【正文】 (二十)銀監(jiān)會規(guī)定的其他文件、資料。1．任職資格申請表(申請表中內(nèi)容要如實填列，并加蓋申請人和受理機(jī)關(guān)公章)； 2．對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定； 3．?dāng)M任人的資格證明：(1)身份證復(fù)印件；(2)專業(yè)技術(shù)職務(wù)復(fù)印件；(3)國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件； 4．對擬任人的任職資格談話記錄； 5．?dāng)M任人的離任審計報告；6．個案審核的擬任高級管理人員通過任職資格考試證明；7．?dāng)M任人承諾書(對個人有無大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為、不良記錄以及誠信和公正勤勉履職承諾的聲明)；8．銀監(jiān)會規(guī)定的其他文件、資料。(十八)籌備工作小組關(guān)于對董事和高級管理人員任職資格進(jìn)行審核的請示(要對照《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》第六條、第七條、第八條和第九條所規(guī)定的相關(guān)條件逐人說明審核意見，需個案審核的高級管理人員應(yīng)詳細(xì)說明具體原因和情況)。附件(三)，驗資機(jī)構(gòu)和驗資人員的資質(zhì)證明復(fù)印件。2．附件：附件(一)，注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細(xì)表、法人股東投資資格一覽表(逐筆列示凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資比例、兩年盈利狀況、歸還銀行貸款等要素)、法人股東名冊及其出資額(要有住所和企業(yè)法人代碼)、最大十戶自然人股東名冊及其出資額、自然人股東投資情況分類匯總表(自然人名冊不需要上報銀監(jiān)會人驗資事項說明。1．驗資報告。(十六)籌建批復(fù)的復(fù)印件。(十四)法人總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。(十二)開辦外匯、銀行卡業(yè)務(wù)和增加外匯資本金批復(fù)文件的復(fù)印件；沒有開辦的予以說明。逐步完善法人治理，提高經(jīng)營管理水平，提高高管人員及普通員工素質(zhì)、信息披露。財務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、利潤分配方案、分紅計劃。(十一)經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃。(十)公司治理及內(nèi)部主要管理制度辦法。(九)從業(yè)人員基本情況及名單。組織結(jié)構(gòu)圖。(六)監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。(五)董事會成員名單、高管人員名單一覽表。律師對股東大會代表產(chǎn)生的過程及合法性、股東大會召開程序、股東決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果的有效性進(jìn)行見證，發(fā)表意見。職工代表大會決議由唱票人、計票人、監(jiān)票人簽名。股東代表簽到名冊及授權(quán)委托書存放于申請單位；由律師或公證人員審查，不作為申請材料上報。股東大會采取不記名投票方式的，會議決議由出席會議的全體董事簽名，并由律師出具法律意見書(或由公證部門出具公證書)。各項決議應(yīng)符合規(guī)范的法律程序。3．職工代表大會選舉職工監(jiān)事的決議。1．創(chuàng)立大會及股東大會決議：(1)審議通過籌建工作報告；(2)審議通過章程草案的決議；(3)審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議；(4)審議通過股東大會議事規(guī)則的決議；(5)關(guān)于選舉董事(含獨(dú)立董事)的決議；(6)關(guān)于選舉股東監(jiān)事的決議。(三)章程草案。(二)籌建工作報告。二、申請開業(yè)(一)開業(yè)申請書。(十三)銀監(jiān)會規(guī)定的其他文件、資料。(七)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組成立文件和成員簡歷；(八)清產(chǎn)核資、整體資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)分配工作方案；(九)凈資產(chǎn)確認(rèn)書，由中介機(jī)構(gòu)、籌備工作小組、縣聯(lián)社三方簽字確認(rèn)；(十)籌備工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)分配的報告；(十一)縣全轄最近二年的監(jiān)管報告；(十二)中介機(jī)構(gòu)出具的清產(chǎn)核資報告，包括《清產(chǎn)核資報告書》、《整體資產(chǎn)評估報告書》以及最近一年財務(wù)審計報告；清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)分配工作中有依據(jù)地方性文件操作的，附相關(guān)文件復(fù)印件。(2)關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)投資入股情況，包括所持股份與股份比例。自然人名錄留存于縣聯(lián)社，銀監(jiān)局驗收時現(xiàn)場審查，不報送銀監(jiān)會。每類包括人數(shù)、資格股、投資股金額、轉(zhuǎn)增、新認(rèn)購金額、占總股份比例。發(fā)起人協(xié)議書附件： 1．發(fā)起人；(1)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購資格股和投資股數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資(含本次)占凈資產(chǎn)比例、近二年盈利、歸還銀行貸款情況；(2)最大十戶自然人名錄；(3)自然人發(fā)起人分類匯表。自然人簽字冊與委托書存于縣聯(lián)社，銀監(jiān)局驗收時現(xiàn)場審查，在驗收報告中反映，不報送銀監(jiān)會。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章(自然人可以委托代理人、原農(nóng)村信用社社員可以委托原農(nóng)村信用社主任在發(fā)起人協(xié)議上簽字。(六)發(fā)起人協(xié)議書。(五)縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員(代表)大會同意改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的決議。(四)定向募股說明書。包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后三年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)。(三)可行性研究報告。(此為主報告，下列其他材料作為此文件的附件)(二)籌建工作方案。附：1組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行申報材料目錄及要求一、申請籌建(一)籌建申請書。合作部原則上不接待申請單位直接咨詢。(十)銀監(jiān)局及銀監(jiān)分局要切實加強(qiáng)對農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建工作的指導(dǎo)，按照農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建標(biāo)準(zhǔn)和申請材料目錄，嚴(yán)把受理和審查關(guān)，確保組建質(zhì)量。3．申請材料一式4份，銀監(jiān)會2份，銀監(jiān)局1份，銀監(jiān)分局1份。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。紙張幅面為209295毫米規(guī)格(標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格，需提供原件的歷史文件除外)。申請書由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)受理并初審，銀監(jiān)會負(fù)責(zé)審批和核準(zhǔn)。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行開業(yè)后即啟用新的印章、憑證，自行制作獨(dú)立的行徽、標(biāo)識。(八)銀監(jiān)局負(fù)責(zé)或授權(quán)銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)審批原農(nóng)村信用社及其分社、儲蓄所變更為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行支行、分理處、儲蓄所。農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村合作銀行應(yīng)積極向社會招聘引進(jìn)合格的高級管理人員。(七)董事和高級管理人員任職資格農(nóng)村商業(yè)銀行董事和高級管理人員的任職資格比照《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》中關(guān)于城市商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格的規(guī)定執(zhí)行。其他加薪酬及提名委員會、審計委員會等，可以在開業(yè)后逐步建立。2．關(guān)于專門委員會。申請開業(yè)時獨(dú)立董事暫時不能到位的，留下空缺于開業(yè)一年內(nèi)補(bǔ)充。獨(dú)立董事人數(shù)計入董事會總?cè)藬?shù)中。1．關(guān)于獨(dú)立董事。折算后的股份金額達(dá)不到一個投票權(quán)標(biāo)準(zhǔn)的，不具有投票權(quán)；五是對暫時無法確認(rèn)身份的股金，先行打包折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的資格股，不行使表決權(quán)，待股東身份落實后再作進(jìn)一步處理。(五)原農(nóng)村信用社社員股金處理籌備工作小組應(yīng)妥善制定原縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員股金處置方案。(2)單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)(含中外合資與外商投資企業(yè))持股合計不得超過股本總額的10％。(4)個體工商戶，作為自然人入股。(2)新入股的法人股東，屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績及經(jīng)營年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和經(jīng)營年限。自然人股東應(yīng)在當(dāng)?shù)鼐幼。ㄈ斯蓶|注冊地址應(yīng)在當(dāng)?shù)?。擬定的注冊資本總額應(yīng)適當(dāng)超前，至少滿足開業(yè)兩年內(nèi)資本充足率監(jiān)管要求。(四)股權(quán)設(shè)置、股東資格與持股比例規(guī)定 1．股權(quán)設(shè)置農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股本結(jié)構(gòu)應(yīng)充分考慮股東來源的代表性。(三)設(shè)立方式農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行采取發(fā)起方式設(shè)立，一般采取平價發(fā)行的方式。(二)籌備工作小組組成農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組由地方政府負(fù)責(zé)人，縣(市、區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、銀行監(jiān)管負(fù)責(zé)人以及稅務(wù)、工商、土地等相關(guān)部門人員組成。如江蘇省蘇州市區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社申請組建農(nóng)村商業(yè)銀行，名稱為“江蘇東吳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”，簡稱“江蘇東吳農(nóng)村商業(yè)銀行”。2．以地級市轄區(qū)為單位組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的，命名規(guī)則為“地級市名＋市轄區(qū)名＋農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司／農(nóng)村合作銀行”。如江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，簡稱吳江農(nóng)村商業(yè)銀行。(二)申請開業(yè)材料審核 1．申請材料完整，附件齊全；2．創(chuàng)立大會、股東(代表)大會、董事會、監(jiān)事會、職工代表大會審議通過各項決議程序完備、決議內(nèi)容合法合規(guī)； 3．《章程》合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行； 4．董事和高級管理人員符合任職資格；5．股本結(jié)構(gòu)以及股權(quán)設(shè)置符合監(jiān)管規(guī)定，并滿足資本充足率監(jiān)管要求； 6．股東具備投資入股金融機(jī)構(gòu)的資格；7．《驗資報告》符合法律規(guī)定，約定的審計內(nèi)容完備；驗資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法； 8．法人治理、機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)分工、主要管理制度及業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃符合監(jiān)管要求；9．業(yè)務(wù)范圍已批準(zhǔn)開辦與擬開辦部分予以區(qū)別； 10．從業(yè)人員基本情況明晰；11．法人總部營業(yè)場所和安全防范設(shè)施證明文件齊備。銀監(jiān)局受理后，在二十個工作日內(nèi)將初步審查意見和申請材料上報銀監(jiān)會審批。股東大會實施律師見證制度； 4．召開董事會、監(jiān)事會。職工代表大會選舉職工監(jiān)事。增資擴(kuò)股和驗資應(yīng)區(qū)分原農(nóng)村信用社股金轉(zhuǎn)增銀行股本與新股東投資入股；2．籌備工作小組就高級管理人員與獨(dú)立董事人選資格與銀監(jiān)部門溝通； 3．召開創(chuàng)立大會、股東大會(農(nóng)村合作銀行為股東代表大會，下同)、職工代表大會。(二)申請開業(yè)的各項工作1．增資擴(kuò)股和驗資。8．在各項籌備工作完成；符合申請籌建標(biāo)準(zhǔn)后，籌備工作小組準(zhǔn)備申請文件，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出籌建申請。制定募股說明書，按公正、透明的原則征集新發(fā)起人，簽訂發(fā)起人協(xié)議。7．確定新發(fā)起人。銀監(jiān)局根據(jù)對組建工作檢查驗收和復(fù)查結(jié)果，出具《組建工作驗收報告》，對組建工作法律程序有效性、清產(chǎn)核資結(jié)果真實公允性負(fù)責(zé)。經(jīng)銀監(jiān)會授權(quán)，銀監(jiān)局組織對組建階段各項工作，重點是法律程序、清產(chǎn)核資、凈資產(chǎn)分配工作進(jìn)行驗收，向籌備工作小組出具《驗收意見書》。在此基礎(chǔ)上，籌備工作小組提出凈資產(chǎn)分配方案?；I備工作小組對清產(chǎn)核資工作進(jìn)行復(fù)查。4．開展清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)分配工作。召開縣聯(lián)社及農(nóng)村信用社社員代表大會，按照規(guī)定程序?qū)徸h通過農(nóng)村信用社合并改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行決議，以及通過必要的授權(quán)決議。成立農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組。一、組建工作及申報程序(一)申請籌建的各項工作1．各省(自治區(qū)、直轄市)的縣(縣級市、市轄區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)社符合組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行條件的，經(jīng)銀監(jiān)局同意后即可著手籌建前的各項準(zhǔn)備工作。（二十）銀監(jiān)會要求的其他材料。（十八）籌建批復(fù)延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。內(nèi)容包括市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營理念、整體經(jīng)營目標(biāo)（資產(chǎn)負(fù)債、盈利、機(jī)構(gòu)、客戶、不良貸款比例、新增不良貸款比例、農(nóng)業(yè)貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率和專項準(zhǔn)備分年計提情況）、發(fā)展計劃（業(yè)務(wù)開發(fā)、產(chǎn)品開發(fā)、人員培訓(xùn)計劃和擴(kuò)充計劃、技術(shù)開發(fā)和創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)建設(shè)計劃、再融資計劃、完善法人治理結(jié)構(gòu)）、擬定業(yè)務(wù)發(fā)展計劃的條件、實施上述計劃面臨的主要困難和業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢預(yù)測。（十五）組織結(jié)構(gòu)圖。（十四）公司治理結(jié)構(gòu)和主要管理制度。選舉理事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的投票權(quán)數(shù)（股份數(shù)）及比例。３． 監(jiān)事會的決議（１）審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（２）選舉監(jiān)事長的決議。１． 創(chuàng)立大會暨社員代表（股東）大會決議（１）審議通過籌建工作報告的決議；（２）審議通過創(chuàng)立大會及社員代表（股東）大會議事規(guī)則 的決議；（３）審議通過章程草案的決議；（４）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款 比例的決議；（５）關(guān)于選舉理（董）事的決議；（６）關(guān)于選舉非職工監(jiān)事的決議。（十二）公安、消防部門對統(tǒng)一法人社營業(yè)場所出具的防盜、報警、消防設(shè)施合格證明。（十）分支機(jī)構(gòu)名錄及其高級管理人員名單。（八）從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員數(shù)量、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)）。除理（董）事長、副理（董）事長外，其他理（董）事擬任人選可不提供本條第6款內(nèi)容。（六）擬任職的理（董）事、高級管理人員的資格證明。，應(yīng)包括對法人社員（股東）投資資格的特殊審驗內(nèi)容；（１）附件包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細(xì)表、企業(yè)法人社員（股東）投資資格一覽表（列示每個企業(yè)法人社員（股東）權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、兩年盈利狀況、近３年歸還銀行貸款等情況）、入股社員（股東）名冊及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；（２）持有注冊資本5%及以上社員（股東）的兩年資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和資信證明（包括資金來源、財務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況）；（３）企業(yè)法人社員（股東）入股憑證復(fù)印件；（４）法定驗資機(jī)構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。（四）章程草案。（三）籌建工作小組的籌建工作報告。內(nèi)容包括 發(fā)起人認(rèn)購股金（份）情況、統(tǒng)一法人社注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、資本充足率、核心資本充足率、章程草案、創(chuàng)立大會、理（董）事和高級管理人員、理（董）事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全設(shè)施等方面籌建工作情況的落實意見以及申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍和其他需要說明的情況。（十七）銀監(jiān)會要求的其他材料。（十五）轄內(nèi)農(nóng)村信用社近三年的匯總資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和清產(chǎn)核資后的合并資產(chǎn)負(fù)債表。（十三）境內(nèi)非金融企業(yè)法人和境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)股東大會（董事會）同意出資入股的決議、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。（十二）籌建工作小組對清產(chǎn)核資驗收報告提出整改意見的 落實情況。（十一）清產(chǎn)核資驗收報告。中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明（從事清產(chǎn)核資工作應(yīng)有審計資格、從事整體資產(chǎn)評估有資產(chǎn)評估資格）、參與審計評估人員資質(zhì)證明復(fù)印件。（九）清產(chǎn)核資報告。（八）農(nóng)村信用社資產(chǎn)評估、認(rèn)定和凈資產(chǎn)處置的工作方案。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認(rèn)購資格股和投資股數(shù)（自然人名錄和委托書存于統(tǒng)一法人社，由受理機(jī)關(guān)現(xiàn)場審驗，不須報送決定機(jī)關(guān)）。按職工、非職工自然人分類。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章。（六）發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括統(tǒng)一法人社股金（份）概況（股權(quán)設(shè)置、每股票面金額、發(fā)行定價、股金（份）總數(shù)）、發(fā)起人條件、發(fā)起人的權(quán)利和義務(wù)、縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社基本情況（業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制、法人治理和財務(wù)會計等）、統(tǒng)一法人社發(fā)展預(yù)測、面臨風(fēng)險因素及主要對策、資金運(yùn)用、未來股利分配政策、發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期、本次認(rèn)股的起止期限及逾期未認(rèn)足時發(fā)起人可撤回所認(rèn)股金（份）的說明、附錄和備查文件說明等。社員（代表）大會決議應(yīng)由理事簽名。（四）縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員（代表）大會同意合并為統(tǒng) 一法人社的決議。（三）籌建工作方案。（二）可行性研究報告。第四篇：1附件 縣(市