【導(dǎo)讀】綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)系列文檔。村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)中心。內(nèi)部資料注意保密

　　

【正文】 ................................................................. 138 操作權(quán)限 .......................................................................................................................... 138 欄位說(shuō)明 .......................................................................................................................... 138 處理過(guò)程 .......................................................................................................................... 138 輸出 ................................................................................................................................... 139 前臺(tái)報(bào)表特殊處理（ 7130） .................................................................................................. 139 用戶界面 .......................................................................................................................... 139 操作權(quán)限 .......................................................................................................................... 139 欄位說(shuō)明 .......................................................................................................................... 139 處理過(guò)程 .......................................................................................................................... 139 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列文檔 公共應(yīng)用操作手冊(cè) 第 7 頁(yè) 共 140 頁(yè) 1 新一代綜合業(yè)務(wù) 系統(tǒng)概述 村鎮(zhèn)銀行 新一代 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)是一套以客戶為中心、賬務(wù)核算統(tǒng)一、本外幣一體化、業(yè)務(wù) 及 網(wǎng)點(diǎn)綜合化、事中控制、支持 24小時(shí)服務(wù)、支持全面產(chǎn)品管理、參數(shù) 及 模塊化設(shè)計(jì)的新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)? 存儲(chǔ)服務(wù)器磁帶庫(kù)光纖交換機(jī)銀聯(lián)中間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器其他應(yīng)用服務(wù)器中心局域網(wǎng)綜合前置服務(wù)器 管理及監(jiān)控前端管理及監(jiān)控前端管理前端 前端服務(wù)器自助設(shè)備管理前端 前端服務(wù)器自助設(shè)備地市外聯(lián)系統(tǒng)地市外聯(lián)系統(tǒng)電訊專(zhuān)網(wǎng)電訊專(zhuān)網(wǎng)電訊專(zhuān)網(wǎng)電訊專(zhuān)網(wǎng)電訊專(zhuān)網(wǎng)省中心地市中心縣中心網(wǎng)點(diǎn) 系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)淙鐖D所示，結(jié)構(gòu)上劃分為四層，包括：省中心、地市中心、縣中心和網(wǎng)點(diǎn)。 省中心：全部業(yè)務(wù)系統(tǒng)都集中運(yùn)行于省中心，包括：核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、綜合前置系統(tǒng)等 。關(guān)鍵應(yīng)用 參用數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器與應(yīng)用服務(wù)器分離的做法，并且雙機(jī)互為備份。存儲(chǔ)采用專(zhuān)業(yè)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行高速存儲(chǔ)。在中心 局域網(wǎng)上還有管理和監(jiān)控前端等。 地市中心： 村鎮(zhèn)銀行 地市中心可能存在兩種情況，一種是地市中心存在統(tǒng)一管理功能，此類(lèi)地市中心在地市有統(tǒng)一的管理監(jiān)控前端；另一種地市中心僅有網(wǎng)絡(luò)匯集的功能。 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列文檔 公共應(yīng)用操作手冊(cè) 第 8 頁(yè) 共 140 頁(yè) 縣中心：具備縣聯(lián)社的統(tǒng)一管理功能；也是縣內(nèi)網(wǎng)絡(luò)到地市或到省中心的網(wǎng)絡(luò)匯集點(diǎn)；同時(shí)，全縣的網(wǎng)絡(luò)前端服務(wù)器集中于此。 網(wǎng)點(diǎn)：是對(duì)外直接服務(wù)的窗口，所有的網(wǎng)點(diǎn)終端通過(guò)遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)連接的方式連接到縣中心前端服務(wù)器進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，在將來(lái) 一些自助服務(wù)設(shè)備也會(huì)在網(wǎng)絡(luò)直接連接。 系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu) 系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu)如圖所示： 后臺(tái)后臺(tái)核心系統(tǒng)核心系統(tǒng)Co re Banki ngCo re Banki ng中臺(tái)中臺(tái)交換前置和交換前置和中間業(yè)務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)PreB ranc hPreB ranc h前臺(tái)前臺(tái)柜面前端系統(tǒng)柜面前端系統(tǒng)Au toBranc hAu toBranc hATMATMBSTBST電話電話銀行銀行網(wǎng)上網(wǎng)上銀行銀行第三方第三方系統(tǒng)系統(tǒng) 村鎮(zhèn)銀行 綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)（），包括：后臺(tái)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) OFP CoreBanking、中臺(tái)交換前置和中間業(yè)務(wù)平臺(tái)系統(tǒng) OFP PreBranch 和前臺(tái)柜面前端系統(tǒng) OFP AutoBranch。 后臺(tái)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) CoreBanking：負(fù)責(zé)完成銀行全面帳務(wù)管理和基礎(chǔ)金融產(chǎn)品，是整個(gè)銀行的帳務(wù)核心，并為銀行后續(xù)的業(yè)務(wù)管理和分析提供基礎(chǔ)分析數(shù)據(jù)?；诤诵臉I(yè)務(wù)系統(tǒng)，傳統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)都獲得服務(wù)支持，并支持以客戶為中心、面向產(chǎn)品管理、高度參數(shù)化、 全面支持 24 小時(shí)不間斷服務(wù)等優(yōu)良特性。 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列文檔 公共應(yīng)用操作手冊(cè) 第 9 頁(yè) 共 140 頁(yè) 中臺(tái)交換前置和中間業(yè)務(wù)平臺(tái)系統(tǒng) OFP PreBanch：負(fù)責(zé)完成后臺(tái)應(yīng)用間的交換和互聯(lián)，并基于平臺(tái)提供的成熟框架，連接系統(tǒng)外第三方應(yīng)用并支持豐富的中間業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)。 前臺(tái)柜面前端系統(tǒng) OFP AutoBranch：負(fù)責(zé)完成所有柜服務(wù)的前端展現(xiàn)和處理。 核心系統(tǒng)邏輯架構(gòu) 核心系統(tǒng)在技術(shù)邏輯結(jié)構(gòu)上設(shè)計(jì)如圖： 會(huì)計(jì)核算資金清算客戶管理 公共管理交易分發(fā)器核心接口普通活期結(jié)算活期定期貸款同城聯(lián)行結(jié)算內(nèi)部帳現(xiàn)金出納報(bào)表管理客戶管理前后臺(tái)管理柜面 電子銀行 第三方應(yīng)用內(nèi)部應(yīng)用群中間件金融產(chǎn)品層核心層 邏輯架構(gòu)上，核心系統(tǒng)分為核心服務(wù)層和金融產(chǎn)品層。兩個(gè)層次相對(duì)隔離，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)用接口，實(shí)現(xiàn)訪問(wèn)調(diào)用。 核心服務(wù)層包括提供全行的會(huì)計(jì)核算、客戶管理、公共管理功能。 會(huì)計(jì)核 算實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的綜合核算功能； 客戶管理收集全行客戶信息，并建立客戶與賬戶之間的全面關(guān)聯(lián)關(guān)系； 公共管理實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)公共參數(shù)的統(tǒng)一管理，包括：機(jī)構(gòu)管理、柜員管理等。 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列文檔 公共應(yīng)用操作手冊(cè) 第 10 頁(yè) 共 140 頁(yè) 金融產(chǎn)品層設(shè)計(jì)上采用插件式的思想，新的業(yè)務(wù)可靈活、容易的“插入”到CoreBanking 系統(tǒng)中來(lái)。在各金融產(chǎn)品服務(wù)中實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的明細(xì)核算功能。實(shí)現(xiàn)上，應(yīng)用請(qǐng)求首先通過(guò)統(tǒng)一的交易分發(fā)管理，調(diào)用相應(yīng)的處理服務(wù)流程完成服務(wù)。金融產(chǎn)品層中，提供的服務(wù)大致上包含三個(gè)主要的類(lèi)型： 專(zhuān)門(mén)的核心調(diào)用接口提供給銀行內(nèi)部的其他應(yīng)用群進(jìn)行帳務(wù)處理調(diào)用 豐富的金融產(chǎn)品組件提供銀 行柜面調(diào)用，如：活期、定期、貸款等 核心層的專(zhuān)用調(diào)用組件，提供業(yè)務(wù)人員直接使用。如：報(bào)表管理、客戶管理、前后臺(tái)管理等。 機(jī)構(gòu)邏輯結(jié)構(gòu) 針對(duì)于 村鎮(zhèn)銀行 的機(jī)構(gòu)設(shè)置及功能 ,機(jī)構(gòu)的邏輯需要從管理、清算、報(bào)表匯總、清算出口等方面分別定義，因此我們必須在機(jī)構(gòu)編碼表中將這些邏輯關(guān)系描述清楚，并支持以后的靈活管理。 實(shí)現(xiàn)的方法是將機(jī)構(gòu)編碼表中的匯總機(jī)構(gòu)全碼定義為上級(jí)管理機(jī)構(gòu)全碼，然后再增加報(bào)表匯總機(jī)構(gòu)全碼、對(duì)應(yīng)核算單元機(jī)構(gòu)碼、清算機(jī)構(gòu)碼。這樣就可以把幾種邏輯關(guān)系描述清楚了。 清算機(jī)構(gòu)邏輯 省清算中心省清算中心地市清算中心地市清算中心 11 地市清算中心地市清算中心 22聯(lián)社清算中心聯(lián)社清算中心 11 聯(lián)社清算中心聯(lián)社清算中心 22大社營(yíng)業(yè)部大社營(yíng)業(yè)部 11 大社營(yíng)業(yè)部大社營(yíng)業(yè)部 22分社分社 11 分社分社 22 ……………………………… 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列文檔 公共應(yīng)用操作手冊(cè) 第 11 頁(yè) 共 140 頁(yè) 從 上 圖可以看出，對(duì)于存在地市清 算中心的機(jī)構(gòu)，清算級(jí)別為 4級(jí)，而不存在地市清算中心的機(jī)構(gòu)，清算級(jí)別為 3級(jí)。 不同業(yè)務(wù)從清算的路徑也是相同的，分社與大社之間通過(guò)社內(nèi)往來(lái)、大社與聯(lián)社通過(guò)存放聯(lián)社、聯(lián)社與地市中心通過(guò)存放地市、地市與省通過(guò)存放省中心實(shí)現(xiàn)清算，根據(jù)機(jī)構(gòu)的靈活設(shè)置，清算層級(jí)和清算的關(guān)系也可實(shí)現(xiàn)靈活動(dòng)態(tài)調(diào)整。 機(jī)構(gòu)的設(shè)置 機(jī)構(gòu)名 職責(zé)及權(quán)限 省聯(lián)社管理中心 負(fù)責(zé)全省各機(jī)構(gòu)的維護(hù)（增加、刪除、修改）工作；負(fù)責(zé)各級(jí)管理中心、省聯(lián)社清算中心的柜員的維護(hù)工作；負(fù)責(zé)系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)庫(kù)的管理和維護(hù)工作；全省業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的查詢及報(bào)表打印。 銀行卡部（省制卡 中心） 管理全省卡賬戶，負(fù)責(zé)與銀聯(lián)外聯(lián)、對(duì)帳等。 省聯(lián)社清算中心 負(fù)責(zé)全省 銀行 的資金往來(lái)和清算、資金調(diào)劑、資金劃撥及 村鎮(zhèn)銀行 重要空白憑證的管理。清算中心不對(duì)外辦理存貸款業(yè)務(wù)。 省聯(lián)社機(jī)關(guān) 省聯(lián)社機(jī)關(guān)各部門(mén)帳務(wù)核算。 (地市 )辦事處管理中心 分類(lèi)查詢及打印轄內(nèi)的各種報(bào)表，在省聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展 相關(guān)系統(tǒng)管理工作。 (地市 )辦事處機(jī)關(guān)（有帳） 辦事處機(jī)關(guān)帳務(wù)核算。 縣聯(lián)社的管理中心 負(fù)責(zé)縣聯(lián)社清算中心、機(jī)關(guān)各職能部門(mén)、營(yíng)業(yè)部及轄內(nèi)營(yíng)業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)各柜員的管理和維護(hù)。 縣聯(lián)社清算中心 負(fù)責(zé)轄內(nèi) 銀行 資金往來(lái)和清算 、資金調(diào)劑、資金劃撥及現(xiàn)金管理以及重要空白憑證的管理。清算中心不對(duì)外辦理存貸款業(yè)務(wù)。 縣聯(lián)社機(jī)關(guān) 縣聯(lián)社機(jī)關(guān)帳務(wù)核算。 聯(lián)社、社營(yíng)業(yè)部（室） 辦理銀監(jiān)局 核準(zhǔn)經(jīng)營(yíng) 范圍內(nèi)的一切對(duì)外業(yè)務(wù) 分社 辦理銀監(jiān)局 核準(zhǔn)經(jīng)營(yíng) 范圍內(nèi)的一切對(duì)外業(yè)務(wù)。 機(jī)構(gòu)管理層次 機(jī)構(gòu)管理層次如圖所示： 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列文檔 公共應(yīng)用操作手冊(cè) 第 12 頁(yè) 共 140 頁(yè) 省聯(lián)社管理中心省聯(lián)社管理中心省聯(lián)社辦事處（市聯(lián)社）省聯(lián)社辦事處（市聯(lián)社）省聯(lián)社各處室省聯(lián)社各處室縣聯(lián)社管理中心縣聯(lián)社管理中心辦事處財(cái)務(wù)辦事處財(cái)務(wù)信用社信用社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部聯(lián)社營(yíng)業(yè)部信用分社信用分社 儲(chǔ)蓄所儲(chǔ)蓄所縣聯(lián)社各處室縣聯(lián)社各處室 機(jī)構(gòu)核算單元上收 系統(tǒng)支持核算單元一本帳設(shè)計(jì)管理，可靈活定義核算機(jī)構(gòu)層次，作為核算單元的機(jī)構(gòu)不再為下屬網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)單獨(dú)設(shè)立總帳，從而形成在本級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)的一本帳管理。 核算單元一本 帳設(shè)計(jì) 對(duì) 實(shí)現(xiàn)扁平化管理 、提高 效率和 資金利用率、規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)、 增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力等方面具有重大作用。 核算單元層次的設(shè)定取決于 我社 的法人治理結(jié)構(gòu)以及內(nèi)部組織和管理的能力，實(shí)際過(guò)程中可以采用逐步上收核算單元的方法，最終實(shí)現(xiàn)全 社 一本帳。 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列文檔 公共應(yīng)用操作手冊(cè) 第 13 頁(yè) 共 140 頁(yè) 機(jī)構(gòu) A總帳分戶明細(xì)核算機(jī)構(gòu) B總帳分戶明細(xì)核算報(bào)表自動(dòng)并表機(jī)構(gòu) C總帳分戶明細(xì)核算報(bào)表自動(dòng)并表。機(jī)構(gòu) A分戶明細(xì)核算機(jī)構(gòu) B分戶明細(xì)核算總帳機(jī)構(gòu) C總帳分戶明細(xì)核算報(bào)表自動(dòng)并表統(tǒng)一總帳 統(tǒng)一內(nèi)部的管理核算分戶明細(xì)核算 分戶明細(xì)核算 分戶明細(xì)核算統(tǒng)一內(nèi)部的管理核算內(nèi)部核算帳戶 客戶帳戶（ ） 帳務(wù)結(jié)構(gòu)與核算方式 帳務(wù)組織結(jié)構(gòu) 系統(tǒng)帳務(wù)組織結(jié)構(gòu)如圖所示： 分戶帳 分戶帳 分戶帳三級(jí)總帳二級(jí)總帳一級(jí)總帳明細(xì)核算綜合核算 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列文檔 公共應(yīng)用操作手冊(cè) 第 14 頁(yè) 共 140 頁(yè) 系統(tǒng)的帳務(wù)結(jié)構(gòu)一級(jí)總帳、二級(jí)總帳、三級(jí)總帳（主帳）和各金融產(chǎn)品的分戶帳?？値げ糠种螛I(yè)務(wù)的綜合核算，各金融產(chǎn)品各自管理相關(guān)產(chǎn)品分戶帳，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的綜合核算。 各級(jí)按科目及賬戶屬性分類(lèi)進(jìn)行匯總。其中，三級(jí)總帳為對(duì)二級(jí)科目的進(jìn)一步細(xì)分，系統(tǒng)中也稱(chēng)為主帳，通過(guò)此賬目的設(shè)置，實(shí)現(xiàn) 了幾乎所有的報(bào)表都從綜合核算層的數(shù)據(jù)庫(kù)表中獲得數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)了明細(xì)核算和綜合核算的相對(duì)分離，確保了核算體系的相對(duì)穩(wěn)定。 綜合核算中，科目作為重要的匯總關(guān)聯(lián)參數(shù)，而明細(xì)核算中（也就是各種金融產(chǎn)品中）科目的出現(xiàn)，都通過(guò)科目代號(hào)進(jìn)行表述。這樣的設(shè)置方法，使得當(dāng)科目發(fā)生變化是，對(duì)金融產(chǎn)品的影響最小化，特別針對(duì)金融產(chǎn)品的各種重要參數(shù)表的調(diào)整變得更為簡(jiǎn)單。 帳務(wù)登記 交易實(shí)現(xiàn)上，針對(duì)后臺(tái)的若干業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和帳務(wù)數(shù)據(jù)，系統(tǒng)有如下圖的數(shù)據(jù)模型和帳務(wù)登記流程。如圖所示： 柜員日志登記簿分戶帳流水表登記簿分戶帳明細(xì)表登記簿資料表