四川鴻達(dá)科技集團(tuán)股份有限公司信用度管理(參考版)
2025-01-17 21:01本頁(yè)面
【正文】 客戶信用記錄表 全面調(diào)查客戶報(bào)送和信用管理小組收集相結(jié)合年度更新評(píng)判一貫信用客戶印象評(píng)價(jià)表 初審和全面調(diào)查銷售填寫既是對(duì)所有信息的歸納和綜合打分，作為資信評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)，同時(shí)也可以側(cè)面反映銷售員在客戶關(guān)系上的立場(chǎng)和忠信程度客戶走訪記錄表 全面調(diào)查和每月銷售填寫月度更新全面更新客戶信息客戶接待記錄表 信用管理員按日記錄、按月匯總反映業(yè)務(wù)、回款和退賠方面的趨勢(shì)，異常和潛在風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)督促其他部門的相關(guān)工作30 機(jī)密 D 賒銷跟蹤：總述 不同于新客戶授信 (屬于階段性決策 )，賒銷跟蹤屬于日常性決策，是難點(diǎn) 重點(diǎn)說(shuō)明 /分解流程 D1 訂單 /合同階段的跟蹤 流程 D2 發(fā)貨階段的跟蹤 流程 D3 正常賬期的欠款跟蹤 流程 D4 非正常賬期的欠款跟蹤 流程 訂單 /合同階段的跟蹤 發(fā)貨階段的跟蹤 正常賬期的欠款跟蹤 非正常賬期的欠款跟蹤 31 機(jī)密 D1 賒銷跟蹤：訂單 /合同階段的跟蹤 訂單 /合同中的信用條款有常規(guī)、也有特殊 信用委員會(huì) 信用管理人員 財(cái)務(wù)部 營(yíng)銷部 接收客戶訂購(gòu)申請(qǐng) 1 屬于賒銷名單的客戶 是 否 轉(zhuǎn)入新客戶審批 /初始交易流程 根據(jù)一般銷售條款和信用條款開(kāi)出內(nèi)部銷售訂單 其他銷售審核 2 檢查訂單中的信用條款 確認(rèn)訂單條款 已列入內(nèi)部黑名單的客戶 是 拒絕交易或執(zhí)行最嚴(yán)格的信用條款 否 完成訂單回復(fù) 核準(zhǔn) 4 改動(dòng)了常規(guī)的信用政策 原因呈報(bào) 3 是 否 備案 下一步 復(fù)議程序 檢查和回復(fù)預(yù)付款到情況 32 機(jī)密 D2 賒銷跟蹤：發(fā)貨階段的跟蹤 發(fā)貨時(shí)的信用審核者既有財(cái)務(wù)、也有信用管理 信用委員會(huì) 信用管理人員 物控部 (訂單管理 ) 財(cái)務(wù)部 監(jiān)控預(yù)付款的金額和準(zhǔn)時(shí) 按規(guī)定預(yù)付 否 督促銷售催款重核發(fā)貨時(shí)間 提示銷售催促 通知、備案 監(jiān)控發(fā)貨時(shí)間 開(kāi)發(fā)貨單 1 2 3 信用檢查 已列入黑名單的客戶 是 其他發(fā)貨核對(duì) 是 暫停發(fā)貨 復(fù)議程序 否 下發(fā)出庫(kù)單 下一步 5 4 注： 1~5注釋見(jiàn) D3 (續(xù) ) 33 機(jī)密 D3 賒銷跟蹤：正常賬期的欠款跟蹤 有區(qū)別的提示和壓力控制 信用委員會(huì) 經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)部 信用管理員 物控部 (發(fā)貨 ) 發(fā)貨前與客戶口頭核對(duì)發(fā)貨內(nèi)容(時(shí)間 /價(jià) /量 ) 估計(jì)到貨時(shí)，電話確認(rèn)客戶對(duì)收貨質(zhì) /量無(wú)異議 信用期過(guò)半時(shí)發(fā)付款確認(rèn)書(shū) 信用期屆臨時(shí)發(fā)付款通知書(shū) 剛逾期時(shí)以電話保持付款壓力 動(dòng)態(tài)跟蹤和督促銷售收款 客戶提出延付申請(qǐng) 1 2 3 討論確定是否準(zhǔn)許延付 延付信用審核 復(fù)議程序 欠款記錄和分析 4 5 6 欠款跟蹤和客戶風(fēng)險(xiǎn)分析 是 下一步 否 暫停交易 市場(chǎng)銷售代表 逾期超過(guò)一定時(shí)間實(shí)地走訪 34 機(jī)密 D3 賒銷跟蹤：正常賬期的欠款跟蹤 (續(xù) ) 1. 要求客戶回復(fù)付款確認(rèn)書(shū)，是對(duì)發(fā)貨質(zhì)量和付款金額 /時(shí)間的雙重書(shū)面確認(rèn) 2. 第一次付款通知書(shū) 3. 催款實(shí)地走訪記錄 1. 客戶訂購(gòu)申請(qǐng)的電話記錄或者是傳真件，列明客戶名、產(chǎn)品名、銷售量和價(jià)格、運(yùn)送方式等 2. 內(nèi)部訂單，同時(shí)根據(jù)客戶數(shù)據(jù)庫(kù)的常規(guī)信用條款，在訂單上抄錄信用條款 3. 信用小組可以修改常規(guī)的信用額度、信用期限和現(xiàn)金折扣，但需要說(shuō)明具體理由 4. 銷售訂單 (替代：銷售合同 ) 訂單 /合同階段的跟蹤 1. 客戶付款證明 (銀行進(jìn)賬單等 ) 2. 預(yù)付提示通知 3. 發(fā)貨單列明所有發(fā)貨明細(xì) (客戶名、產(chǎn)品名、數(shù)量、發(fā)貨時(shí)間等 )，同時(shí)核至銷售訂單 4. 暫停發(fā)貨批復(fù)：如果暫停發(fā)貨的原因并不是信用規(guī)范中列明的，還要書(shū)面呈報(bào)信用委員會(huì)，請(qǐng)求核準(zhǔn)；如果暫停發(fā)貨的原因是信用規(guī)范列明的，可以直接下發(fā)營(yíng)運(yùn)管理部 5. 正式的出庫(kù)單 發(fā)貨階段的跟蹤 正常賬期的欠款跟蹤 4. 延付申請(qǐng)單，對(duì)延付理由作出說(shuō)明，并附客戶延付申請(qǐng)?jiān)? 5. 欠款的各項(xiàng)分析 (賬齡分析表、利息占用分析、付款行為分析等 ) 6. 延付批復(fù) 35 機(jī)密 D4 賒銷跟蹤：非正常賬期的欠款跟蹤 分階段、有區(qū)別的追收手段 財(cái)務(wù)部 信用管理員 信用委員會(huì) 市場(chǎng)銷售代表 提示賬齡超過(guò)信用期兩個(gè)月 通知進(jìn)入特別追賬階段 由信用管理小組組織，討論對(duì)欠款追收策略 制定收款方案 需要法律機(jī)構(gòu)協(xié)助 是 集團(tuán) (法務(wù)部 ) 建議 /法律外聯(lián) 執(zhí)行收款方案 復(fù)議程序 否 1 備案 1. 清欠款收款方案：列明欠款原因分析、收款手段建議、收款責(zé)任人和時(shí)間等行動(dòng)計(jì)劃 列入黑名單 收款 中止 /終止交易 36 機(jī)密 E 客戶信用重審 客戶信用重審包括年度中的不定期調(diào)整、和年度末的定期評(píng)審 信用委員會(huì) 信用管理人員 財(cái)務(wù)部 按照授信時(shí)的方法分析 月度交易和欠款分析報(bào)告 市場(chǎng)營(yíng)
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