【正文】 二本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。第五篇：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》的通知(銀監(jiān)發(fā)【發(fā)布單位】中國銀監(jiān)會 【發(fā)布文號】銀監(jiān)發(fā)【2009】82號 【發(fā)布日期】20090825 【生效日期】20090825 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】中國網(wǎng)中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》的通知(銀監(jiān)發(fā)【2009】82號）機關(guān)各部門，各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵儲銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司：《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》已經(jīng)銀監(jiān)會第87次主席會審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。（第1113位），表示該地區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)獲準設(shè)立的先后順序。（第10位），表示融資性擔(dān)保機構(gòu)是否為分支機構(gòu)及分支機構(gòu)性質(zhì)。、外資代碼（第9位），表示融資性擔(dān)保機構(gòu)是中資、外商及港、澳、臺商獨資還是合資、合作機構(gòu)。（第8位），表示融資性擔(dān)保機構(gòu)屬哪種組織形式。３．年序號（第4－7位），表示融資性擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)設(shè)立的時間，以年為單位，選擇紀元年號數(shù)字組成。２．市別號（第2－3位），表示融資性擔(dān)保機構(gòu)及其分支機 構(gòu)所在的市。注：Ｘ 為名稱或數(shù)字。字體為宋體，字號為２０號。如：至二○一五年三月二十日。字體為宋體，字號為２０號。字體為宋體，字號為２０號。如： 省 市 區(qū)路（街）號。如：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、…… 監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務(wù)：訴訟保全擔(dān)保、投標擔(dān)保、……四、營業(yè)地址：住所或分支機構(gòu)所在地，以機構(gòu)主要辦公場 所所在地為準。三、業(yè)務(wù)范圍：以省金融辦批準文件所列經(jīng)營范圍為準。字體為宋體，字號為２０號。字體為宋體，字號為２８號。第二十五條 本指引自印發(fā)之日起施行。第二十三條 空白許可證遺失的，應(yīng)在監(jiān)管部門網(wǎng)站及公開發(fā)行的報紙上聲明舊證作廢。許可證的銷毀，監(jiān)管部門應(yīng)由兩人在指定時間和地點銷毀。開啟、關(guān)閉文件柜應(yīng)由兩人同時進行。兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個密碼）需分兩人持有，互不借用（持有鑰匙的一方不得知悉密碼）。第二十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證屬于重控文件。監(jiān)管部門對許可證實物應(yīng)當(dāng)做到專人管理、專庫（或?qū)Ｓ脝巫C柜）保存；建立許可證使用臺帳，保證賬實相符。第二十條 許可證管理原則上實行“證賬分管、證印分管”的內(nèi)部控制要求。第十八條 監(jiān)管部門應(yīng)按照融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則制作融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證，并加蓋監(jiān)管部門公章。公告的具體內(nèi)容應(yīng)包括：機構(gòu)名稱、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)地址（住所或分支機構(gòu)所在地）、機構(gòu)編碼、流水號、發(fā)證機關(guān)、有效期限、郵政編碼、聯(lián)系電話。逾期不繳回的，由融資性擔(dān)保機構(gòu)所在地監(jiān)管部門及時依法收繳。第十五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)出現(xiàn)以下情形時，應(yīng)注銷其融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證。經(jīng)營許可證遺失的，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管部門指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進行公告，重新申請領(lǐng)取新證時須附遺失情況說明。第二節(jié)許可證發(fā)放與注銷第十二條 監(jiān)管部門根據(jù)行政許可決定向融資性擔(dān)保機構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)經(jīng)營許可證的，應(yīng)自作出行政許可決定之日起10個工作日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)經(jīng)營許可證。第十條 融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立、變更、終止，應(yīng)按照《貴州省融資性擔(dān)保公司審批工作指引（試行）》的規(guī)定，經(jīng)監(jiān)管部門許可后頒發(fā)、換發(fā)或繳回經(jīng)營許可證。融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿，需要延續(xù)的，應(yīng)提前90日向發(fā)證機關(guān)提出延續(xù)申請，換發(fā)新的融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證。新設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限為1年；經(jīng)營許可證有效期限為1年的融資性擔(dān)保機構(gòu)年檢合格的，新?lián)Q發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限延長至3年。融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證如被注銷，該機構(gòu)編碼自動作廢，不再使用。第七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證實行機構(gòu)編碼終身制（編碼規(guī)則見附件2）。第六條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證實行年檢制度。融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的注銷，按照《貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)審批工作指引》中分級審批權(quán)限辦理，市（州）監(jiān)管部門注銷后的許可證應(yīng)上繳省金融辦。第四條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證由省金融辦統(tǒng)一制作。本指引所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)。第四篇：貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引（試行）第一節(jié)總則第一條 為加強融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理，促進融資性擔(dān)保機構(gòu)依法經(jīng)營，維護融資性擔(dān)保市場秩序，根據(jù)中國銀監(jiān)會《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕77號）、《貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。第八章 附 則第四十八條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，公司制以外的融資性擔(dān)保機構(gòu)參照本指引的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。董事會應(yīng)當(dāng)向股東（大）會就公司董事、高級管理人員履行職責(zé)、績效評價、薪酬等情況作出專項說明。第七章 激勵約束機制第四十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家和地方有關(guān)規(guī)定，建立有利于公司可持續(xù)發(fā)展的激勵與約束機制，制訂與公司效益和個人業(yè)績相聯(lián)系的績效評價標準和程序。第四十三條 首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)擔(dān)任公司項目審批機構(gòu)的成員，享有與其他成員同等的表決權(quán)。第四十一條 首席風(fēng)險官負責(zé)公司信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測和控制，并應(yīng)當(dāng)就加強風(fēng)險管理和風(fēng)險處置向董事會和高級管理層提出建議。第六章 首席風(fēng)險官 首席合規(guī)官第四十條 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險官、首席合規(guī)官，其他融資性擔(dān)保公司可以根據(jù)公司實際設(shè)立首席風(fēng)險官、首席合規(guī)官。高級管理層會議應(yīng)當(dāng)有正式的書面記錄。第三十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立高級管理層向董事會定期報告的制度，真實、準確、完整、及時地報告有關(guān)經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況及其他重大事項。高級管理層應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定建立完善的公司內(nèi)部控制體系，確保公司安全穩(wěn)健運行。第三十五條 總經(jīng)理依照法律、法規(guī)、公司章程和董事會授權(quán)，組織開展經(jīng)營管理活動。高級管理人員不得兼任黨政機關(guān)職務(wù)。高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相關(guān)任職資格。第五章 高級管理層第三十二條 融資性擔(dān)保公司的高級管理層由總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險官、首席合規(guī)官、財務(wù)負責(zé)人等組成。第三十一條 規(guī)模較小的融資性擔(dān)保公司可以不設(shè)監(jiān)事會。監(jiān)事可以提議召開臨時股東（大）會會議，以及行使公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。第二十八條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定，忠實履行監(jiān)督職責(zé)。監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具備相關(guān)任職資格。董事會或高級管理層應(yīng)當(dāng)及時進行糾正或處分，并將結(jié)果書面報告監(jiān)事會。第二十五條監(jiān)事會向股東（大）會負責(zé)，履行對董事會和高級管理層監(jiān)督的職責(zé)，監(jiān)事會職權(quán)依據(jù)法律、法規(guī)和公司章程確定，至少應(yīng)當(dāng)包括檢查財務(wù)會計狀況，對董事、高級管理人員違反法律、法規(guī)和公司章程的行為進行監(jiān)督，防止董事會、高級管理層的行為損害公司、股東、債權(quán)人、員工及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，定期向股東（大）會報告董事、高級管理人員的履職情況等。監(jiān)事會由股東代表和適當(dāng)比例的職工代表組成，其中職工代表的比例不低于三分之一，具體比例由公司章程規(guī)定。執(zhí)行董事的職權(quán)由公司章程確定。不設(shè)董事會的融資性擔(dān)保公司股東（大）會會議由執(zhí)行董事召集和主持。第二十二條 獨立董事應(yīng)當(dāng)積極參與董事會的各項決策，尤其應(yīng)當(dāng)對融資性擔(dān)保公司的關(guān)聯(lián)交易、重大風(fēng)險管理等事項發(fā)表獨立意見，發(fā)現(xiàn)董事會、董事、高級管理人員有違反法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)在董事會會議上提出糾正要求?？缡　⒆灾螀^(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)