xx銀行員工合規(guī)手冊(cè)-全文預(yù)覽
【正文】 相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)的詳細(xì)信息，使客戶能自主做出最佳選擇。 第五章 避免不正當(dāng)銷售行為 第十 三 條 本行 員工在銷售產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確的產(chǎn)品或服務(wù)信息，使客戶在充分知情的情況下自主 作 出選擇。 （二） 正確處理客戶投訴是 本行 員工服務(wù)客戶的重要工作之一。有關(guān)員工對(duì)其不當(dāng)泄露客戶信息所造成的后果要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。法律另有規(guī)定的除外。 第 九 條 向客戶提供業(yè)務(wù)資料 （一） 本行 員工應(yīng)清晰明了地向客戶介紹 本行 與客戶之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，說明相關(guān)業(yè)務(wù)、服務(wù)費(fèi)用、扣款、利率等，確?？蛻裟芊奖愕孬@得關(guān)于銀行業(yè)務(wù)、服務(wù)條款的書面材料。 本行 員工在為客戶做出推薦或申請(qǐng)時(shí)， 4 必須確認(rèn)該推薦或申請(qǐng)事項(xiàng)是適當(dāng)和合規(guī)的。 第 四 章 與客戶的關(guān)系 第 八 條 了解你的客戶 原則 （一） 本行 員工與客戶之間的任何業(yè)務(wù)、服務(wù)交易活動(dòng)必須按規(guī)定得到有權(quán)部門或人員的批準(zhǔn)。 （七） 本行 員工 若 本人 發(fā)生 任何違規(guī)行為，必須立即停止和糾正，再向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 ；若 發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)規(guī)勸或制止，并 按照本行相關(guān)規(guī)定及時(shí) 向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。 （三） 本行 員工應(yīng)遵循誠實(shí)守信的理念，在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中做到誠實(shí)和公正，盡力維護(hù)股東、客戶和 本行 的合法利益。 第 四 條 員工 在日常工作中 對(duì)具體業(yè)務(wù)流程或交易環(huán)節(jié)有疑問時(shí)，應(yīng)及時(shí)向 本行業(yè)務(wù)主管部門 咨詢， 對(duì) 涉及 合法 合規(guī)性的疑問應(yīng) 向本行合規(guī)部門咨詢， 避免因理解偏差可能出現(xiàn)的失誤。因此， 本 行員 工有責(zé)任 和 義務(wù)學(xué)習(xí) 、 知曉 包括 但不限于前款規(guī)定中提到的 國(guó)家法律法規(guī)、 監(jiān)管 部門 規(guī)章 以及本行合規(guī)政策和 其他合規(guī)管理 規(guī)章 制度， 并自覺遵照?qǐng)?zhí)行。 第二條 本行 為 建設(shè)成為區(qū)域性、國(guó)際化、股份制 優(yōu)質(zhì)特色銀行 ，必須 持續(xù)維護(hù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的聲譽(yù)， 不斷 提升 市場(chǎng) 競(jìng)爭(zhēng)力。每 位 員工都有責(zé)任和義務(wù)熟悉和執(zhí)行《合規(guī)手冊(cè)》， 并 掌握與遵循所從事業(yè)務(wù)崗位相關(guān)的規(guī)章制度。 （二） 本行 員工應(yīng)樹立依法合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé)。 （六） 本行 員工應(yīng)該接受與本人履行崗位職責(zé)相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責(zé)相關(guān)的國(guó)家法律和規(guī)章制度。 第 三 章 維護(hù)職業(yè)操守 第 七 條 本行 員工應(yīng)嚴(yán)格遵守 本行員工行為規(guī)范、員工職業(yè)操守 的各項(xiàng)規(guī)定 ，以及 國(guó)家、總行關(guān)于廉潔從業(yè)的各項(xiàng)要求，拒絕接受各種商業(yè)賄賂或?qū)嵤┥虡I(yè)賄賂行為。 （二） 對(duì)所有客戶開立賬戶或辦理信貸審批事項(xiàng)，必須執(zhí)行本行 的相關(guān)程序、規(guī)定。 相關(guān)崗位員工能正確執(zhí)行識(shí)別客戶、賬戶管理和
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