反洗錢監(jiān)管知識培訓講義(參考版)
2025-08-03 13:15本頁面
【正文】 謝 謝 。 5— 2利用非現(xiàn)場評估結果，實施分類監(jiān)管 ? 原則：合規(guī)程度與監(jiān)管措施匹配 ? 根據(jù)合規(guī)程度或風險等級，采取分類監(jiān)管措施 ? 指導和督促金融機構依法開展反洗錢工作， ? 及時發(fā)現(xiàn)風險性隱患，對金融機構提出風險警示 將評估結果作為金融機構開展現(xiàn)場檢查的重要參考 5— 3 反洗錢監(jiān)管交互系統(tǒng)的應用 人民銀行各級分支行應制定反洗錢監(jiān)管交互系統(tǒng)操作規(guī)范，嚴格反洗錢非現(xiàn)場信息填報要求和報送工作流程。 ? 其中創(chuàng)新工作（ 1分） 創(chuàng)新非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)分析指標，成效顯著。 現(xiàn)場檢查之特別關注 ? 現(xiàn)場檢查十二字方針 “重風險、重管理、重質(zhì)量、重效果” ? 4— 1現(xiàn)場檢查的基本原則（如何確定現(xiàn)場檢查對象、模式和手段） ? 以日常工作為基礎，發(fā)現(xiàn)反洗錢工作薄弱的機構，確定現(xiàn)場檢查的重點對象 ? 點面結合，全面檢查和評價被檢查機構的反洗錢工作，評估預防和監(jiān)控洗錢風險的能力 ? 系統(tǒng)檢查和重點檢查相配合，促進地方金融機構全面重視和推動反洗錢工作 4— 2 現(xiàn)場檢查執(zhí)法程序變化 ? 《 反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行） 》 銀發(fā) [2020]175號 2020年 6月 4日發(fā)布 ? 《 中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定 》 中國人民銀行令 [2020]第 1號 2020年 4月 14日發(fā)布 檢查報告和檢查意見書兩項程序預留時間緊張 執(zhí)法檢查程序簡單、事實認定程序?qū)Ψ聪村X而言可操作性待商榷 ? 《 中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查程序指引 》 （暫定名）制定過程中 《 反洗錢現(xiàn)場檢查手冊 》 的編寫 4— 3現(xiàn)場檢查的行業(yè)檢查重點 ? 銀行業(yè)金融機構： 重點檢查與信貸業(yè)務、現(xiàn)金業(yè)務、私人銀行業(yè)務、銀行卡業(yè)務相關的反洗錢工作情況； ? 證券期貨業(yè)金融機構： 重點檢查與客戶資產(chǎn)管理業(yè)務、投行業(yè)務、期貨經(jīng)紀業(yè)務相關的反洗錢工作情況； ? 保險業(yè)金融機構 : 重點檢查與保全業(yè)務、團險業(yè)務相關的反洗錢工作情況 4— 4 現(xiàn)場檢查的工作 思路（如何確定檢查的重點） ? 結合當?shù)亟鹑跇I(yè)發(fā)展的特點 ? 結合被檢查的金融機構的經(jīng)營特點 ? 結合當?shù)胤缸镖厔莸奶攸c ? 結合國家關注的熱點 ? 結合人民銀行確定的行業(yè)檢查重點 現(xiàn)場檢查重點關注 對金融機構的檢查以發(fā)現(xiàn)“系統(tǒng)性缺陷和全面的風險評估”為基礎，以發(fā)現(xiàn)“重大與典型的可疑交易和違法犯罪線索”為重點，通過發(fā)現(xiàn)被檢查機構大量的未按照有關規(guī)定報告的可疑交易情況揭示金融機構反洗錢工作存在的系統(tǒng)性缺陷，通過發(fā)現(xiàn)明顯、重大與典型的可疑交易說明被檢查機構潛在的嚴重風險隱患與后果。 3— 2 存在問題 ? 銀行業(yè) ? 未
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