【正文】 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列文檔 公共應(yīng)用操作手冊(cè) 第 13 頁(yè) 共 140 頁(yè) 機(jī)構(gòu) A總帳分戶明細(xì)核算機(jī)構(gòu) B總帳分戶明細(xì)核算報(bào)表自動(dòng)并表機(jī)構(gòu) C總帳分戶明細(xì)核算報(bào)表自動(dòng)并表。 不同業(yè)務(wù)從清算的路徑也是相同的，分社與大社之間通過(guò)社內(nèi)往來(lái)、大社與聯(lián)社通過(guò)存放聯(lián)社、聯(lián)社與地市中心通過(guò)存放地市、地市與省通過(guò)存放省中心實(shí)現(xiàn)清算，根據(jù)機(jī)構(gòu)的靈活設(shè)置，清算層級(jí)和清算的關(guān)系也可實(shí)現(xiàn)靈活動(dòng)態(tài)調(diào)整?；诤诵臉I(yè)務(wù)系統(tǒng)，傳統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)都獲得服務(wù)支持，并支持以客戶為中心、面向產(chǎn)品管理、高度參數(shù)化、 全面支持 24 小時(shí)不間斷服務(wù)等優(yōu)良特性。存儲(chǔ)采用專業(yè)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行高速存儲(chǔ)。實(shí)現(xiàn)上，應(yīng)用請(qǐng)求首先通過(guò)統(tǒng)一的交易分發(fā)管理，調(diào)用相應(yīng)的處理服務(wù)流程完成服務(wù)。 縣聯(lián)社清算中心 負(fù)責(zé)轄內(nèi) 銀行 資金往來(lái)和清算 、資金調(diào)劑、資金劃撥及現(xiàn)金管理以及重要空白憑證的管理。 帳務(wù)登記 交易實(shí)現(xiàn)上，針對(duì)后臺(tái)的若干業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和帳務(wù)數(shù)據(jù)，系統(tǒng)有如下圖的數(shù)據(jù)模型和帳務(wù)登記流程。 (地市 )辦事處機(jī)關(guān)（有帳） 辦事處機(jī)關(guān)帳務(wù)核算。 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列文檔 公共應(yīng)用操作手冊(cè) 第 10 頁(yè) 共 140 頁(yè) 金融產(chǎn)品層設(shè)計(jì)上采用插件式的思想，新的業(yè)務(wù)可靈活、容易的“插入”到CoreBanking 系統(tǒng)中來(lái)。 省中心：全部業(yè)務(wù)系統(tǒng)都集中運(yùn)行于省中心，包括：核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、綜合前置系統(tǒng)等 。 前臺(tái)柜面前端系統(tǒng) OFP AutoBranch：負(fù)責(zé)完成所有柜服務(wù)的前端展現(xiàn)和處理。 銀行卡部（省制卡 中心） 管理全省卡賬戶，負(fù)責(zé)與銀聯(lián)外聯(lián)、對(duì)帳等?？値げ糠种螛I(yè)務(wù)的綜合核算，各金融產(chǎn)品各自管理相關(guān)產(chǎn)品分戶帳，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的綜合核算。 核算單元一本 帳設(shè)計(jì) 對(duì) 實(shí)現(xiàn)扁平化管理 、提高 效率和 資金利用率、規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)、 增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力等方面具有重大作用。這樣就可以把幾種邏輯關(guān)系描述清楚了。 系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu) 系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu)如圖所示： 后臺(tái)后臺(tái)核心系統(tǒng)核心系統(tǒng)Co re Banki ngCo re Banki ng中臺(tái)中臺(tái)交換前置和交換前置和中間業(yè)務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)PreB ranc hPreB ranc h前臺(tái)前臺(tái)柜面前端系統(tǒng)柜面前端系統(tǒng)Au toBranc hAu toBranc hATMATMBSTBST電話電話銀行銀行網(wǎng)上網(wǎng)上銀行銀行第三方第三方系統(tǒng)系統(tǒng) 村鎮(zhèn)銀行 綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)（），包括：后臺(tái)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) OFP CoreBanking、中臺(tái)交換前置和中間業(yè)務(wù)平臺(tái)系統(tǒng) OFP PreBranch 和前臺(tái)柜面前端系統(tǒng) OFP AutoBranch。 地市中心： 村鎮(zhèn)銀行 地市中心可能存在兩種情況，一種是地市中心存在統(tǒng)一管理功能，此類地市中心在地市有統(tǒng)一的管理監(jiān)控前端；另一種地市中心僅有網(wǎng)絡(luò)匯集的功能。如：報(bào)表管理、客戶管理、前后臺(tái)管理等。 縣聯(lián)社機(jī)關(guān) 縣聯(lián)社機(jī)關(guān)帳務(wù)核算。 綜合核算中，科目作為重要的匯總關(guān)聯(lián)參數(shù)，而明細(xì)核算中（也就是各種金融產(chǎn)品中）科目的出現(xiàn)，都通過(guò)科目代號(hào)進(jìn)行表述。 省聯(lián)社機(jī)關(guān) 省聯(lián)社機(jī)關(guān)各部門帳務(wù)核算。 核心服務(wù)層包括提供全行的會(huì)計(jì)核算、客戶管理、公共管理功能。綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列文檔 公共應(yīng)用操作手冊(cè) 第 1 頁(yè) 共 140 頁(yè) 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列 文檔 村鎮(zhèn)銀行 新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 操作手冊(cè) 公共應(yīng)用 （ ver ） 村鎮(zhèn)銀行 計(jì)算機(jī)中心 2020 年 1 月 修訂 內(nèi)部資料 注意保密 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 系列文檔 公共應(yīng)用操作手冊(cè) 第 2 頁(yè) 共 140 頁(yè) 目 錄 1 新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)概述 ...................................................................................................................7 系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)?................................................................................................................................7 系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu) ................................................................................................................................8 核心系統(tǒng)邏輯架構(gòu) .......................................................................................................................9 機(jī)構(gòu)邏輯結(jié)構(gòu) ............................................................................................................................. 10 機(jī)構(gòu)的設(shè)置 .........................................................................................................................11 機(jī)構(gòu)管理層次 .....................................................................................................................11 機(jī)構(gòu)核算單元上收 ............................................................................................................ 12 帳務(wù)結(jié)構(gòu)與核算方式 ................................................................................................................ 13 帳務(wù)組織結(jié)構(gòu) .................................................................................................................... 13 帳務(wù)登記 ............................................................................................................................ 14 帳號(hào)結(jié)構(gòu) ............................................................................................................................ 16 雙邊分錄 ............................................................................................................................ 16 機(jī)構(gòu)掛帳戶記賬規(guī)則 ....................................................................................................... 16 流水設(shè)置 ............................................................................................................................ 17 機(jī)構(gòu)及其編碼說(shuō)明 .................................................................................................................... 17 機(jī)構(gòu) ..................................................................................................................................... 17 機(jī)構(gòu)碼 ................................................................................................................................ 17 機(jī)構(gòu)全碼 ............................................................................................................................ 18 匯總機(jī)構(gòu) ............................................................................................................................ 18 機(jī)構(gòu)碼與機(jī)構(gòu)全碼的關(guān)系 ............................................................................................... 18 柜員管理 ..................................................................................................................................... 18 柜員身份和業(yè)務(wù)分工 ....................................................................................................... 19 從縱向看，各種柜員身份能夠辦理的業(yè)務(wù)種類有： ................................................. 20 從橫向看，各種業(yè)務(wù)種類能夠辦理的人員有： .......................................................... 21 2 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)一日流程 ............................................................................................................................. 22 柜員簽到 ..................................................................................................................................... 22 領(lǐng)用尾箱 ..................................................................................................................................... 22 日常業(yè)務(wù) ..................................................................................................................................... 23 日終扎帳 ..................................................................................................................................... 24 柜員日結(jié) ..................................................................................................................................... 25 上繳尾箱 ..................................................................................................................................... 25