【正文】 五. 違反。 三. 違反第七十四條或違反第八十九條第二項、第一百十五條之一或第一百二十三條準(zhǔn)用第七十四條之規(guī)定而為投資者。 第130條?。ㄟ`反放款或投資等之處罰） 有下列情事之一者，處新臺幣一百萬元以上五百萬元以下罰鍰： 一. 違反中央銀行依第四十條或依第一百二十三條準(zhǔn)用第四十條所為之規(guī)定而放款者。 經(jīng)營貨幣巿場業(yè)務(wù)機構(gòu)或外國銀行之負責(zé)人、職員或其他關(guān)系人于主管機關(guān)依第四十七條之二或第一百二十三條準(zhǔn)用第四十五條規(guī)定，派員或委托適當(dāng)機構(gòu)，或指定專門職業(yè)及技術(shù)人員，檢查業(yè)務(wù)、財務(wù)及其他有關(guān)事項，或令其或其他關(guān)系人于限期內(nèi)據(jù)實提報財務(wù)報告、財產(chǎn)目錄或其他有關(guān)數(shù)據(jù)及報告時，有前項所列各款情形之一者，依前項規(guī)定處罰。 三. 對檢查人員詢問無正當(dāng)理由不為答復(fù)或答復(fù)不實者。 第129條之1?。ǚ梁鹑跈z查之處罰） 銀行或其他關(guān)系人之負責(zé)人或職員于主管機關(guān)依第四十五條規(guī)定，派員或委托適當(dāng)機構(gòu)，或令地方主管機關(guān)派員，或指定專門職業(yè)及技術(shù)人員，檢查業(yè)務(wù)、財務(wù)及其他有關(guān)事項，或令銀行或其他關(guān)系人于限期內(nèi)據(jù)實提報財務(wù)報告、財產(chǎn)目錄或其他有關(guān)數(shù)據(jù)及報告時，有下列情形之一者，處新臺幣二百萬元以上一千萬元以下罰鍰： 一. 拒絕檢查或拒絕開啟金庫或其他庫房者。 十、違反第一百十五條第一項或違反第一百二十三條準(zhǔn)用第一百十五條第一項募集共同信托基金。 八、未依第一百零八條第二項或未依第一百二十三條準(zhǔn)用第一百零八條第二項規(guī)定報核。 六、違反第四十四條之一或主管機關(guān)依第四十四條之二第一項所為措施。 四、違反主管機關(guān)依第三十三條之三或第三十六條或依第一百二十三條準(zhǔn)用第三十三條之三或第三十六條規(guī)定所為之限制。 二、違反第二十五條第一項規(guī)定發(fā)行股票。 經(jīng)營銀行間征信數(shù)據(jù)處理交換之服務(wù)事業(yè)，未經(jīng)主管機關(guān)許可，而擅自營業(yè)者，依前項規(guī)定處罰。 二、未經(jīng)主管機關(guān)許可，擅自停止其業(yè)務(wù)之全部或一部。 銀行股東持股違反第二十五條第二項、第三項或第五項規(guī)定未向主管機關(guān)申報或經(jīng)核準(zhǔn)而持有股份者，處該股東新臺幣二百萬元以上一千萬元以下罰鍰。 第128條 銀行之董事或監(jiān)察人違反第六十四條第一項規(guī)定怠于申報，或信托投資公司之董事或職員違反第一百零八條規(guī)定參與決定者，各處新臺幣二百萬元以上一千萬元以下罰鍰。 第127條之5　（對法人之處罰） 違反第二十條第三項規(guī)定者，處三年以下有期徒刑、拘役或科或并科新臺幣五百萬元以下罰金。 第127條之4　（對法人之處罰） 法人之負責(zé)人、代理人、受雇人或其他職員，因執(zhí)行業(yè)務(wù)違反第一百二十五條至第一百二十七條之二規(guī)定之一者，除依各該條規(guī)定處罰其行為負責(zé)人外，對該法人亦科以各該條之罰鍰或罰金。其兼職系經(jīng)銀行指派者，受罰人為銀行。 違反主管機關(guān)依第四十七條之二或第一百二十三條準(zhǔn)用第六十二條第一項、第六十二條之二或第六十二條之五規(guī)定所為之處置，有前二項情形者，依前二項規(guī)定處罰。 四. 對主管機關(guān)指定之監(jiān)管人、接管人或清理人詢問無正當(dāng)理由不為答復(fù)或為虛偽之陳述。 二. 隱匿或毀損有關(guān)銀行業(yè)務(wù)或財務(wù)狀況之賬冊文件。 第127條之2　（違反監(jiān)管接管等處置之罰則） 違反主管機關(guān)依第六十二條第一項規(guī)定所為之處置，足以生損害于公眾或他人者，其行為負責(zé)人處一年以上七年以下有期徒刑，得并科新臺幣二千萬元以下罰金。 經(jīng)營貨幣巿場業(yè)務(wù)之機構(gòu)違反第四十七條之二準(zhǔn)用第三十二條、第三十三條、第三十三條之二或第三十三條之四規(guī)定者或外國銀行違反第一百二十三條準(zhǔn)用第三十二條、第三十三條、第三十三條之二或第三十三條之四規(guī)定者，其行為負責(zé)人依前二項規(guī)定處罰。 第127條之1　（不當(dāng)關(guān)系人交易之罰則） 銀行違反第三十二條、第三十三條、第三十三條之二或適用第三十三條之四第一項而有違反前三條規(guī)定或違反第九十一條之一規(guī)定者，其行為負責(zé)人，處三年以下有期徒刑、拘役或科或并科新臺幣五百萬元以上二千五百萬元以下罰金。但其他法律有較重之處罰規(guī)定者，依其規(guī)定。 第126條?。ㄟ`反承諾之處罰） 股份有限公司違反其依第三十條所為之承諾者，其參與決定此項違反承諾行為之董事及行為人，處三年以下有期徒刑、拘役或科或并科新臺幣一百八十萬元以下罰金。 前六項規(guī)定，于第一百二十五條之二第四項之外國銀行負責(zé)人或職員適用之。 第一項之銀行負責(zé)人、職員或行為人與前項以外之人所為之處分其財產(chǎn)行為，推定為無償行為。但轉(zhuǎn)得人于轉(zhuǎn)得時不知有撤銷原因者，不在此限。 前項之銀行負責(zé)人、職員或行為人所為之有償行為，于行為時明知有損害于銀行之權(quán)利，且受益人于受益時亦知其情事者，銀行得聲請法院撤銷之。 犯第一百二十五條第一項、第一百二十五條之二第一項及第一百二十五條之三第一項、第二項之罪，其犯罪所得利益超過罰金最高額時，得于所得利益之范圍內(nèi)加重罰金；如損及金融市場穩(wěn)定者，加重其刑至二分之一。 第125條之4?。P則） 犯第一百二十五條、第一百二十五條之二或第一百二十五條之三之罪，于犯罪后自首，如有犯罪所得并自動繳交全部所得財物者，減輕或免除其刑；并因而查獲其他正犯或共犯者，免除其刑。 以前項方法得財產(chǎn)上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前三項規(guī)定，于外國銀行或經(jīng)營貨幣市場業(yè)務(wù)機構(gòu)之負責(zé)人或職員，適用之。 銀行負責(zé)人或職員，二人以上共同實施前項犯罪之行為者，得加重其刑至二分之一。 第125條之2?。ū承抛铮? 銀行負責(zé)人或職員，意圖為自己或第三人不法之利益，或損害銀行之利益，而為違背其職務(wù)之行為，致生損害于銀行之財產(chǎn)或其他利益者，處三年以上十年以下有期徒刑，得并科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。 法人犯前二項之罪者，處罰其行為負責(zé)人。其犯罪所得達新臺幣一億元以上者，處七年以上有期徒刑，得并科新臺幣二千五百萬元以上五億元以下罰金。 第123條?。?zhǔn)用規(guī)定） 外國銀行準(zhǔn)用第一章至第三章及第六章之規(guī)定。其涉及外匯業(yè)務(wù)者，并應(yīng)經(jīng)中央銀行之許可。 第119條?。▌h除） 第120條?。I業(yè)基金） 外國銀行應(yīng)專撥其在中華民國境內(nèi)營業(yè)所用之資金，并準(zhǔn)用第二十三條及第二十四條之規(guī)定。 前項設(shè)立及管理辦法，由主管機關(guān)定之。 第七章　外國銀行 第116條　（定義） 本法稱外國銀行，謂依照外國法律組織登記之銀行，經(jīng)中華民國政府認許，在中華民國境內(nèi)依公司法及本法登記營業(yè)之分行。 第115條之1?。?zhǔn)用于信托投資公司之規(guī)定） 第七十四條、第七十五條及第七十六條之規(guī)定，于信托投資公司準(zhǔn)用之。 第115條?。技磐匈Y金之核準(zhǔn)與管理） 信托投資公司募集共同信托基金，應(yīng)先擬具發(fā)行計劃，報經(jīng)中央主管機關(guān)核準(zhǔn)。 第113條　（信托財產(chǎn)評審委員會） 信托投資公司應(yīng)設(shè)立信托財產(chǎn)評審委員會，將各信托戶之信托財產(chǎn)每三個月評審一次；并將每一信托賬戶審查結(jié)果，報告董事會。 信托投資公司不得為信托資金借入款項。 信托投資公司經(jīng)依規(guī)定十足撥補本金損失后，如有剩余，作為公司之收益；如有不敷，應(yīng)由公司以自有資金補足。 信托投資公司對應(yīng)賠償之本金損失，應(yīng)于每會計年度終了時確實評審，依信托契約之約定，由公司以特別準(zhǔn)備金撥付之。 二. 由公司確定用途之信托資金。 第109條?。ㄐ磐袘糍Y金存放之限制） 信托投資公司在未依信托契約營運前，或依約營運收回后尚未繼續(xù)營運前，其各信托戶之資金，應(yīng)以存放商業(yè)銀行或?qū)I(yè)銀行為限。 信托投資公司依前項但書所為之交易，除應(yīng)依規(guī)定報請主管機關(guān)核備外，應(yīng)受左列規(guī)定之限制： 一. 公司決定從事交易時，與該項交易所涉及之信托帳戶、信托財產(chǎn)或證券有直接或間接利益關(guān)系之董事或職員，不得參與該項交易行為之決定。 四. 從事于其他與前三項有關(guān)的交易。 二. 于信托財產(chǎn)上設(shè)定或取得任何權(quán)益。 第108條?。ń灰仔袨橹古c限制） 信托投資公司不得為左列行為。 第107條　（連帶賠償責(zé)任） 信托投資公司違反法令或信托契約，或因其他可歸責(zé)于公司之事由，致信托人受有損害者，其應(yīng)負責(zé)之董事及主管人員應(yīng)與公司連帶負損害賠償之責(zé)。 第105條　（注意義務(wù)） 信托投資公司受托經(jīng)理信托資金或信托資產(chǎn)，應(yīng)盡善良管理人之注意。 六. 各項費用收付之標(biāo)準(zhǔn)及其計算之方法。 四. 信托投資公司之責(zé)任。 二. 財產(chǎn)管理之方法。 前項信托資金準(zhǔn)備，在公司開業(yè)時期，暫以該公司實收資本總額百分之二十為準(zhǔn)，俟公司經(jīng)營一年后，再照前項標(biāo)準(zhǔn)于每月月底調(diào)整之。其準(zhǔn)備與各種信托資金契約總值之比率，由中央銀行在百分之十五至二十之范圍內(nèi)定之。 第102條　（?？钪笓芗按娣牛? 信托投資公司經(jīng)營證券承銷商或證券自營商業(yè)務(wù)時，至少應(yīng)指撥相當(dāng)于其上年度凈值百分之十專款經(jīng)營，該項專款在未動用時，得以現(xiàn)金貯存，存放于其他金融機構(gòu)或購買政府債券。 十五. 經(jīng)中央主管機關(guān)核準(zhǔn)辦理之其他有關(guān)業(yè)務(wù)。 十三. 擔(dān)任公司重整監(jiān)督人。 十一. 代理證券發(fā)行、登記、過戶及股息紅利之發(fā)放事項。 九. 擔(dān)任債券發(fā)行受托人。 七. 募集共同信托基金。 五. 承銷及自營買賣或代客買賣有價證券。 三. 保證發(fā)行公司債券。 第101條　（信托投資公司之業(yè)務(wù)） 信托投資公司經(jīng)營左列業(yè)務(wù)： 一. 辦理中、長期放款。 第六章　信托投資公司 第100條　（定義） 本法稱信托投資公司，謂以受托人之地位，按照特定目的，收受、經(jīng)理及運用信托資金與經(jīng)營信托財產(chǎn)，或以投資中間人之地位，從事與資本市場有關(guān)特定目的投資之金融機構(gòu)。 國民銀行對每一客戶之放款總額，不得超過一定之金額。 國民銀行以供給地區(qū)發(fā)展及當(dāng)?shù)貒袼瓒?、中期信用為主要任?wù)。 不動產(chǎn)信用銀行以供給土地開發(fā)、都市改良、小區(qū)發(fā)展、道路建設(shè)、觀光設(shè)施及房屋建筑等所需中、長期信用為主要任務(wù)。 中小企業(yè)之范圍，由中央經(jīng)濟主管機關(guān)擬訂，報請行政院核定之。 第96條?。ㄖ行∑髽I(yè)銀行任務(wù)） 供給中小企業(yè)信用之專業(yè)銀行為中小企業(yè)銀行。 輸出入銀行以供給中、長期信用，協(xié)助拓展外銷及輸入國內(nèi)工業(yè)所必需之設(shè)備與原料為主要任務(wù)。 第93條　（農(nóng)業(yè)銀行之業(yè)務(wù)） 為加強農(nóng)業(yè)信用調(diào)節(jié)功能，農(nóng)業(yè)銀行得透過農(nóng)會組織吸收農(nóng)村，資金供應(yīng)農(nóng)業(yè)信用及辦理有關(guān)農(nóng)民家計金融業(yè)務(wù)。 第92條?。ㄞr(nóng)業(yè)銀行任務(wù)） 供給農(nóng)業(yè)信用之專業(yè)銀行為農(nóng)業(yè)銀行。 前項第一款所稱之關(guān)系企業(yè)，適用公司法第三百六十九條之一至第三百六十九條之三、第三百六十九條之九及第三百六十九條之十一規(guī)定。 四. 本行主要股東、負責(zé)人及其關(guān)系人為董事、監(jiān)察人或經(jīng)理人者。 二. 本行主要股東、負責(zé)人及其關(guān)系人獨資、合伙經(jīng)營者。 工業(yè)銀行之設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)、辦理授信、投資有價證券、投資企業(yè)、收受存款、發(fā)行金融債券之范圍、限制及其管理辦法，由主管機關(guān)定之。 工業(yè)銀行得投資生產(chǎn)事業(yè)；生產(chǎn)事業(yè)之范圍，由主管機關(guān)定之。 第91條?。üI(yè)銀行任務(wù)） 供給工業(yè)信用之專業(yè)銀行為工業(yè)銀行。 第90條?。ń鹑趥l(fā)行） 專業(yè)銀行以供給中期及長期信用為主要任務(wù)者，除主管機關(guān)另有規(guī)定外，得發(fā)行金融債券，其發(fā)行應(yīng)準(zhǔn)用第七十二條之一規(guī)定。 第89條?。I(yè)務(wù)范圍） 專業(yè)銀行得經(jīng)營之業(yè)務(wù)項目，由主管機關(guān)根據(jù)其主要任務(wù)，并參酌經(jīng)濟發(fā)展之需要，就第三條所定范圍規(guī)定之。 五. 不動產(chǎn)信用。 三. 輸出入信用。 第88條　（專業(yè)信用之分類） 前條所稱專業(yè)信用，分為左列各類： 一. 工業(yè)信用。但經(jīng)主管機關(guān)核準(zhǔn)者，不在此限。 商業(yè)銀行與其持有實收資本總額百分之三以上之企業(yè)，或與本行負責(zé)人、職員或主要股東，或與第三十三條之一銀行負責(zé)人之利害關(guān)系人為不動產(chǎn)交易時，須合于營業(yè)常規(guī)，并應(yīng)經(jīng)董事會三分之二以上董事之出席及出席董事四分之三以上同意。 三. 原有不動產(chǎn)就地重建主要部分為自用者。但下列情形不在此限： 一. 營業(yè)所在地不動產(chǎn)主要部分為自用者。 第75條?。ㄗ杂貌粍赢a(chǎn)與非自用不動產(chǎn)之投資及限制） 商業(yè)銀行對自用不動產(chǎn)之投資，除營業(yè)用倉庫外，不得超過其于投資該項不動產(chǎn)時之凈值；投資營業(yè)用倉庫，不得超過其投資于該項倉庫時存款總余額百分之五。二家或二家以上銀行合并前，個別銀行已投資同一事業(yè)部分，于銀行申請合并時，經(jīng)主管機關(guān)核準(zhǔn)者，亦得維持原投資金額。 被投資事業(yè)之經(jīng)營，有顯著危及銀行健全經(jīng)營之虞者，主管機關(guān)得命銀行于一定期間內(nèi)處分所持有該被投資事業(yè)之股份。 第一項及前項第二款所稱金融相關(guān)事業(yè)，指銀行、票券、證券、期貨、信用卡、融資性租賃、保險、信托事業(yè)及其他經(jīng)主管機關(guān)認定之金融相關(guān)事業(yè)。 二. 商業(yè)銀行投資金融相關(guān)事業(yè)，其屬同一業(yè)別者，除配合政府政策，經(jīng)主管機關(guān)核準(zhǔn)者外，以一家為限。但于前揭期間內(nèi)，銀行不得進行所申請之投資行為。但不得參與該相關(guān)事業(yè)之經(jīng)營。但于前揭期間內(nèi)，銀行不得進行所申請之投資行為。 第74條?。ń鹑谙嚓P(guān)事業(yè)與非金融相關(guān)事業(yè)之投資及限制） 商業(yè)銀行得向主管機關(guān)申請投資于金融相關(guān)事業(yè)。 第73條　（證券資金之融通） 商業(yè)銀行得就證券之發(fā)行與買賣，對有關(guān)證券商或證券金融公司予以資金融通。 五. 受托代辦之獎勵投資興建國宅放款、國民住宅放款及輔助公教人員購置自用住宅放款。 三