(fā)勢(shì)頭，下列屬于“四個(gè)掛鉤”的是（ABCD）A 準(zhǔn)入掛鉤 B 資本掛鉤 C 薪酬掛鉤 D 信息披露掛鉤1對(duì)未能有效開展案件防控工作的責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)和（BC）等A 賠償B 撤職 C 開除D 移送1以下哪些是重要空白憑證使用管理的規(guī)范要求（ABC）A 按照號(hào)碼順序使用，不得跳號(hào) B 不得帶出營(yíng)業(yè)柜臺(tái)簽發(fā) C 嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先蓋好印章備用 D 上級(jí)不足時(shí)可越級(jí)領(lǐng)用1員工行為動(dòng)態(tài)排查中，要重點(diǎn)掌握的員工行為包括(ABD)A 經(jīng)商 B 賭博 C 超前消費(fèi) D 無故不到崗1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（AB）原則 A 及時(shí) B 真實(shí) C 高效 D 簡(jiǎn)潔1案件確認(rèn)的保準(zhǔn)包括(ABCD)A 公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安。司法機(jī)關(guān)并立案D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。1根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對(duì)待政策有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2009】148號(hào)）規(guī)定下列說法正確的是（ABD）1下列哪幾項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍（BCD）1防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)規(guī)章制度建設(shè)時(shí)如何規(guī)定的？（ABC）防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)訂立責(zé)任制是如何規(guī)定的？(ABCD)21/防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見對(duì)建立和實(shí)施基層主管輪崗調(diào)和強(qiáng)制休假制度是如何規(guī)定的（ABC）2防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條“規(guī)定，對(duì)發(fā)現(xiàn)有（ABC）以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要立即調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。2《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)【2013】22號(hào)）規(guī)定，下列哪些情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理（ABCD）2《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到通報(bào)批評(píng)和紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)扣減績(jī)效收入，下列關(guān)于扣減績(jī)效收入描述正確的是（ABD）2《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，在大宗物品購(gòu)置過程中，有下列哪些行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除或解除勞動(dòng)合同處理。（ABCD）2《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，（AC）期間不停止原處理決定執(zhí)行。2《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責(zé)任追究方式紀(jì)律處分的有（CD）28《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責(zé)任追究方式其他處理的有（AD）2《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件造成損失的，相關(guān)案件責(zé)任員工要承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。下列說法正確的是（ABD）依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，市州行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額在500萬元及以上經(jīng)濟(jì)案件的，給予哪些紀(jì)律處分（ABD）3依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，縣（市）行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額超過200萬元經(jīng)濟(jì)案件的，給予哪些紀(jì)律處分（BCD）3《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核信貸條線的是哪幾項(xiàng)（ACD）3《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)條線的是哪幾項(xiàng)（ABC）3《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核認(rèn)識(shí)條線的是哪幾項(xiàng)（ABD）3根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于開展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知》要求，下列說法不正確的是（BD）3根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步重申案件風(fēng)險(xiǎn)處置程序的通知規(guī)定，需按要求上報(bào)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息主要包括（ABCD）3目前我國(guó)《刑法》規(guī)定的非法集資類的犯罪有（ABCD）3“一案四問責(zé)“指的是什么（ABCD）3甲系某銀行支行負(fù)責(zé)人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時(shí)歸還，就給其上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。下列說法正常的是（ABCD）以下哪些選項(xiàng)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）4銀監(jiān)會(huì)要求把按鍵治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)“，下列屬于“六個(gè)環(huán)節(jié)“的有（BCD）4《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則（試行）》規(guī)定，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部禁止假公濟(jì)私、化公為私，不準(zhǔn)有哪些行為？（ABCD）4為解決領(lǐng)導(dǎo)干部長(zhǎng)期在一個(gè)單位，員工長(zhǎng)期在一個(gè)崗位積釀案件的問題，下列屬于要加強(qiáng)落實(shí)的“四項(xiàng)制度“的有（BCD）4銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門經(jīng)理或上級(jí)主管部報(bào)告（ABCD）45銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止（ABCD）4根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，下列對(duì)稽核部門基本職責(zé)表述正確的是（ABCD）4根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，下列對(duì)市州行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的是（ABD）4根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，下面對(duì)縣（市）行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的有（ABC）4根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，下列表述中哪些情節(jié)是要按照有關(guān)規(guī)定對(duì)內(nèi)部稽核部門負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的（ABC）50、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計(jì)工作制度》規(guī)定，對(duì)審計(jì)監(jiān)督檢查中，出現(xiàn)下列哪些情形之一的單位和個(gè)人，應(yīng)予以批評(píng)并責(zé)令其糾正，情節(jié)嚴(yán)重的，給予單位主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人記過至開除或辭退處理：觸犯刑律的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任（ABCD）5案防“四項(xiàng)制度”包括（ABD）5《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，小額農(nóng)貸的對(duì)象應(yīng)堅(jiān)持“三真實(shí)一守信”的具體內(nèi)容包括（ABCD）5《關(guān)于進(jìn)一步重申案件風(fēng)險(xiǎn)處置程序的通知》中要求按照“三控、兩查”的處置模式，及時(shí)高效地開展風(fēng)險(xiǎn)處置工作。“兩查”是指(BD)54/《關(guān)于開展員工不良行為集中舉報(bào)排查的通知》明確規(guī)定了員工不良行為排查的排查責(zé)任，下列說法正確的有（ABCD）5《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》明確規(guī)定了每年的強(qiáng)制休假時(shí)間，下列說法中正確的有（ABD）5《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定，全省農(nóng)信社應(yīng)回避的親屬關(guān)系有(ABCD)57//《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定全省農(nóng)信社親屬回避的回避范圍包括(ACD)5《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》的要求，下列關(guān)于崗位回避的說法中正確的有（ABCD）5房地產(chǎn)貸款授信業(yè)務(wù)中，企業(yè)應(yīng)提供的“四證”包括（ABCD）60、《湖北省農(nóng)村信用社貸后管理辦法》規(guī)定，下列哪些選項(xiàng)屬于農(nóng)戶小額貸款的貸后檢查要嚴(yán)格落實(shí)“四個(gè)一”回訪制度的內(nèi)容（AB）6《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，流動(dòng)資金貸款不得用于以下哪些用途（ACD）6《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，下列自然人可以作為個(gè)體工商戶貸款保證人的是（ABCD）6《湖北省農(nóng)村信用社質(zhì)押品管理辦法》規(guī)定，農(nóng)信社占管產(chǎn)質(zhì)押品的方式有以下（CD）方式。6《湖北省農(nóng)村合作金額機(jī)構(gòu)貸款抵押擔(dān)保管理辦法》規(guī)定，下列哪些抵押物必須要辦理抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)用由抵押人承擔(dān)（ABCD）6《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，有下列情形之一的客戶，農(nóng)信社應(yīng)采取果斷措施，在收回全部貸款本息后，將其淘汰出客戶群體（ABCD）6《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，行社貸審會(huì)審批貸款應(yīng)堅(jiān)持的原則有（ABD）6《關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問題的通知》規(guī)定，以下（）屬于銀監(jiān)會(huì)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)“七不準(zhǔn)”中的內(nèi)容（ABCD）68//信貸從業(yè)人員“五嚴(yán)禁”有；嚴(yán)禁不合理收費(fèi)、（ABCD）69《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,農(nóng)信社不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中關(guān)系人是指。農(nóng)信社的董事（ABD）70《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，以下哪些貸款屬于不良貸款（BCD）7《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，貸款辦理借新還舊必須同時(shí)滿足（ABCD）條件 7《湖北省農(nóng)村信用社個(gè)人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，以下哪些屬于虛假按揭的主要表現(xiàn)形式(ABCD)73/《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,下列表述中哪些屬于信貸“十不準(zhǔn)”的內(nèi)容（ACD）7《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，貸款按擔(dān)保方式分類分為（ACD）7《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，以下哪些屬于小額農(nóng)貸發(fā)放要做到的“六嚴(yán)禁”（ABCD）7《湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，“四包一掛”是指農(nóng)信社對(duì)貸款責(zé)任人實(shí)行包發(fā)放、（ABD）與績(jī)效工資掛鉤的責(zé)任管理辦法。77《湖北省農(nóng)村信用社往來對(duì)賬管理辦法（試行）》規(guī)定，對(duì)賬回單分類別采取的回收方式，下面表述正確的有(ABCD)78/、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查制度的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循的存款檢查“三優(yōu)先”原則是（ABC）7《關(guān)于開展“小金庫(kù)”專項(xiàng)檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，侵占、截留國(guó)家和單位收入，未列入本單位法定會(huì)計(jì)賬簿內(nèi)核算，隱匿轉(zhuǎn)移、私存私放、坐收坐支的各項(xiàng)資金均屬“小金庫(kù)”。“小金庫(kù)”的表現(xiàn)形式主要有(ABCD)80/《金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)哪些證件和法律文書（ABC）8下列對(duì)有權(quán)查詢、扣劃、凍結(jié)單位及個(gè)人存款描述正確的是（AD）8下列哪些是提高肚脹水平的有效措施（CD）8內(nèi)外部對(duì)賬要求達(dá)到“六相符”。下列屬于“六相符”的是（ABD）8辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)需要交驗(yàn)個(gè)人有效身份證件包括（ACD）8銀行、單位和個(gè)人在辦理結(jié)束過程中，必須遵守的基本原則包括（ACD）8下列哪些賬戶屬于專用存款賬戶（BCD）8下列關(guān)于基本存款賬戶的敘述，其中正確的是（ABD）8下列哪些款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（ABC）8根據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》，有效身份證件包括（ABC）90、為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行內(nèi)控管理，加大案件防控力度，銀行員工絕對(duì)禁止發(fā)生以下哪些行為（ABD）9案防制度中嚴(yán)禁柜員代客戶保管的物品有（ABC）9根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員間調(diào)撥現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下幾項(xiàng)原則（ABC）9根據(jù)《湖北省農(nóng)村