xx銀行員工合規(guī)手冊(cè)-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 有關(guān)交易的辦事程序，了解有關(guān)業(yè)務(wù)的最終受益人，以確保 本行 不被任何客戶利用來(lái)從事洗錢或其他違法犯罪活動(dòng)。 第 十 條 對(duì)客戶信息保密 規(guī)定 （一） 本行 員工應(yīng)嚴(yán)格按照《 中華人民共和國(guó) 商業(yè)銀行法》和合同約定，保守客戶秘密，對(duì)客戶提供或在辦理業(yè)務(wù)等過(guò)程中獲取的客戶信息（包括以往客戶）和業(yè)務(wù)資料予以保密，不得向本行 以 外的第三方透露。如屬必要，對(duì)客戶信息的 本行 內(nèi)部傳遞也要經(jīng) 本行 有權(quán)部門或人員批準(zhǔn)后才可進(jìn)行?？蛻敉对V可能引發(fā)與銀行的訴訟，或者損害銀行的市場(chǎng)形象和聲譽(yù)，因此， 本行 員工必須重視并妥善處理客戶投訴。 （三） 本行 員工應(yīng)將客戶正當(dāng)合理的投訴內(nèi)容 作為改進(jìn)內(nèi)部管理、操作制度或業(yè)務(wù)系統(tǒng)、流程的客戶之聲信息來(lái)源之一，結(jié)合客戶投訴處理情況及時(shí)向業(yè)務(wù) 主管部門 、服務(wù)主辦部門提出改進(jìn)工作的具體建議，以減少同類投訴事項(xiàng)的繼續(xù)發(fā)生。包括但不限于以下情況，均屬 本行 員工應(yīng)該遵循的行為： （一）應(yīng)當(dāng)向客戶銷售符合其需求的產(chǎn)品。 第 六 章 反洗錢 職責(zé)和義務(wù) 第十 四 條 本行 員工必須遵守《 中華人民共和國(guó) 反洗錢法》和 中國(guó) 人民銀行、 國(guó) 家 外匯管理局等監(jiān)管部門頒布實(shí)施的 相關(guān)法規(guī) ，以及 本行 關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定，履行法定的反洗錢職責(zé)，及時(shí)報(bào)告大額 交易 和可疑交易。報(bào)告之前無(wú)需先行確認(rèn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)是否洗錢行為。 第十 六 條 銀行或員工如對(duì)利益沖突問(wèn)題處理不當(dāng)，將使銀行機(jī)構(gòu)或員工個(gè)人受到指責(zé)及審查，損害銀 行信譽(yù)和員工誠(chéng)信記錄。 （四）未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶信息用于為另一客戶服務(wù)。 第十 八 條 本行 鼓勵(lì)員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害 本行 資產(chǎn)、信譽(yù)的行為。 第九章 與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)的關(guān)系 第 二 十 一 條 本行 總行和 各級(jí)分支機(jī)構(gòu)要明確指定一個(gè)內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。對(duì)所有監(jiān)管檢查 10 或外部審計(jì)事項(xiàng)，最好由該專門人員集中受理后再分頭落實(shí)辦理。本行員工對(duì)本人回答監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)問(wèn)題的真實(shí)性、準(zhǔn)確性應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。 第十章 罰則 11 第 二十 三 條 對(duì)本行員工違反規(guī)章制度 以 及《合規(guī)手冊(cè)》的行為，本行將根據(jù)本行違規(guī)行為處理等相關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)處理。 主題詞 ： 合規(guī)管理 員工 手冊(cè) 通知 （共印 35 份） 本行發(fā)送： 行領(lǐng)導(dǎo) 聯(lián)系人：王江虹 聯(lián)系電話： 6115398 XX 銀行 辦公室 2020年 3 月 16日印發(fā)
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