論郵政儲蓄銀行上海分行二級資金調撥操作規(guī)程(參考版)
2025-06-26 07:49本頁面
【正文】 中國郵政儲蓄銀行上海分行辦公室2010年5月17日印發(fā)19 / 20。第十六條 本制度自發(fā)文之日起實施。第五章 附則第十五條 本制度由中國郵政儲蓄銀行上海分行制定并負責解釋。第四章 人員考核第十三條 為提高現(xiàn)金出納業(yè)務工作質量和效率，確保資金安全，一級支行必須制定現(xiàn)金出納管理團隊人員考核辦法，并報分行人力資源部、審計部和會計結算部備案。資金調撥時，要做到實物資金流向與系統(tǒng)信息相一致，實物資金在閘北區(qū)支行進行交接。第十二條 一級支行與分行的資金調撥各支行之間嚴禁橫向資金調撥。（3）假幣收到網點補繳相同金額的現(xiàn)金后，單筆記賬收到，系統(tǒng)中操作“長短款事項”做短款收回，并由會計主管授權。結轉處理（1）現(xiàn)金長款a、網點確認本機構短款的，點鈔員收到網點上寄相同金額的繳款單后，簽字確認交會計作單筆記賬付出長款，并由會計主管授權；b、網點確認本機構無短款的，根據(jù)規(guī)定時限按流程結轉收入。（3）假幣告知網點發(fā)現(xiàn)假幣情況（包括面額、張數(shù)、號碼），網點確認后由網點根據(jù)假幣金額將相同金額的現(xiàn)金封入信封，在信封上注明金額及假幣補款字樣，并在日終封入當日網點繳款箱上繳，會計和出納員在儲蓄系統(tǒng)或綜合服務平臺系統(tǒng)單筆記賬短款，并由會計主管授權。（2）現(xiàn)金短款告知網點短款情況，網點通過查看錄像等方式確認后由網點根據(jù)短款金額將相同金額的現(xiàn)金封入信封，在信封上注明金額及短款補款字樣，并在日終封入當日網點繳撥箱上繳。在對該網點所有上繳現(xiàn)金清點完畢并確認情況屬實后，向團隊負責人匯報。第十一條 一級支行清點中發(fā)現(xiàn)長短款處理流程（分級授權審批參照《郵政金融業(yè)務會計對賬、調賬管理辦法（試行）》的相關規(guī)定）點鈔員在清點網點上繳現(xiàn)金時，發(fā)現(xiàn)清點現(xiàn)金與網點“繳款單”數(shù)額不一致的情況下，一級支行各級人員按以下規(guī)定處理，以確保資金安全。點鈔員、押鈔員隨武裝押運車輛將現(xiàn)金解入銀行。會計、出納員分別在公司業(yè)務系統(tǒng)和綜合服務平臺系統(tǒng)中辦理 “向銀行交款”等相關交易，并打印“銀行交款單”簽字確認?！皳芸顔巍睉删W點簽收后當場交押鈔員帶回。在清點室內的監(jiān)控下雙人會同進行配款，錢款放入繳撥箱后雙人進行封箱。（6）現(xiàn)金下?lián)芘淇钜患壷袝嫼统黾{員根據(jù)儲蓄系統(tǒng)內取得的次日網點預約要款數(shù)據(jù)，操作相關交易，打印一式兩聯(lián)“撥款單”，相關人員簽字確認。接收時要驗視錢款數(shù)，與銀行金庫人員做好簽收工作。會計、出納員分別在公司業(yè)務系統(tǒng)、儲蓄系統(tǒng)和綜合服務平臺系統(tǒng)中辦理相關交易。出納員根據(jù)網點預約要款和一級支行庫存現(xiàn)金情況向開戶商業(yè)銀行申請?zhí)岈F(xiàn)，向銀行提現(xiàn)時需執(zhí)行在規(guī)定時限內（各行與開戶商業(yè)銀行自行約定）向銀行金庫預報的原則。申請上午下?lián)艿?，應在每天上?：30前與分行進行傳真及電話聯(lián)系；申請下午下?lián)艿?，應在每天下?5：00前與分行進行傳真及電話聯(lián)系。（5）向分行申請下?lián)芗艾F(xiàn)金提現(xiàn)出納員根據(jù)一級支行資金情況向分行申請下?lián)苜Y金，出納員填寫“郵政儲蓄劃款申請單”，交會計審核簽章，每筆均需會計核算部經理審批簽字；1000萬元及以上需一級支行分管行長審批簽字；3000萬元及以上需一級支行主管行長審批簽字。收到網點上繳支票當日，出納員必須在“外部支票登記薄”予以登記(寫明代發(fā)工資、支票存款、匯兌或中間業(yè)務代收費)，審核相關要素，并分別在儲蓄系統(tǒng)/綜合服務平臺/公司業(yè)務系統(tǒng)進行相關交易處理后，支票在系統(tǒng)中為“收到”狀態(tài)（儲蓄系統(tǒng)）。（4）支票處理點鈔員開拆繳撥箱，如有支票夾（袋）的，將支票夾（袋）交出納員，并在“郵政儲匯網點日終上繳清單”進行交接簽字確認。出納員根據(jù)簽字確認的“繳款單”，儲蓄系統(tǒng)的資金辦理“出納現(xiàn)金收入”交易，完成后交給會計，由會計辦理“收到繳款”交易；綜合服務平臺的資金，出納員根據(jù)中間業(yè)務繳款單辦理“收到繳款”業(yè)務。全部現(xiàn)金清點、賬務軋平完畢，將所有現(xiàn)金放入保險箱中，由出納員登記“金庫現(xiàn)金出入登記簿”并按資金性質分別登記各業(yè)務資金現(xiàn)金日記賬。全部繳撥箱清點完畢將簽字確認的“郵政儲匯網點日終上繳清單”、“繳款單”和未能捆扎塑封的零星現(xiàn)金由點鈔組長負責審核。（3）清點網點上繳款點鈔員雙人先核對繳撥箱箱數(shù)與“交接清單”上登記的箱數(shù)一致后，在監(jiān)控錄像下逐箱開拆、逐箱清點（嚴禁全部開拆、混點）。內部處理（1）有金庫的一級支行必須由憑證員（實物管理）與押鈔員進行鈔箱交接并簽字確認；未設立金庫的一級支行必須由押鈔員與商業(yè)銀行相關人員進行鈔箱交接并簽字確認；“交接清單”鎖入保險箱/柜，嚴禁擺放在外。晚收款準備及后續(xù)
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