7銀行授信業(yè)務(wù)操作的審計要點(參考版)

【摘要】 銀行授信業(yè)務(wù)操作的審計要點 1、授權(quán)管理的審計。審計授權(quán)層次是否清晰，授權(quán)事項、范圍是否確定，責任是否明確，授權(quán)形式是否合規(guī)，授權(quán)及變動是否有書面依據(jù)。授信業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中不相容職務(wù)是否分離，以防止道...

2024-09-26 23:11

銀行授信業(yè)務(wù)操作的審計要點(參考版)

【摘要】財政部關(guān)于印發(fā)《國有企業(yè)申請執(zhí)行〈企業(yè)會計制度〉的程序及報送材料的規(guī)定》的通知財會[2001]44號財政部為了促進會計資料真實、完整，提高會計信息質(zhì)量，現(xiàn)對國有企業(yè)申請執(zhí)行《企業(yè)會計制度》的程序及報道材料，規(guī)定如下：一、申請執(zhí)行《企業(yè)會計制度》的國有企業(yè)，應根據(jù)行業(yè)會計制度以及相關(guān)補充規(guī)定(以下簡稱“原制度”)，按照辦理年終結(jié)賬前財產(chǎn)清查等要求，全面清查企業(yè)的資產(chǎn)、負債：

2025-07-02 05:36

[精選]銀行公司授信業(yè)務(wù)發(fā)起報告撰寫要點(參考版)

【摘要】1吉林省分行2目錄評估報告存在的問題評估報告的撰寫要點評估報告的質(zhì)量評價三二一案例介紹四主要問題描述；；控制措施。1.內(nèi)容羅列重復，重點不突出；，流于形式。，企業(yè)提供材料、網(wǎng)上資料，未經(jīng)篩選，拿來就用。雙方信息不對稱

2025-02-28 06:49

銀行基本業(yè)務(wù)的審計要點(參考版)

【摘要】銀行基本業(yè)務(wù)審計要點一一現(xiàn)金業(yè)務(wù)第一節(jié)基本風險和控制目標一、基本風險銀行在辦理現(xiàn)金收付、運送和保管過程中常常出現(xiàn)以下弊端：1．損失現(xiàn)金；2．現(xiàn)金帳目出現(xiàn)錯誤；3．沒有建立處理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的責任蹤跡；4．收付現(xiàn)金的效率低下；5．沒有建立和實施出納員個人業(yè)績考評制度；6．在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的過程中違反國家法規(guī)。二、控制目標銀

2025-07-02 05:23

5商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)審查審批要點(參考版)

【摘要】 第1頁共5頁 商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)審查審批要點 對公授信業(yè)務(wù)調(diào)查審查要點 對公授信業(yè)是我行的支柱性業(yè)務(wù)，同時也是風險高發(fā)業(yè)務(wù)之 一，對公授信業(yè)務(wù)風險發(fā)生頻率可能相對較低，但由于對公業(yè)務(wù) 的批...

2024-09-05 20:28

銀行業(yè)務(wù)發(fā)展部授信業(yè)務(wù)操作流程圖(參考版)

【摘要】銀行業(yè)務(wù)發(fā)展部授信業(yè)務(wù)操作流程圖宣傳與營銷業(yè)務(wù)申請全行人員具有相應權(quán)限的業(yè)務(wù)主管、信貸員N告知客戶Y調(diào)查分析具有相應權(quán)限的業(yè)發(fā)部人員N具有相應權(quán)限的審貸審貸會決策Y協(xié)議與放款條件落實貸款支付

2025-06-28 20:03

銀行授信業(yè)務(wù)資料清單(參考版)

【摘要】第一篇：銀行授信業(yè)務(wù)資料清單 資料清單（下述資料辦理銀行授信業(yè)務(wù)均需加蓋公章）： 1、最新年檢的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（正副本復印件） 2、開戶許可證復印件 3、公司章程4、20...

2024-10-15 05:45

銀行風險管理部操作手冊授信業(yè)務(wù)(參考版)

【摘要】1銀行風險管理部操作手冊（一）（授信業(yè)務(wù)）第一章總則第一條為加強和規(guī)范我行授信業(yè)務(wù)貸前調(diào)查工作，準確把握信貸資金投向，提高信貸資產(chǎn)的質(zhì)量和效益，實現(xiàn)授信業(yè)務(wù)貸前調(diào)查工作的制度化、規(guī)范化及標準化，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《貸款通則》、《擔保法》和《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》等相關(guān)金融法律法規(guī)及我行有關(guān)信貸政策和規(guī)章，特制

2024-12-19 04:12

[精選]九江銀行授信業(yè)務(wù)it操作系統(tǒng)實施(參考版)

【摘要】九江銀行授信業(yè)務(wù)IT操作系統(tǒng)實施細則（試行）2023-3-26什么是授信業(yè)務(wù)IT操作系統(tǒng)？?1、九江銀行信貸管理系統(tǒng)（以下簡稱“對公系統(tǒng)”）?2、九江銀行個人貸款管理系統(tǒng)（以下簡稱“個貸系統(tǒng)”）?3、九江銀行小企業(yè)信貸系統(tǒng)（以下簡稱“微貸系統(tǒng)”）?4、九江銀行核心帳務(wù)處理系統(tǒng)（以下簡稱“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

2025-03-11 13:19

小企業(yè)授信業(yè)務(wù)操作流程(參考版)

【摘要】包商銀發(fā)[2010]111?號包商銀行關(guān)于印發(fā)小企業(yè)授信業(yè)務(wù)操作流程（試行）的通知總行營業(yè)部，各分行，鄂爾多斯支行、錫林郭勒支行、呼倫貝爾支行：為完善小企業(yè)金融部相關(guān)制度，規(guī)范小企業(yè)授信業(yè)務(wù)操作，現(xiàn)將《包商銀行小企業(yè)授信業(yè)務(wù)操作流程（試

2025-04-15 06:21

對公客戶授信業(yè)務(wù)操作流程(參考版)

【摘要】對公客戶授信業(yè)務(wù)操作流程 文件編號：對公客戶授信業(yè)務(wù)操作流程1?目的本文件規(guī)定了?XX?銀行（以下簡稱“本行”）對公客戶授信操作流程，旨在加強對公客戶信用風險的控制和管理內(nèi)部監(jiān)督控制，增強防范、抵御風險能力，提高本行經(jīng)營管理水平，?確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展。2?適用范圍本文件適用于本行對公客戶的授信工作

2025-04-20 05:39

授信業(yè)務(wù)放款操作規(guī)程(參考版)

【摘要】第一篇：授信業(yè)務(wù)放款操作規(guī)程 附件： 唐山市商業(yè)銀行公司授信業(yè)務(wù)放款操作規(guī)程 第一章總則 第一條為切實加強我行公司授信業(yè)務(wù)放款操作管理，規(guī)范授信業(yè)務(wù)發(fā)放程序，防范操作風險，根據(jù)我行公司授信業(yè)務(wù)...

2024-10-15 10:53

商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)(參考版)

【摘要】《商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)》實訓大綱(金融管理與實務(wù)專業(yè)適用,72課時)編寫說明《商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)》是高等職業(yè)學院金融管理與實務(wù)專業(yè)必修課。實訓是《商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)》課程的組成部分，是實現(xiàn)教學與實踐的零距離，培養(yǎng)學生實際動力能力與崗位適應能力的重要環(huán)節(jié)。本大綱根據(jù)《商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)》課程內(nèi)容，結(jié)合商業(yè)銀行信貸工作的實際，針對商業(yè)銀行信貸的崗位標準，安排綜合實訓。

2025-06-29 08:06

南京銀行北京分行授信業(yè)務(wù)放款審查操作規(guī)程(試行)(參考版)

【摘要】第一篇：南京銀行北京分行授信業(yè)務(wù)放款審查操作規(guī)程(試行) 附件： 南京銀行北京分行授信業(yè)務(wù)放款審查 操作規(guī)程（試行） 第一章總則 第一條為規(guī)范分行授信業(yè)務(wù)放款程序和放款行為，保證授信放款手續(xù)...

2024-10-28 17:49

按揭項目授信操作業(yè)務(wù)(參考版)

【摘要】純按揭項目商業(yè)性貸款授信業(yè)務(wù)操作簡介2023年７月操作流程圖開發(fā)商申請貸審會審議經(jīng)營行審查經(jīng)營行調(diào)查管理行審查管理行調(diào)查貸審會審議簽訂雙協(xié)議審批行審批檔案管理客戶客戶部門信貸部門

2025-03-06 07:52

7銀行授信業(yè)務(wù)操作的審計要點(留存版)

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7銀行授信業(yè)務(wù)操作的審計要點(已修改)