【正文】 公司在決定貸款前會做好周密的財務分析和市場調(diào)研，同時公司業(yè)務具有較好的盈利率，可以回避或控制籌資風險 資金回收風險主要是應收帳款回收的風險，將采取以下幾種方法預防：1) 建立穩(wěn)定的信用政策2) 確定客戶的資信等級，評估企業(yè)的償債能力3) 確定合理的應收帳款比例4) 建立銷售責任制。當兩者比例不斷調(diào)和和變化時，這種薪酬模型可以演變?yōu)橐约顬橹鞯哪Ｐ?，也可以演變?yōu)橐苑€(wěn)定為主的薪酬模型。薪酬結構為調(diào)和型薪酬模式第三階段 拓寬產(chǎn)品線，成為這一行業(yè)中的領導者。這一目標將分三個階段實施。即使三年后的投資回報率沒有達到200%。十二、 投資報酬與退出我們期望與投資者在合作前達成協(xié)議，投資者以3年的風險投資額140萬元人民幣，三年之后，我們的預計稅后凈利將可達到400萬元人民幣。項目開發(fā)貸款：100萬元，用于產(chǎn)品線的擴張和產(chǎn)品的推廣。典型客戶的應用實施分為10個階段： 需求調(diào)研和確認 成立項目小組 實施方案交流和確認 客戶前期培訓 軟件模塊客戶化 客戶操作培訓 基礎信息準備 系統(tǒng)初始化 系統(tǒng)跟蹤和完善 系統(tǒng)驗收十、 項目團隊主要成員背景介紹略十一、 融資需求與投資說明 資金需求項目啟動資金總共需要140萬元人民幣，主要用于項目產(chǎn)品化和第一典型客戶實施方面。九、 典型客戶應用實施計劃在完成產(chǎn)品化工作之后，我們需要在國內(nèi)零售業(yè)內(nèi)選擇一到兩家典型企業(yè)做為市場的切入點，為今后產(chǎn)品大規(guī)模地在業(yè)內(nèi)推廣實施奠定成功的基礎。 整體測試階段系統(tǒng)整體測試的目的是以對系統(tǒng)應用軟件進行測試，以判斷這些功能是否符合該應用軟件的外部設計。 程序開發(fā)及單元測試階段此階段將完成編程并進行單元測試。 詳細設計階段此階段是對整個系統(tǒng)按不同子系統(tǒng)和劃分好的模塊進行詳細技術實現(xiàn)和功能實現(xiàn)，為下一階段的程序開發(fā)提供足夠充分的信息和技術考慮。根據(jù)由用戶提供各種業(yè)務流程類型（實時及批處理作業(yè)任務），處理頻率，處理數(shù)據(jù)流量及數(shù)據(jù)容量大小進行物理數(shù)據(jù)庫設計。 各種報表數(shù)據(jù)內(nèi)容216。 消息協(xié)議，種類及格式216。 應用系統(tǒng)及其功能216。各系統(tǒng)的開發(fā)將完成自己獨立的任務周期直到集成在一起。 關鍵技術 外部設計階段此階段將基于客戶認可的用戶需求分析文檔，從功能實現(xiàn)角度上劃分系統(tǒng)及其包括的業(yè)務功能，但不對具體如何實現(xiàn)進行論述。 開發(fā)平臺216。 系統(tǒng)框架設計階段此階段的主要目標是進行系統(tǒng)構架設計，根據(jù)不同類型的用戶，靈活設計，為外部設計及詳細設計工作提供基本構架，包括以下方面：216。質(zhì)量保證計劃的制定將參照CMM3及ISO9000系列國際標準的要求，并且涵蓋系統(tǒng)實施過程中的全部任務。 需求分析階段進一步分析國內(nèi)零售行業(yè)用戶業(yè)務的進行方法和對零售企業(yè)ERP系統(tǒng)的要求及設想，并充分考慮將來業(yè)務的擴展，整理成詳細的文檔，作為應用系統(tǒng)開發(fā)的依據(jù)。統(tǒng)一基礎業(yè)務系統(tǒng)決策層、經(jīng)營管理層、銷售層的支持平臺。因此在今后三年中，我們應根據(jù)零售行業(yè)內(nèi)不同的專業(yè)需求，針對家電連鎖業(yè)、家居建材業(yè)、連鎖超市業(yè)以及傳統(tǒng)百貨業(yè)等不同專業(yè)方向推出比較先進的ERP整體解決方案，以滿足客戶多業(yè)態(tài)、跨區(qū)域、連鎖化的需求，在開拓市場的同時，還要積極拓展產(chǎn)品線，致力于研發(fā)DRP、SCM、BI、CRM等系列高端軟件產(chǎn)品，以適應供應商與零售終端分銷渠道管理的需求，整合供應鏈的兩大關鍵結點—制造商和零售商資源，按三大流通體系形成一體化解決方案。 今后3年的發(fā)展規(guī)劃及關鍵要點我們認為未來三年里，零售業(yè)高端市場客戶ERP系統(tǒng)建設必將朝向更高集成化、網(wǎng)絡化、智能化方向發(fā)展。2) 典型客戶應用實施階段（3～6個月）在完成產(chǎn)品化工作之后，我們需要在國內(nèi)零售業(yè)內(nèi)選擇一到兩家典型企業(yè)做為市場的切入點，為今后產(chǎn)品大規(guī)模地在業(yè)內(nèi)推廣實施奠定成功的基礎。關鍵要點：穩(wěn)定需求，形成產(chǎn)品（包括實施工具）并培養(yǎng)一支開發(fā)實施隊伍，為下一步的二次開發(fā)和系統(tǒng)實施做準備。在整個項目開發(fā)任務完成后，還要組織系統(tǒng)聯(lián)調(diào)及用戶UAT測試。例如：某詳細設計文檔的創(chuàng)建者并不意味著在項目開發(fā)的生命周期內(nèi)對文檔擁有完全的控制權，當創(chuàng)建者在規(guī)定期限內(nèi)將文檔提交給使用者即程序員使用時，文檔即進入分配基線，基線化的文檔即意味著文檔的創(chuàng)建者失去了對文檔的修改權，因為如果允許自由修改的話，有可能會導致程序員的開發(fā)工作的重復，影響整個項目的進度完成。需要明確持續(xù)改進的主要利益，我們認為項目本身是一個為達到一個商業(yè)目的而不斷修正迭代的過程。 持續(xù)改進策略 接受策略是決定作為項目一部分的產(chǎn)品是否被接受或拒絕，如果項目干系人拒絕接受作為項目一部分產(chǎn)品，則一定要返工。216。版本控制是確保項目小組順利工作的重要技術。 里程碑式審查就是在信息系統(tǒng)生命周期的每個階段結束之前，都要正式使用結束標準對該階段進行質(zhì)量審查，內(nèi)容就是對影響項目質(zhì)量的因素作出評價，并采用質(zhì)量評估表進行描述。216。 合理劃分項目階段，明確每個階段的任務和成果，一方面便于管理和控制工程進度，另一方面可以增強開發(fā)人員和用戶的信心。216。采取的管理措施有：216。項目組每周五舉行一次項目組管理成員會議，由項目經(jīng)理、需求組長、軟件質(zhì)量管理組長、軟件配置資源管理組長及開發(fā)組長等相關人員參加，對項目組內(nèi)重大事項進行溝通協(xié)商，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題，并采取合理措施進行修正。 項目決策方式項目組內(nèi)使用專用的內(nèi)部郵件服務器進行信息傳遞。u 業(yè)務系統(tǒng)實現(xiàn)方案網(wǎng)絡連接：RMI/IIOP操作界面：JSP (系統(tǒng)基于Structs框架進行構建)設計模式：Adapter, MVC(Model View Controller), Observer, Singleton, Business Delegator, Service Locator 3) 總部服務器系統(tǒng)u 總部服務器系統(tǒng)作為公司所有業(yè)務的支撐系統(tǒng)，向包含門店銷售在內(nèi)的所有部門提供集中式的業(yè)務邏輯和數(shù)據(jù)服務，同時為第三方產(chǎn)品提供相應接口，如物流系統(tǒng)接口、財務系統(tǒng)接口；如下圖所示：u 總部服務器系統(tǒng)實現(xiàn)方案網(wǎng)絡連接：RMI/IIOP數(shù)據(jù)服務： EJB (Stateless Session Bean + DAO, Container Manager Persistence)消息服務：JMS/EJB (Message Driven Bean)六、 項目決策和組織方式本項目采取階段性設計與開發(fā)，里程碑式的審查與凍結的策略，在項目開發(fā)過程中管理按照參照CMM3及ISO9000系列國際標準的要求，采取項目經(jīng)理負責制，組織方面我們有專門的軟件需求小組、軟件開發(fā)小組、軟件質(zhì)量管理小組、軟件配置資源管理小組及軟件測試小組。業(yè)務系統(tǒng)是一個B/S結構的基于互聯(lián)網(wǎng)的遠程調(diào)用的應用，通過公司業(yè)務系統(tǒng)的WEB頁面，業(yè)務人員能夠?qū)τ诓少彛瑤齑?，財務，配送，服務等工作進行實時的操作。如下圖所示。1) 門店系統(tǒng)u 門店POS機作為系統(tǒng)終端程序（銷售界面），采用C/S結構與門店服務器進行事務處理，實現(xiàn)商品銷售，銷售數(shù)據(jù)通過門店服務器直接向總部服務器進行讀寫；POS系統(tǒng)為一個C/S結構的局域網(wǎng)內(nèi)的遠程調(diào)用的應用，通過銷售界面進行商品零售交易，交易過程中，通過門店服務器，直接更新總部的中心數(shù)據(jù)庫的相關數(shù)據(jù)；如下圖所示。u 中心后臺數(shù)據(jù)庫也采用Oracle的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)，向業(yè)務支撐系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)服務。u 消息事件同步系統(tǒng)采用JMS技術同步門店服務器與中心服務器的數(shù)據(jù)交換。u POS前臺銷售管理負責客戶銷售收款、送貨等工作。u 門店銷售數(shù)據(jù)庫采用Oracle數(shù)據(jù)庫，保存門店的銷售數(shù)些商品庫存信息，并通過消息事件同步系統(tǒng)同步中心數(shù)據(jù)庫。五、 產(chǎn)品技術架構 系統(tǒng)架構從軟件系統(tǒng)的功能上來看，產(chǎn)品分成三個部分：公司總部業(yè)務處理、門店銷售處理以及物流配送處理1) 門店銷售系統(tǒng)門店銷售系統(tǒng)，主要負責是銷售過程的管理（開票，送貨服務登記，庫存查詢），它要求速度快，性能穩(wěn)定，主要由四個部分組成，門店銷售服務器，門店備份數(shù)據(jù)庫、消息事件同步系統(tǒng)、POS前臺銷售管理。4) 易實施與易維護性由于系統(tǒng)使用基于J2EE的架構體系，系統(tǒng)發(fā)布升級變得非常容易，實現(xiàn)了遠程發(fā)布和遠程維護，免去了大量的現(xiàn)場系統(tǒng)安裝與維護工作。較少的開發(fā)人員能完成大量的開發(fā)工作。2) 高效率開發(fā)J2EE把組件開發(fā)與程序集細節(jié)、程序集與部署區(qū)分開，能夠把預先建立好并測試過的組件快速地裝配成應用系統(tǒng)。系統(tǒng)優(yōu)勢體現(xiàn)在：1) 平臺無關性系統(tǒng)服務是通過Java和J2EE而不是通過底層系統(tǒng)API被訪問，從而支持硬件和OS的無關性。因此我們在項目啟動前，對系統(tǒng)架構問題進行了細致的研究，經(jīng)過嚴格的系統(tǒng)架構測試與專家論證，我們選用了目前這個架構，并且實踐也證明了我們當初這個決策的正確性。 先進的技術架構產(chǎn)品采用當今最先進的J2EE分布式計算架構，易于擴充，易于維護，安全可靠，性能優(yōu)良。4) 促銷管理系統(tǒng)先定義參與促銷的商品和商品組，再定義該商品的促銷規(guī)則及促銷約束條件，顧客購買促銷商品開票時要選擇對應的促銷規(guī)則。比如返利的形式有權益、廣告費、進場費、專柜費等，返利的種類有月返、季返、年返、階段返等，返利的方式有實物、現(xiàn)金，計算的方法有臺階法和規(guī)模法。本系統(tǒng)通過建立數(shù)學模型，模擬返利計算的各種情況，很好地解決了返利計算問題。2) 業(yè)務轉財務本系統(tǒng)巧妙地運用傳票封裝業(yè)務單據(jù)，每個傳票封裝一組業(yè)務單據(jù)，轉財務時，用戶選擇傳票和轉帳方案（轉帳方案實質(zhì)上就是本系統(tǒng)與財務系統(tǒng)之間科目對應關系），系統(tǒng)將業(yè)務單據(jù)先記業(yè)務帳，再生成本系統(tǒng)的會計憑證，點擊轉財務系統(tǒng)會計憑證按鈕后，數(shù)據(jù)轉到財務系統(tǒng)憑證數(shù)據(jù)庫，走財務系統(tǒng)處理流程，很好地解決了業(yè)務系統(tǒng)與財務系統(tǒng)地集成問題。本產(chǎn)品除了實現(xiàn)進銷存管理功能外，以下是對系統(tǒng)功能的一些簡介（具體產(chǎn)品功能介紹參見產(chǎn)品功能說明書）：1) 業(yè)務的易擴充性系統(tǒng)采用先進的分布式計算架構，體系結構非常靈活，業(yè)務擴充非常容易。）、批次管理、單品管理、資金計劃管理、支持多核算單元、多帳套管理等。 嶄新的業(yè)務理念與同類產(chǎn)品相比較，我們在產(chǎn)品中加入了一些先進的管理理念，如合同管理（與別的ERP系統(tǒng)中的合同管理那種文本條款管理不同的是，我們實現(xiàn)了真正意義上的合同管理）、返利計算（目前國內(nèi)市場幾乎所有的ERP產(chǎn)品均回避了此問題，而我們的這個返利計算模型可以把企業(yè)財務部門從大量繁瑣枯燥的手工計算工作中解放出來。北京天客隆杭州家友可的便利四、