【正文】 申請人蓋章 ： 法定代表人或委托代理人簽字： 年 月 日 50 附件 26 保理業(yè)務(wù)客戶情況調(diào)查反饋表 單位：萬元人民幣 客戶名稱 保理業(yè)務(wù)類型 （融資 /擔(dān)保）額度 額度期限 一、發(fā)票稽核情況 稽核日期 稽核方法 企業(yè)自行對帳 檢查會計帳務(wù) 檢察原始憑證 稽核結(jié)果 ：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） 增值稅發(fā)票 出庫單 貨運證明 合同 其他 稽核結(jié)論 應(yīng)收賬款 記載準(zhǔn)確，貿(mào)易背景真實，原始憑證完備； 應(yīng)收賬款記載存在錯誤和遺漏； 原因： 管理疏忽 現(xiàn)金流短缺 其他 二、應(yīng)收賬款情況 應(yīng)收賬款總量 出票次數(shù) 發(fā)票平均額 ：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） ，進(jìn)行預(yù)催收：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管理疏忽造成出票錯誤 正常的價格折扣 賣方未 能履行貿(mào)易合同，給與買方的降價 ：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管理疏忽造成出票錯誤 賣方違背基礎(chǔ)的貿(mào)易合同 產(chǎn)品自身特性 虛假爭議 兩項的結(jié)果是否構(gòu)成債權(quán)稀釋，動搖了融資的基礎(chǔ)：是（ ）否（ ） ： 電匯 支票 銀行承兌匯票 其他 ：是（ ）否（ ） 原因： 買方的疏忽 買方應(yīng)賣方要求支付 是否說明賣方存在現(xiàn)金流動性問題：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） 原因： ：是（ ）否（ ） 逾期時間：（ ）天 51 原因： 不合理的付款方式 買方政策 買方資金短缺 爭議 ： 無變化 新增 減少 請對具體情況進(jìn)行說明： ： 三、財務(wù)情況 1. 總體指標(biāo) 銷售額 銷售收入 利潤總額 2. 資產(chǎn)營運狀 況分析 良好 正常 較差 總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 3. 償債能力狀況分析 良好 正常 較差 資產(chǎn)負(fù)債率 速動比率 良好 正常 較差 銷售收入增長率 檢查結(jié)論： 賣方各項指標(biāo)良好，財務(wù)風(fēng)險較小 賣方各項指標(biāo)正常 賣方財務(wù)指標(biāo)有惡化的跡象，應(yīng)關(guān)注潛在的財務(wù)危機 四、其它情況 ：是（ ）否（ ） 如存在，請具體說明： ：是（ ）否（ ） 如有變動，請具體說明： ，是否有來自于債權(quán)人的壓力：是（ ）否（ ） 如存在，請具體說明： ，請說明： ： 客戶的整體風(fēng)險評價 良好 正常 關(guān)注 如已經(jīng)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險，建議的措施： 業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字： 總經(jīng)理簽字： 填表日期： 52 附件 27 跟 蹤 發(fā) 貨 情 況 調(diào) 查 表 。 順祝商祺 公司 年 月 日 48 附件 25 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書（客戶信息表） 致 XX 商業(yè)保理有限公司： 因我司擬向貴司申請辦理保理業(yè)務(wù)，有關(guān)資料如下： 單位：萬元 （一）我司（賣方）資料 申請人全稱 注冊（經(jīng)營 ） 地址 成立時間 經(jīng)營范圍 企業(yè)性質(zhì) 法定代表人 財務(wù)負(fù)責(zé)人 聯(lián)系電話 營業(yè)執(zhí)照號 注冊資本 實收資本 申請 人前 三年 經(jīng)營 指標(biāo) 完成 情況 年度 總資產(chǎn) 年銷售 收入 年利潤 流動資金 平均占用 應(yīng)收賬款 周轉(zhuǎn)速度 一年以上未收回的應(yīng)收賬款總額 預(yù)計下年銷售額 預(yù)計下年賒銷金額 應(yīng)收賬款明細(xì)（按買方） 上年銷售額 占總銷 售額比例 主要貿(mào)易 條件 其中賒銷 比例 結(jié)算方式 應(yīng)收賬款 余額 逾期應(yīng)收 款余額 主營產(chǎn)品或服務(wù) 產(chǎn)品品名 產(chǎn)品年銷售額 占總銷售額比例 產(chǎn)品瑕疵比例 產(chǎn)品退貨率 （二）主要應(yīng)收賬款債務(wù)人（買方）資料 買方 1全稱 地 址 聯(lián) 系 人 聯(lián)系電話 開戶行 賬號 49 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產(chǎn)品品名 有無逾期付款記錄 買方 2全稱 地址 聯(lián)系人 聯(lián)系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產(chǎn)品品名 有無逾期付款記錄 買方 3全 稱 地 址 聯(lián) 系 人 聯(lián)系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產(chǎn)品品名 有無逾期付款記錄 買方 4全稱 地 址 聯(lián) 系 人 聯(lián)系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產(chǎn)品品名 有無逾期付款記錄 買方 5全稱 地 址 聯(lián) 系 人 聯(lián)系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產(chǎn)品品名 有無逾期付款記錄 申請人保證申請書所陳述的各項內(nèi)容及所提供的資料的真實性。請相信，我們彼此間依然可以保持良好的貿(mào)易合作關(guān)系，并不會因保理業(yè)務(wù)的安排而發(fā)生任何改變，這些程序上的變化將使我們共同受益， 請繼續(xù)訂購我公司的產(chǎn)品。請注意貴司的債務(wù)只有在對 XX 商業(yè)保理有限 公司付款后方能解除。 根據(jù)保理業(yè)務(wù)協(xié)議我方將發(fā)票所代表的應(yīng)收賬款的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給XX 商業(yè)保理有限公司，在每次出具發(fā)票的時候均會附有《應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓通知》。 附件 23 未 結(jié) 發(fā) 票 清 單 賣方客戶名稱 買方客戶名稱 填表日期： 發(fā)票號 出票日 金 額 未付余額 期 限 到期日 填表人 : 公司簽章 : 附件 24 （賣方客戶的函頭紙） 保 理 業(yè) 務(wù) 導(dǎo) 入 函 致： 公司 我公司始終 致力于為客戶提供最佳的服務(wù)，不斷開拓市場和發(fā)展貿(mào)易。 請注意以下問題： 1. 按照我司的有關(guān)規(guī)定辦理保理業(yè)務(wù)，并提交相關(guān)單據(jù)； 2. 請貴司即日起向我司已核準(zhǔn)擔(dān)保額度的上述買方發(fā)出我司格式的《導(dǎo)入函》，告知保理業(yè)務(wù)的安排； 3. 請貴司務(wù)必在出票時同時向買方發(fā)出我司格式的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知》，明確該發(fā)票代表的應(yīng)收賬款已轉(zhuǎn)讓給我司，只有對我司的付款方能解除債務(wù)。最遲裝運期為 年 月 日。 附件 21 賣方客戶清單 22 保理業(yè)務(wù)要約函 23 未結(jié)發(fā)票清單 24 保理業(yè)務(wù)導(dǎo)入函 25 保理業(yè)務(wù)申請書 26 保理業(yè)務(wù)客戶調(diào)查情況反饋表 27 跟蹤發(fā)貨情況調(diào)查表 28 爭議情況調(diào)查表 29 異常業(yè)務(wù)情況調(diào)查 210 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓三方合同 211 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單 212 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細(xì)表 213 應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書 214 應(yīng)收賬款回購?fù)ㄖ獣? 215 應(yīng)收賬款回購確認(rèn)書 216 應(yīng)收賬款提示付款通知書 217 逾期應(yīng)收賬款催收函 附件 21 賣 方 客 戶 清 單 賣方客戶名稱 填表日期： 買方名稱（全稱） 地 址 電話 聯(lián)系人 合作時間 年交易額 賒銷期限 付款方式 出票次數(shù) /月 平均發(fā)票值 填表人 : 公司簽章 : 附件 22 保理業(yè)務(wù)要約函 編 號： 致： 公司 根據(jù)貴司的申請，我司同意向貴司提供 保理產(chǎn)品，服務(wù)內(nèi)容包括（ ）項?？蛻艚?jīng)理跟蹤并負(fù)責(zé)爭議的解決過程，并填寫《爭議情況調(diào)查表》給融資 43 經(jīng)理，融資經(jīng)理簽署意見。跟蹤發(fā)貨后，應(yīng)填寫《跟蹤發(fā)貨情況調(diào)查表》。 （ 12）必要的跟蹤發(fā)貨。 （ 10）保理融資：在可融資余額的范圍內(nèi)為 客戶提供貿(mào)易融資。 （ 8）保理商收款階段：在《應(yīng)收賬款月報》（買方）到期前提示買方，并監(jiān)督買方付款。 （ 7）發(fā)票轉(zhuǎn)讓階段：客戶提供《保理業(yè)務(wù)申請書》，列明發(fā)票清單，連同發(fā)票、運輸憑證、合同及轉(zhuǎn)讓通知，記錄應(yīng)收賬款的變動情況。 （ 4）合同談判與締約階段 ：業(yè)務(wù)經(jīng)理協(xié)助業(yè)務(wù)人員發(fā)出《保理業(yè)務(wù)要約函》給客戶，并簽署保理業(yè)務(wù)協(xié)議。 結(jié)清應(yīng)收帳款報告、債權(quán)分析、融資情況以及爭議情況等多種報告，協(xié)助企業(yè)管理應(yīng)收賬款。 12. 管理應(yīng)收賬款的債權(quán)，在每月月末出具《應(yīng)收賬款報告》，使買方明確應(yīng)收賬款的到期日，同時提示客戶經(jīng)理進(jìn)行必要的催收。 10. 控制融資額度的使用，為客戶提供預(yù)付款和付款。 8. 審核賣方提交的發(fā)票及發(fā)票清單，保證客戶對應(yīng)收賬款進(jìn)行了有效的轉(zhuǎn)讓通知。 6. 負(fù)責(zé)并帳工作， 確定帳戶轉(zhuǎn)移的時間、方法，以及雙方具體的工作安排。（如果賣方將現(xiàn) 41 有的應(yīng)收賬款同時轉(zhuǎn)讓給保理商，要求賣方在寄送《保理業(yè)務(wù)導(dǎo)入函》的同時，發(fā)出《關(guān)于 XX 公司已轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收帳款的通知》，使買方明確應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓并確認(rèn)記載的準(zhǔn)確性。 2. 指導(dǎo)并協(xié)助業(yè)務(wù)部門進(jìn)行保理 業(yè)務(wù)協(xié)議的談判，落實《保理業(yè)務(wù)要約函》的內(nèi)容和相關(guān)的輔助擔(dān)保措施，確保保理業(yè)務(wù)協(xié)議的正確簽署。 7. 處理爭議，填寫《爭議情況調(diào)查表》。 6. 監(jiān)控買方的付款情況。負(fù)責(zé)與企業(yè)進(jìn)行對帳，并進(jìn)行拜訪，關(guān)注企業(yè)經(jīng)營管理方面的變化，對整體風(fēng)險情況做出評價，按月上報《保理業(yè)務(wù)客戶調(diào)查情況反饋表》。 4. 負(fù)責(zé)考察買賣雙方的基礎(chǔ)交易關(guān)系，必要時跟蹤發(fā)貨。 2. 協(xié)助客戶整理出確 切的業(yè)務(wù)需求并選擇適合的保理業(yè)務(wù)品種，出具《需求分析與保理業(yè)務(wù)品