代理金融網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理規(guī)范—匯兌業(yè)務(wù)(參考版)
2025-03-12 09:53本頁面
【正文】 謝 謝！ 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH 。重要空白單證由專人保管，做到請(qǐng)領(lǐng)有登記、交接有手續(xù)、使用有記錄。止付信息發(fā)出后，需對(duì)差錯(cuò)進(jìn)行進(jìn)一步查證的，應(yīng)在 24小時(shí)內(nèi)查明原因，并通知相關(guān)進(jìn)行處理。 八、止付。人員登錄時(shí)，必須輸入正確的操作密碼，由系統(tǒng)進(jìn)行身份確定后，方可辦理業(yè)務(wù)。 第二部分 風(fēng)險(xiǎn)防范 七、密碼管理。 六、權(quán)限管理。 五、授權(quán)操作。柜員和綜合柜員、支局長(zhǎng)不得相互兼任。注冊(cè)時(shí)必須使用真實(shí)的姓名，嚴(yán)禁空缺或以代碼代替。 第二部分 風(fēng)險(xiǎn)防范 四、人員注冊(cè)。全國中心負(fù)責(zé)省中心的注冊(cè)，省中心負(fù)責(zé)縣市中心及網(wǎng)點(diǎn)的注冊(cè)。 （三）機(jī)構(gòu)注冊(cè)。 第二部分 風(fēng)險(xiǎn)防范 （一）匯兌業(yè)務(wù)的各級(jí)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)防范制度，對(duì)匯兌業(yè)務(wù)的全過程進(jìn)行管理、檢查和監(jiān)督，有效控制和防范匯兌業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。委托他人代領(lǐng)匯款的，還需提供代領(lǐng)人有效身份證件。 五 收匯方式 （三）客戶選擇“支票”方式辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，支票金額必須大于或等于匯款本金與資費(fèi)的合計(jì)數(shù)； （四）網(wǎng)銀方式僅適用于商戶匯出匯款； （五）臨時(shí)商戶找零金額在 1000元 (含 )以下的，其找零方式均為現(xiàn)金；找零金額在 1000元（不含）以上的，找零方式與臨時(shí)收據(jù)上的匯款方式一致。聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，柜員要在相關(guān)交易憑證背面打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果； 五 收匯方式 （二）客戶選擇“賬戶”方式支付匯款本金時(shí)，必須提供有效的郵政儲(chǔ)蓄存款憑證，包括活期存折（活期結(jié)算賬戶）、綠卡借記卡等。 五 收匯方式 收匯方式指客戶辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)匯款本金和資費(fèi)的支付方式，包括：現(xiàn)金、賬戶、支票和網(wǎng)銀。收匯商戶為臨時(shí)商戶的，須由原收匯網(wǎng)點(diǎn)柜員根據(jù)“聯(lián)機(jī)長(zhǎng)款登記簿”所列信息，逐筆進(jìn)行聯(lián)機(jī)長(zhǎng)款付出，實(shí)現(xiàn)賬務(wù)平衡； ? 批量沖正交易必須在差錯(cuò)交易發(fā)生之日起 10日（含）內(nèi)辦理，超過 10日有效期的只能報(bào)總行進(jìn)行處理。 商戶匯出批量差錯(cuò)處理 —— 沖正 ? 商戶匯出批量沖正交易適用于個(gè)人賬戶入賬匯款。 ? 商戶匯出批量取消業(yè)務(wù)處理后，收匯商戶為注冊(cè)商戶的，相關(guān)賬務(wù)調(diào)整工作由系統(tǒng)自動(dòng)處理完成。若商戶匯出批量差錯(cuò)操作不成功，應(yīng)及時(shí)查明原因，并根據(jù)具體情況作相應(yīng)處理。 商戶匯出批量差錯(cuò)處理 —— 止付 /解止付 ? 商戶匯出出現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，營業(yè)機(jī)構(gòu)、一級(jí)支行（縣市機(jī)構(gòu)）應(yīng)立即對(duì)臨時(shí)收據(jù)的匯款信息進(jìn)行批量止付。 商戶匯出批量差錯(cuò)處理 商戶匯出批量差錯(cuò)交易包括批量止付，批量取消，批量沖正，批量解止付和批量差錯(cuò)處理結(jié)果查詢。 ? 查詢匯票狀態(tài)為“取消”，說明匯款已經(jīng)被系統(tǒng)取消。 單筆差錯(cuò)處理 —— 系統(tǒng)超時(shí) ? 查詢匯票狀態(tài)為“處理中”，不能確認(rèn)匯款已經(jīng)入賬成功，應(yīng)補(bǔ)打匯款單，收取客戶匯款本金和匯費(fèi)，留存客戶聯(lián)系方式，次日查詢匯票狀態(tài)通知客戶。 ? 末筆流水狀態(tài)成功： ? 查詢匯票狀態(tài)為“已兌”，說明匯款已入賬。保存時(shí)間各省自定，原則上至少應(yīng)保存到此客戶再次到柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)后。 ? 發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)交易后，應(yīng)及時(shí)與客戶聯(lián)系，告知差錯(cuò)情況和處理措施。止付后系統(tǒng)自動(dòng)生成止付特殊業(yè)務(wù)編碼，解止付必須由原止付機(jī)構(gòu)憑原止付特殊業(yè)務(wù)編碼辦理。 單筆差錯(cuò)處理 —— 止付 /解止付 ? 當(dāng)各級(jí)匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)匯款有誤時(shí)，在同級(jí)綜合柜員或業(yè)務(wù)主管的授權(quán)下可對(duì)未兌付的匯款辦理止付。 ? 沖正成功后，自動(dòng)聯(lián)機(jī)掛長(zhǎng)款，辦理聯(lián)機(jī)長(zhǎng)款付出以現(xiàn)金方式退還匯款本金和匯費(fèi)。 ? 沖正交易只能于交易發(fā)生之日起 10日（含）內(nèi)在原匯款網(wǎng)點(diǎn)辦理。 單筆差錯(cuò)處理 —— 沖正 ? 沖正交易是對(duì)柜員操作或系統(tǒng)出現(xiàn)差錯(cuò)造成個(gè)人賬戶入賬匯款和單位賬戶入賬匯款金額差錯(cuò)的修正。其中，按址匯款取消應(yīng)在打印取款通知單之前；網(wǎng)匯通充值取消應(yīng)保證匯戶內(nèi)有足夠金額；商務(wù)匯款單筆收匯取消應(yīng)在商戶即兌信息導(dǎo)出之前。 ? 按址匯款、密碼匯款、網(wǎng)匯通充值、網(wǎng)匯ｅ匯款、網(wǎng)匯通卡、商務(wù)匯款單筆收匯，均支持當(dāng)日取消。經(jīng)綜合柜員授權(quán)后，方可取消該筆交易。如客戶在場(chǎng)，將新匯款單交客戶簽字確認(rèn)。 單筆差錯(cuò)處理 —— 更正 匯款信息更正時(shí)，綜合柜員須對(duì)交易原始憑證與系統(tǒng)信息進(jìn)行審核，授權(quán)后打印中國郵政儲(chǔ)蓄通用憑證。更正此類信息不會(huì)引起賬務(wù)變化； ? 更正附加業(yè)務(wù)：更正附言和更正投單回執(zhí)等附加業(yè)務(wù)。更正方式分為：更正信息和更正附加業(yè)務(wù)兩種方式。 四 差錯(cuò)處理 差錯(cuò)處理 單筆差錯(cuò)處理 商戶匯出批量差錯(cuò)處理 單筆差錯(cuò)處理 單筆差錯(cuò)處理 更正 取消 沖正 止付 /解止付 單筆差錯(cuò)處理 —— 更正 匯款信息更正是由于普通柜員差錯(cuò)造成匯兌系統(tǒng)內(nèi)的收匯信息與客戶填寫匯款信息不一致，原受理網(wǎng)點(diǎn)收匯的普通柜員可以更正該筆匯款。被凍結(jié)的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的，相關(guān)業(yè)務(wù)人員應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，在匯款凍結(jié)期限內(nèi)各級(jí)匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)不得自行解凍。 特殊業(yè)務(wù) —— 凍結(jié) /解凍結(jié)、扣劃 匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃匯款通知書后，應(yīng)立即處理，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或兌付轉(zhuǎn)移匯款。 ? 兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆匯款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí)，匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃通知書的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。 特殊業(yè)務(wù) —— 凍結(jié) /解凍結(jié)、扣劃 ? 協(xié)助扣劃是指匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)依照法律規(guī)定及有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃的要求，收匯一級(jí)支行（縣市機(jī)構(gòu)）經(jīng)授權(quán)可將待兌匯票款項(xiàng)扣劃至有
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