【正文】 C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件。（ABCD）A、華僑出具中國(guó)護(hù)照。對(duì)D、公國(guó)公民16歲以上出示身份證或臨時(shí)身份證。對(duì)B、武警出具武警警官證。對(duì)客戶身份識(shí)別中是禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。對(duì)在于客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。對(duì)C、資金用途。錯(cuò)有委托方承擔(dān)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解那些方面的信息？（ABCD）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。對(duì)在于客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。對(duì)客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？（ABCD）A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、持續(xù)性，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。對(duì)D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。對(duì)B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)。錯(cuò)D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。對(duì)B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》?；卮饐栴}：上述交易情況是否符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)？（2分）如符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，請(qǐng)說明符合哪些標(biāo)準(zhǔn)？（6分）該銀行對(duì)于上述交易應(yīng)如何處理？（3分）答：符合可以交易標(biāo)準(zhǔn)符合以下標(biāo)準(zhǔn)A短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份不相符B短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額符合大額交易標(biāo)準(zhǔn) C沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D自然人銀行帳戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑或一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑該銀行應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)，通過該銀行總行以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，該銀行及其工作人員對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個(gè)人提供。五、案例分析題（共11分）某銀行分行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計(jì)存入400萬元現(xiàn)金。06年10月我國(guó)正式發(fā)布《反洗錢法》，對(duì)我國(guó)反洗錢工作機(jī)制，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)等進(jìn)行了明確規(guī)定，還通過立法逐步建立了大額和可疑交易報(bào)告制度。洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動(dòng)走私等違法所得及其收益，為掩蓋隱瞞其來源和性質(zhì)通過存入金融機(jī)構(gòu)投資或上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。（√）四、簡(jiǎn)答題（每題3分，共9分）（一）簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)(1)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作建立客戶身份識(shí)別制度，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)，不得為客戶開立匿名和假名賬戶金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢中心報(bào)告，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度開展反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作。（√）5海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，只需向海關(guān)總署通報(bào)。（√）5反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以隨便使用。（）5中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（）5存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，不得申請(qǐng)撤銷該賬戶。（）5對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。（√）4個(gè)人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)出具規(guī)定的有關(guān)收款依據(jù)。（√）4金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣大額交易和可疑交易。（√）4金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密。（）4《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于2007年1月1日起施行。（ABCD）A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?；B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額；C、對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注；D、猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的三、判斷題 ：（對(duì)的打√,錯(cuò)的打，每題1分，共20分）4開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶，屬于可疑交易。A、基本存款賬戶；B、儲(chǔ)蓄存款賬戶 ；C、專用存款賬戶；D、臨時(shí)存款賬戶3根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列表述正確的是（ABCD）。A、工資、獎(jiǎng)金收入；B、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入；C、個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益；D證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金3洗錢的主要方式（ABCD）。A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行；B、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管