【正文】 。依照自查情況，做好整改和總結(jié)工作。三是自查自糾，總結(jié)提高。二是加強組織部署，落實責任，構(gòu)建案件防范的長效機制。XXXX支行高度重視，組織召開專題會議，支行主要負責人在會上提出三點要求：一是加大培訓(xùn)力度，樹立合規(guī)經(jīng)營意識。“合規(guī)是榮，違規(guī)是恥，違法是罪”，我們要進一步增強全行員工的誠實守信、遵紀守法意識，有效防止和減少各類合規(guī)風險的產(chǎn)生，杜絕各類案件的發(fā)生，為全行依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)健康發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。經(jīng)常與員工交流思想，增強員工的穩(wěn)定感、歸宿感，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。由于對違規(guī)的行為和后果過去很少有人被問責或究責，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關(guān)己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內(nèi)部始終不能有效遏制內(nèi)部人員作案和減少嚴重不良貸款損失的一個重要原因。對于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時進行交流輪換，全面改善內(nèi)控管理，提升案件防控水平。嚴格執(zhí)行發(fā)現(xiàn)問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經(jīng)辦層、管理層及時查處違規(guī)行為。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理。變“要我合規(guī)”為“我 3 要合規(guī)”，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)有利和諧、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念成為廣大員工的自覺行動，使每個員工都具有合規(guī)意識，使郵儲銀行的經(jīng)營管理活動都能依法合規(guī)。讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過“被動接受－－理解消化－－主動合規(guī)”的過程，通過“學(xué)規(guī)章、重規(guī)范、守法紀”為主線的合規(guī)經(jīng)營教育活動，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對社會、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營意識。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理。三、合規(guī)守法，從我做起。郵儲銀行把合規(guī)文化作為本行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個重要組成部分來進行規(guī)范和培育。如果做到了這幾點，相信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔驚受怕的高風險領(lǐng)域。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。如果說違章違法必然萌發(fā)或誘發(fā)案件，那么可以反證：只要合規(guī)守法，一定可以減少案件頻發(fā)。在一些基層機構(gòu)，出于經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)不熟練、工作責任心不強或者對同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的規(guī)章制度得不到落實。二、合規(guī)操作，人人有責。第三，銀行堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽和社會地位，合規(guī)銀行將增強持續(xù) 1 競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。其次，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。銀監(jiān)會頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中指出：合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險、戰(zhàn)略風險等有著非常緊密的聯(lián)系，甚至合規(guī)風險在其中基本處于核心位臵，它是導(dǎo)致或影響其他各類風險發(fā)生、發(fā)展、擴散的一個重要誘因。第四篇：合規(guī)防范風險 合規(guī)從我做起合規(guī)防范風險 合規(guī)從我做起通過學(xué)習李國華董事長、呂家進行長、陳躍軍監(jiān)事長對“”的批示，深刻領(lǐng)會到合規(guī)操作、合規(guī)守法、合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)管理是銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動。因此，銀行業(yè)所有的經(jīng)營者、管理者要有長期打硬仗的思想準備，深入持久地開展內(nèi)控合規(guī)管理工作，并不斷加強和充實操作風險防范體系建設(shè)。建立規(guī)章制度的后評價機制，能夠及時發(fā)現(xiàn)規(guī)章制度存在的瑕疵，糾正執(zhí)行過程中的偏頗，解決滯后現(xiàn)狀并良性循環(huán)，從而進一步促進規(guī)章制度建設(shè)機制的完善。截至2005年末，尚在執(zhí)行中的計235個。我行根據(jù)銀監(jiān)會要求制定了具體的治理措施，其中包括了對規(guī)章制度的梳理整合，與我行的規(guī)章制度后評價機制相得益彰。一是在進行業(yè)務(wù)制度或?qū)ｍ棛z查時，增加對規(guī)章制度適用性進行后評價的有關(guān)內(nèi)容，每次檢查結(jié)束后將評價結(jié)果反饋給相關(guān)部門，供相關(guān)部門進一步健全和完善規(guī)章制度；二是在每年的全轄檢查輔導(dǎo)員培訓(xùn)班上，征求基層對業(yè)務(wù)制度的意見，匯總后反饋給相關(guān)部門；三是對于各分行通過信函、電話等方式反映且明顯因制度滯后而導(dǎo)致的問題，進行跟蹤研究、歸納整理，納入補充和完善規(guī)章制度的工作計劃以及內(nèi)控管理長效工作中。三、建立制度的后評價機制規(guī)章制度的制定是否科學(xué)、適用、合理，要在執(zhí)行過程中檢驗。為便于各崗位的操作員能夠盡快地熟練掌握業(yè)務(wù)操作，我行對業(yè)務(wù)操作的設(shè)計借鑒物流管理理念，以最直接、簡單和有效的方法，根據(jù)業(yè)務(wù)的流程設(shè)計，對重點環(huán)節(jié)以流程圖的形式標明，使各崗位操作員可以最快的速度掌握和使用。在制定規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程時，充分、通盤考慮業(yè)務(wù)鏈條之間的銜接、管理和控制關(guān)系，以及上游對下游的影響、下游對上游的反作用等因素，使規(guī)章制度的要求和業(yè)務(wù)流程的設(shè)計更加適用、科學(xué)與合理。(4)對重要崗位按期輪崗。柜員在終端的任何操作均在日終進入系統(tǒng)日志，且交易數(shù)據(jù)在端機側(cè)不能被修改；業(yè)務(wù)終了，通過事后監(jiān)督系統(tǒng)的最后一道防線對重點業(yè)務(wù)、高風險操作環(huán)節(jié)進行監(jiān)督和控制。在系統(tǒng)中設(shè)定了嚴格的權(quán)限卡使用范圍及管理辦法，按照事權(quán)劃分的原則，對交易、額度、業(yè)務(wù)范圍、信息修改等做了嚴格的限定。對測試人員的管理以及生產(chǎn)檢測卡的使用制定了明確的管理辦法，有效杜絕了測試環(huán)境與生產(chǎn)環(huán)境混用而產(chǎn)生風險情況的可能性。，崗位分離(1)在計算機系統(tǒng)管理和控制方面，我行制定了一系列管理辦法，使不相容崗位間不出現(xiàn)混崗現(xiàn)象。(3)強化系統(tǒng)功能。(2)保留運行日志。(1)科學(xué)合理的交易設(shè)計。實踐證明，通過加強隊伍建設(shè)，各級檢查輔導(dǎo)員在保障全轄業(yè)務(wù)的健康發(fā)展中，發(fā)揮了保駕護航的積極作用?？傂薪⒘藢θ牂z查輔導(dǎo)員每年至少一次的集中面對面培訓(xùn)的長效機制。(3)完善監(jiān)督檢查機制，加強事中環(huán)節(jié)控制。實踐證明，業(yè)務(wù)檢查和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)二者相輔相成，缺一不可。同時，結(jié)合反面典型案例警示員工