【正文】 自然人股東(簽章): 　　　　　　　　　　　　　 二0一三年三月六日36 / 36。XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（籌） 2010年8月6日出資承諾書(shū)經(jīng)過(guò)市場(chǎng)調(diào)查和謹(jǐn)慎考慮，本人決定與自然人李萬(wàn)璽、共同出資人民幣2000萬(wàn)元整, 籌建XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，本人貨幣出資1960萬(wàn)元整, 占總股本98%，本人承諾將按照股東協(xié)議要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)支付所承諾的出資資本。具體操作階段：到了具體操作階段，主要是看合作方銀行的授信是否到位，如果到位就可以進(jìn)行以下工作：①股東會(huì)研究確定開(kāi)業(yè)典禮時(shí)間等問(wèn)題；②股東會(huì)根據(jù)業(yè)務(wù)員對(duì)各申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)擔(dān)保調(diào)查和銀行對(duì)各股東企業(yè)的具體授信額度，研究確定各股東的擔(dān)保額度，并做出決議；③聯(lián)保小組組成后選出組長(zhǎng)。初選好的交由合作方銀行，由銀行負(fù)責(zé)對(duì)這些企業(yè)的授信進(jìn)行前期調(diào)查工作。同時(shí)，對(duì)已租賃好的辦公地點(diǎn)進(jìn)行必要的裝修。先由法律顧問(wèn)審查后提交籌備組審議修正，并與合作方銀行溝通好，初步擬定《銀保合作協(xié)議》第三步：確定主辦合作銀行，與其簽訂合作協(xié)議，在主辦合作銀行開(kāi)立基本戶，股東按照承諾書(shū)入資，進(jìn)行驗(yàn)資辦照，同時(shí)在其他合作銀行開(kāi)設(shè)一般賬戶。準(zhǔn)備組建階段準(zhǔn)備組建是組建階段的前奏，這個(gè)階段準(zhǔn)備工作做的好壞直接關(guān)系到組建工作的順利開(kāi)展，一般情況下有以下五個(gè)步驟：第一步：負(fù)責(zé)與各家商業(yè)銀行溝通的人員專題向籌備組成員匯報(bào)談判結(jié)果，提出選擇合作方銀行的方案供籌備組決策，合作方銀行是一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，它不僅涉及到入股企業(yè)的授信額度問(wèn)題（即入股金額可得到多少倍的授信，當(dāng)然810倍為最佳）還涉及服務(wù)質(zhì)量和利率優(yōu)惠，辦事效率等問(wèn)題，因此，選擇好合作方銀行就顯得格外重要，絲毫不得含糊。必要時(shí)，在宣傳發(fā)動(dòng)期間召開(kāi)23次推介會(huì)，主要是解答疑問(wèn)。在與各家商業(yè)銀行溝通中，從中優(yōu)選一家商業(yè)銀行做為主辦合作銀行，這是非常重要的一環(huán)。（目前已經(jīng)去的名稱核準(zhǔn)，方案已形成待報(bào)審）第三步：籌備組應(yīng)指定專人和各家商業(yè)銀行溝通，把籌備方案要求銀行積極配合（主要是信貸政策上的優(yōu)惠、擔(dān)保的倍數(shù)、對(duì)擔(dān)保公司授信的額度不得少于入股資金的810倍，以及在授信中不要人為提高門檻而影響授信工作）。只有股東和高管人員的思想統(tǒng)一了，這時(shí)就可以選出籌備組組長(zhǎng)和具體籌備工作人員，制定方案。具體組建方案有以下五個(gè)階段：籌建階段：籌建是基礎(chǔ)，只有基礎(chǔ)打牢了，房子就能順利造成，一般情況下，籌備階段有三步驟，時(shí)間大約10天左右。二是要努力獲得地方政府和經(jīng)貿(mào)、工商、銀監(jiān)、人行等有關(guān)部門的大力支持。公司應(yīng)當(dāng)利用自有資金主動(dòng)溶入加強(qiáng)企事業(yè)的投資，市場(chǎng)開(kāi)發(fā)建設(shè)，以推動(dòng)XX縣的近期投資發(fā)展的目標(biāo)。要推動(dòng)股權(quán)質(zhì)押、農(nóng)村自建房擔(dān)保等擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍的拓展，以拓展XX縣的融資渠道。公司以融資擔(dān)保作為核心業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)范圍包括提供符合法律規(guī)范及商業(yè)銀行要求的擔(dān)保服務(wù)。兼營(yíng)范圍為訴訟保全擔(dān)保、履約擔(dān)保以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)和以自有資金進(jìn)行的投資。由于擔(dān)保業(yè)務(wù)類似銀行信貸業(yè)務(wù)，注重風(fēng)險(xiǎn)管理，所以，從總經(jīng)理的聘用到業(yè)務(wù)員的招聘我們都應(yīng)盡量從各家銀行買斷下崗的信貸業(yè)務(wù)人員中去選擇，我公司現(xiàn)聘任的董事長(zhǎng)助理王國(guó)臣先生曾經(jīng)在工商行擔(dān)任過(guò)副行長(zhǎng)又具備高級(jí)經(jīng)濟(jì)師職稱，在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中我們應(yīng)當(dāng)以發(fā)展的眼光看待事情，要加強(qiáng)人才儲(chǔ)備，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人才的培訓(xùn)，形成業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度化，做好傳幫帶工作，培養(yǎng)好業(yè)務(wù)接班人。三管理和業(yè)務(wù)人才。二是經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。現(xiàn)有規(guī)模情況下我們把股東股東人數(shù)控制為二個(gè)人，是為了便于擔(dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)展，盡量減少因股東太多導(dǎo)致意見(jiàn)不一致等不應(yīng)有的扯皮現(xiàn)象，在整個(gè)機(jī)制運(yùn)行順暢后再行考慮擴(kuò)股。一是企業(yè)規(guī)模。三、擔(dān)保公司的硬件要求。我們擔(dān)保公司要和有提供優(yōu)惠政策的銀行商定好合作方案（要認(rèn)真比較擔(dān)保和銀行授信的信數(shù)、利率和企業(yè)準(zhǔn)入條件的優(yōu)惠、金融服務(wù)的承諾等等）。主辦銀行和擔(dān)保公司之間合作程度，將關(guān)系即擔(dān)保公司能否健康順利運(yùn)作。擔(dān)保公司不僅要協(xié)調(diào)好當(dāng)?shù)卣?、主管部門（主要是經(jīng)貿(mào)委、人行、銀監(jiān)局、工商局）、財(cái)稅、銀行等各方面的關(guān)系，還要協(xié)調(diào)好本公司董事、監(jiān)事、股東之間的關(guān)系，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)積極與擔(dān)保服務(wù)的企業(yè)加強(qiáng)聯(lián)絡(luò)，促進(jìn)各方之間的關(guān)系和諧，互信、互助，以促進(jìn)擔(dān)保公司協(xié)調(diào)、穩(wěn)步發(fā)展。因此我們要認(rèn)真的制定好《擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理制度和流程》、《擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范要求》等一系列規(guī)章制度，明確各崗位職責(zé)權(quán)限，與獎(jiǎng)懲掛鉤，以推動(dòng)制度的落實(shí)。因?yàn)閾?dān)保業(yè)和金融業(yè)一樣是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，如果不強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制和管理，盲目提供擔(dān)保，只要一家被擔(dān)保企業(yè)出了問(wèn)題，擔(dān)保公司就會(huì)陷入被動(dòng)的局面，可見(jiàn)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。擔(dān)保公司其經(jīng)營(yíng)管理理念概括起來(lái)為“強(qiáng)化管理，協(xié)調(diào)各方，銀保合作，服務(wù)XX發(fā)展”。公司的擔(dān)保、投資等業(yè)務(wù)的開(kāi)展，都必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)政策，必須對(duì)XX地區(qū)的發(fā)展事業(yè)有利，必須對(duì)XX縣整體發(fā)展與政府發(fā)展規(guī)劃相吻合。經(jīng)我們XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司全體股東發(fā)起人協(xié)商一致，擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃制定如下（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保公司）：一、擔(dān)保公司基本定位。全體股東簽字（或蓋章）： 二〇一三年三月六日擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明 一、董事長(zhǎng)：陳學(xué)全— XX縣城建開(kāi)發(fā)公司建筑隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)— XX縣城建開(kāi)發(fā)公司施工隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)— XX縣第三建筑公司施工隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)— XX縣振達(dá)建筑公司經(jīng)理— XXXX建筑安裝工程有限責(zé)任公司 總經(jīng)理—至今 新疆XX房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)（總經(jīng)理）二、監(jiān)事長(zhǎng)：李萬(wàn)璽1980年—1991年XX第三建筑公司工作；1991年—1994年在自治區(qū)水利廳一處水電公司工作；1994年—2002年XX縣振達(dá)建筑公司工作；2002年—2009年在XX縣華泰建筑安裝公司工作；2009年至今在新疆XX房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司工作；XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃信用擔(dān)保企業(yè)的掘起，是促進(jìn)中小企業(yè)的向前發(fā)展的必由之路，這一行業(yè)在中國(guó)來(lái)講，即是一個(gè)有發(fā)展前景的行業(yè)，也是朝陽(yáng)企業(yè)。六、全體股東一致通過(guò)新疆XX擔(dān)保有限責(zé)任公司章程。四、全體股東一致同意聘任陳學(xué)全為新疆XX擔(dān)保有限責(zé)任公司經(jīng)理，任期3年。李萬(wàn)璽、認(rèn)繳出資額40萬(wàn)元，占注冊(cè)資本總額的2%，于公司設(shè)立登記之日前繳足。股東簽字（蓋章）：二〇一三年三月六日新疆XX擔(dān)保有限責(zé)任公司 股東會(huì)決議會(huì)議時(shí)間：2013年3月6日會(huì)議地點(diǎn)：合月興房地產(chǎn)公司會(huì)議室應(yīng)到股東：陳學(xué)全、李萬(wàn)璽實(shí)到股東：陳學(xué)全、李萬(wàn)璽主 持 人：陳學(xué)全記錄：時(shí)均新會(huì)議性質(zhì)：臨時(shí)會(huì)議，于2013年3月6日以電話方式通知全體股東。公司章程條款如與國(guó)家法律、法規(guī)相抵觸的，以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)。第四十八條 公司向其他企業(yè)投資或?yàn)樗耍ú话竟蓶|或者實(shí)際控制人）提供擔(dān)保，由股東會(huì)決議，此項(xiàng)表決由出席會(huì)議的全體股東所持表決權(quán)的過(guò)半數(shù)通過(guò)。 　　前款規(guī)定的股東或者受前款規(guī)定的實(shí)際控制人支配的股東，不得參加前款規(guī)定事項(xiàng)的表決。第四十六條 公司可以向其他企業(yè)投資；但是，除法律另有規(guī)定外，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。第四十五條 公司應(yīng)當(dāng)將股東的姓名或名稱及其出資額向公司登記機(jī)關(guān)登記；登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。 經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)注銷登記，公司終止。第四十三條 清算期間，公司存續(xù)，但不得開(kāi)展與清算無(wú)關(guān)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第四十一條 清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于六十日內(nèi)在報(bào)紙上公告。第十二章 公司的解散與清算第三十九條 公司因下列原因解散： 　　（一）公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿； 　?。ǘ┕蓶|決定解散； 　　（三）因公司合并需要解散； 　?。ㄋ模┮婪ū坏蹁N營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷； 　　（五）人民法院依照《公司法》的規(guī)定予以解散。 　　公司分立前的債務(wù)由分立后的公司承擔(dān)連帶責(zé)任。公司分立，應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。公司合并時(shí)，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司承繼。第十一章 公司的合并與分立第三十七條 公司合并，應(yīng)當(dāng)由合并各方簽訂合并協(xié)議，并編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。第三十六條 公司營(yíng)業(yè)期限屆滿，可以通過(guò)修改公司章程而存續(xù),但公司延長(zhǎng)營(yíng)業(yè)期限,須經(jīng)持有三分之二以上表決權(quán)的股東通過(guò)。 　　公司應(yīng)當(dāng)采用多種形式，加強(qiáng)公司職工的職業(yè)教育和崗位培訓(xùn)，提高職工素質(zhì)。 　　公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤(rùn)彌補(bǔ)虧損。公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的百分之十列入公司法定公積金。公司應(yīng)于第二年三月三十一日前將財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告送交各股東。公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并依法經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。對(duì)公司章程的該項(xiàng)修改不需再由股東會(huì)表決。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的，協(xié)商確定各自的購(gòu)買比例；協(xié)商不成的，按照轉(zhuǎn)讓時(shí)各自的出資比例行使優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當(dāng)購(gòu)買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購(gòu)買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。第