【正文】 第 28 頁 共 28 頁 信用社稽核員的年度工作總結(jié) 2024農(nóng)村信用社稽核審計工作總結(jié)范文及 2024年工作設想 2024 年信用社稽核審計工作總結(jié) 2024 年信用社稽核員 個人工作總結(jié) 信用社稽核審計工作總結(jié)范文 市農(nóng)村信用社稽核審計工作總結(jié) 2024 年農(nóng)村信用社稽核審計工作總結(jié)及 2024 年工作設想 信用社稽核員年度個人總結(jié) xx 信用社稽核工作總結(jié) 。一是積極圍繞農(nóng)村合作銀行的組建工作，認真做好業(yè)務經(jīng)營真實性以及各類風 險控制環(huán)節(jié)的稽核審計；二是在加大內(nèi)部稽核審計的同時注重加強各類風險管理的外部稽核審計，如：定期實施對存貸款客戶的核對、走訪、調(diào)查、了解工作。 xx 年工作設想。 三、存在不足及 xx 年稽核審計工作設想 一年來，稽核審計工作在上級主管部門的正確領導下，在聯(lián)社理事會、聯(lián)社領導的重視支持下，分管領導的親自指揮督戰(zhàn)，工作穩(wěn)步有序推進，部門全體員工克服種種困難，放棄節(jié)假日的休息時間，加班加點工作在一線，實現(xiàn)了既定的目標任務 。 （六）初顯成效。 （五）常抓不懈。 （四）工作有序。建立健全各種考核機制，制訂《稽核審計考核辦法》，實行按月、按年對信用社的經(jīng)營真實性、內(nèi)控制度執(zhí)行、合規(guī)守法經(jīng)營、規(guī)范操作等方面進行考核 。隨著崗位的交流調(diào)整，人員的充實，針對人員編制及時制訂《稽核審計部工作職責》、《稽核審計部工作制度》、《稽核審計部崗位職責》等，詳細制訂了每個崗位每個人的崗位責任制，明確各崗位的分工和責任，確保了即分工負責又團結(jié)協(xié)作的稽核審計工作新格局。聯(lián)社理事會、聯(lián)社領導高度重視支持本單位的稽核審計工作，一是加強領導，協(xié)調(diào)、指導稽核審計工作，聯(lián)社班子在分工時，確定由年富力強、有多年稽核工作經(jīng)驗的副主任分管稽核審計工作；二是在我縣信用社人員非常緊缺的情況下，抽調(diào)政治可靠、業(yè)務素質(zhì)強的骨干力量充實稽核審計隊伍；三是聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長、分管領導親自安排、過問、督辦稽核審計工作，從稽核審計工作 安排意見、稽核審計項目、稽核審計報告等都要擠出時間審閱和批示，確保了稽核審計工作質(zhì)量。一是積極 配合，認真做好接待工作；二是認真組織落實整改工作，按照各檢查組檢查提出存在的問題及要求積極監(jiān)督落實好整改。今年以來，各級各部門都加大了管理力度，因此，組織的檢查比較頻繁。三是按照安康銀監(jiān)分局要求，準確、及時、真實報送《日常監(jiān)管事項報告》，雙周五定期報送，從未間斷和出現(xiàn)任何披露。一是加強與業(yè)務、風險、財務和信息等部門的溝通配合，報表人員加班加點、認真細致，從未出現(xiàn)數(shù)據(jù)差錯，保證了報表的真實性、準確性和及時性，得到了安康銀監(jiān)局的好評。 （五）及時準確報送 “1104” 工程報表，按月準確上報，按季做好監(jiān)管核心指標分析和監(jiān)管評級打分，準確預測經(jīng)營風險。根據(jù)聯(lián)社審計委員會安排，按季組織對全縣信用社財務制度執(zhí)行情況進行稽核審計，集中時間對各社 xx 年下半年， xx 年一至三季度財務管理情況，費用列支的真實性和合規(guī)性進行了全面審計，進一步促進和規(guī)范了農(nóng)村信用社財務管理行為。 由于今年聯(lián)社加大了崗位交流力度，一次提拔交流 xx 位社（部）主任、部門經(jīng)理，因此，在聯(lián)社領導的重視支持下，稽 第 24 頁 共 28 頁 核審計部集中時間、精力利用一個月的時間，對社（部）主任、部門經(jīng)理離任及經(jīng)濟責任進行了稽核審計 ，對任期內(nèi)的政策制度執(zhí)行和責任制履行進行全面稽核審計，給予客觀公正的評價，全年共實施社（部）主任離任審計 xx 人次，開展職工離崗審計 xx人次，作到了離崗必審計。通過積極參與檢查，進一步鍛煉和提升了稽核人員的稽核檢查水準，拓展了稽核人員的視野，同時，在稽核檢查過程中也學習了兄弟聯(lián)社先進的管理經(jīng)驗和做法。 服務大局，服從上級主管部門的臨時工作調(diào)配，積極配合參與各級組織的檢查工作。 根據(jù)省聯(lián)社的通知要求，組織實施了我縣農(nóng)村信用社 第 23 頁 共 28 頁 xx— xx 年新增貸款的專項稽核工作，進一步掌握了新增貸款質(zhì)量，促進了信貸管理工作。全年累計發(fā)出稽核現(xiàn)場檢查事實確認書 xx 份，發(fā)現(xiàn)存在問題 568 條，現(xiàn)場糾改 223 條，限期整改 345 條，現(xiàn)場處罰 xx 人次，罰金 38000 元，發(fā)出整改通知書 46 份，通過后續(xù)稽核和各社回執(zhí)的整改報告看，已基本整改到位。 組織實施了 xx 年度會計決算真實性專 項稽核工作，提前介入，超前運作，組織人力全面進行稽核檢查，確保真實、準確；得到了上級管理部門組織的真實性大檢查的肯定； 全面完成全年序時稽核工作任務。 第 22 頁 共 28 頁 針對信用社登記簿多、登記不規(guī)范和存在顧此失彼的現(xiàn)象，與聯(lián)社各部門磋商，牽頭統(tǒng)一了各類登記簿，印制《 xx 縣農(nóng)村信用社內(nèi)控管理登記簿一覽表》，發(fā)到各網(wǎng)點，統(tǒng)一了制式、規(guī)范登記內(nèi)容和要求，達到了統(tǒng)一規(guī)范。今 年以來，稽核審計部對省聯(lián)社下發(fā)的 11 項稽核審計管理制度再次組織稽核人員認真學習，熟練掌握運用指導稽核審計工作，按照《 XX 省農(nóng)村信用社稽核審計工作管理辦法》和《 XX 省農(nóng)村信用社稽核審計工作質(zhì)量控制辦法》規(guī)范稽核檢查程序，從編制稽核工作實施方案、下發(fā)稽核通知到現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場檢查工作底稿、撰寫事實確認書、稽核工作報告、稽核結(jié)論到下發(fā)稽核整改通知書，規(guī)范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質(zhì)檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案管理工作。 （二）規(guī)范檢查行為，細化檢查內(nèi)容。 年初制定了《 xx 年稽核審計工 作安排意見》，對全年序時稽核、專項稽核和內(nèi)審工作進行統(tǒng)籌安排，作到稽核審計工作年度有總體安排意見，季度有分段實施部署，月度有進度和考核， 第 21 頁 共 28 頁 作到任務明確。 一、稽核審計工作成績及基本做法 （一）完善崗位責任制，落實稽核包片責任?；藢徲嫻ぷ骶o緊圍繞上級主管部門的要求和聯(lián)社年初工作會議確立的總體工作思路，結(jié)合年初稽核審計工作安排意見，迅速轉(zhuǎn)變稽核審計工作理念，推動內(nèi)部稽核審計由合規(guī)性稽核審計向風險管理稽核審計轉(zhuǎn)變，進一步創(chuàng)新稽核審計工作方法，重點圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀、合規(guī)守法經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范管理、風險防范 等情況開展全面的稽核審計。 農(nóng)村信用社稽核審計工作總結(jié)及工作設想信用社稽 核工作總結(jié)（ 4） |返回目錄 xx 年，農(nóng)村信用社又一次踏上新的改革征 第 20 頁 共 28 頁 途，農(nóng)村合作銀行已正式運行，并按照合行組建的相關要求正在逐步付諸實施。今后，我們必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業(yè)務能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。 由于聯(lián)社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作，造成 抓經(jīng)營和抓管理兩張皮現(xiàn)象，使得在內(nèi)部控制上各個防范主體不能有效聯(lián)動。二是非現(xiàn)場稽核的技術(shù)支持不夠，全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)仍未建立功能齊全、實用性較強的非現(xiàn)場稽核監(jiān)控系統(tǒng)。 第 19 頁 共 28 頁 沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機結(jié)合，來構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。 帶來便捷的結(jié)算渠道的同時，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。 ⑶ 、協(xié)同相關部門進行冒名貸款專項檢查 經(jīng)過認真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信用社冒名貸款進行了一次詳細專項檢查，通過認真核對、匯總和統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)我市 *個信用社存在冒名貸款，共計 *x 戶， *x