【正文】 如已占用融資類保函額度，則不再處理保函保兌額度。 三、關于保證金、額度在保函各交易的變化情況： 1. 保證金、客戶額度發(fā)生變化的主要交易及變化特點： 交易名 保證金變化 額 度變化 金額變化 CSHOPN 收取 （客戶保證金帳戶增加） 無變化（與具體業(yè)務編號無關聯(lián)） GITOPN 選取保證金 （ 收 取 操 作 在CSHOPN 中完成） 扣減客戶額度 保證金 + 額度 = 保函 金額 GITAME 增額 選取保證金 （ 收 取 操 作 在CSHOPN 中完成） 扣減客戶額度 保證金 + 額度 = 保函 金額 GITAME 減額 無處理，保證金不退還 （退還保證金需在GITENG 中處理） 恢復額度 額度重新占用 恢復額度 =減額金額 占用額度 =退還保證金金額 GITSET 使用保證金 恢復額度 使用保證金 +恢復額度 =付匯金額 GITCAN 退還保證金 恢復額度 退還保證金 +恢復額度 =保函余額 GITENG B．收取保證金 收取 恢復額度 恢復額度 =收取保證金 C．退還保證金 退還 占用額度 占用額度 =退還保證金 2. 轉(zhuǎn)開保函代理行額度的主要交易及變化特點： 交易名 額度變化 金額變化 GITOPN 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GITAME 增額 扣減代理行額度 額度金額 = 保函 金額 *系數(shù) GITAME 減額 恢復額度 恢復額度 =減額金額 *系數(shù) GITSET 恢復額度 恢復額度 =付匯金額 *系數(shù) GITCAN 恢復額度 恢復額度 =保函余額 *系數(shù) 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １８ 頁 共 19頁 ： 如選擇“ Received to Issue”則沒有額度處理。 三、 主要輸出內(nèi)容 結(jié)匯： 借： 清算匯入 貸：？？ 01661000001 借： 0101661000001 貸：客戶帳 /清算匯出 原幣入帳： 借：清算匯入 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １６ 頁 共 19頁 貸：客戶帳 /清算匯出 套匯： 借：清算匯入 貸：？？ 01666000001 借： %%666000001 貸：客戶帳 /清算匯出 保函手續(xù)費和郵電費可從來款中扣除或向客戶另外收?。? 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：保函項下手續(xù)費收入 貸：郵電費及工本費 第三部分 其他部分 一、 Charge Settlement 交易的作用 Charge settlement 用于收取我行遲收的費用或支付他行索要的費用。 二、主要輸入要點 1. 選取 Free of payment，在會計分錄中不生成收匯的會計分錄，其他處理與正常交易一樣處理，會銷或有資產(chǎn)帳，如曾占用代理行額度則恢復額度。 二、 主要輸入要點 1. Claimed on 向索人 2. Amount Claimed 索賠金額 3. Date of Claim 索賠日期 4. Further Processing后續(xù)處理，這里僅做記錄，系統(tǒng) 對其他后續(xù)交易無控制 5. Text of Claim 索賠內(nèi)容 6. EOT 可以產(chǎn)生 MT799 或 MT999 或《索賠書》用于索賠。 三、 主要輸出內(nèi)容 借：客戶帳戶（分行客戶） /清算匯入（支行客戶） 貸：保函項下手續(xù)費收入 貸：郵電費及工本費 第五 保函索賠登記（ Registration Claim） GETCRQ 一、主易功能 此交易用于對外索賠時的登記，產(chǎn)生索賠報文或信函。 二、主要輸入要點 1. Amount reduction and released 遞減或釋放金額，系統(tǒng)根據(jù)此金額銷該筆保函或有資產(chǎn)余額、恢復額度。注銷保函后將銷該筆保函或有資產(chǎn)余額、恢復額度，保函 Actual Amount 遞減。 三、 主要輸出內(nèi)容 自動結(jié)算出第一個季度的保函費，后幾個季度的 保函費通過 DIARY 提示在 CHARGE SETTLEMENT 交易中收取。 第三證保兌交易（ Confirmation） GETAMC 一、 交易功能 如保函中要求我行保兌，我行同意保兌時，在此交易中完成，系統(tǒng)自動扣減“信用證和保函保兌代理行額度”。 Sender to Receiver INFO 對于 SWIFT768 的 72 場 7. INCOMING INFO：通過“ INCOMING MESSAGE”交易自動倒入的 MT767 的內(nèi)容。 4. 如為我行直接通知，生成《保函修改通知書》，如通過其他銀行轉(zhuǎn)通知生成《保函修改轉(zhuǎn)通知書》。 5. Settlement Panel自動計算保函修改手續(xù)費。 3. Party Panel自動顯示保函通知時的內(nèi)容。 Sender to Receiver INFO 對應來報 MT767 的 72 場。 二、主入要點 1. Amendment Panel：修改主要內(nèi)容包括：金額、效期、修改次數(shù)。 MT760 自動倒入保函通知交易； MT767 自動倒入保函修改通知交易。 三、 主要輸出內(nèi)容 1． 如有收費，可生成收費的會計分錄。 2. “確認收到” MT768 或 MT999，默認為不需要發(fā)出的報文。 3. Additional Parties 其他有關當事人 ? Ining INFO 1. Ining Issue Date 報文日期，開來的 MT760 可以通過“ INCOMING MESSAGE”進入保函通知交易 2. Received Message 報文內(nèi)容，通過“ INCOMING MESSAGE”倒入的 MT760報文的 77C場 的內(nèi)容。 Reference 開立行及其編號 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １３ 頁 共 19頁 19. Applicantamp。 Reference 受益人及其編號。 14. Our Charge Borne By 我行費用承擔者。 13. Testkey unconformity 印押不符標實，如收到的信開保函印鑒不符或收到的 SWIFT999或 TELEX 押不符，點勾。 11. Unlimited Validity 保函效期敞口，如選擇敞口，保函效期自動變?yōu)榛疑?；如不如選擇敞口，保函效期為必輸項。 9. Issuance Date 保函開立日期，默認為交易當天，可更改。 二、 主要輸入要點 ? Overview Panel 1. Reference 保函編號，規(guī)則為 AG＋機構(gòu)編碼＋年份＋流水＋支行標實 例如： AG3651020201A 2. Responsible 交易責任人，例如：客戶經(jīng)理，用于統(tǒng)計 3. Original Amount 保函金額 4. Handling Type 通知立方式，共兩種： Advise 我行通知或轉(zhuǎn)往保函指定的通知行 Receive to Issue 他行委托我行轉(zhuǎn)開的保函登記 5. Type of Undertaking保函種類 ，融資類保函在通知時扣減開立保函銀行的“融資類保函代理行額度”。 7. 有關生成付匯報文的內(nèi)容在 PAYMENT PANEL 中輸入， NOSTRO BANK 為我行帳 三、主要輸出內(nèi)容 1. 報文： MT75 MT202 暫不能使用。如僅賠付部分金額，在 settled amount 輸入賠付的金額，完成付款后再次進入此交易，選擇 Free of Payment，將余款的或有資產(chǎn)負債帳銷掉。 3. 實付保證金金額的控制： =索賠金額且 =0 4. 賠付交易中：如想從貨款中扣除費用，在 settlement 中費用收取選擇 role: ADV, 則會計分錄可顯示費用從貨款中收?。? 5. 在賠付交易中，賠付金額大小可以調(diào)整，在 settlement界面中，在 settled amount 輸入付匯金額，會計分錄會作相應變化。 2. 關于保證金的使用： 如果開立保函時收取了部分保證金， ENGAGEMENT PANEL 中會按應收比例計算出應付保證金金額，其余部分會借記客戶活期帳戶。 576b554825d4f2aa5a2c321ded13aaf9 第 １１ 頁 共 19頁 第八 保函賠付（ Payment