保險(xiǎn)行業(yè)培訓(xùn)資料-中國(guó)平安--rfc課程--北京版(參考版)
2025-01-02 11:58本頁(yè)面
【正文】 創(chuàng)造客戶與自己雙贏的永續(xù)關(guān)係總結(jié)謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH。協(xié)助客戶作對(duì)自己最有利的選擇172。從客戶需求面找出客戶的理財(cái)問(wèn)題172。 國(guó)內(nèi)政治與金融風(fēng)險(xiǎn)172。 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（變現(xiàn)能力不足）172。 天然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn) (尤其是地震、火災(zāi) )172。172。購(gòu)屋資金暫不考慮做房屋貸款購(gòu)屋分析儲(chǔ)蓄目標(biāo)： A1 NT$3,000萬(wàn) A2 NT$4,000萬(wàn)單筆儲(chǔ)蓄金額 NT$1,158萬(wàn) NT$1,158萬(wàn)(原始本金 NT$1,000萬(wàn)，年投資報(bào)酬 5%計(jì)算 )處理小套房一間 NT$ 400萬(wàn) NT$ 400萬(wàn)3年內(nèi)尚需儲(chǔ)蓄金額 NT$1,442萬(wàn) NT$2,442萬(wàn)平均每年需儲(chǔ)蓄金額 NT$ 457萬(wàn) NT$ 775萬(wàn)(年投資報(bào)酬 5%計(jì)算 )平均每月需儲(chǔ)蓄金額 NT$ NT$ 購(gòu)屋分析172。理財(cái)期望報(bào)酬率： 5% ~ %172。理財(cái)屬性：非常保守172。資金如何分配的問(wèn)題 : 購(gòu)屋分析172。買房子的問(wèn)題 : 不知是否該買房子172。投資的問(wèn)題 : 國(guó)內(nèi)股市 海外基金172。子女 ： 2名，男年齡 10歲 女年齡 4歲172。年齡 ： 40172。第三順位 購(gòu)屋規(guī)劃 生涯理財(cái)需求建議財(cái)務(wù)重分配一建議財(cái)務(wù)重分配二建議資產(chǎn)重配置理財(cái)建議方案全方位理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)實(shí)例三客戶基本背景 ()172。第一順位 子女教育金規(guī)劃172。子女 ： 2名，男年齡 9歲 女年齡 14歲172。年齡 ： 41172。 出國(guó)留學(xué)基金 ＝ US$3萬(wàn) 2年 匯率 33(1＋ 5%)20＝ NT$525萬(wàn) 夫妻退休金規(guī)劃預(yù)計(jì)退休年齡 ： 55歲退休後生活所需 ： 每月現(xiàn)值 NT$35,000退休生活規(guī)劃年限： 55歲 ~75歲退休金儲(chǔ)蓄年期 ： 24年理財(cái)屬性 ： 穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)承受度 ： 中年通貨膨脹率 ： 3%計(jì)算 55歲達(dá)成退休金儲(chǔ)蓄準(zhǔn)備 NT$1708萬(wàn)的目標(biāo) (退休金準(zhǔn)備＝ NT$ 12月 24年 (1+3%)24=NT$1708萬(wàn) )方案比較理財(cái)目標(biāo) 子女大學(xué)教育金子女出國(guó)留學(xué)金夫妻退休金 工具建議規(guī)劃年期 16年 20年 24年儲(chǔ)蓄目標(biāo) 192萬(wàn) 525萬(wàn) 1708萬(wàn)年獲利 5% 6,441 / 月 12,602 / 月 30,462/ 月 儲(chǔ)蓄險(xiǎn)年獲利 10% 4,046/ 月 6,944/ 月 14,621/ 月 共同基金年獲利 15% 2,497/ 月 3,714/ 月 6,720/ 月 共同基金購(gòu)屋自備款規(guī)劃規(guī)劃年期 ： 6年理財(cái)屬性 ： 積極風(fēng)險(xiǎn)承受度 ： 高理財(cái)期望報(bào)酬： 年平均複利 20%年通貨膨脹率： 0%計(jì)算財(cái)務(wù)需求 ：購(gòu)屋自備款 (100%) 6年後儲(chǔ)蓄終值 NT$500萬(wàn) 購(gòu)屋自備款規(guī)劃投資工具建議與比較子女教育金 退休金儲(chǔ)蓄儲(chǔ)蓄險(xiǎn) . 共同基金 . 變額萬(wàn)能壽險(xiǎn)購(gòu)屋自備款XXX基金 . 躉繳投資型保險(xiǎn) . 結(jié)構(gòu)式債券理財(cái)規(guī)劃實(shí)例說(shuō)明二傳統(tǒng)商品行銷 . 需求導(dǎo)向 業(yè)務(wù)員 . 理財(cái)顧問(wèn) 一次銷售 . 永續(xù)經(jīng)營(yíng)全方位理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)實(shí)例二客戶基本背景 ()172。 後續(xù)服務(wù)與執(zhí)行後的成果是主要影響客戶是否轉(zhuǎn)介紹的重要因素理財(cái)規(guī)劃實(shí)例說(shuō)明一理財(cái)規(guī)劃流程複習(xí)議案 資料 先順序及調(diào)整121檢討評(píng)估122客戶轉(zhuǎn)介紹稱呼 : X 小姐性別 ：女年齡 ： 31職業(yè) ：科長(zhǎng)婚姻狀況：已婚子女 ： 1名，年齡 2歲 客戶為何會(huì)找上我 ?了解需求? 投資失利 ，不知下一步要怎麼做 ?? 認(rèn)同財(cái)務(wù)規(guī)劃的概念， 想為自己理財(cái)作一診斷收集財(cái)務(wù)基本資料確認(rèn)目標(biāo)與確認(rèn)優(yōu)先順序第一順位 人生風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃第二順位 子女教育金規(guī)劃第三順位 資本增值投資計(jì)畫第四順位 夫妻退休金規(guī)劃第五順位
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