保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)教材(參考版)
2025-01-02 08:36本頁(yè)面
【正文】 謝謝！ 謝謝大家 :18:2900:1800::18 00:1800:18::18:29 2023年 1月 13日星期五 12時(shí) 18分 29秒 。 ? 臨時(shí)分保可以分為非正式的臨時(shí)再保險(xiǎn)和預(yù)約再保險(xiǎn)。 ? 超賠付率分保，指對(duì)賠款超出約定賠付率的損失進(jìn)行分保的處理。 ? 溢額分保：指事先約定自留額度，對(duì)超過(guò)自留額部分的風(fēng)險(xiǎn)金額分保的處理方式。合約分保通常有四種方式：成數(shù)分保、溢額分保、超額分保、超賠付率分保。再保險(xiǎn)又稱(chēng)為保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)。 ? 人員離職管理：當(dāng)服務(wù)保單的代理人離職后，可以將此保單的服務(wù)以及傭金轉(zhuǎn)給另一代理人。 ? 人員考核：根據(jù)公司考核制度，進(jìn)行人員的晉升，降職和辭退。 ? 銷(xiāo)售權(quán)限管理：對(duì)特殊產(chǎn)品設(shè)定銷(xiāo)售權(quán)限。 保險(xiǎn)實(shí)務(wù) ? 新契約 ? 核保 ? 保全 ? 理賠 ? 收付費(fèi) ? 產(chǎn)品定義 ? 銷(xiāo)售管理 ? 再保險(xiǎn) 銷(xiāo)售渠道管理 銷(xiāo)售渠道的種類(lèi) ? 代理人 ? 經(jīng)紀(jì)公司 ? 代理點(diǎn)銷(xiāo)售 ? 銀行代理 ? 保險(xiǎn)公司直銷(xiāo) ? …… 代理人管理 ? 人員管理：對(duì)人員進(jìn)行新增和維護(hù)。 ? 投資帳戶(hù)信息。 ? 不喪失價(jià)值 產(chǎn)品定義 ? 核保信息：對(duì)于簡(jiǎn)易核?？梢酝ㄟ^(guò)設(shè)定的問(wèn)題進(jìn)行控制。 ? 保單貸款：定義保單貸款的具體規(guī)則以及貸款償還的具體細(xì)則。它定義與產(chǎn)品相關(guān)的全部信息，包括產(chǎn)品條款、費(fèi)率、現(xiàn)金價(jià)值、責(zé)任準(zhǔn)備金、投保規(guī)則、保全規(guī)則、理算方法等。 ?退費(fèi)回退： 由于退費(fèi)支票作票等原因，保險(xiǎn)公司操作人員回退該筆退費(fèi)記錄的功能。 ?銀行轉(zhuǎn)賬退費(fèi)： 保險(xiǎn)公司在客戶(hù)授權(quán)下，將應(yīng)付費(fèi)用劃轉(zhuǎn)至客戶(hù)提供的銀行賬號(hào)中。 ?收費(fèi)回退： 由于支票跳票，操作錯(cuò)誤等原因，保險(xiǎn)公司操作人員回退該筆收費(fèi)記錄的功能。如果一致，上報(bào)財(cái)務(wù)中心。 財(cái)務(wù)收費(fèi) ?雇主代理收費(fèi)： 雇主為保險(xiǎn)公司收取員工的首期、續(xù)期應(yīng)繳保費(fèi)。 ? 進(jìn)帳單收費(fèi)： 指客戶(hù)自己將保費(fèi)通過(guò)銀行直接劃轉(zhuǎn)到保險(xiǎn)公司帳號(hào)下，保險(xiǎn)公司收到銀行進(jìn)帳單后，根據(jù)進(jìn)帳單逐筆確認(rèn)客戶(hù)付款。 ? 銀行轉(zhuǎn)賬收費(fèi)： 保險(xiǎn)公司根據(jù)客戶(hù)授權(quán)，從客戶(hù)提供的銀行賬號(hào)中劃轉(zhuǎn)保費(fèi)的一種收費(fèi)方式。柜臺(tái)收費(fèi)處理的收費(fèi)方式主要包括現(xiàn)金、支票。 ? 續(xù)期轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)通知單： 保險(xiǎn)公司提前一定時(shí)間，對(duì)銀行轉(zhuǎn)帳繳費(fèi)方式的保單發(fā)放續(xù)期轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)通知單。目前，應(yīng)收應(yīng)付制多應(yīng)用于團(tuán)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中。 ? 現(xiàn)金制是保險(xiǎn)公司主要采用的制度。 收付費(fèi) ? 現(xiàn)金制：以實(shí)際收到費(fèi)用作為確認(rèn)保費(fèi)收入的前提條件。 ? 收費(fèi)是指保險(xiǎn)公司實(shí)際收取各種與該客戶(hù)所屬保單相關(guān)的費(fèi)用的功能。（此處所指財(cái)務(wù)收付費(fèi)只是和保險(xiǎn)相關(guān)的費(fèi)用）。 ? 簽批通過(guò)后，該賠案下的所有保單去除暫停狀態(tài)。 ? 可以發(fā)放問(wèn)題件和提請(qǐng)案件呈報(bào)。 ? 相關(guān)規(guī)則： ? 在簽批共享池中選擇簽批的案件，給出簽批意見(jiàn)。 ? 在此環(huán)節(jié)可以發(fā)放呈報(bào)、問(wèn)題件以及重核保申請(qǐng)。 ? 在理算時(shí)應(yīng)加減險(xiǎn)種和保單的各種費(fèi)用。 ? 相關(guān)規(guī)則： ? 針對(duì)已經(jīng)立案的案件，最終確定案件涉及的保單和險(xiǎn)種 。 ? 立案有兩種方式：針對(duì)報(bào)案信息立案；沒(méi)有報(bào)案信息，直接立案。 立案 ? 定義：是根據(jù)客戶(hù)提供的索賠資料，錄入詳細(xì)的案件信息，并作出是否立案的決定。 ? 保險(xiǎn)公司控制風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)。 ?團(tuán)險(xiǎn)長(zhǎng)險(xiǎn)新增被保人 指長(zhǎng)期團(tuán)單新增一個(gè)或多個(gè)被保險(xiǎn)人的保全操作。此項(xiàng)操作稱(chēng)為猶豫期撤保操作 . ?申請(qǐng)失效 是指客戶(hù)在保單責(zé)任有效期內(nèi)，申請(qǐng)對(duì)保單中的險(xiǎn)種進(jìn)行失效處理的保全操作 . ?退保 指已承保保單在猶豫期過(guò)后，針對(duì)整張保單或者保單中的險(xiǎn)種進(jìn)行退保的保全操作 . ?個(gè)單新增附約 指在保單責(zé)任有效期內(nèi)，對(duì)原保單增加附加險(xiǎn)的保全操作 . ?普通復(fù)效 指對(duì)保單中已經(jīng)失效、減額繳清或自動(dòng)保費(fèi)墊繳的險(xiǎn)種進(jìn)行復(fù)效的保全操作 . ?退保復(fù)效 是指對(duì)退保的保單進(jìn)行復(fù)效的保全操作 . ?特殊復(fù)效 是指對(duì)于自動(dòng)失效或自動(dòng)減額繳清的保單及保單下險(xiǎn)種通過(guò)移動(dòng)險(xiǎn)種的生效日期來(lái)進(jìn)行特殊復(fù)效處理的一種保全操作 . ?協(xié)議退保 指已承保保單針對(duì)整張保單或者保單中的險(xiǎn)種進(jìn)行協(xié)議退保的保全操作，其中退保金可以人工指定 . 責(zé)任變更類(lèi)保全 團(tuán)險(xiǎn)保全項(xiàng)目 ?不記名業(yè)務(wù)實(shí)名化 不記名業(yè)務(wù)包括虛擬被保險(xiǎn)人業(yè)務(wù)和撕票業(yè)務(wù)，不記名業(yè)務(wù)實(shí)名化是指保單中的虛擬被保險(xiǎn)人發(fā)生理賠等情況時(shí)，將相關(guān)人員進(jìn)行實(shí)名化，補(bǔ)錄人員相關(guān)信息的一種保全操作 . ?團(tuán)險(xiǎn)短險(xiǎn)批次加減人 是指投保單位在一段時(shí)期內(nèi)有多名新員工加入本保險(xiǎn)計(jì)劃或多名員工退出本保險(xiǎn)計(jì)劃，對(duì)保單進(jìn)行的批次加人或減人的保全操作 . ?團(tuán)險(xiǎn)增加保額 是指投保單位在保單生效后，要求對(duì)其部分或全部被保險(xiǎn)人 (分單 )項(xiàng)下的險(xiǎn)種，在險(xiǎn)種責(zé)任有效期內(nèi)增加其保險(xiǎn)額度的保全操作 . ?團(tuán)險(xiǎn)減少保額 是指投保單位在保單生效后，要求對(duì)其部分或全部被保險(xiǎn)人 (分單 )項(xiàng)下的險(xiǎn)種，在險(xiǎn)種責(zé)任有效期內(nèi)減少其保險(xiǎn)額度的保全操作 . ?團(tuán)險(xiǎn)變更保險(xiǎn)計(jì)劃 是指投保單位在保單生效后，要求對(duì)其部分或全部被保險(xiǎn)人 (分單 )項(xiàng)下的險(xiǎn)種，在險(xiǎn)種責(zé)任有效期內(nèi)變更其保險(xiǎn)計(jì)劃（投保檔次）的保全操作 . ?團(tuán)險(xiǎn)增加虛擬被保險(xiǎn)人 是指團(tuán)單單位對(duì)保單增加虛擬被保險(xiǎn)人人數(shù)的保全操作 . ?團(tuán)險(xiǎn)減少虛擬被保險(xiǎn)人 是指團(tuán)
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