核心銀行系統(tǒng)對公存款業(yè)務簡明交易手冊doc(參考版)
2025-07-21 09:46本頁面
【正文】 轉賬類交易（轉出方賬戶與轉入方賬戶貨幣不一致），輸入“轉出賬號”并選擇“貨幣碼”、“金額”、“憑證類型”、“憑證號碼”、“支取方式”等，點擊“兌換”按鈕，再輸入“匯率類型”、“轉入賬號”及“貨幣碼”、“結售匯統(tǒng)計碼”等，提交，系統(tǒng)提示打印外匯兌換水單。需輸入“買入貨幣金額”、“賣出貨幣金額”、“現(xiàn)金統(tǒng)計分析碼”、“結售匯統(tǒng)計分析碼”等，提交后，系統(tǒng)聯(lián)動到“60409非銀行客戶信息數(shù)據(jù)采集”，輸入相關信息后，提交。該部分利息客戶已經付出，不再在本期“應收利息”中體現(xiàn)，該交易直接調整賬戶本金。（四）1092已收借記利息調整，需錄入“賬號”（有透支功能的活期賬戶）、“調整金額”（輸入正值，調減賬戶貸方余額；輸入負值，調增賬戶貸方余額）等—→點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通知單。注意：該交易用于本結息期已計提但尚未收取的存款賬戶透支利息的調整。該部分利息已支付客戶，不再在本期“應付利息”中體現(xiàn)，該交易直接調整賬戶本金。（二）1042已付貸記利息調整，需錄入“賬號”（活期存款賬戶）、“調整金額”（輸入正值，調增賬戶貸方余額；輸入負值，調減賬戶貸方余額）、根據(jù)業(yè)務種類選擇輸入“提示碼”等—→點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通知單。五、利息調整（一）732貸記利息調整，需錄入“賬號”、“調整金額”（輸入正值，調增應付利息；輸入負值，調減應付利息）—→點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通知單。（三）3045無折轉賬結清關戶，本交易適用于單位客戶定期存款全部金額的強制扣劃。應根據(jù)業(yè)務實際，在適當?shù)臅r間進行該交易的操作。需錄入“轉出賬號”、扣劃“金額”、“憑證類型”選擇“9001：其他憑證”、“支取方式”選擇“9：強制扣劃”、“憑證號碼”輸入任意數(shù)字、“轉入賬號”錄入內部賬的賬號、“說明”欄位輸入強制扣劃原因、“提示碼”等—→點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通知單。需錄入“轉出賬號”、扣劃“金額”、“憑證類型”選擇“9001：其他憑證”、“支取方式”選擇“9：強制扣劃”、“憑證號碼”輸入任意數(shù)字、“轉入賬號”錄入內部賬的賬號、“說明”欄位輸入強制扣劃原因、“提示碼”等—→點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通知單。倒退日交易比原交易畫面增加了“交易日期”欄位，用于輸入倒退日日期。三、倒退日交易 倒退日交易是指將交易日期倒退至指定日期（早于當前系統(tǒng)日期）的交易，涉及存款、取款、轉賬等資金類交易。沖正交易的輸入資料要與原始交易相同，如：賬號相關信息、金額、交易日期、提示碼、交易流水號、產品類型及產品子類等必須與系統(tǒng)內保存的原交易信息相同。沖正交易的輸入資料要與原始交易相同，如：賬號相關信息、金額、提示碼、交易流水號、產品類型及產品子類等必須與系統(tǒng)內保存的原交易信息完全相同。注意：解除凍結次序可以與凍結順序不同。②系統(tǒng)支持對同一賬戶的余額的不同部分進行分別凍結。（1）9093借方部分凍結，輸入需凍結的“賬號”、“凍結金額”、選擇凍結“原因”、“凍結到期日”、“備注”（如果凍結“原因”選擇“01：有權機關凍結”，則該欄位為必輸項，需輸入執(zhí)行賬戶凍結的法律文號）—→點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通知單。賬戶全額凍結/解凍 9091/9092賬戶借貸方凍結，凍結后賬戶不能執(zhí)行任何存入和支出交易（不進不出）。 ②“凍結流水號”可通過“450查詢交易”進行查詢。（2）9082借方全額解凍，輸入需解凍的“賬號”、“凍結日期”、凍結“原因”、“凍結流水號”、“備注1”等欄位必須與原凍結交易相匹配—→點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通知單。但如果已被“有權機關凍結”，則不能再做“質押凍結”。注意：①借方全額凍結后只能執(zhí)行存入交易，不能執(zhí)行任何取款交易（只進不出）。注意：協(xié)議存款不允許做部分提前支?。?345）交易，否則系統(tǒng)報出“7056：此賬戶不能進行部提交易”。501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號”、“簽發(fā)原因”選擇“5：開戶證實書（對公）”、“新憑證類型”選擇“7006：單位定期存款開戶證實書”和“支取方式”等內容。1045無折轉客戶賬/21051內部賬轉無折客戶賬，需輸入藍色欄位六項內容。五、協(xié)議存款開戶及相關交易（以單位客戶為例）62000“開戶（提示）”，輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶”、“現(xiàn)有客戶號/賬號”、“客戶號/賬號”、“產品類型”、“產品子類”等五個欄位。3860主賬戶關閉,只需輸入“主賬號”。如果是對建立的銷戶通知進行賬戶的結清，還需輸入“通知編號”。如果對建立的通知進行部提，還需輸入“通知編號”，點擊“ 提交（T）”按鈕—→聯(lián)動到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單”交易，需輸入：“賬號”、“冊號”和“序號”、“簽發(fā)原因”選擇“3：部提及破損換發(fā)”、“舊憑證類型”和“新憑證類型”均選擇“7006：單位定期存款開戶證實書”及“支取方式”等內容。 924通知維護（提示），需輸入“賬號”、“冊號”和“序號”、“通知編號”（可通過928交易查詢）、“是否罰息”四項內容，點擊“ 提交（T）”按鈕—→聯(lián)動到“925通知維護（返回）”交易，需選擇“是否罰息”欄位。501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號”、“冊號”和“序號”（可以通過409交易進行查詢）、“簽發(fā)原因”選擇“5：開戶證實書（對公）”、“新憑證類型”選擇“7006：單位定期存款開戶證實書”和“支取方式”等內容。（2）同一主賬戶下，只能開立同一幣別的子賬戶。如選取憑證為轉賬支票則必須錄入“憑證簽發(fā)日期”，“支取方式”要與支票出售時選取的方式保持一致。如果主賬戶下開立的是外幣子賬戶，則還需在主賬戶開立后，調用7050交易，在選項下拉菜單中選擇“賬戶擴展信息維護”點擊“提交”—→7055進行“申報標識”維護、“外匯賬戶性質”選擇等相關內容。四、主子賬戶對公通知存款開戶及相關交易（以單位客戶為例）62000“開戶（提示）”，輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶”、“現(xiàn)有客戶號/賬號”、“客戶號/賬號”、“產品類型”、“產品子類”等五個欄位。3860主賬戶關閉,只需輸入“主賬號”。3045無折轉賬結清關戶,除需輸入藍色欄位五項內容外，還需輸入“冊號”和“序號”。501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號”、“冊號”和“序號”（可以通過409交易進行查詢）、“簽發(fā)原因”選擇“5：開戶證實書（對公）”、“新憑證類型”選擇“7006：單位定期存款開戶證實書”和“支取方式”等內容。（2）同一主賬戶下，只能開立同一幣別的子賬戶。如選取憑證為轉賬支票則必須錄入“憑證簽發(fā)日期”，“支取方式”要與支票出售時選取的方
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