某控股有限責(zé)任公司遠(yuǎn)卓管理顧問戰(zhàn)略設(shè)計(參考版)
2025-03-06 11:29本頁面
【正文】 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved IT系統(tǒng)設(shè)計的好壞對大鵬控股轉(zhuǎn)型具有重要的戰(zhàn)略地位 29 169。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved IT在客戶關(guān)系管理中的作用 ?建立完善的 CRM系統(tǒng) ?建立完善的客戶資料庫 ?通過客戶忠誠度的分析，預(yù)測客戶的投資心理變化，尋求有針對性的營銷方法和服務(wù)，以便進行客戶的拓展和客戶的保持 ?通過對客戶帳戶的分析，可以計算出客戶的各種盈利率和資金周轉(zhuǎn)率，從中發(fā)現(xiàn)有價值的規(guī)律 ?通過對客戶持倉品種和比率的分析，可以有針對性地提供各種交易建議等咨詢服務(wù)，保持一定的活躍度 27 169。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved IT在 產(chǎn)品 的作用 ?對客戶的需求進行深入的挖掘和分析，便于做產(chǎn)品設(shè)計和組合 ?建立對市場快速反應(yīng)能力，縮短產(chǎn)品開發(fā)周期 25 169。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 優(yōu)秀的客戶關(guān)系管理是保證一體化平臺安全運行和持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵 ?保證現(xiàn)有客戶的增值以吸引新的客戶加入 ?加強與其他金融機構(gòu)的合作，不斷推出滿足客戶需求的產(chǎn)品，保證其在金融產(chǎn)品上的領(lǐng)先性 ?提高 FC的銷售和服務(wù)能力 一體化 平臺 客戶風(fēng)險管理 客戶忠誠度 客戶數(shù)量 ?準(zhǔn)確分類客戶，深度挖掘客戶需求，為不同類別的客戶提供差別化的產(chǎn)品和服務(wù) ?充分挖掘現(xiàn)有客戶的需求 ?建立投資顧問的監(jiān)控機制 ?加強產(chǎn)品組合研究 23 169。 – 要加強網(wǎng)點內(nèi)涵的改造，增強網(wǎng)點的營銷功能，改變守株待兔式的網(wǎng)點經(jīng)營模式，建立與客戶保持穩(wěn)定互動關(guān)系的營銷模式。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 能夠滿足目標(biāo)客戶的產(chǎn)品線是大鵬戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型能否取得成功的前提條件 ?密切注意政策的變化，并盡可能利用現(xiàn)有政策的靈活性，代銷 /組合更多不同金融行業(yè)的產(chǎn)品 ?迅速搭建渠道，吸引更多的金融機構(gòu)在渠道上銷售產(chǎn)品 ?在具有足夠多有價值的客戶后，深入挖掘需求，向金融機構(gòu)定制并包銷新的金融產(chǎn)品，形成自身的產(chǎn)品特色，增加競爭對手模仿的難度 ?加強研發(fā)能力和 FC的培訓(xùn)，深入理解產(chǎn)品的特性和客戶的需求，增加產(chǎn)品 /組合與客戶的匹配度，更好地為客戶服務(wù) ?實施品牌管理 一體化 平臺 領(lǐng)先性 適用性 豐富性 21 169。 外部資源（例如高盛等） ?研究部，在線獲取外部支持，包括 SP， First Boston，Ned Davis等 ?沒有自有產(chǎn)品 ： 低風(fēng)險金融產(chǎn)品組合、 養(yǎng)老金、401k計劃等 ?部分外部產(chǎn)品 ?部分自有產(chǎn)品 ： 投資產(chǎn)品 、 IPO、證券研究、 退休金 , 壽險 , 不動產(chǎn)規(guī)劃等 ?8,400人 ?強調(diào)銷售隊伍，計劃達(dá)到 ?投巨資培訓(xùn)新人出任金融顧問 ?9,353人及5,800 名簽約獨立顧問 ?個人投資者 , 尤其是退休人員和小企業(yè)業(yè)主（風(fēng)險厭惡） ?較高端的大眾市場以及了解高技術(shù) , 富裕的自由職業(yè)者等 擁有先進的 IT平臺（例如多頻道綜合服務(wù)和強大的系統(tǒng)支持 ) ?信奉技術(shù) , 運營最大的衛(wèi)星通訊網(wǎng)絡(luò)之一， 美國辦公室都有接收裝置 ?經(jīng)紀(jì)人沒有 Email帳戶，銷售工作采用手寫； ?不支持網(wǎng)上交易 收入結(jié)構(gòu) 資料來源：年報、公司網(wǎng)站、遠(yuǎn)卓分析 19 169。 2023 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 在不同的業(yè)務(wù)發(fā)展階段，一體化業(yè)務(wù)平臺盈利的構(gòu)成和比重將呈現(xiàn)不同的特點 特點 盈利模式 ?產(chǎn)品較少：證券、基金、期貨，主要以國內(nèi)金融機構(gòu)的產(chǎn)品為主 ?以代理其他金融機構(gòu)的產(chǎn)品為主，產(chǎn)品組合較少 ?網(wǎng)點較少，渠道不健全 ?政策限制較多 ?客戶以現(xiàn)有經(jīng)紀(jì)客戶為主 ?IT系統(tǒng)與業(yè)務(wù)的開展處于磨合期 ?新業(yè)務(wù)模式的價值不被大多數(shù)人認(rèn)可，市場處于培育期 ?代理的金融產(chǎn)品極為豐富，包括大量國外金融機構(gòu)的產(chǎn)品 ?根據(jù)有價值客戶的需求，向其他金融機構(gòu)定制并包銷產(chǎn)品 ?渠道健全 ?金融政策靈活性增加 ?客戶較多，且分類明顯，需求較易發(fā)掘 ?IT系統(tǒng)對業(yè)務(wù)開展、內(nèi)部管控起著較大的支撐作用，同時能為其他金融機構(gòu)提供外包服務(wù) ?市場成熟，需求差異性日益增加 ?從產(chǎn)品提供方收取代理費 ?客戶保證金存在銀行的息差 ?從產(chǎn)品提供方收取代理費 ?客戶保證金存在銀行的息差 ?從客戶方收取的顧問費 ?定制包銷產(chǎn)品的利潤分成 ?從產(chǎn)品提供方收取代理費 ?客戶保證金存在銀行的息差 ?從客戶方收取的顧問費 第一階段 第二階段 第三階段 ?代理的金融產(chǎn)品相對豐富，開始代理國外金融機構(gòu)的產(chǎn)品 ?以代理其他金融機構(gòu)的產(chǎn)品為主，同時能研發(fā)較多產(chǎn)品組合，為客戶提供有價值的顧問服務(wù) ?渠道網(wǎng)絡(luò)初具規(guī)模 ?金融政策比較寬松 ?由于建立良好的信譽，新增客戶增加，特別是有價值的客戶 ?IT系統(tǒng)隨著業(yè)務(wù)的
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