經(jīng)濟(jì)學(xué)信息范式研究(參考版)
2025-06-30 22:18本頁(yè)面
【正文】 張維迎，1996：《博弈論與信息經(jīng)濟(jì)學(xué)》，上海三聯(lián)書店、上海人民出版社。 莫里斯，1997：《詹姆斯 胡佛(1988)，1991：《新古典主義宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》, 中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社。但是，這些基本方法結(jié)合了信息范式的基本假設(shè)，被運(yùn)用于分析宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的微觀根源，解釋力相當(dāng)強(qiáng)，代表了宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)重要發(fā)展方向，因此值得深入研究。其它假設(shè)，如機(jī)會(huì)主義假設(shè)、理性預(yù)期假設(shè)、不確定性和復(fù)雜性假設(shè)、非完全競(jìng)爭(zhēng)假設(shè)、有限理性假設(shè)、交易成本為正假設(shè)或假說(shuō)等等，或者不是一個(gè)層次的假設(shè)，或者不能與最大化和信息假設(shè)并列，因此都是引申或派生假設(shè)，不是基本假設(shè)。 綜上所述，經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假設(shè)只有兩條：理性──最大化自身效用假設(shè)，和信息不對(duì)稱或不完備假設(shè)。 (6) 對(duì)于“價(jià)格靈變”或“市場(chǎng)出清”假設(shè)，我們也可以推導(dǎo)：在信息完備的假設(shè)之下，完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中的經(jīng)濟(jì)人能夠迅速作出調(diào)整供求的反應(yīng)，價(jià)格（工資、利率等）當(dāng)然是靈活變通的，而價(jià)格靈變和其它新古典假設(shè)，保證了市場(chǎng)總是及時(shí)出清的。 (4) 理性預(yù)期假設(shè)，可以由最大化和信息假設(shè)推出。“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，只是人們的美好企盼。制度必定存在的罅漏，使人性惡的一面──機(jī)會(huì)主義傾向，轉(zhuǎn)化為實(shí)際行為，其中逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)，是已經(jīng)被經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)識(shí)到、模型化的兩種實(shí)際行為?！狈删褪菍?duì)經(jīng)濟(jì)人牟利手段的界限，使他們不能不選擇不觸犯法律的手段去牟利。經(jīng)濟(jì)人明白，不擇手段地牟利，一旦超出了法律的界限，就會(huì)受到制裁。法律是對(duì)人性惡的懲戒，明白法律的懲戒性質(zhì)是人性善的體現(xiàn)。機(jī)會(huì)主義傾向內(nèi)在于經(jīng)濟(jì)人最大化動(dòng)機(jī)之中，有著深厚的社會(huì)的經(jīng)驗(yàn)的哲學(xué)基礎(chǔ)。具有最大化動(dòng)機(jī)的經(jīng)濟(jì)人的行為，在合約等制度約束有隙可乘時(shí)，呈現(xiàn)為機(jī)會(huì)主義傾向的具體實(shí)施：事前的逆向選擇和事后的道德風(fēng)險(xiǎn)行為。 (2) 非完全競(jìng)爭(zhēng)假設(shè)，則主要是放松信息完備假設(shè)的產(chǎn)物，限于篇幅，這里不討論。 (1) 交易成本為正的假設(shè)，體現(xiàn)了新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的貢獻(xiàn)，相當(dāng)重要，卻不能與信息假設(shè)并列。 對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)的辨析 信息不對(duì)稱或不完備假設(shè)，刻畫了經(jīng)濟(jì)世界的不確定性和復(fù)雜性，構(gòu)成了對(duì)于經(jīng)濟(jì)人最大化效用動(dòng)機(jī)的客觀約束。從信息角度看，信息的不完備或不對(duì)稱決定了交易成本的存在，如何配置信息在很大程度上決定了市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和資源配置的效率。這意味著信息是不確定性的負(fù)度量，信息或信號(hào)具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值，行為人花費(fèi)成本才能獲得信息，一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)的世界在研究和開發(fā)信息方面投資不足，如何配置稀缺的資源使獲得的信息最大化是現(xiàn)實(shí)也是經(jīng)濟(jì)學(xué)至關(guān)重要的問(wèn)題（阿羅,1989,第158－165頁(yè)）。總之，經(jīng)濟(jì)學(xué)必須建立在理性假設(shè)的基礎(chǔ)之上，分析的結(jié)果可以突破對(duì)于理性的成見，作為對(duì)于理性內(nèi)涵的新的理解和補(bǔ)充。如果這些概念能夠作為經(jīng)濟(jì)分析的獨(dú)立的基本假設(shè)，經(jīng)濟(jì)學(xué)早就有一片新天地了。 國(guó)外文獻(xiàn)中有關(guān)近似理性、準(zhǔn)理性或不完全理性的分析，說(shuō)明了行為動(dòng)機(jī)對(duì)于行為結(jié)果的偏差，在一定程度上說(shuō)明了為什幺出現(xiàn)偏差，但將這些偏差簡(jiǎn)單地歸結(jié)為近似理性、準(zhǔn)理性或不完全理性，不能令人滿意，因?yàn)槟强梢员唤忉尀榻?jīng)濟(jì)人的理性受到環(huán)境約束所致，如同我上述對(duì)于有限理性的分析。信息約束不僅體現(xiàn)為它本身對(duì)理性行為的約束，而且反映了經(jīng)濟(jì)社會(huì)制度的效率。外在的信息不對(duì)稱或不完備，約束了經(jīng)濟(jì)人獲取信息、處理信息的效果，素質(zhì)和能力高強(qiáng)的人也不例外。例如信息總是不對(duì)稱和不完備的，經(jīng)濟(jì)人在形成動(dòng)機(jī)的初始，極難預(yù)期到信息不足的嚴(yán)重性，也無(wú)法確知獲取信息的成本，他是在決策過(guò)程和實(shí)施決策的過(guò)程中，逐步了解上述信息的，這一過(guò)程是信息漸次充分化、卻不能完備的過(guò)程。由之可以引申出信息不對(duì)稱或不完備的假設(shè)，引申出決策和結(jié)果會(huì)隨著約束條件的改變而改變的結(jié)論。從這一面看，對(duì)最大化效用動(dòng)機(jī)的廣義理解，就應(yīng)該包括利己心和利他心，利他心可以看作利他主義者滿足自己利他偏好的動(dòng)機(jī)。演進(jìn)的博弈的均衡止于禮。中國(guó)人的禮，就是道德共識(shí)，傳統(tǒng)的知識(shí)結(jié)構(gòu)的重要組成部分。如何做到忠義智信呢？克己復(fù)禮。為什幺要忠義禮智信？集體有時(shí)可以辦到個(gè)人無(wú)法辦到的事功，要事功最大化走合作的路子，成功的可能性大一些。這與最大化利己者的偏好動(dòng)機(jī)不矛盾，而且隱含了合作的精神。這一資源應(yīng)當(dāng)加以當(dāng)代意義的正面闡釋。批判地剔除其過(guò)程和結(jié)果必定最優(yōu)的武斷命題，最大化動(dòng)機(jī)依然可以作為信息范式的基本假設(shè)。因此，即便是像斯蒂格利茨那樣的批判新古典范式的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，也沒有在經(jīng)濟(jì)分析中運(yùn)用滿意假設(shè)，仍然采用最大化動(dòng)機(jī)假設(shè)。反過(guò)來(lái)，如西蒙所述，經(jīng)濟(jì)人是尋求滿意的，那幺試問(wèn)：滿意的指標(biāo)是什幺？若以數(shù)軸衡量，滿意不可能是一定點(diǎn)，定點(diǎn)意味著最大化點(diǎn)，只能是一區(qū)間，區(qū)間總可以作無(wú)限分割，這種滿意還有什幺意義？比最大化優(yōu)越多少呢？事實(shí)上，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家很少接受“有限理性”對(duì)于最大化的替代，我以為，就在于西蒙的假設(shè)盡管接近了現(xiàn)實(shí)，卻很難用來(lái)解釋許多經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。與此例類似的生活事例比比皆是，很可以說(shuō)明“滿意”實(shí)質(zhì)上就是“有約束的盡可能最大化”。他滿意嗎？能不滿意嗎？實(shí)際上他心有不甘，不得不滿意，滿意他在環(huán)境約束之下，盡他所為了。例如，一個(gè)創(chuàng)業(yè)的廠商，想建一個(gè)年盈利100萬(wàn)元的工廠。 在這個(gè)意義上，我認(rèn)為，西蒙“有限理性”的第3條假設(shè)，即用滿意策略代替最大化假設(shè)，是不可取的。需要說(shuō)明的是，這一理性有貫徹決策過(guò)程直到實(shí)施結(jié)果始終的趨勢(shì)，其指向不變，無(wú)論外部環(huán)境如信息條件怎樣變動(dòng)，經(jīng)濟(jì)人都會(huì)在約束條件下盡可能調(diào)整自己的行為，以期決策和結(jié)果與初始目標(biāo)的偏差最小化。借鑒西蒙的過(guò)程理性和知識(shí)、計(jì)算能力有限性的假說(shuō)，不妨將經(jīng)濟(jì)人的行為分為三個(gè)層次：心理動(dòng)機(jī)、決策過(guò)程、和實(shí)施結(jié)果，可能更清楚地考察理性的內(nèi)涵，減少不必要的旁逸斜出和無(wú)謂爭(zhēng)論。 我以為，新古典范式理性的合理成份是最大化動(dòng)機(jī)；不合理成份的要害是信息完備假設(shè)，從而漠視了經(jīng)濟(jì)人的決策過(guò)程，漠視了經(jīng)濟(jì)世界的不確定性及其信息不對(duì)稱或不
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