反洗錢基本知識(shí)概述(參考版)
2025-01-09 16:41本頁(yè)面
【正文】 洗錢案例 —— 利用皮包公司洗錢 2023/1/23 63 二號(hào)令 第八條 的可疑標(biāo)準(zhǔn) （ 一 ） 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入 、 集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入 、 分散轉(zhuǎn)出； （ 二 ） 資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符； （ 三 ） 資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符； （ 四 ） 企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符； （ 五 ） 周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì) 、 業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符； （ 六 ） 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； （ 七 ） 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用 ， 且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付； （ 八 ） 短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款； （ 九 ） 存取現(xiàn)金的數(shù)額 、 頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符； （ 十 ） 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì) 100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付； （ 十一 ） 與販毒 、 走私 、 恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多 ， 短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付； （ 十二 ） 頻繁開(kāi)戶 、 銷戶 ， 且銷戶前發(fā)生大量資金收付； （ 十三 ） 有意化整為零 ， 逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)； （ 十四 ） 中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為； （十五）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。 這樣一來(lái) ， 近2023萬(wàn)元資產(chǎn)又得縮水不少 。 洗錢案例 —— 利用皮包公司洗錢 2023/1/23 62 ?其次 ， 成克杰以李平的名義在香港注冊(cè)一家皮包企業(yè) 。 按照慣例 ， 洗錢者的設(shè)計(jì)者和執(zhí)行人通常要收１０％ ～１５ ％ 的手續(xù)費(fèi) ， 對(duì)于成克杰這樣的公職人員洗錢 ， 由于承擔(dān)更大風(fēng)險(xiǎn) ，要另外加收２５ ％ 左右的手續(xù)費(fèi) 。 這是新中國(guó)成立以來(lái)高級(jí)干部中數(shù)額最大的受賄案件 ，也是新中國(guó)歷史上因經(jīng)濟(jì)犯罪被處以極刑的職位最高的領(lǐng)導(dǎo)干部 。這些款項(xiàng)中只有一小部分經(jīng)殷鳳珍之手用于“捐贈(zèng)”，大部分則存入了龍吟公司或殷鳳珍等人的個(gè)人賬戶。從表面上看，龍吟公司的董事長(zhǎng)是殷鳳珍，但真正的幕后老板卻是叢?？@個(gè)公司實(shí)際上就是叢?？约旱墓?。 洗錢案例 2 —— 利用皮包公司洗錢 2023/1/23 58 ?中紀(jì)委的通報(bào)說(shuō)，叢?？ㄟ^(guò)幫助他人審批項(xiàng)目、承攬工程、解決貸款、拆借資金等，大肆索要、收受錢物，由于索賄金額巨大，叢?？氲搅私韫鞠村X。１９９７年，叢福奎由于沒(méi)有實(shí)現(xiàn)當(dāng)省長(zhǎng)的夢(mèng)想，變得意志消沉，開(kāi)始了瘋狂斂財(cái)。 2023/1/23 56 洗錢案例 案例：汪照洗錢案 區(qū)偉能跨國(guó)犯罪組織通過(guò)在國(guó)內(nèi)開(kāi)辦商業(yè)性或生產(chǎn)性的屏幕公司 ， 然后假借這個(gè)公司的 “ 國(guó)內(nèi)貿(mào)易 ” 行為 ， 通過(guò) “ 買賣木材 ” 將犯罪收益通過(guò)銀行的結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行轉(zhuǎn)移 ， 達(dá)到清洗目的 。 2023/1/23 55 洗錢案例 案例：汪照洗錢案 做企業(yè)虧損賬 ， 大量提取現(xiàn)金 ， 利用銀行違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢 。 汪照將區(qū)偉能在國(guó)內(nèi)獲取的人民幣非法收入 100萬(wàn)元以現(xiàn)金形式 ， 由合伙人非法轉(zhuǎn)移至加拿大區(qū)偉能指定的賬號(hào) 。 并在汪照的協(xié)助下 ， 通過(guò)“ 特殊渠道 ” 將巨額現(xiàn)金從香港走私廣州 ，款項(xiàng)包括 500萬(wàn)元港幣 、 30萬(wàn)加拿大元 、 10萬(wàn)美元 。 2023/1/23 52 洗錢案例 案例：汪照洗錢案 三 、 本案的評(píng)析 該案較為清晰地體現(xiàn)洗錢犯罪中處置 、 離析和整合三個(gè)過(guò)程 ， 是一起典型的洗錢案件 ， 其洗錢的基本特征表現(xiàn)如下： 2023/1/23 53 洗錢案例 案例：汪照洗錢案 貨幣兌換走私入境 。 2023/1/23 51 洗錢案例 案例：汪照洗錢案 二 、 法院裁決 2023年 3月 5日 ， 廣州市海珠區(qū)人民法院對(duì)汪照犯洗錢罪一案進(jìn)行了宣判 ， 被告人汪照犯洗錢罪 ， 被一審判處有期徒刑一年六個(gè)月 ，并處罰金人民幣 275,000元 ， 沒(méi)收被告人汪照的違法所得 ML320越野奔馳小汽車一輛 。 汪照在明知區(qū)偉能從事毒品犯罪 、 并企圖將其違法所得轉(zhuǎn)為合法收益的情況下 ， 協(xié)助區(qū)偉能運(yùn)送毒資作為轉(zhuǎn)讓款 ， 于2023年 8月伙同區(qū)偉能 、 區(qū)麗兒 （ 區(qū)偉能的姐姐 ） 在廣州市黃埔區(qū)廣東明皓律師事務(wù)所 ， 以區(qū)偉能 、 區(qū)麗兒 520萬(wàn)港元 （ 其中大部分是區(qū)偉能毒品犯罪所得 ） ， 購(gòu)得廣州市百業(yè)林木業(yè)有限公司 60%的股權(quán) 。 ” ?12條 “ 金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑支付交易需要進(jìn)一步核查的 ， 應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告 。” ?第 14條，“金融機(jī)構(gòu)為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告。 2023/1/23 45 違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任 ?《 人民銀行法 》 第 32條“中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列行為進(jìn)行檢查監(jiān)督：（一）執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為；（二）與中國(guó)人民銀行特種貸款
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