【正文】 A、鉆石貸記卡、白金貸記卡B、總行級白金卡C、省行級金卡D、龍卡汽車卡E、結算通卡F、建行電話寶G、基金定投H、手機銀行I、銀證轉帳CTSJ、網(wǎng)上銀行K、短信通L、存貸通M、建行網(wǎng)絡銀行貸款針對銀行理財產(chǎn)品，您可接受的投資期限是：()A、一至七天B、13個月C、1—3年D、3—6年E 10年以上針對目前多種保險產(chǎn)品中，您最歡的是哪一類：()A、銀保壽險(分紅型)B、銀保壽險(萬能型)C、市場商業(yè)險D、銀保期交壽險E、銀保躉交壽險您是否了解基金定投這項產(chǎn)品？近期我行準備為你們公司員工開展基金定投理財講座是否可行？您對建行個人投資理財方面有什么好的建議？請?zhí)岢鰧氋F意見!。二〇一六年一月八日第五篇：高端客戶問卷調查2010年永康建行高端客戶理財報告會測試問卷為更好地滿足高端客戶的投資理財需求，實現(xiàn)客戶與銀行的互利雙贏，結合您的投資目標、投資風險偏好，我們對您進行一次問卷測試，本次測試以不記名的方式進行，如有不適，敬請諒解!您目前家庭閑置資產(chǎn)中可用于個人理財?shù)慕痤~有：()A、50—100萬元B、100—200萬元C、200萬元以上您是否有過投資股票()、基金()、建行黃金()的經(jīng)歷。（三）網(wǎng)點理財經(jīng)理每周例會中分析匯報上周客戶維護和拓展新客戶情況等，個金科檢查客戶維護情況及客戶產(chǎn)品覆蓋率。要找準目標市場，挖掘和利用現(xiàn)有資源進行拓戶工作。為切實做好存量客戶的維護工作，各網(wǎng)點要明確客戶維護職責，網(wǎng)點負責人要將維護任務分解到各類人員，在切實提高存量客戶的維護水平的同時，做好客戶拓展和培育工作。（三）100萬元以上客戶產(chǎn)品覆蓋達到5種以上；20萬以上客戶理財金卡、信用卡、網(wǎng)銀U盾、****”80%覆蓋，提高客戶對我行忠誠度。理財中心必須在PBMS系統(tǒng)中對中高端客戶的信息要素（如客戶電話、手機號、住址及對應的客戶經(jīng)理編號等）補充齊全。資產(chǎn)100萬元以上客戶建檔覆蓋率不得低于100%，新增客戶原則上全部建檔。六、客戶建檔和產(chǎn)品滲透（一）各網(wǎng)點資產(chǎn)5萬元以上客戶建檔覆蓋率不得低于80%。（二）資產(chǎn)100500萬元客戶：在營銷系統(tǒng)建立客戶信息檔案，對已建檔的客戶，管戶個金科長度網(wǎng)點主任或客戶經(jīng)理應利用電話、短信、邀約等方式，與其主動聯(lián)絡每月不應少于2次，每年按照貢獻度配送禮品，客戶生日必須寄送鮮花或蛋糕，在客戶生日、中秋、春節(jié)、端午、國慶、勞動、元旦、元宵等重大節(jié)日時，必須電話或短信方式問候，邀請客戶參加支行級理財沙龍或聚會每年不得少于2次，新產(chǎn)品短訊信每月至少批量發(fā)送4次。四、分層維護職責各層級承擔考核指標，出席和籌備各類客戶沙龍；在切實提高存量客戶的維護水平的同時，做好客戶拓展和培育工作；完善客戶檔案，同時承擔100萬元以上客戶流失責任。二、維護的實施主體管理層面:支行行長、支行分管行長、支行個金科負責人、網(wǎng)點主任；操作層面:營銷經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員。一、中高端客戶維護范圍和維護內容（一）維護范圍：5萬元以上客戶推薦、建檔和個人中高端客戶資產(chǎn)20萬元以上客戶維護。好，朋友們，本人因為水平有限，總結不出大道理去深入探討，只能擺事實用事實說話。如打官司就是打關系。（5）不回避社會上的疑問，給予正面解讀。3）中國外匯過多，應去投資資源，不要總買美國國債。（2）限制房價。有的按以上的辦法，效果沒有完全體現(xiàn)，與這有關！我參加過一些會議，某些人的發(fā)言就沒有體現(xiàn)出行業(yè)特點。才能真正體現(xiàn)價值，從而得到信任和尊重，別人愿意與你交往，達到拓展和維護客戶的目的。為了進一步提高成功率，在實際操作時，有一條體會，供大家參考。1999年那個見義勇為英雄的案例就是個例子，連當年報道此案件的廣西報社記者，也接受了中央電視臺的采訪。律師不就是為了在每一個案件中爭取勝訴嗎？抓住一些偶然性的機會。當然，機會需要自己去作爭取。我個人認為，在此的每位朋友都有機會進入，一你就屬于新階層人士，是這個聯(lián)誼會的聯(lián)系對象；二即使你剛入行，你可以做一個積極分子，以積極分子申請入會，如果自治區(qū)一級的加入有一定限制，全區(qū)各地市統(tǒng)戰(zhàn)部門也會分配到一定的新階層人士名額，也成立有名稱稍有差別的聯(lián)誼會，但是承載的任務是一樣的！可以先加入自己老家所在地的統(tǒng)戰(zhàn)部門聯(lián)誼會。但是，它可以讓你迅速結識一大批各方朋友，構建以政治認同、經(jīng)濟認同、文化認同為基礎理念的一個高端客戶群是肯定的。據(jù)我所知，這個新階層聯(lián)誼會就是有表達民情民意，提供進言渠道的功能。還有所謂“會中有會”的講法，在諸多協(xié)會、學會中，如學術性的歸口，統(tǒng)一全部歸一個叫社會科學聯(lián)合會的，各個協(xié)會要把學術成果推薦上來，由這個社科聯(lián)統(tǒng)一頒獎，它代表自治區(qū)人民政府分批名額給獎項，那政治性的以后歸口哪一個協(xié)會呢？從中央講的，十八大要給予公眾更多的知情權、表達權。很多人還沒有認識到它他的重要性。某律師在某方面有資源，其實客戶請這律師是利用這資源而已，用完就完，而“三同”才是要害。名為聯(lián)誼，實際上是一個以政治資源、社會資源為紐帶的政治、經(jīng)濟、文化組織。四是它有了自己的專門組織。廣西第一批與統(tǒng)戰(zhàn)部門建立聯(lián)系的律師就是由律協(xié)提供名單的。這樣類似的班還有一些。這個班每年都開一期，吃住全免費。廣西4個一級律師，有一次，班上就有2個一級律師在做學員。比如有“新的階層人士讀書班”，每年一期，黨委把全廣西的精英、民營企業(yè)家等各界新階層人士聚集一起，參加一個一周的學習班，以名家講座、社會活動、考察等豐富多彩的活動為主。三是它的組織不少。是代表黨委與社會各界聯(lián)系的，所以，你可以很放心地與參加活動的人交朋友，都是經(jīng)過審核的優(yōu)秀人才。統(tǒng)戰(zhàn)部門這類活動有幾個特點：一是專屬性，律師歸口為社會新階層，包括民營企業(yè)家、海歸派、外企高管、律師等均歸入新階層，它不分政治派別，你是中共黨員，或民主黨派成員等，均屬這階層。加入WTO，其實就是比較各國的相對優(yōu)勢，每個國家只做自己有優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)。是由國家力量支撐和法定分享分配到國家資源和社會資源的。這是你成為律師并加入這個團隊所應當獲得的文化價值，而這個團隊還會在各方面完善這種支持力量！所以，你任何時候，辦案、生活、投資中的任何事情都不是一個人。這樣，你可以通過加入團隊，取得團隊所有人的支持，還延伸到團隊所合作的所有資源的支持。我們也做個一個律所文化，叫“關愛、支持”。這非?？斩?，如果有誰真相信了，可能就是下一個李莊！但沒有信念談何事業(yè)？沒有信念，僅僅只是把律師作為謀生、出名的工具，一個人內心也是孤獨的。這方面的好處很多，包括讓你有一個文化，一個信念。每個律師進入業(yè)外其他組織，很容易就會發(fā)現(xiàn)發(fā)揮自己的特殊價值。加入，就可以形成比較優(yōu)勢，發(fā)揮法律特長。如果暫時未加入其他行業(yè)組織，建議積極參加各行業(yè)協(xié)會組織的各種活動，這種活動，你是在與潛客戶面對面，今天你身邊的人，酒席上的人，就可能是你明天的客戶。這說明中國絕大多數(shù)律師很優(yōu)秀，跟世界律師比絕不遜色。只要到外面去發(fā)展，進入各領域的組織，你馬上體現(xiàn)出你的優(yōu)秀，所謂自己的缺點你會發(fā)現(xiàn)那是自己弄錯了，根本就不是缺點。就像一個家庭，關在屋里呆幾天，也是容易鬧矛盾的。現(xiàn)在的環(huán)境，若干年回看，絕對是“天將降大任予斯人，必先勞其筋骨，餓其體膚”而已.“人間正道是滄?！薄，F(xiàn)在深圳在搞“政治改革”，正從“經(jīng)濟特區(qū)”向“政治特區(qū)”轉型。社會肯定要重視發(fā)揮我們這支隊伍的作用。律師不僅是在中國最優(yōu)秀的，而且跟全世界律師比，也絕對是最優(yōu)秀的。而據(jù)我所知，凡是加入的，都是很快脫穎而出的。不僅是美國律師界的驕傲，也是全世界律師業(yè)的榜樣和驕傲！加入各種商會組織，你就能和企業(yè)家零距離、面對面，很多交流就是直通車，北京、上海的大所律師們現(xiàn)在就是采取這個辦法，他們當然走得更遠，加入到了國際商會組織?？梢赃M入投資開發(fā)等各種商業(yè)領域。要拓展和維護客戶，就必須到在業(yè)外去開拓空間，不僅有最優(yōu)質的資源，有取之不盡的資源，而且簡便可行，事半功倍。2003年，評為業(yè)內最年輕的一級律師后，就很少寫了。所以，我們?yōu)槭裁慈笃矫婷襟w必須同步出法律欄目我才做。在業(yè)內，還可以嘗試寫一些論文，去打造自己專家權威，但是，這對絕大多數(shù)律師朋友并不適用。但是，這樣的機會是極少數(shù)律師的。作為一名律師，積極參加司法行政部門、律協(xié)的活動是必要的，舉辦論壇、研討會都有助于提高本地律協(xié)在外省的影響。前面匯報的是第一個思路。不但能夠達到借此宣傳我們律師的目的，也體現(xiàn)出了比其他行業(yè)更大、更特殊的意義。如果，換一種思維，比律師這個行業(yè)、這個職業(yè)特有的社會價值，并且把這個作為宣傳的著力點，宣傳出去！這個宣傳就很有價值了，這樣的宣傳不僅僅宣傳律師個人，更重要的是有極大社會意義，讓更多的人重視法律、重視弱勢群眾，重視社會公正正義，重視社會和諧發(fā)展。這個說，我知道我肯定跑不過狗熊，但跑過你就行。比這些，跟哪個行業(yè)都沒法比，關系你有黨委政府多嗎？比這些，其實就是在跟同行比！用的是一個“兩個朋友躲狗熊”的理論。但是，宣傳時，不要去比掙多少錢，這沒法比，不要去比交多少稅，這沒法比，不要去比捐多少錢，更沒法比，別人一捐幾個億。通過這類活動，能充分地發(fā)揮律師的特殊作用，避免了與房地產(chǎn)比熱點，與大項目比重點，與黨政、司法比權利，與壟斷行業(yè)比實力等等不利于律師的作用發(fā)揮的因素，使律師的獨特價值得到很好體現(xiàn)。最近二個月，我參加了一系列的會議、活動，基本是黨政領導組織大客戶參與的活動，層次都比較高，像一個研究課題，由兩位副主席主持。領導到底是領導，馬上說這是個小細節(jié)，不值一提！看上哪塊地就征用哪塊地，用容積率換地，沒有開發(fā)商不干。名為旅游項目，其實是搶占政治制高點，形成政治高地，從而吸引經(jīng)濟資源，大項目、高端人才向廣西聚集、靠攏！這個建議在今年兩會的分組討論上，一位自治區(qū)黨委常委一聽到全部構想，馬上稱贊意義重大，思路巧妙，拍板要去做！已經(jīng)親自督辦這份提案，并作為今年的重點提案，爭取2年辦成。民間力量如何推動把這個中心放在中國，并能放在南寧！而且要簡便可行，通過一個簡單的符號就能做到，否則一驚動全國、驚動東盟十國，肯定辦不成！菲律賓“槍殺人質”事件就看出某些國家的水平和想法！所以，還要做成一個隱蔽的符號、象征，使之成為慢慢就約定俗成的中心，等各國、廣西周邊各省清醒過來，不得不接受認可這“既成事實”。介入社會最熱點參政議政，宣傳發(fā)揮律師的特殊作用價值。也給律師全行業(yè)在司法領域中的作用作了個很好的宣傳！不說法制文明前進一小步，至少法制沒有倒退。我這個意見通過今年兩會以提案方式提出，由于符合高院的利益，馬上引起高院的濃厚興趣和重視，主動找司法廳聯(lián)系，現(xiàn)在已經(jīng)擬出三個意見，很快要公布實施。其他省法院是在沒搞 “調解年”時出臺的“法院與律師會商制度”。最后，再出臺一個規(guī)范法官與律師的意見，就順理成章了。許多重大疑難、復雜，群眾關注的案件陷入僵局，可以拿來會商。我提出：這個會商制度，雖然是新疆高院等幾個省、自治區(qū)高院早就搞的，其實是限于會商訴訟程序，目的是規(guī)范所謂“法官與律師”關系的。我向法院提出兩條建議，我建議先出一個《律師參與法院調解的意見》，突出發(fā)揮律師在調解中的作用。但是，有意見怎么辦？你必須調解，經(jīng)常久調不決還得繼續(xù)調！據(jù)我所知，不少法官對此也有很多看法。由于上級法院壟斷了更多法律資源，更容易以權威自居，尤其是最高法的法官，當你用法律來跟他力爭時，他會告訴你還有司法解釋，當你說司法解釋時，他說司法解釋就是他起草的，他會當著你當事人的面，給你上立法課，教育你這個解釋有多少種不同意見。在廣西，絕大多數(shù)律師都是做傳統(tǒng)訴訟業(yè)務，這樣一來，律師的執(zhí)業(yè)環(huán)境，甚至訴訟地位更糟糕。大家經(jīng)歷過調解，都知道法官促成調解時，基本是以犧牲律師這實現(xiàn)手段的，他做這一方工作，就多講這一方的不利。三是造成律師執(zhí)業(yè)環(huán)境的進一步惡化。二不合理。2009年，廣西法院搞“調解年”。舉兩個例子：一個我給廣西高院的政協(xié)提案。如果說，我不抬出這個公益機構，我抬出我的頭銜，我現(xiàn)在有二十幾個社會職務，其中有一批會長、副會長，有的還是黨委、政府的，但靠這些，真的連進門都難！拓展與維護高端客戶的另一條經(jīng)驗，毫無疑問，就是參政議政，參政議政既給社會做出較大貢獻，又樹立了行業(yè)形象，正好符合黨和國家對新階層人士的要求之一，還可以向黨政機關、社會高端客戶宣傳律師及律師個人。尤其是介紹我們有一家叫廣西青少年維權中心的機構，每個地市有一家地級的，共14家，還有縣級的三級維權機構，共為廣西1800萬青少年服務。尤其是本人也沒多少錢。連帶他們對我們這家小型博物館也很是感興趣，經(jīng)常一估價就是一個天價。我們還發(fā)現(xiàn)，去拓展和維護港澳等海外高端客戶更有效。稅收也是很有限的，這不可能激起高層興趣的。你去講律師人數(shù)增加多少，創(chuàng)收多少。本來很多領導對于看律師事務所根本不感興趣，也不方便來，但是說來看公益機構，就沒有任何問題了！律師事務所辦公益機構是最容易聚集社會資源的！這是件皆大歡喜的事情。某種程度上費再大的勁，花再多的錢去應酬去花時間，都不如做一家公益機構。這其實叫“公益的社會附加值”。許多字畫是國家級大師的字畫。而收獲還止于此。全國律協(xié)要求律師做公益要運用這一模式，一律要依托少、青、婦開展活動，才能有大作用，出大成績！由于做公益，客戶信任、拓展與維護成為順理成章、事半功倍的事情。共青團中央領導來視察后，稱贊：“為中國青少維權道理探索出了一條新模式”。一是看他的業(yè)務，都是靠黨委政府支持的，另一個是看捐款后的業(yè)績飆升。陳光標的裸捐很令人尊敬，實際也很聰明。這是現(xiàn)實和未來的趨勢?，F(xiàn)在富豪比什么？就是先游艇、飛機、海邊別墅，再比文化，比是否有一家私人館藏?，F(xiàn)在，不少律所作公益，如給學校設立“獎學金”、捐希望小學等等，這其實是律所、律師由個人化向社會化轉型的分水嶺！為由弱轉強奠定了基礎，為可持續(xù)發(fā)展贏得了先機。2003年，我們?yōu)楣睬鄨F廣西區(qū)委設立一個廣西青年維權中心。一條經(jīng)驗