【正文】 2中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送的反洗錢信息有哪些？ 執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況；協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況；向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息；報(bào)告可疑交易的情況；配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情。（3）根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第九條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與規(guī)定名單中的個(gè)人和機(jī)構(gòu)相關(guān)的。2洗錢犯罪的上游犯罪包括哪些？ 毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪 2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易的情形包括哪些？ （1）根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的。 2國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，可以采取哪些行政處罰措施？ 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 2金融機(jī)構(gòu)有哪些行為可由反洗錢行政主管部門或者派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正？ 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。《反洗錢法》對金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的有哪些規(guī)定？ 應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。 1《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的適用范圍？ 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：（一）商業(yè)銀行、城市作用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行；（二證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。1中國人民銀行在反洗錢監(jiān)督管理方面的職責(zé)是什么？ （一）制定或者會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；（二）負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；（三）監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；（四）在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)；（五）向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)；（六）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料；（七）國務(wù)院規(guī)定的其他有關(guān)職責(zé)。1中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)可以采取哪些措施？ 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：（一）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；（二）詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；（三）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并以可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；（四）檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。1請簡述《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于哪些金融機(jī)構(gòu)？ （一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社；（二）、證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；（五）、人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。1金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰，區(qū)別不同情形，可以向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取的措施有哪些？ （一）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；（二）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作；（三）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對其負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。1實(shí)施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的哪些資料？ （一）賬戶資料；（而）交易記錄；（三）其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。1反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的含義是什么？ 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取哪些方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)？ 電話詢問；書面詢問；走訪金融機(jī)構(gòu)；約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息有哪些？ 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況；中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。因?yàn)橥鈬募彝コ蓡T或者與外國政要存在密切關(guān)系的人員，存在與外國政要類似的風(fēng)險(xiǎn)，所以金融機(jī)構(gòu)對這些人員也要采取相應(yīng)的客戶身份識(shí)別措施。 “實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”主要針對哪些客戶？ “實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”主要針對不主動(dòng)披露以代理人身份從事交易活動(dòng)的客戶，但被代理人以外的人仍有可能控制代理人的交易或者享有交易的最終利益。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 C,D,E, A,調(diào)查 B 審計(jì) C培訓(xùn) D宣傳 2金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的______________等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。 A,D, A,調(diào)查人員 B客戶 C第三者D 在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員 2調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的_________；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。 A,B,C,D, A,違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的； B泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的； C違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的； D其他不依法履行職責(zé)的行為。 A,B,C, A,未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的； B未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； C未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；D 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 2金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。 A,B,C, A,借閱材料 B離場會(huì)談 C檢查 D問題反饋 E處理意見 實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：（ ） A,B,C,D, A,被調(diào)查對象的基本情況 B可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí) C可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、D 資金來源和去向等 E被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況 2金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。取證資料包括被檢查單位（ ）、（ ）和（ ）等原件或復(fù)印件。 A,B,C, A,請非居民客戶提供由客戶所在國家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)出具的公證證明 B請非居民客戶提供經(jīng)我國駐該國使館、領(lǐng)館出具的認(rèn)證證明 C可請求境外代理行協(xié)助識(shí)別 D進(jìn)行口頭詢問 1按照規(guī)定，如需對聯(lián)合國安理會(huì)有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分子的賬戶資金實(shí)施凍結(jié)的，應(yīng)由我國（ ）依法做出決定，金融機(jī)構(gòu)按照相關(guān)凍結(jié)通知的要求采取措施。 A,B,C, A,營業(yè)執(zhí)照 B組織機(jī)構(gòu)代碼證 C稅務(wù)登記證 D公民身份證 按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，下列哪些客戶可以定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶？（ ） A,B,C,D,E, A,我國相關(guān)政府部門印發(fā)的黑名單中的客戶 B外國政要 C在一定時(shí)期內(nèi)頻繁辦理一次性業(yè)務(wù)的客戶 D在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的客戶 E政府官員 1下列哪些人員屬于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的“外國政要”？（ ） A,B,C,D, A,外國現(xiàn)任的高層政要 B外國離任的高層政要 C外國現(xiàn)任的國有企業(yè)高管 D外國離任的政黨要員 1如金融機(jī)構(gòu)的客戶及其交易對手、境外代理行被某個(gè)國家或者國際組織列入制裁對象，但該制裁名單超出我國承認(rèn)的制裁名單范圍，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ ） 。 B,D, A,內(nèi)部員工的代理 B高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C資金量大的客戶 D高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得違反法律規(guī)定向境外金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)（ ） 。 A,B,C, A,法律規(guī)定 B監(jiān)管政策 C內(nèi)控要求 D國際慣例 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在。 D A報(bào)告可疑交易 B向公安機(jī)關(guān)報(bào)案 C向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告 D重新識(shí)別客戶身份 D A審查 B內(nèi)部控制 C監(jiān)督 D客戶身份識(shí)別 A A公安 B稅務(wù) C身份核查系統(tǒng) D人民銀行 9金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該____承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 C A撤銷 B保留 C及時(shí)更新 D不能更改 9金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和____保存制度。 B A金融機(jī)構(gòu)上級(jí) B國務(wù)院有關(guān)部門指定的 C監(jiān)管部門 D監(jiān)管部門指定的 9客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存__年。 B A第三責(zé)任人 B受益人 C 第三方 D保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 8對于猶豫期（）時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或同一擔(dān)保人短期內(nèi)多次（）遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 B A匯票 B現(xiàn)金 C匯款 D本票 8保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支付賠償金，給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往（）以外的其他人的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 8通過（）支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋（）與投保人、被保險(xiǎn)人和收益人關(guān)系的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。 C A短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。 A A反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表 客戶身份資料 B客戶基本信息 C客戶交易記錄 7金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向（ ）提供。 C A中國人民銀行 B中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) C金融機(jī)構(gòu)及其工作人員 D金融機(jī)構(gòu) 7反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于（ ）。 D A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B證券公司 C保險(xiǎn)公司 D金融行業(yè)自律組織 7金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（ ），受法律保護(hù)。 A A其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu) B縣（市）支行領(lǐng)導(dǎo) C中心支行 D其所屬中心支行 7中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫（ ），列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。 B A明確 B統(tǒng)一 C具體 D詳細(xì)