【正文】 注：本規(guī)定由開業(yè)起執(zhí)行,解釋權(quán)屬于江門友邦紀律檢查委員會。u 客戶款項的回執(zhí)簽收規(guī)定(1) 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取付給客戶的款項（理賠款、保單退費、溢繳保費退款）后，應(yīng)該盡快將款項交給客戶，并請客戶親自在回執(zhí)上簽名，不能由其他人代為簽名；522(2) 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取給客戶的款項后，必須在5個工作日內(nèi)將客戶簽名的回執(zhí)交回公司（交出納處）；(3) 如果業(yè)務(wù)員逾期未將客戶簽名的回執(zhí)交回公司，公司將對業(yè)務(wù)員實施A級處罰，如果逾期1個月以上，公司將加重對業(yè)務(wù)員的處罰。業(yè)務(wù)員不當行為的認定、是否處罰、實施何種處罰措施及處罰的期限，由紀律檢查委員會決定，對初犯及受處罰之業(yè)務(wù)員，如一年內(nèi)表現(xiàn)良好及沒有再犯，處分記錄可取消。搶單定義：客戶已在一業(yè)務(wù)員處簽署投保單及繳交初算保險費，而取消投保單由另一業(yè)務(wù)員遞交新投保單。(2) 職能對違反公司規(guī)定、損害客戶或公司權(quán)益、有不正當競爭行為及回傭等行為的業(yè)務(wù)員，公司紀律檢查委員會有權(quán)進行調(diào)查、評議處理并作出最終決定。由開業(yè)起，紀律檢查委員會開始執(zhí)行其職能，同時《風(fēng)險管理規(guī)定》正式頒布實施。如果逾期1個月以上，公司將加重對業(yè)務(wù)員的處罰。如果逾期20個工作日以上，公司將加重對業(yè)務(wù)員的處罰。12) 有關(guān)客戶領(lǐng)款A(yù) 營運部批準付給客戶款項（理賠款、保單退費、溢繳保費退款）并發(fā)出領(lǐng)款通知書后，業(yè)務(wù)員必須在領(lǐng)款通知書發(fā)出后5個工作日內(nèi)到出納處簽名領(lǐng)取給客戶的款項；如果因特殊情況業(yè)務(wù)員遺失領(lǐng)款回執(zhí)，可向營運部書面申請補發(fā)。（減額付清、辦理退?；蚪档捅ｎ~時均視為失效。逾期者，業(yè)務(wù)員須提供合理解釋，否則公司將給此業(yè)務(wù)員發(fā)警告信。10) 有關(guān)保險費的繳納l ，公司將直接從業(yè)務(wù)員傭金中扣除該筆金額。B. 如果業(yè)務(wù)員逾期不領(lǐng)取給客戶的款項，公司將給此業(yè)務(wù)員發(fā)一封警告信。）423l 因欠繳保險費導(dǎo)致保單失效，三個月內(nèi)其他業(yè)務(wù)員不得為此單辦理復(fù)效手續(xù)；三個月后，原業(yè)務(wù)員或其他業(yè)務(wù)員均可為該保單辦理復(fù)效，并享有該保單復(fù)效后的傭金及相關(guān)獎金。8) 有關(guān)保單失效及復(fù)效l 若投保人的原保單在公司簽發(fā)其新保單之前和之后六個月內(nèi)失效，則業(yè)務(wù)員只享有新保險合同第一年度傭金中高于舊保險合同的部分。l 業(yè)務(wù)員收到客戶交與的首期或續(xù)期保費后，應(yīng)在兩個工作日內(nèi)交到公司。D. 客戶投保后，繳付保險費但核保尚未通過，以及用十天冷靜期撤消保險合同，如六個月之內(nèi)同一客戶重新向公司投保，無論是否轉(zhuǎn)換險種，則新保單之新代理人傭金不予發(fā)放。C. 為了保障投/被保人的利益，業(yè)務(wù)員在收到公司簽發(fā)的保險合同后，需盡快交于客戶。6) 有關(guān)冷靜期退費422A. 冷靜期退費是指投保人在收到壽險保單后十天內(nèi)正式向公司提出退保，公司有權(quán)在扣除十元錢工本費后將剩余的保費退還給客戶。 5) 有關(guān)體檢件A. 業(yè)務(wù)員錯誤計算累計體檢保額或年齡，造成應(yīng)為非體檢件的客戶體檢的，公司將扣除業(yè)務(wù)員等于體檢費用的傭金。3) 未經(jīng)公司允許，業(yè)務(wù)員不得私自設(shè)計、印制、散發(fā)公司簡介、產(chǎn)品介紹或其他有關(guān)公司資料，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，公司將解除該業(yè)務(wù)員之代理合同，如造成公司或客戶損失的，業(yè)務(wù)員須承擔(dān)一切費用。將原留存于公司的50%FYC以及已發(fā)放的50%FYC一并扣還歸于公司。D 對于代理人在競賽期間售出的保單，如代理人未能于保險合同生效日起兩個月內(nèi)返還投保人親筆簽名的保險合同回執(zhí)，則該保險合同將不計入該代理人的競賽業(yè)績。公司將不再發(fā)放暫保留的50％首期傭金于代理人，并將扣回已發(fā)放的50％首期傭金，即該代理人將不享有該保單的所有傭金。B 公司必須在收到投保人簽收的回執(zhí)且經(jīng)公司確認回執(zhí)上投保人的簽名后，才向代理人發(fā)放暫保留的50％第一保險單年度傭金。5) 以理賠、退費支票轉(zhuǎn)交保費如果客戶同意以理賠、退費支票轉(zhuǎn)交保費，則該支票收款人必須為轉(zhuǎn)交保費之保單的投保人或被保人，且支票收款人必須在取款通知書上注明“同意將此款項轉(zhuǎn)入XXXXX保單中”并簽名確認。3) 續(xù)保保費 業(yè)務(wù)員須在臨時收款收據(jù)上勾選“續(xù)期保費或補繳保費”欄，臨時收款收據(jù)和續(xù)保通知書 (或保費到期通知書，契約變更通知書，照會通知書)中：保單號碼、被保人姓名、業(yè)務(wù)員代碼、保費金額必須一致。但如果支票金額較小，業(yè)務(wù)員可以現(xiàn)金或銀行代繳方式補繳差額；如果支票金額較大，則業(yè)務(wù)員必須就其差額補開一張臨時收款收據(jù)給客戶，使三者金額相同。在臨時收款收據(jù)上勾取的繳費方式須正確（指業(yè)務(wù)員繳費方式欄中的現(xiàn)金、支票等選項）。7. 保費交付的管理規(guī)定1) 首年保費業(yè)務(wù)員交首年保費時必須連同保險投保單、機密報告書、和臨時收款收據(jù)一起交到出納臺；若是分紅產(chǎn)品，還需交紅利回報表。2) 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取保單號時須出示代理人識別證。345. 給客戶款項的領(lǐng)取業(yè)務(wù)員必須在取款通知書發(fā)出后10個工作日內(nèi)，盡快憑業(yè)務(wù)員取款通知書到出納臺簽名領(lǐng)取付給客戶的款項。B. 財務(wù)部會核對客戶在申請書上的簽名是否與投保單上之簽名相符，并據(jù)以重新打印發(fā)票。B. 保單首年的正式發(fā)票將附在保險合同上發(fā)給客戶，續(xù)保發(fā)票會以平信的形式寄給客戶或按客戶的要求交由業(yè)務(wù)員送遞。D. 若已報帳的臨時收款收據(jù)發(fā)生遺失,可免除該業(yè)務(wù)員因臨時收款收據(jù)遺失而被罰款的責(zé)任,但業(yè)務(wù)員仍需填寫《臨時收款收據(jù)遺失確認書》，由營業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營業(yè)發(fā)展經(jīng)理（ADM）簽字后，持確認書和臨時收款收據(jù)其他聯(lián)次向公司報失（因被盜、被搶原因?qū)е逻z失的還須附上有效的報案證明）。333C. 若未報帳的臨時收款收據(jù)的換票聯(lián)被客戶不慎遺失，業(yè)務(wù)員應(yīng)請客戶在客戶身份證復(fù)印件上簽字說明遺失原因，并由客戶注明“保費并未繳付代理人及貴公司”；同時業(yè)務(wù)員也應(yīng)填寫《臨時收款收據(jù)遺失確認書》，由營業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營業(yè)發(fā)展經(jīng)理（ADM）簽字后，持確認書、客戶說明和臨時收款收據(jù)其他聯(lián)次向公司報失。但仍需承擔(dān)公司代為在市級或市級以上報紙上申明作廢的登報費用，因此屆時公司會在業(yè)務(wù)員的傭金津貼收入中扣除其應(yīng)攤的登報費用。B. 業(yè)務(wù)員尚未報帳的臨時收款收據(jù)被盜或被搶，應(yīng)填寫《臨時收款收據(jù)遺失確認書》，并由營業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營業(yè)發(fā)展經(jīng)理（ADM）簽字后，連同公安部門出具的報案證明一并向公司報失。若業(yè)務(wù)員不慎遺失尚未報帳的臨時收款收據(jù)的換票聯(lián)，將視同遺失整份臨時收款收據(jù)處理。F. 業(yè)務(wù)員被辭退或自行離職時，在離開公司前必須將持有的臨時收款收據(jù)全部退回給公司。D. 每位業(yè)務(wù)員最多可持有2本（20份）臨時收款收據(jù)，每位業(yè)務(wù)主任最多可持有3本（30份）臨時收款收據(jù)。B. 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取臨時收款收據(jù)時須出示代理人識別證并在“收據(jù)發(fā)放報告”上簽名后才能領(lǐng)取。 2) 領(lǐng)取臨時收款收據(jù)的規(guī)定A. 新進業(yè)務(wù)員申領(lǐng)臨時收款收據(jù)時需先交臨時收款收據(jù)押金人民幣300元整，由營業(yè)發(fā)展助理（ADA）填寫“新進代理人臨時收款收據(jù)申請表”，經(jīng)營業(yè)發(fā)展經(jīng)理（ADM）批準后，統(tǒng)一向財務(wù)部申請。3. 臨時收款收據(jù)的管理1) 臨時收款收據(jù)簡述A. 業(yè)務(wù)員在收取客戶保險費和其他與保單相關(guān)的款項時必須同時開具臨時收款收據(jù)，除繳費方式欄外，其它均不得涂改，否則必須作廢重開；B. 臨時收款收據(jù)一式四聯(lián)，分別為：記帳聯(lián)；換票聯(lián)；核保聯(lián)；營業(yè)聯(lián)。若超過指定期限須填寫日常事務(wù)處理報告解釋原因后再交單。2156第三章 財務(wù)部對業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定1. 投保單及保險費用繳交期限的規(guī)定1) 業(yè)務(wù)員必須在客戶簽署投保單后2個工作日內(nèi)將投保單及初算保險費交回公司。4) 獎勵 全體業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)主管3) 獲獎資格2155 十大杰出意外險業(yè)務(wù)員 (Top 10 PA Agents)1) 時間界定4) 獎勵 全體業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)主管3) 獲獎資格21545 十大杰出壽險業(yè)務(wù)員 (Top 10 Life Agents)1) 時間界定 如業(yè)務(wù)員加入公司服務(wù)期少于12個月，按以下資格獲獎：服務(wù)月份首年保費保單宗數(shù)人壽保單宗數(shù)K1/K2續(xù)保率≥12￥360,000361875%10,11￥360,000361875%7,8,9￥270,000271475%≤6￥180,00018975%4) 獎勵 K1及K2續(xù)保率不少于75%（以十一月底報告為準）。 個人人壽及意外險保單宗數(shù)不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。 個人人壽及意外險首年保費（FYP）不少于360,000元。 友邦之財政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格 獲獎?wù)弑谎鱿灸甓阮C獎典禮并接受嘉獎。 協(xié)會翡翠獎?wù)隆?協(xié)會證書。 全體業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)主管3) 獲獎資格21543 明星堂 – 翡翠協(xié)會1) 時間界定 如業(yè)務(wù)員加入公司服務(wù)期少于12個月，按以下資格獲獎：服務(wù)月份首年保費保單宗數(shù)人壽保單宗數(shù)K1/K2續(xù)保率≥12￥210,000361875%10,11￥210,000361875%7,8,9￥157,500271475%≤6￥105,00018975%4) 獎勵 K1及K2續(xù)保率不少于75%（以十一月底報告為準）。 個人人壽及意外險保單宗數(shù)不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。 個人人壽及意外險首年保費（FYP）不少于210,000元。 友邦之財政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格 獲獎?wù)弑谎鱿灸甓阮C獎典禮并接受嘉獎。 協(xié)會銀星獎?wù)隆?協(xié)會證書。 全體業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)主管3) 獲獎資格21541 明星堂 – 銀星協(xié)會1) 時間界定 如業(yè)務(wù)員加入公司服務(wù)期少于12個月，按以下資格獲獎：服務(wù)月份首年保費保單宗數(shù)人壽保單宗數(shù)K1/K2續(xù)保率≥12￥100,000361875%10,11￥100,000361875%7,8,9￥75,000271475%≤6￥50,00018975%4) 獎勵 K1及K2續(xù)保率不少于75%（以十一月底報告為準）。 個人人壽及意外險保單宗數(shù)不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。 個人人壽及意外險首年保費（FYP）不少于100,000元。 友邦之財政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格 金獎以上獲獎?wù)邔⒈谎鱿灸甓阮C獎典禮并接受嘉獎。 所有獎項不能同時兼得。 所有個人人壽及意外險須由不同人士投保。 友邦之財政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格4) 獎勵i. 連續(xù)達標 達標獎獲贈特別設(shè)計“活力協(xié)會”胸章3個月 6個月獲贈特別設(shè)計協(xié)會榮譽證書及個人彩照登上營管處之龍虎榜精美獎杯一座12個月 18個月 24個月ii. 連續(xù)1124個月達標，將被邀請出席公司舉辦之“活力協(xié)會”活動，接受嘉獎。 每月每人保單宗數(shù)不少于5宗； 友邦之財政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格 書中自有黃金屋：擁有獲獎資格者將獲贈書籍一本2151 綜合FYP現(xiàn)金獎：第1名－500元；第2名－400元；第3名－300元（壽險單及意外險單均計算在內(nèi)） 壽險宗數(shù)第一名：獎杯或榮譽證書 每人至少有八宗保單（其中至少有六宗人壽單） 友邦之財政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格先填寫購物申請