【正文】 加強(qiáng)宣傳工作，普及反洗錢知識，幫忙客戶樹立法律意識，主動和用心配合信用社的合法要求，使反洗錢工作得以順利開展。要以本次活動為契機(jī)，加強(qiáng)反洗錢理論學(xué)習(xí)，從反洗錢法律法規(guī)、基礎(chǔ)知識以及不一樣業(yè)務(wù)崗位洗錢風(fēng)險防范措施等方面進(jìn)行系統(tǒng)性培訓(xùn)，并對培訓(xùn)效果進(jìn)行測試和總結(jié)，以提高全行員工的反洗錢意識和反洗錢工作技能。雖多次要求柜員認(rèn)真做好客戶身份識別和大額可疑交易分析，但實(shí)際工作方法仍依靠于習(xí)慣性思維和傳統(tǒng)做法，工作態(tài)度不嚴(yán)謹(jǐn)。三、存在的主要問題普遍對反洗錢認(rèn)識片面。進(jìn)一步增強(qiáng)了社會各界反洗錢意識。二、取得的實(shí)際效果透過此次“反洗錢法規(guī)宣傳月”活動，我行員工深入學(xué)習(xí)了反洗錢的法律、法規(guī)，更加明確了反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù)，也使我行公眾客戶更加準(zhǔn)確地理解和認(rèn)識了反洗錢法律法規(guī)，有效消除了客戶對業(yè)務(wù)辦理過程中帶給身份證原件和留存身份證復(fù)印件的疑慮，使客戶對反洗錢工作給予了更多的理解和支持，到達(dá)了預(yù)期的宣傳效果。我社于3月在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)開展了“反洗錢知識宣傳月”活動，現(xiàn)將此次活動的開展?fàn)顩r、取得的實(shí)際效果、活動中存在的問題、以及對今后反洗錢工作的推薦總結(jié)如下：一、活動開展?fàn)顩r此次宣傳活動采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的方式進(jìn)行。同時可以對下列行為進(jìn)行舉報：1．有關(guān)通過金融機(jī)構(gòu)洗錢犯罪的線索；2．金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢義務(wù)；3．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員涉嫌協(xié)助洗錢行為；4．金融機(jī)構(gòu)工作人員隨意泄露反洗錢信息資料等。十、社會公眾與反洗錢反洗錢工作離不開社會公眾的理解和支持。4.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007 年8 月1 日起實(shí)施）。2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（2007 年3月1 日起實(shí)施）?！耙环ā笔恰吨腥A人民共和國反洗錢法》（2007 年1 月1 日起實(shí)施）。金融詐騙犯罪是指在金融活動中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的犯罪行為。破壞金融管理秩序犯罪是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序的犯罪行為。貪污賄賂犯罪是指國家工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、私分公共財物，索取、收受賄賂，或者以國家機(jī)關(guān)、國有單位為對象進(jìn)行賄賂，收買公務(wù)行為的犯罪行為。走私犯罪是指違反海關(guān)法規(guī)，逃避海關(guān)監(jiān)管，運(yùn)輸、攜帶、郵寄國家禁止進(jìn)出境或者限制進(jìn)出境的貨物、物品以及其他貨物、物品進(jìn)出國（邊）境，或者未經(jīng)海關(guān)許可并補(bǔ)繳關(guān)稅，擅自出售特許進(jìn)口的保稅、減稅或免稅的貨物、物品，或者直接向走私人非法收購走私物品，或者在內(nèi)海、領(lǐng)海運(yùn)輸、收購、販賣國家禁止或者限制進(jìn)出口的貨物、物品，情節(jié)嚴(yán)重的犯罪行為?？植阑顒臃缸锸侵附M織、領(lǐng)導(dǎo)或參加恐怖活動組織，危害公共安全，或者以金錢、物質(zhì)資助恐怖活動組織或個人實(shí)施恐怖活動的犯罪行為。黑社會性質(zhì)的組織犯罪是指具有相應(yīng)的內(nèi)部組織體系，以暴力、威脅、賄賂腐蝕等作為基本手段，為謀取非法利益所實(shí)施的犯罪行為。毒品犯罪是指違反我國有關(guān)禁毒法律規(guī)定的涉毒犯罪行為。因此，為了打擊經(jīng)濟(jì)犯罪、遏制嚴(yán)重刑事犯罪，深化金融改革、維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的誠信和穩(wěn)定，維護(hù)我國負(fù)責(zé)任的大國形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢承諾，我們要大力推進(jìn)反洗錢工作，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，遏制其上游犯罪。六、什么是反洗錢？為什么要反洗錢？根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：“反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為”。五、什么是洗錢罪？根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，洗錢罪是指“明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而掩飾、隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)”的犯罪。洗錢活動與上游犯罪活動相互交織在一起，對一國的政治、經(jīng)濟(jì)、金融、社會、國家安全等各方面造成了嚴(yán)重?fù)p害。三、洗錢的危害是什么？洗錢是一種將非法收入合法化的活動。長期的洗錢活動發(fā)展出了多種多樣的洗錢工具，例如利用空殼公司、偽造商業(yè)票據(jù)等。二、洗錢的特征有哪些？。本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功。三是通過對各類客戶在我行開立帳戶的審查，做到大額和可疑資金的及時報告，掌握一切可疑資金識別和分析的材料，將所學(xué)理論充分運(yùn)用于工作實(shí)踐中。我行于9月份在我行會議室專門舉辦全行員工反洗錢學(xué)習(xí)會，使全行員工充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識。期間，共發(fā)放反洗錢宣傳手冊500余冊、懸掛橫幅2條、張貼標(biāo)語5處，受教育群眾達(dá)500余人次。其次，充分利用展臺發(fā)放宣傳資料，標(biāo)注反洗錢的標(biāo)語、橫幅，展臺上擺放著一摞摞反洗錢的宣傳資料，向群眾講解宣傳，并且現(xiàn)場準(zhǔn)備了反洗錢案例簡要說明，讓前來觀看的人們有更深的理解，提高了人民群眾的反洗錢意識。宣傳過程中，我們熱情為過往人群介紹反洗錢新規(guī)定、新特征、新形勢，積極探索開展反洗錢宣傳工作的新思路、新辦法，對人民群眾耐心講解，突出體現(xiàn)了為人民群眾服務(wù)的意識，采取多種行之有效的方法，有效提高了反洗錢宣傳效率，取得了明顯成效。1違反《反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。1對洗錢活動的舉報任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向中國人民銀行或者公安機(jī)關(guān)舉報。司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。1對個人隱私和商業(yè)秘密的保護(hù)對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供?？梢山灰字饕赶铝锌梢山灰谆蛐袨椋?1)、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測；(2)、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途；(3)、客戶長期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；(4)、長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大；(5)、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；(6)、客戶作為期貨交易的賣方以進(jìn)口貨物進(jìn)行交割時，不能提供完整的報關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關(guān)單證、完稅憑證；(7)、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑；(8)、開戶后短期內(nèi)大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷戶；(9)、客戶間進(jìn)行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對倒行為；(10)、個別客戶在明顯不合理的價位上成交。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年?？蛻艮k理金融業(yè)務(wù)應(yīng)提供真實(shí)身份證明文件任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件?！斗聪村X法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及中國人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。中國反洗錢監(jiān)測分析中心中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果，履行中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。什么是反洗錢《反洗錢法》所稱反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。應(yīng)當(dāng)按