擔(dān)保有限公司可行性分析報(bào)告(參考版)
2024-12-08 11:15本頁面
【正文】 附件：企業(yè)申請擔(dān)保須提交的資料清單申請貸款擔(dān)保企業(yè)應(yīng)提供的資料清單序號(hào)資 料 名 稱份數(shù)備注1企業(yè)貸款擔(dān)保申請書2企業(yè)基本情況3被 擔(dān)保項(xiàng)目可行性研究報(bào)告4營業(yè)執(zhí)照副本（正副本復(fù)印件）5組織機(jī)構(gòu)代碼證（正副本復(fù)印件）6稅務(wù)登記證（復(fù)印件）7開戶許可證（復(fù)印件）8貸款卡（復(fù)印件）、近期貸款卡基本信用信息9法人代表資格證明、身份證復(fù)印件、簡歷10財(cái)務(wù)主管資格證明、身份證復(fù)印件、簡歷11特種行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營許可證12驗(yàn)資報(bào)告13企業(yè)章程14近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表15近期（三個(gè)月）的財(cái)務(wù)報(bào)表及說明16生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃及相關(guān)的合同、協(xié)議17反擔(dān)保的有關(guān)資料18貸款股東決議19反抵押股東決議20 銀行借款合同及借款借據(jù)（即放款憑證）放款后提交21 企業(yè)借款到期還款憑證還款后提交22 第 16 頁 共 16 頁。其模式與我司現(xiàn)行方式的差異是：原支付于保險(xiǎn)公司的費(fèi)率（1年期1%、2年期2%）歸項(xiàng)目收益。擔(dān)保額 % % %現(xiàn)項(xiàng)目基本方案的結(jié)論： 解決中小企業(yè)，“三農(nóng)”企業(yè)貸款擔(dān)保可行； 企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)無收益。 收入與成本分析 單位：萬元RMB擔(dān)保類型 計(jì)算標(biāo)準(zhǔn) 注冊資金 3000 5000 10000年利率 % 279 558存入銀行比例 20% 20% 20% 20%可用資金 2400 4000 8000放大倍率為2 4800 8000 16000繳存保證金 5% 240 400 800利息收入 %* 11 18 36擔(dān)保備注：、%、期限≤2年 銷售額 100000 100000 100000保費(fèi)收入 1750 1750 1750擔(dān)保代償率 % 455 455 455年利息損失 擔(dān)保損失率 % 161 161 161經(jīng)營費(fèi)用 薪資及福利 其他費(fèi)用 利潤 稅后凈利潤 所得稅15% 投資回報(bào)率 利潤247。（3） 主要經(jīng)營成本為薪資、日常辦公費(fèi)用，約占保費(fèi)收入的520%。第3章 項(xiàng)目效益分析 分析指標(biāo)： 項(xiàng)目指標(biāo)：擔(dān)保收費(fèi) 銀行同期利率的50%一次性收取， 主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)：（1） 經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)： 指標(biāo)、放大倍率、代償率、代償損失率、資本收益率、資本利潤率（2）風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)：未到期責(zé)任準(zhǔn)備金 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 存入保證金當(dāng)年保費(fèi)收入50% 年末擔(dān)保責(zé)任余額1%+稅后利潤1020%，累計(jì)達(dá)到擔(dān)保責(zé)任余額的10%后，實(shí)行差額提取 注冊資本1020%存入?yún)f(xié)作銀行。對違約借款人的債務(wù)清償提供可行措施來幫助借款人度過經(jīng)濟(jì)危機(jī)；當(dāng)違約借款人無能力繼續(xù)承擔(dān)還款義務(wù)時(shí)，擔(dān)保公司一次性償還所欠貸款本
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