xx銀行員工合規(guī)手冊(cè)(參考版)
2024-11-07 19:39本頁(yè)面
【正文】 第二十 五 條 《合規(guī)手冊(cè)》 自 印 發(fā)之日起 執(zhí)行 。觸犯法律的，依法移交司法部門處理。 （ 四 ） 本行 員工在接受問詢或調(diào)查時(shí)，不得憑個(gè)人印象、是非好惡等隨意回答問題，不得用道聽途說(shuō)等不具有事實(shí)依據(jù)的言論回答問題，以免誤導(dǎo)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)。 （ 二 ） 本行 員工在接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)問詢時(shí)，對(duì)自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答 ，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)做好解釋 ，可建議向相關(guān)部門了解 。 第二十 二 條 本行員工 在配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)工作中，以下原則應(yīng) 該共同遵守： （ 一 ） 本行員工應(yīng)秉承公開和誠(chéng)實(shí)的態(tài)度，尊重監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)。 （ 三 ）在監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)要求提供資料時(shí)，應(yīng)盡可能請(qǐng)其以書面形式向本行指定的聯(lián)系部門提出要求，再由聯(lián)系部門向相關(guān)部門和人員轉(zhuǎn)達(dá)，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差。該人員應(yīng)有一定的工作 資歷，操守良好，熟悉所在部門業(yè)務(wù)運(yùn)作。 監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)本行開展業(yè)務(wù)檢查時(shí)，有關(guān)部門和人員應(yīng)遵守以下原則： （一） 總行指定 1— 2 個(gè)部門 負(fù)責(zé)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的 聯(lián)系 協(xié)調(diào) ，其他部室負(fù)責(zé)協(xié)助 配合 。 第 二 十條 員工舉報(bào)應(yīng)實(shí)事求是，對(duì)舉報(bào)內(nèi)容負(fù)責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實(shí)，不得報(bào)復(fù)、打擊他人。鼓勵(lì)員工舉報(bào)本行、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)并減少風(fēng)險(xiǎn)損失或有其他貢獻(xiàn)者，應(yīng)按規(guī)定給予表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)重大違規(guī)線索和特別緊急事項(xiàng)，可以按規(guī)定越級(jí)報(bào)告直至向總行舉報(bào)。 （五）不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利以有失公允的價(jià)格向客戶購(gòu)買商品和服務(wù)，或以有失公允的價(jià)格、費(fèi)率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供銀行產(chǎn)品和服務(wù)。 （三）員工個(gè)人不要試圖自行解決利益沖突問題。為盡量避免和正確處理利益沖突， 本行 員工及業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守以下規(guī)則： （一）有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)方面報(bào)告情況。 第 七 章 避免利益沖突 8 第十 五 條 利益沖突包括兩類：一是員工個(gè)人的利益沖突，主要是員工可能將個(gè)人及親屬利益置于銀行利益或客戶利益之上等情況；二是銀行機(jī)構(gòu)的利益沖突，包括銀行與客戶利益的沖突，或銀行客戶之間的利益沖突，如銀行某一客戶因并購(gòu)目的要求銀行提供另一客戶的商務(wù)信息等情況。任何員工無(wú)權(quán)阻礙或干擾其他員工依法 履行報(bào)告的職責(zé)。 （三）對(duì)符合大額 交易 、可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)和報(bào)告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報(bào)告義務(wù)。下列事項(xiàng)， 本行 員工必須自覺遵守： （一）接受本行或行外單位提供的反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，了解、熟悉本行或本崗位反洗錢工作的相關(guān)要求。 7 （四）向客戶發(fā)送的產(chǎn)品廣告或促銷材料應(yīng)如實(shí)描述有關(guān)事項(xiàng)，不得含
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