【正文】 市場風(fēng)險 行業(yè)風(fēng)險 財務(wù)風(fēng)險 經(jīng)營風(fēng)險 法律風(fēng)險。 可行性分析216。 收入預(yù)測具體財務(wù)預(yù)測表見表：預(yù)測收入表：表8—2 表82 項目運營前五年營業(yè)收入預(yù)測表 單位：百萬年份20092010201120122013增值收入移動08000x10000x22000x280000xSp08000y10000y22000y28000y總計040050011001400網(wǎng)絡(luò)廣告ab其他收入總收入04005001100+a1400+b216。 資金使用分配明細(xì)表 63 資金使用分配明細(xì)項目階段出資方及金額（單位：萬元）分配方向I市場開發(fā)管理費用（人員工資、辦公費）其他II 開發(fā)費（系統(tǒng)研發(fā)）市場運作、推廣固定資產(chǎn)投入管理費用及其他III后期網(wǎng)絡(luò)開發(fā)市場拓展管理費用及其他合計A+B+C=p 資金退出機制兩個資金退出方案：1） 項目組回購2）轉(zhuǎn)讓給移動或者第三方 財務(wù)預(yù)測通過對市場現(xiàn)狀進行分析，并針對目前情況制定的發(fā)展運營計劃和融資需求，需要財務(wù)部預(yù)測出公司計算期內(nèi)的主要收入及費用支出情況，并分析該項目在財務(wù)方面的可行性及盈利能力。 融資渠道表6—2融資渠道表資金來源金額（單位：萬元）備注投資機構(gòu)A=p*(1X)**移動風(fēng)險投資公司B= p* (X+Y)泰格SpC=p* (1Y)業(yè)務(wù)管理費178。 II252。 II252。表6—1資金需求情況略表項 目用 途投入時期開辦費用人員辦公和管理費用等252。 需求根據(jù)項目的運營計劃——資金投入分三期投入，需求總量為p萬人民幣，用于項目的開辦、軟件生產(chǎn)、網(wǎng)站建設(shè)以及運營費用。 面向**移動客戶，開發(fā)門戶應(yīng)用網(wǎng)站：包括含WWW門戶、WAP門戶、短信門戶和語音門戶216。其中平臺軟件作為通用穩(wěn)定模塊功能的抽象，業(yè)務(wù)軟件面向應(yīng)用提供靈活的支持和擴展。216。 業(yè)務(wù)應(yīng)用層：216。 平臺框架層：數(shù)據(jù)采集、統(tǒng)一數(shù)據(jù)中心、用戶管理、訂購關(guān)系管理、計費管理、鑒權(quán)、終端管理、能力管理、營銷支撐、統(tǒng)計分析、系統(tǒng)維護和統(tǒng)一接口管理216。 進行業(yè)務(wù)流程深度嵌入技術(shù)平臺開發(fā)，包括平臺框架層、支撐能力層所有功能的開發(fā)和部分功能模塊的開發(fā)，生成sp管理經(jīng)驗和系統(tǒng)軟件深度結(jié)合的業(yè)務(wù)組件庫，隨著不斷客戶化的應(yīng)用，為最終形成行業(yè)綜合應(yīng)用平臺而鋪墊。在sp業(yè)務(wù)管理運營過程中，進行技術(shù)平臺前期開發(fā)：包括應(yīng)用分析、系統(tǒng)設(shè)計、代碼生成和測試。d) 運營投入：技術(shù)人員、管理人員、平臺系統(tǒng)開發(fā)投資、網(wǎng)站開發(fā)投資。b) 經(jīng)營目標(biāo)：**省內(nèi)sp管理用戶規(guī)模達到1520家（本地中小sp為主，發(fā)展12戶年收入過億的大型sp），%（13001500萬）以上。從客戶角度而言，主要體現(xiàn)在以下幾個方面：1）平臺以內(nèi)容為核心，面向客戶提供短信、WAP、彩信等多元化業(yè)務(wù)體驗；2）平臺根據(jù)客戶個性化信息（如位置、歷史定制情況等）展現(xiàn)不同的業(yè)務(wù)形式、發(fā)送不同的內(nèi)容，提供個性化、智能化業(yè)務(wù)體驗；3）通過WWW門戶、WAP門戶、短信門戶等多種方式向客戶展現(xiàn)平臺所提供的業(yè)務(wù)；提供基于內(nèi)容的業(yè)務(wù)向?qū)Чδ?，使客戶能夠方便、快捷使用業(yè)務(wù)；4）通過WWW門戶、WAP門戶、短信門戶等多種方式，客戶能快速準(zhǔn)確獲取其關(guān)于業(yè)務(wù)的定購關(guān)系，進行客戶自服務(wù)；5）根據(jù)客戶業(yè)務(wù)個性化信息，通過業(yè)務(wù)推薦、發(fā)送業(yè)務(wù)優(yōu)惠信息等形式進行客戶關(guān)懷。e) 平臺管理系統(tǒng)的開發(fā)投入、設(shè)備維護投入比例的商定并簽訂協(xié)議書。c) 管理平臺配合移動方，實施移動業(yè)務(wù)營銷推廣分工。其中平臺軟件作為通用穩(wěn)定模塊功能的抽象，業(yè)務(wù)軟件面向應(yīng)用提供靈活的支持和擴展。u 第三期運營計劃綜合應(yīng)用平臺期。c) 運營支撐：**移動sp管理部門、平臺自有系統(tǒng)中期開發(fā)。2) 業(yè)務(wù)運營計劃a) 經(jīng)營范圍：面向所有本地sp和全網(wǎng)sp進行業(yè)務(wù)流程管理和業(yè)務(wù)開發(fā)定制。c) 合作方**移動提供業(yè)務(wù)管理中的相關(guān)部門配合。全面進行自有管理系統(tǒng)的開發(fā)。d) 運營投入：技術(shù)人員、管理人員。b) 經(jīng)營目標(biāo)：**省內(nèi)sp管理用戶規(guī)模達到110家（本地中小sp為主），%（400萬）。2) 業(yè)務(wù)運營目標(biāo)本期運營目標(biāo)是發(fā)展sp業(yè)務(wù)流程復(fù)用管理平臺，打造省內(nèi)具有影響力的移動業(yè)務(wù)支撐平臺。達成協(xié)議審核是終止合作 否報告錯誤 是反饋sp、重新測試否合格是 否簽署合作協(xié)議業(yè)務(wù)開通b) 日常管理l sp業(yè)務(wù)管理： SP新增/變更/創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理（包括這三種業(yè)務(wù)的信息內(nèi)容管理、業(yè)務(wù)邏輯管理、禁止提供業(yè)務(wù)限制管理）l sp管理：營銷推廣管理（包括營銷推廣原則、SP營銷推廣管理、整合營銷、宣傳資料要求）計費結(jié)算管理（包括計費原則和結(jié)算管理）。 業(yè)務(wù)運營計劃u 第一期運營計劃1) 合作管理sp流程說明a) SP接入管理包括資格審核管理（SP資質(zhì)要求、SP的申報材料、商業(yè)計劃評估、初步確認(rèn)本地業(yè)務(wù)合作意向、全網(wǎng)服務(wù)意向）、測試流程管理。在未來，必將需要一個強大而健全的增值業(yè)務(wù)支撐平臺，來完成運營商和sp、cp，sp和cp，以及投資者、用戶、客戶之間的多方互動，使所有移動增值業(yè)務(wù)的參與者全部囊括到一個信息平臺上，實現(xiàn)信息的無障礙溝通，共同創(chuàng)造價值。從收入占比上來說，**省彩鈴業(yè)務(wù)雖然增長率很低，%，是最具潛力發(fā)展的一項高附加值增值業(yè)務(wù)。 客戶需求分析圖 2008年中國移動數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)增長率對比圖，在未來全國市場短信業(yè)務(wù)增長率接近穩(wěn)定和飽和的趨勢下，彩信、wap、和彩鈴業(yè)務(wù)會成為為最具競爭力的數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)。對于眾多中小sp，即使擁有優(yōu)良的產(chǎn)品資源，沒有資金和技術(shù)支持，也難以發(fā)展起來，這對于整個行業(yè)的發(fā)展的后續(xù)力量是難以拉動的，也就不能實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。在市場估算過程中我們了解到，整個增值業(yè)務(wù)的走向仍然是向上蓬勃的趨勢，這對于眾多sp特別是新增sp，是不容錯過的一個市場機會。2) 新增sp入網(wǎng)周期過長，不能實現(xiàn)資金快速回流。2) **省sp現(xiàn)狀分析目前有200多家SP接入**移動，大部分是本地SP，主要提供SMS、MMS、WAP、IVR、彩鈴等傳統(tǒng)增值業(yè)務(wù)。有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2008年中國移動的數(shù)據(jù)增值業(yè)務(wù)平均收入增長率目前保持在40%以上，**移動保持在20%左右。主導(dǎo)sp數(shù)量變化趨勢的是優(yōu)勝劣汰的市場規(guī)則，數(shù)量變少的結(jié)果是質(zhì)量的提高。相對于歷史來說，目前的狀況看似低迷，但是這并非是由于市場的低迷造成的。在整治sp力度方面，夢網(wǎng)sp力度顯然要大，中國移動在2005年對在網(wǎng)的2700多家夢網(wǎng)sp進行大規(guī)模整治，導(dǎo)致退網(wǎng)率高達50%。 sp需求分析1) 國內(nèi)sp市場現(xiàn)狀分析圖 sp數(shù)量變化圖在從2004年開始，中國電信市場開始對sp進行整治，但是市場并沒有因此而馬上步入衰退。上述幾點問題，在一定程度上制約了自有業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。第三，自有業(yè)務(wù)開展模式固定，缺乏有效的營銷推廣手段，無法滿足靈活營銷的需求。這樣多個平臺系統(tǒng)重復(fù)建設(shè)，每個業(yè)務(wù)平臺又都和基礎(chǔ)平臺相連接，平臺間接口相對復(fù)雜，既造成資源浪費，又造成管理不便，不利于業(yè)務(wù)的快速開展。首先，商業(yè)模式不清晰，定位不明確。創(chuàng)新業(yè)務(wù)現(xiàn)狀：近幾年，**移動推出了一些自有業(yè)務(wù)，如移動氣象、手機福彩、交通信息服務(wù)平臺。但在現(xiàn)階段，特別是**市場，部分sp尚沒有達到規(guī)范的運營水準(zhǔn)的情況下，要收緊對sp的管理，達到先收后放的效果。除了更好的接近市場需求，另一方面，為確保移動夢網(wǎng)持