同業(yè)盡職調(diào)查報(bào)告模板(參考版)
2025-08-06 10:31本頁(yè)面
【正文】 授信條件： 信用免擔(dān)保。 七、綜合結(jié)論注意：額度結(jié)論部分各類(lèi)授信要素應(yīng)齊全，應(yīng)包括但不限于：總額度、敞口額度、大類(lèi)額度（可用于哪幾類(lèi)分類(lèi)額度）、低風(fēng)險(xiǎn)額度、授信期限、各類(lèi)業(yè)務(wù)期限、擔(dān)保方式、其他授信條件等。*（6）對(duì)于一些有特定用途的同業(yè)借款、融資性擔(dān)保等業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范同業(yè)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)授信管理的通知》（交銀辦〔2015〕271 號(hào)）等通知要求，針對(duì)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、具體用途、期限、擔(dān)保方式、還款來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)及化解措施、風(fēng)險(xiǎn)管控措施等進(jìn)行詳盡分析。例如：**銀行為我行衍生交易主要交易對(duì)手，近3年來(lái)13年期交易占比60%，主要為利率互換；35年年期交易占比35%，主要為**；510年期交易占比5%，主要為**。*（3）對(duì)維持原有同業(yè)授信額度，應(yīng)結(jié)合原有額度使用情況，說(shuō)明續(xù)期原因，是否有授信條件變動(dòng)情況等；*（4）前授信年度原有授信額度空置或年均提用率較低，經(jīng)營(yíng)部門(mén)應(yīng)在綜合考慮業(yè)務(wù)發(fā)生額、年均提用率及額度最高提用率等指標(biāo)的基礎(chǔ)上，說(shuō)明繼續(xù)給予授信原因，否則將予以減額或者取消額度；*（5）業(yè)務(wù)期限設(shè)置應(yīng)結(jié)合客戶(hù)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、交易特點(diǎn)，建議提供近年來(lái)的交易期限結(jié)果分析。資金類(lèi)：交易類(lèi)：票據(jù)類(lèi)：投資類(lèi)：貿(mào)易融資及代理類(lèi)：擔(dān)保類(lèi)：國(guó)內(nèi)保理：低風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)：*（1）對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)明確要求需具備準(zhǔn)入資格才可從事的同業(yè)業(yè)務(wù)品種，如信用拆借、外匯買(mǎi)賣(mài)、衍生交易、同業(yè)機(jī)構(gòu)委托代理進(jìn)口開(kāi)證等，需提供相應(yīng)資格證明文件，同時(shí)本次申報(bào)的金額及期限須在監(jiān)管部門(mén)批復(fù)的業(yè)務(wù)限額及期限內(nèi)。原則上，近一年最高提用率低于50%的分類(lèi)額度均應(yīng)予以說(shuō)明。（二）授信對(duì)象所屬集團(tuán)、關(guān)聯(lián)企業(yè)與我行往來(lái)合作情況（如有）六、授信方案確定（一）主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施（如同業(yè)客戶(hù)有重大風(fēng)險(xiǎn)情況，請(qǐng)?jiān)诖擞枰苑从巢⒃u(píng)估風(fēng)險(xiǎn)）1. 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及化解措施；2. 業(yè)務(wù)品種風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)估及擔(dān)保情況分析。未來(lái)預(yù)計(jì)收益未來(lái)一年中，預(yù)計(jì)XX銀行將與我行就XX、XX等等品種繼續(xù)開(kāi)展合作，其中，XX業(yè)務(wù)量將達(dá)XX億元，預(yù)計(jì)一年收入可達(dá)XX億元。 (三) 其他需說(shuō)明的情況 說(shuō)明同業(yè)客戶(hù)是否符合相關(guān)行業(yè)政策及投向指引中的各項(xiàng)準(zhǔn)入條件。）指標(biāo)名稱(chēng)2016年12月份（%）2015年度（%）2014年度（%）標(biāo)準(zhǔn)值資本充足率核心資本充足率存貸比不良貸款率貸款損失準(zhǔn)備充足率撥備覆蓋率單一客戶(hù)貸款集中度單一集團(tuán)客戶(hù)授信集中度全部關(guān)聯(lián)度ROAROE成本收入比流動(dòng)性比率分析說(shuō)明：注：請(qǐng)著重分析資本實(shí)力、資產(chǎn)質(zhì)量和流動(dòng)性。投資活動(dòng)現(xiàn)金凈流入**億元，增幅**％；籌資活動(dòng)現(xiàn)金凈流入**億元，增幅**％。該行當(dāng)年凈利潤(rùn)率、ROA、ROE分別為******，較**年、**年相比******。營(yíng)業(yè)支出**億元，增幅**％，略高于收入增速，主要是因?yàn)?*****，其中業(yè)務(wù)及管理費(fèi)支出**億元，同比增長(zhǎng)**％。年末，正常類(lèi)、關(guān)注類(lèi)、次級(jí)類(lèi)、可疑類(lèi)、損失類(lèi)貸款占比依次為**%、**%、**%、**%和**%，分別較年初增加**、**、**、**、**個(gè)百分點(diǎn)。其中附擔(dān)保物、保證、信用貸款的比例分別為**%、**%和**%。波動(dòng)幅度較大或發(fā)生異常波動(dòng)的明細(xì)科目。資產(chǎn)負(fù)債表2014年度2015年度同比（%）2016年12月總資產(chǎn)現(xiàn)金及存放中央銀行款項(xiàng)交易性金融資產(chǎn)買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)發(fā)放貸款及墊款可供出售金融資產(chǎn)持有至到期投資應(yīng)收款項(xiàng)類(lèi)投資總負(fù)債吸收存款同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)拆入資金賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款股東權(quán)益利潤(rùn)表營(yíng)業(yè)收入利息凈收入手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入營(yíng)業(yè)支出業(yè)務(wù)及管理費(fèi)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)凈利潤(rùn)現(xiàn)金流量表經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流凈額投資活動(dòng)現(xiàn)金流凈額籌資活動(dòng)現(xiàn)金流凈額現(xiàn)金及現(xiàn)
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