【正文】 ....................................................................................... 138 輸出 ................................................................................................................................... 138 報表重打（ 7121） .................................................................................................................. 138 用戶界面 .......................................................................................................................... 138 操作權限 .......................................................................................................................... 138 欄位說明 .......................................................................................................................... 138 處理過程 .......................................................................................................................... 138 輸出 ................................................................................................................................... 139 前臺報表特殊處理（ 7130） .................................................................................................. 139 用戶界面 .......................................................................................................................... 139 操作權限 .......................................................................................................................... 139 欄位說明 .......................................................................................................................... 139 處理過程 .......................................................................................................................... 139 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 7 頁 共 140 頁 1 新一代綜合業(yè)務 系統(tǒng)概述 村鎮(zhèn)銀行 新一代 綜合業(yè)務系統(tǒng)是一套以客戶為中心、賬務核算統(tǒng)一、本外幣一體化、業(yè)務 及 網(wǎng)點綜合化、事中控制、支持 24小時服務、支持全面產(chǎn)品管理、參數(shù) 及 模塊化設計的新一代綜合業(yè)務系統(tǒng)。 網(wǎng)點：是對外直接服務的窗口，所有的網(wǎng)點終端通過遠程網(wǎng)絡連接的方式連接到縣中心前端服務器進行業(yè)務處理，在將來 一些自助服務設備也會在網(wǎng)絡直接連接。 核心服務層包括提供全行的會計核算、客戶管理、公共管理功能。 實現(xiàn)的方法是將機構編碼表中的匯總機構全碼定義為上級管理機構全碼，然后再增加報表匯總機構全碼、對應核算單元機構碼、清算機構碼。 省聯(lián)社機關 省聯(lián)社機關各部門帳務核算。 機構管理層次 機構管理層次如圖所示： 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 12 頁 共 140 頁 省聯(lián)社管理中心省聯(lián)社管理中心省聯(lián)社辦事處（市聯(lián)社）省聯(lián)社辦事處（市聯(lián)社）省聯(lián)社各處室省聯(lián)社各處室縣聯(lián)社管理中心縣聯(lián)社管理中心辦事處財務辦事處財務信用社信用社 聯(lián)社營業(yè)部聯(lián)社營業(yè)部信用分社信用分社 儲蓄所儲蓄所縣聯(lián)社各處室縣聯(lián)社各處室 機構核算單元上收 系統(tǒng)支持核算單元一本帳設計管理，可靈活定義核算機構層次，作為核算單元的機構不再為下屬網(wǎng)點機構單獨設立總帳，從而形成在本級機構內(nèi)的一本帳管理。 綜合核算中，科目作為重要的匯總關聯(lián)參數(shù)，而明細核算中（也就是各種金融產(chǎn)品中）科目的出現(xiàn)，都通過科目代號進行表述。 各級按科目及賬戶屬性分類進行匯總。 縣聯(lián)社機關 縣聯(lián)社機關帳務核算。 省聯(lián)社清算中心 負責全省 銀行 的資金往來和清算、資金調(diào)劑、資金劃撥及 村鎮(zhèn)銀行 重要空白憑證的管理。如：報表管理、客戶管理、前后臺管理等。 核心系統(tǒng)邏輯架構 核心系統(tǒng)在技術邏輯結構上設計如圖： 會計核算資金清算客戶管理 公共管理交易分發(fā)器核心接口普通活期結算活期定期貸款同城聯(lián)行結算內(nèi)部帳現(xiàn)金出納報表管理客戶管理前后臺管理柜面 電子銀行 第三方應用內(nèi)部應用群中間件金融產(chǎn)品層核心層 邏輯架構上，核心系統(tǒng)分為核心服務層和金融產(chǎn)品層。 地市中心： 村鎮(zhèn)銀行 地市中心可能存在兩種情況，一種是地市中心存在統(tǒng)一管理功能，此類地市中心在地市有統(tǒng)一的管理監(jiān)控前端；另一種地市中心僅有網(wǎng)絡匯集的功能。 系統(tǒng)網(wǎng)絡拓撲 存儲服務器磁帶庫光纖交換機銀聯(lián)中間業(yè)務數(shù)據(jù)庫服務器、應用服務器其他應用服務器中心局域網(wǎng)綜合前置服務器 管理及監(jiān)控前端管理及監(jiān)控前端管理前端 前端服務器自助設備管理前端 前端服務器自助設備地市外聯(lián)系統(tǒng)地市外聯(lián)系統(tǒng)電訊專網(wǎng)電訊專網(wǎng)電訊專網(wǎng)電訊專網(wǎng)電訊專網(wǎng)省中心地市中心縣中心網(wǎng)點 系統(tǒng)網(wǎng)絡拓撲如圖所示，結構上劃分為四層，包括：省中心、地市中心、縣中心和網(wǎng)點。 系統(tǒng)邏輯結構 系統(tǒng)邏輯結構如圖所示： 后臺后臺核心系統(tǒng)核心系統(tǒng)Co re Banki ngCo re Banki ng中臺中臺交換前置和交換前置和中間業(yè)務平臺系統(tǒng)中間業(yè)務平臺系統(tǒng)PreB ranc hPreB ranc h前臺前臺柜面前端系統(tǒng)柜面前端系統(tǒng)Au toBranc hAu toBranc hATMATMBSTBST電話電話銀行銀行網(wǎng)上網(wǎng)上銀行銀行第三方第三方系統(tǒng)系統(tǒng) 村鎮(zhèn)銀行 綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)（），包括：后臺核心業(yè)務系統(tǒng) OFP CoreBanking、中臺交換前置和中間業(yè)務平臺系統(tǒng) OFP PreBranch 和前臺柜面前端系統(tǒng) OFP AutoBranch。 會計核 算實現(xiàn)業(yè)務的綜合核算功能； 客戶管理收集全行客戶信息，并建立客戶與賬戶之間的全面關聯(lián)關系； 公共管理實現(xiàn)系統(tǒng)公共參數(shù)的統(tǒng)一管理，包括：機構管理、柜員管理等。這樣就可以把幾種邏輯關系描述清楚了。 (地市 )辦事處管理中心 分類查詢及打印轄內(nèi)的各種報表，在省聯(lián)社授權范圍內(nèi)開展 相關系統(tǒng)管理工作。 核算單元一本 帳設計 對 實現(xiàn)扁平化管理 、提高 效率和 資金利用率、規(guī)避金融風險、 增強競爭能力等方面具有重大作用。這樣的設置方法，使得當科目發(fā)生變化是，對金融產(chǎn)品的影響最小化，特別針對金融產(chǎn)品的各種重要參數(shù)表的調(diào)整變得更為簡單?？値げ糠种螛I(yè)務的綜合核算，各金融產(chǎn)品各自管理相關產(chǎn)品分戶帳，實現(xiàn)業(yè)務的綜合核算。清算中心不對外辦理存貸款業(yè)務。 銀行卡部（省制卡 中心） 管理全省卡賬戶，負責與銀聯(lián)外聯(lián)、對帳等。金融產(chǎn)品層中，提供的服務大致上包含三個主要的類型： 專門的核心調(diào)用接口提供給銀行內(nèi)部的其他應用群進行帳務處理調(diào)用 豐富的金融產(chǎn)品組件提供銀 行柜面調(diào)用，如：活期、定期、貸款等 核心層的專用調(diào)用組件，提供業(yè)務人員直接使用。 前臺柜面前端系統(tǒng) OFP AutoBranch：負責完成所有柜服務的前端展現(xiàn)和處理。在中心 局域網(wǎng)上還有管理和監(jiān)控前端等。 省中心：全部業(yè)務系統(tǒng)都集中運行于省中心，包括：核心業(yè)務系統(tǒng)、綜合前置系統(tǒng)等 。 后臺核心業(yè)務系統(tǒng) CoreBanking：負責完成銀行全面帳務管理和基礎金融產(chǎn)品，是整個銀行的帳務核心，并為銀行后續(xù)的業(yè)務管理和分析提供基礎分析數(shù)據(jù)。 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 10 頁 共 140 頁 金融產(chǎn)品層設計上采用插件式的思想，新的業(yè)務可靈活、容易的“插入”到CoreBanking 系統(tǒng)中來。 清算機構邏輯 省清算中心省清算中心地市清算中心地市清算中心 11 地市清算中心地市清算中心 22聯(lián)社清算中心聯(lián)社清算中心 11 聯(lián)社清算中心聯(lián)社清算中心 22大社營業(yè)部大社營業(yè)部 11 大社營業(yè)部大社營業(yè)部 22分社分社 11 分社分社 22 ……………………………… 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 11 頁 共 140 頁 從 上 圖可以看出，對于存在地市清 算中心的機構，清算級別為 4級，而不存在地市清算中心的機構，清算級別為 3級。 (地市 )辦事處機關（有帳） 辦事處機關帳務核算。 核算單元層次的設定取決于 我社 的法人治理結構以及內(nèi)部組織和管理的能力，實際過程中可以采用逐步上收核算單元的方法，最終實現(xiàn)全 社 一本帳。 帳務登記 交易實現(xiàn)上，針對后臺的若干業(yè)務數(shù)據(jù)和帳務數(shù)據(jù)，系統(tǒng)有如下圖的數(shù)據(jù)模型和帳務登記流程。機構 A分戶明細核算機構 B分戶明細核算總帳機構 C總帳分戶明細核算報表自動并表統(tǒng)一總帳 統(tǒng)一內(nèi)部的管理核算分戶明細核算 分戶明細核算 分戶明細核算統(tǒng)一內(nèi)部的管理核算內(nèi)部核算帳戶 客戶帳戶（ ） 帳務結構與核算方式 帳務組織結構 系統(tǒng)帳務組織結構如圖所示： 分戶帳 分戶帳 分戶帳三級總帳二級總帳一級總帳明細核算綜合核算 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 14 頁 共 140 頁 系統(tǒng)的帳務結構一級總帳、二級總帳、三級總帳（主帳）和各金融產(chǎn)品的分戶帳。 縣聯(lián)社清算中心 負責轄內(nèi) 銀行 資金往來和清算 、資金調(diào)劑、資金劃撥及現(xiàn)金管理以及重要空白憑證的管理。 機構的設置 機構名 職責及權限 省聯(lián)社管理中心 負責全省各機構的維護（增加、刪除、修改）工作；負責各級管理中心、省聯(lián)社清算中心的柜員的維護工作；負責系統(tǒng)標準庫的管理和維護工作；全省業(yè)務數(shù)據(jù)的查詢及報表打印。實現(xiàn)上，應用請求首先通過統(tǒng)一的交易分發(fā)管理，調(diào)用相應的處理服務流程完成服務。 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 9 頁 共 140 頁 中臺交換前置和中間業(yè)務平臺系統(tǒng) OFP PreBanch：負責完成后臺應用間的交換和互聯(lián)，并基于平臺提供的成熟框架，連接系統(tǒng)外第三方應用并支持豐富的中間業(yè)務開發(fā)。存儲采用專業(yè)存儲設備進行高速存儲。關鍵應用 參用數(shù)據(jù)庫服務器與應用服務器分離的做法，并且雙機互為備份?；诤诵臉I(yè)務系統(tǒng)，傳統(tǒng)柜面業(yè)務都獲得服務支持，并支持以客戶為中心、面向產(chǎn)品管理、高度參數(shù)化、 全面支持 24 小時不間斷服務等優(yōu)良特性。在各金融產(chǎn)品服務中實現(xiàn)業(yè)務的明細核算功能。 不同業(yè)務從清算的路徑也是相同的，分社與大社之間通過社內(nèi)往來、大社與聯(lián)社通過存放聯(lián)社、聯(lián)社與地市中心通過存放地市、地市與省通過存放省中心實現(xiàn)清算，根據(jù)機構的靈活設置，清算層級和清算的關系也可實現(xiàn)靈活動態(tài)調(diào)整。 縣聯(lián)社的管理中心 負責縣聯(lián)社清算中心、機關各職能部門、營業(yè)部及轄內(nèi)營業(yè) 網(wǎng)點各柜員的管理和維護。 綜合業(yè)務系統(tǒng) 系列文檔 公共應用操作手冊 第 13 頁 共 140 頁 機構 A總帳分戶明細核算機構 B總帳分戶明細核算報表自動并表機構 C總帳分戶明細核算報表自動并表。如圖所示： 柜員日志登記簿分戶帳流水表登記簿分戶帳明細表登記簿資料表