【正文】 帳務登記 交易實現(xiàn)上，針對后臺的若干業(yè)務數(shù)據和帳務數(shù)據，系統(tǒng)有如下圖的數(shù)據模型和帳務登記流程。 綜合核算中，科目作為重要的匯總關聯(lián)參數(shù)，而明細核算中（也就是各種金融產品中）科目的出現(xiàn)，都通過科目代號進行表述。 各級按科目及賬戶屬性分類進行匯總。機構 A分戶明細核算機構 B分戶明細核算總帳機構 C總帳分戶明細核算報表自動并表統(tǒng)一總帳 統(tǒng)一內部的管理核算分戶明細核算 分戶明細核算 分戶明細核算統(tǒng)一內部的管理核算內部核算帳戶 客戶帳戶（ ） 帳務結構與核算方式 帳務組織結構 系統(tǒng)帳務組織結構如圖所示： 分戶帳 分戶帳 分戶帳三級總帳二級總帳一級總帳明細核算綜合核算 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 14 頁 共 140 頁 系統(tǒng)的帳務結構一級總帳、二級總帳、三級總帳（主帳）和各金融產品的分戶帳。 核算單元層次的設定取決于 我社 的法人治理結構以及內部組織和管理的能力，實際過程中可以采用逐步上收核算單元的方法，最終實現(xiàn)全 社 一本帳。 機構管理層次 機構管理層次如圖所示： 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 12 頁 共 140 頁 省聯(lián)社管理中心省聯(lián)社管理中心省聯(lián)社辦事處（市聯(lián)社）省聯(lián)社辦事處（市聯(lián)社）省聯(lián)社各處室省聯(lián)社各處室縣聯(lián)社管理中心縣聯(lián)社管理中心辦事處財務辦事處財務信用社信用社 聯(lián)社營業(yè)部聯(lián)社營業(yè)部信用分社信用分社 儲蓄所儲蓄所縣聯(lián)社各處室縣聯(lián)社各處室 機構核算單元上收 系統(tǒng)支持核算單元一本帳設計管理，可靈活定義核算機構層次，作為核算單元的機構不再為下屬網點機構單獨設立總帳，從而形成在本級機構內的一本帳管理。 縣聯(lián)社機關 縣聯(lián)社機關帳務核算。 縣聯(lián)社清算中心 負責轄內 銀行 資金往來和清算 、資金調劑、資金劃撥及現(xiàn)金管理以及重要空白憑證的管理。 (地市 )辦事處機關（有帳） 辦事處機關帳務核算。 省聯(lián)社機關 省聯(lián)社機關各部門帳務核算。 省聯(lián)社清算中心 負責全省 銀行 的資金往來和清算、資金調劑、資金劃撥及 村鎮(zhèn)銀行 重要空白憑證的管理。 機構的設置 機構名 職責及權限 省聯(lián)社管理中心 負責全省各機構的維護（增加、刪除、修改）工作；負責各級管理中心、省聯(lián)社清算中心的柜員的維護工作；負責系統(tǒng)標準庫的管理和維護工作；全省業(yè)務數(shù)據的查詢及報表打印。 清算機構邏輯 省清算中心省清算中心地市清算中心地市清算中心 11 地市清算中心地市清算中心 22聯(lián)社清算中心聯(lián)社清算中心 11 聯(lián)社清算中心聯(lián)社清算中心 22大社營業(yè)部大社營業(yè)部 11 大社營業(yè)部大社營業(yè)部 22分社分社 11 分社分社 22 ……………………………… 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 11 頁 共 140 頁 從 上 圖可以看出，對于存在地市清 算中心的機構，清算級別為 4級，而不存在地市清算中心的機構，清算級別為 3級。 實現(xiàn)的方法是將機構編碼表中的匯總機構全碼定義為上級管理機構全碼，然后再增加報表匯總機構全碼、對應核算單元機構碼、清算機構碼。如：報表管理、客戶管理、前后臺管理等。實現(xiàn)上，應用請求首先通過統(tǒng)一的交易分發(fā)管理，調用相應的處理服務流程完成服務。 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 10 頁 共 140 頁 金融產品層設計上采用插件式的思想，新的業(yè)務可靈活、容易的“插入”到CoreBanking 系統(tǒng)中來。 核心服務層包括提供全行的會計核算、客戶管理、公共管理功能。 核心系統(tǒng)邏輯架構 核心系統(tǒng)在技術邏輯結構上設計如圖： 會計核算資金清算客戶管理 公共管理交易分發(fā)器核心接口普通活期結算活期定期貸款同城聯(lián)行結算內部帳現(xiàn)金出納報表管理客戶管理前后臺管理柜面 電子銀行 第三方應用內部應用群中間件金融產品層核心層 邏輯架構上，核心系統(tǒng)分為核心服務層和金融產品層。 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 9 頁 共 140 頁 中臺交換前置和中間業(yè)務平臺系統(tǒng) OFP PreBanch：負責完成后臺應用間的交換和互聯(lián)，并基于平臺提供的成熟框架，連接系統(tǒng)外第三方應用并支持豐富的中間業(yè)務開發(fā)。 后臺核心業(yè)務系統(tǒng) CoreBanking：負責完成銀行全面帳務管理和基礎金融產品，是整個銀行的帳務核心，并為銀行后續(xù)的業(yè)務管理和分析提供基礎分析數(shù)據。 網點：是對外直接服務的窗口，所有的網點終端通過遠程網絡連接的方式連接到縣中心前端服務器進行業(yè)務處理，在將來 一些自助服務設備也會在網絡直接連接。 地市中心： 村鎮(zhèn)銀行 地市中心可能存在兩種情況，一種是地市中心存在統(tǒng)一管理功能，此類地市中心在地市有統(tǒng)一的管理監(jiān)控前端；另一種地市中心僅有網絡匯集的功能。存儲采用專業(yè)存儲設備進行高速存儲。 省中心：全部業(yè)務系統(tǒng)都集中運行于省中心，包括：核心業(yè)務系統(tǒng)、綜合前置系統(tǒng)等 。綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 1 頁 共 140 頁 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列 文檔 村鎮(zhèn)銀行 新一代綜合業(yè)務系統(tǒng) 操作手冊 公共應用 （ ver ） 村鎮(zhèn)銀行 計算機中心 2020 年 1 月 修訂 內部資料 注意保密 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 2 頁 共 140 頁 目 錄 1 新一代綜合業(yè)務系統(tǒng)概述 ...................................................................................................................7 系統(tǒng)網絡拓撲 ................................................................................................................................7 系統(tǒng)邏輯結構 ................................................................................................................................8 核心系統(tǒng)邏輯架構 .......................................................................................................................9 機構邏輯結構 ............................................................................................................................. 10 機構的設置 .........................................................................................................................11 機構管理層次 .....................................................................................................................11 機構核算單元上收 ............................................................................................................ 12 帳務結構與核算方式 ................................................................................................................ 13 帳務組織結構 .................................................................................................................... 13 帳務登記 ............................................................................................................................ 14 帳號結構 ............................................................................................................................ 16 雙邊分錄 ............................................................................................................................ 16 機構掛帳戶記賬規(guī)則 ....................................................................................................... 16 流水設置 ............................................................................................................................ 17 機構及其編碼說明 .................................................................................................................... 17 機構 ..................................................................................................................................... 17 機構碼 ................................................................................................................................ 17 機構全碼 ............................................................................................................................ 18 匯總機構 ............................................................................................................................ 18 機構碼與機構全碼的關系 ............................................................................................... 18 柜員管理 ..................................................................................................................................... 18 柜員身份和業(yè)務分工 ....................................................................................................... 19 從縱向看，各種柜員身份能夠辦理的業(yè)務種類有： ................................................. 20 從橫向看，各種業(yè)務種類能夠辦理的人員有： .......................................................... 21 2 營業(yè)機構一日流程 ....................................................