銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引實(shí)施方案(參考版)
2024-10-03 15:00本頁面
【正文】 只有這樣，才能提高整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，保持員工隊(duì)伍的純潔性，形成健康的企業(yè)合規(guī)文化。對違反職業(yè)操守的行為，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予懲處，對于因違反操作被開除的從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通報銀行業(yè)協(xié)會，由銀行業(yè)協(xié)會通報同業(yè)，使不具備職業(yè)操守要求的人員喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競爭，禁止商業(yè)賄賂。六是公平競爭。保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)盡的義務(wù)。從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專業(yè)知識和技能，更要有一個勤勉謹(jǐn)慎的良好工作態(tài)度．在業(yè)務(wù)操作中，要認(rèn)真履行崗位職責(zé)，勤勉謹(jǐn)慎，仔細(xì)認(rèn)真，避免差錯，做一名稱職的銀行業(yè)從業(yè)人員。這是從業(yè)的基本前提．銀行業(yè)務(wù)隨著社會發(fā)展、市場需求的變化也在不斷發(fā)展變化，從業(yè)人員必須不斷學(xué)習(xí)和提高專業(yè)知識和技能，才能適應(yīng)崗位工作的需要。三是專業(yè)勝任。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年1O月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營必須與適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致。二是守法合規(guī)。從業(yè)人員應(yīng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實(shí)信用。針對制度執(zhí)行力較弱的問題，目前農(nóng)業(yè)系統(tǒng)正在升展增強(qiáng)執(zhí)行力教育活動，并將在全行推行員工合規(guī)操作積分管理，使廣大員工規(guī)范行為，合規(guī)操作，有效防范合規(guī)風(fēng)險。目前，我行現(xiàn)有制度、規(guī)章、規(guī)定、流程不是沒有，而是得不到貫徹執(zhí)行。形成一個人人講合規(guī)，行行抓內(nèi)控的文化氛圍。思想是行動的指南，針對當(dāng)前員工以誠信、合規(guī)、盡職為核心的職業(yè)價值理念還沒有樹立起來，職業(yè)操守方面的教育做得不夠，一些員工合規(guī)意識淡薄的狀況，目前必須下大力氣抓好對各級行管理人員和廣大員工的職業(yè)道操守教育，風(fēng)險意識教育，加強(qiáng)對各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位員工的培訓(xùn)，使全員清楚各自崗位的操作規(guī)范行為，要會背，能懂，牢記于心，嚴(yán)格執(zhí)行。從我們農(nóng)業(yè)銀行情況看，通過對案件高發(fā)的剖析，人們已經(jīng)深刻認(rèn)識到制度執(zhí)行力不夠，員工管理不到位，是案件發(fā)生的重要原因和教訓(xùn)。因此，員工職業(yè)道德規(guī)范是構(gòu)建合規(guī)文化的最基礎(chǔ)層面，只有達(dá)到全員遵守職業(yè)道德，合規(guī)操作，才能有效控制合規(guī)風(fēng)險、確保銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營價值最大化。震驚全國，損失重大，造成嚴(yán)重的社會負(fù)面影響。但從業(yè)人員的素質(zhì)，特別是職業(yè)操守已跟不上改革與發(fā)展的步伐，“重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕員工管理”的思想還沒有根本轉(zhuǎn)變，其結(jié)果是違規(guī)操作行為時有發(fā)生商業(yè)賄賂行為屢禁不止，大、要案不能遏制。在國外，銀行業(yè)普遍重視員工的職業(yè)操守規(guī)范，新入行員工必須經(jīng)過嚴(yán)格的以操守為核心的合規(guī)政策培訓(xùn)，考試合格并在勞動合同中簽署嚴(yán)格遵守操守等相關(guān)內(nèi)容后，才能夠正式成為銀行業(yè)從業(yè)人員。二、職業(yè)道德規(guī)范是合規(guī)文化的基礎(chǔ)（一）員工是合規(guī)文化的主體。因此，合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。從銀行員工角度來說，合規(guī)同時包括與內(nèi)部規(guī)章制度相一致。2007年2月9日中國銀行業(yè)協(xié)會審議通過并正式頒布實(shí)施《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。2．不同的職業(yè)其行為規(guī)范各不相同。對較受公眾關(guān)注的銀行業(yè)而言，職業(yè)行為不局限于在工作時間內(nèi)或?yàn)橥瓿晒ぷ魅蝿?wù)的行為，日常行為常常也會與其職業(yè)身份聯(lián)系起來，受到公眾的關(guān)注。一、職業(yè)操守與合規(guī)文化的內(nèi)涵與特點(diǎn)(一)職業(yè)操守的概念、特點(diǎn)1．職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。學(xué)習(xí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的心得體會中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的踐行，2006年l0月制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，近期，中國銀行業(yè)協(xié)會又制定并頒發(fā)了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，對銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為作了原則性規(guī)定，并要求從業(yè)人員熟知且嚴(yán)格遵守。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機(jī)構(gòu)（行業(yè)）員工相關(guān)規(guī)范。六、細(xì)化管理，重點(diǎn)監(jiān)控，明確本機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵守。四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識。二、忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。第十四條 董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十三條所列內(nèi)容外，還應(yīng)遵守以下職業(yè)操守。第十三條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。第十二條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。第十一條 從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動提出回避。第九條 從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。熱情接待，語言文明，舉止大方。自覺抵制低價傾第八條 從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。第六條 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)和專利。履行法律義務(wù)，人力資源管理范圍，定期評價，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機(jī)制。第三條 本指引適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員）在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國（境）外分支機(jī)構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。附件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引興國聯(lián)社稽核監(jiān)察部二O一O
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