馮女士財(cái)務(wù)策劃書(shū)(參考版)
2025-07-22 23:55本頁(yè)面
【正文】 十、免責(zé)聲明A 所有的理財(cái)規(guī)劃和投資策劃全都基于你的真實(shí)情況而設(shè)計(jì)的，如果所提供的資料不真實(shí)將會(huì)對(duì)理財(cái)結(jié)果和投資產(chǎn)生意想不到的結(jié)果，因此本策劃不保證一定符合你個(gè)人需求；B 所有的投資市場(chǎng)均會(huì)經(jīng)常發(fā)生變化，因此投資本身具有發(fā)生變化的可能，以上的收益率均建立預(yù)測(cè)上，而不是保證收益率；建議定時(shí)保持溝通共同審視投資結(jié)果；C我們提供的投資建議部份代理的理財(cái)產(chǎn)品，我們均已盡最大努力作了盡職審查，不過(guò)所有審查均建立在相關(guān)公司提供的資料上，資料發(fā)生錯(cuò)誤，我們將不對(duì)此負(fù)責(zé)；以上是中國(guó)光大銀行上海不夜城支行首席理財(cái)師周宏斌先生為你定制的個(gè)人理財(cái)策劃方案，你可以按照上述策劃來(lái)安排你的財(cái)務(wù)，如果同意，我們將在近期內(nèi)安排相關(guān)人員為你辦理操作手續(xù)。根據(jù)您的情況，建議一年定期檢討一次。另就所建議的投資產(chǎn)品，告知您可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)：1. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn): 急需變現(xiàn)時(shí)可能的損失2. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn): 市場(chǎng)價(jià)格可能不漲反跌3. 信用風(fēng)險(xiǎn): 個(gè)別投資產(chǎn)品的特殊風(fēng)險(xiǎn)九、定期跟蹤制度 理財(cái)規(guī)劃是每個(gè)人一生的統(tǒng)籌，一份理財(cái)規(guī)劃書(shū)并不是一勞永逸的，目前只是針對(duì)您家庭現(xiàn)狀做出的理財(cái)規(guī)劃建議，計(jì)劃書(shū)在執(zhí)行一段時(shí)間后（一般為612個(gè)月），就要再次約見(jiàn)理財(cái)師，依據(jù)投資組合的表現(xiàn)及不斷變化的市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)整，配合投資者生活變化的狀況進(jìn)行合理安排。資金積累到一定程度也可考慮購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品，40%購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式股票型基金，%，同時(shí)所承受的風(fēng)險(xiǎn)不大，七、理財(cái)策劃總結(jié)通過(guò)對(duì)你的財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、家庭責(zé)任和養(yǎng)老規(guī)劃了解和分析，你的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)和投資結(jié)構(gòu)相對(duì)比較合理，但個(gè)人理財(cái)目標(biāo)設(shè)定還可以增加更多的提升生活品質(zhì)的內(nèi)容，同時(shí)在理財(cái)和投資中增強(qiáng)意識(shí)，當(dāng)然理財(cái)和投資中存在較大操作風(fēng)險(xiǎn)，所以我們?cè)谕顿Y操作中也要特別注意規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)根據(jù)其財(cái)務(wù)責(zé)任增加相關(guān)保險(xiǎn)，以保障馮女士的家庭財(cái)產(chǎn)不會(huì)因重大變故而發(fā)生變動(dòng)，依照馮女士的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)可能很大，馮女士可在操作中也注意及時(shí)了解政策、經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場(chǎng)變化情況，經(jīng)常與專(zhuān)業(yè)人士保持溝通，及時(shí)修正自己的理財(cái)操作。采取較保守的投資計(jì)劃，將每年8萬(wàn)元的凈收入的80％，投資風(fēng)險(xiǎn)適中的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃?！‘a(chǎn)品建議二：為張先生設(shè)計(jì)的保險(xiǎn)計(jì)劃 美國(guó)友邦保險(xiǎn)公司“友邦金泰年金”保險(xiǎn)計(jì)劃 ，可享有10萬(wàn)元的基本保障，同時(shí)每3年可領(lǐng)取5000元生存現(xiàn)金至年滿59周歲；年滿60周歲時(shí)，可獲得3萬(wàn)元賀壽金；自61周歲起，每年可領(lǐng)取2500元年金，直至100歲；年滿100周歲，可獲得10萬(wàn)元滿期金。這樣與股票型基金搭配，即可以獲得高收益，又規(guī)避了高風(fēng)險(xiǎn)。另國(guó)投瑞銀融華債券基金由于是偏股型債券產(chǎn)品，其收益也非常不錯(cuò)，同時(shí)證券向好的局勢(shì)將是個(gè)長(zhǎng)期的?；鸸尽⒆C券公司專(zhuān)業(yè)化程度較
數(shù)學(xué)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1