【正文】 在畢業(yè)設計之前，我們學習了多門課程，可能其中有的課程的學習我們并沒有特別重視，后知后覺的知道這是一種遺憾，但是畢業(yè)設計不同，這是大學里的最后一門課，也是最重要的課程之一，我們都希望盡自己最大的努力將其完成到最好，絕對不在最后還要留下遺憾，也希望為我們美麗的大學生活畫上一個圓滿的句號。參考文獻 、彭紅楓，《金融工程學》，東北財經(jīng)大學出版社，2010 ，《金融風險管理》，復旦大學出版社，2012 ，《可轉債投資魔法書》，電子工業(yè)出版社，2012 ，《轉股價格調整對可轉債收益率影響的實證研究》,《統(tǒng)計與決策》，2010年第19期 、王冬年，《可轉債雙重屬性的分析》，《審計與經(jīng)濟研究》，2009年第05期 、婁高鳴，《對風險投資中有效運用可轉換證券的分析》，《現(xiàn)代經(jīng)濟信息》，2011年第04期 、馬四海，《上市公司發(fā)行可轉換債券融資理性思考》，《中國管理信息話》，2009年07期 、徐子堯，《信息不對稱視角下我國可轉換債券融資研究》，《財貿(mào)經(jīng)濟》，2008年04期 、牟徳富，《我國上市公司可轉換債券融資研究——基于契約設計的視角》，2010年02期 、何德旭，《我國上市公司選擇可轉換債券的融資偏好研究》，《經(jīng)濟理論與經(jīng)濟管理》，2006年09期 ，《上市公司股權在融資失效問題分析》，《財會通訊（學術版）》，2007年05期附錄中小企業(yè)融資情況調查問卷企業(yè)組織機構代碼： 企業(yè)名稱： 企業(yè)負責人: 聯(lián)系電話： 一、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和資金的基本情況 01 企業(yè)目前的發(fā)展階段： 02 企業(yè)目前生產(chǎn)情況： 03 企業(yè)盈利情況 B. 利潤下降 04 金融危機對企業(yè)融資的影響___ ，很小 05 目前企業(yè)資金狀況： 06 與去年同期相比，產(chǎn)品庫存情況： 07 與去年同期相比，應收賬款情況： 08 企業(yè)今年資金需求量： 萬元二、企業(yè)融資情況（除注明為可多選外，其余為單選或填空）01 企業(yè)資金來源的渠道（可多選） 　 02 今年融資的主要途徑是：（可多選） 03 如果公司資金緊張，緊張的主要原因是 （可多選） ，流動資金配套跟不上需求，自身產(chǎn)品難以隨之上調價格，利潤空間受到擠壓（包括銀行和民間融資）．產(chǎn)成品和應收貨款占用上升，效益不好，資金周轉不靈04 融資主要目的為：（可多選） （請注明） 05 企業(yè)融資主要偏向于： 06 今年申請貸款總額和實際獲得貸款情況：申請貸款總額 萬元，實際貸款總額 萬元，放貸機構 07 曾經(jīng)向哪些機構申請融資而未獲批：（可多選，若沒有可不選） （請注明） 08 融資未獲批，銀行以下列哪些原因為由拒絕企業(yè)的申請（可多選，請按重要程度排序）： ，又缺乏其他有效的擔保（請注明） 09 在貸款過程中遇到的主要困難：（可多選，請按困難程度排序） ，無法承受F手續(xù)繁瑣 (請注明) 10 企業(yè)對目前銀行實際貸款利率的看法：____，很難承受 ，但可承受 ，可以承受11 企業(yè)對目前民間貸款實際利率的看法： ，很難承受 ，但可承受，可以承受12 企業(yè)認為貸款難的主要原因是（可多選，按重要程度排序）_____________：___________ _13 企業(yè)獲得銀行貸款的擔保方式為（若有多種貸款，可多選）________ 、設備抵押（請具體說明）__________ ； （請注明）_公務員擔保______________14 如果沒有融資情況，原因是什么：（可多選） 、審批時間長、手續(xù)復雜 （請注明） 三、上市意愿調查01 企業(yè)是否打算上市　　　02 上市存在的困難 A. 最近3個會計年度凈利潤有未達正數(shù)或累計未超過人民幣3000萬元 ；發(fā)行前股本總額少于人民幣3000萬元03 登記注冊類型： 04 對于聯(lián)合上市的需求 四、企業(yè)對融資環(huán)境的看法和建議01企業(yè)認為在改善中小企業(yè)融資環(huán)境方面，哪些機構起決定性作用：（可多選，按作用大小排序） （請注明） 02 企業(yè)認為政府在企業(yè)融資過程中是否起作用？ 03 企業(yè)認為政府今后應該努力的方向是：（可多選） ，利用政策引導金融機構更多地向中小企業(yè)貸款 （請注明） 其中最緊迫的一項是： 04 企業(yè)捆綁上市的環(huán)境取決于 05 企業(yè)對發(fā)行可轉債的看法 五、個人投資意向01 您是否有投資股票、基金或其他金融工具的經(jīng)歷？（可多選） A .無 B. 高風險級別債券 C. 可轉債券 D. 股票 02 是否有投資意愿（）A. 有 B. 無03 如果有，投資期望的期限是（） B. 3年 C. 5年 D. 6年04 對于投資風險的態(tài)度（）A. 風險中立型 B. 風險偏好型 C. 風險厭惡型05 您認為比較理想的可轉債收益率在哪個范圍較合理？（可多選） A. 6%8% %12% C. 12%18% D 18%24%后 記看著我們即將付梓的畢業(yè)設計，我心情復雜，感慨頗多。要想使得企業(yè)根基比較穩(wěn)定，首先就要建立規(guī)范的公司制度，改善管理質量，使得公司的整體素質改善；其次，企業(yè)籌得的資金應該向“朝陽產(chǎn)業(yè)”或者國家政策著重扶持的產(chǎn)業(yè)投資，以保證公司的收益，同時也避免了一定風險。 3. 欲發(fā)行可轉債的企業(yè)必須將自己的經(jīng)營業(yè)績達到良好的水平，而且企業(yè)的發(fā)展?jié)摿σ矐撦^大，這是防范企業(yè)發(fā)行可轉債的首要條件。 （4）贖回條款和回售條款的適當設置 一般情況下，在設計可轉換債券時必不可少的會涉及到贖回條款和回售條款，在設計贖回條款時應該指出明確的贖回條件，約定在贖回時以現(xiàn)金、普通股或其他工具支付本息防止支付本金時發(fā)生困難。 （2）票面利率的