【正文】 融資擔(dān)保公司設(shè)立申 報(bào)材料申請?jiān)O(shè)立名稱：XX縣XX擔(dān)保有限責(zé)任公司地 址：XX縣解放東街15號郵 編：831800負(fù) 責(zé) 人：聯(lián) 系 人：聯(lián) 系 電 話：0994申 請 日 期：二0一三年三月六日目 錄申請書……………………………………………… 3 部門設(shè)置……………………………………………4管理制度……………………………………………6可行性研究報(bào)告……………………………………12 章程草案 …………………………………………20 股東會議決議………………………………………27擬任董事、監(jiān)事、人員的資格證明………………28經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃………………………………29出資人出資證明……………………………………38工商局核發(fā)（企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書）…………略營業(yè)場所證明……………………………………….略關(guān)于成立XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司的申請XX縣財(cái)政局：根據(jù)《中華人民共和國公司法》以及新政辦發(fā)[2010]254號，“關(guān)于印發(fā)《新疆維吾爾自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的通知，結(jié)合我們的實(shí)際情況，擬設(shè)立融資擔(dān)保公司，名稱為：XX縣XX融資性擔(dān)保公司，公司住所為：XX縣解放東街15號；注冊資金為：2000萬元；業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍：貨款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其它融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。兼營范圍為：訴訟保全擔(dān)保、履約擔(dān)保以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介報(bào)務(wù)和以自有資金進(jìn)行的投資；部門擬設(shè)置：公司內(nèi)設(shè)總經(jīng)理室、財(cái)務(wù)部、擔(dān)保業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)審查部；擬制定的內(nèi)部管理制度與風(fēng)險(xiǎn)控制制度；根據(jù)國家及新疆維吾爾自治區(qū)有關(guān)管理規(guī)定，我們已具備設(shè)立融資性擔(dān)保公司的條件，懇請貴局給予審核批準(zhǔn)成立”XX縣XX融資性擔(dān)保公司為盼！附件：一、部門擬設(shè)置基本情況 二、內(nèi)部管理制度 三、風(fēng)險(xiǎn)控制制度申請人：二0一三年 月 日附件一部門擬設(shè)置基本情況一、總經(jīng)理一名、主持公司的經(jīng)營管理工作；組織實(shí)施公司年度經(jīng)經(jīng)營計(jì)劃；擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；擬訂公司的基本管理制度；提請聘用或者公司高管人員。二、擔(dān)保業(yè)務(wù)部：設(shè)負(fù)責(zé)人一名、業(yè)務(wù)員二名；受理客戶擔(dān)保申請，負(fù)責(zé)對項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)查，提出意見；初步設(shè)計(jì)反擔(dān)保措施，并對抵押進(jìn)行核查，對已辦理的擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤，掌握被擔(dān)保人的運(yùn)營情況，及時(shí)提出處理意見，提交風(fēng)險(xiǎn)防控部；協(xié)助有關(guān)部門實(shí)施資產(chǎn)保全措施。三、風(fēng)險(xiǎn)控制部：設(shè)負(fù)責(zé)人一名，業(yè)務(wù)員二名；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)制度建設(shè)及操作程，審核公司在開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)中各類合同、協(xié)議、文書；業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查、履行風(fēng)險(xiǎn)控制能，參與項(xiàng)目調(diào)查、做好反擔(dān)保措施；負(fù)責(zé)擔(dān)保責(zé)任項(xiàng)目監(jiān)測，依法維護(hù)公司債權(quán)。四、財(cái)務(wù)部：設(shè)負(fù)責(zé)人一名、會計(jì)一名、出納一名；負(fù)責(zé)建立健全擔(dān)保中心和創(chuàng)新公司內(nèi)部財(cái)務(wù)制度，編制財(cái)務(wù)計(jì)劃和各種資金報(bào)表、會計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表；負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各協(xié)議銀行及其它金融機(jī)構(gòu)的資金往來，承辦對外融資，對內(nèi)調(diào)度工作；負(fù)責(zé)實(shí)施對協(xié)議銀行貨款發(fā)放額度、進(jìn)度的監(jiān)管。XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（籌）二0一三年三月六日內(nèi)部管理制度為了更好的管理企業(yè)，為社會供更好的擔(dān)保服務(wù)和效益，特制訂本內(nèi)部制度：一、擔(dān)保業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制部管理制度開展擔(dān)保業(yè)務(wù)要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，重視風(fēng)險(xiǎn)防范，對客戶的抵押物應(yīng)收取有效證件，復(fù)印件無效。對客戶的簽字、手模承辦人必須當(dāng)場監(jiān)督，不準(zhǔn)他人代替。認(rèn)為有疑難問題的擔(dān)保業(yè)務(wù)不能決定的，必須提交董事會集體研究決定；加強(qiáng)對不良資產(chǎn)的監(jiān)管，凡未約定期限歸還的貸款，一律列入不良資產(chǎn)，對不良資產(chǎn)明確一名風(fēng)險(xiǎn)管理員，歸口風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部，對每一筆不良資產(chǎn)應(yīng)寫出成因，防范措施和處理意見，應(yīng)向董事長報(bào)告，并加強(qiáng)管理，化解風(fēng)險(xiǎn)，凡違規(guī)操作，使擔(dān)保業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，造成不良資產(chǎn)的，由違規(guī)者負(fù)責(zé)全部責(zé)任；凡是擔(dān)保，投資項(xiàng)目考察必須經(jīng)總經(jīng)理同意，考察項(xiàng)目中必須二人以上；每一筆擔(dān)保業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格審查，有總經(jīng)理、董事長簽字后，方可向銀行（信用社）提供擔(dān)保；實(shí)行追究責(zé)任制。今后從調(diào)查、收集資料、做單、簽字、蓋章、收費(fèi)各個(gè)環(huán)節(jié)建立責(zé)任制。 嚴(yán)格審批制度。在擔(dān)保貸款審批過程中，具體承辦人、業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部、總經(jīng)理、董事長對調(diào)查材料是否真實(shí)，手續(xù)是否齊全，抵押物是否充足、合法，防范控制風(fēng)險(xiǎn)手段是否得力、可行，嚴(yán)格審查，嚴(yán)格把關(guān)，簽字就要負(fù)法律責(zé)任。 加強(qiáng)檔案資料管理。對貸款戶要按程序，按規(guī)定收齊資料，嚴(yán)格交、接、核、查閱檔案手續(xù)。 跟蹤走訪服務(wù)。對已經(jīng)擔(dān)保貸款的客戶，要組織專職人員，實(shí)行專職與各科室配合，采取定期或不定期的方式，深入走訪，了解情況，并寫出貸后效益檢查報(bào)告書。二、財(cái)務(wù)管理制度 (一)財(cái)務(wù)計(jì)劃 公司應(yīng)本著勤儉節(jié)約的原則，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，每月初應(yīng)制訂切實(shí)可行的財(cái)務(wù)收支計(jì)劃。 嚴(yán)格按照年度辦公、招待、差旅、工資、福利等財(cái)務(wù)支出計(jì)劃與標(biāo)準(zhǔn)。 3每年度終，應(yīng)向董事會報(bào)告計(jì)劃執(zhí)行情況。 (二)財(cái)務(wù)支出審批 財(cái)務(wù)支出由財(cái)務(wù)部初核，董事長審批。財(cái)務(wù)支出業(yè)務(wù)應(yīng)先與財(cái)務(wù)部協(xié)商后進(jìn)行，便于帳務(wù)處理和核算。財(cái)務(wù)支出行為的發(fā)生，須經(jīng)董事長授權(quán)。 各部門業(yè)務(wù)必需的開支(如辦公用品等)應(yīng)先擬訂詳細(xì)具體的計(jì)劃，大宗業(yè)務(wù)開支應(yīng)先有預(yù)算計(jì)劃，報(bào)總經(jīng)理審定后再報(bào)董事長審批后執(zhí)行。(三)財(cái)產(chǎn)管理 財(cái)產(chǎn)物品的管理由綜合管理部門負(fù)責(zé)，綜合管理部建立各種財(cái)產(chǎn)物品臺帳。 財(cái)務(wù)部門應(yīng)對財(cái)產(chǎn)的管理進(jìn)行監(jiān)督，定期核對賬實(shí)。(四)成本核算 成本核算采用權(quán)責(zé)發(fā)生制。 成本核算應(yīng)根據(jù)國家財(cái)務(wù)部門的規(guī)定辦理，其范圍包括在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生與經(jīng)營有關(guān)的各項(xiàng)支出。(五)營業(yè)收入及利潤分配的核算 營業(yè)收入：是指在經(jīng)營過程中所取得的各項(xiàng)收入，主要包括手續(xù)費(fèi)收入、投資收入、利息收入等。 利潤：是指營業(yè)收入減去成本及稅金后剩余部分。 所終利潤總額按以下順序進(jìn)行分配(國家另有規(guī)定的除外)。 三、員工工作制度 (一)不準(zhǔn)遲到早退、擅離崗位，必須按作息時(shí)間上下班； (二)不準(zhǔn)辦事拖拉，嚴(yán)格履行職責(zé)，盡職盡責(zé)完成工作任務(wù)； (三)不準(zhǔn)做損害公司利益的事，遵守職業(yè)道德，樹立良好的個(gè)人形象； (四)不準(zhǔn)違規(guī)操作各項(xiàng)業(yè)務(wù)，嚴(yán)格按操作規(guī)程辦事； (五)不準(zhǔn)在公司辦公室組織打牌、下棋等娛樂活動； (六)不準(zhǔn)泄露公司內(nèi)部秘密； (七)不準(zhǔn)以公司的名義從事個(gè)人一切經(jīng)營活動，嚴(yán)禁公司員工私自在社會上融資； (八)不準(zhǔn)接收客戶的禮品、禮物、禮金及與消費(fèi)、娛樂活動。四、會議制度 (一)股東會每年至少召開一次。 (二)董事會、監(jiān)事會每季至少召開一次。 (三)辦公會每星期一次。 (四)生活會每月組織一次。XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（籌） 二0一三年三月六日附件三風(fēng)險(xiǎn)控制制度“服務(wù)XX縣區(qū)區(qū)域發(fā)展”是我們擔(dān)保公司的宗旨，XX縣的經(jīng)濟(jì)正處于發(fā)展階段，各中小企業(yè)在縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中占了半壁江山。這就意味著我們擔(dān)保公司不同與別的擔(dān)保公司，主要服務(wù)對象是中小相關(guān)企業(yè)、相關(guān)企業(yè)人員、返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)人員。公司以融資擔(dān)保作為核心業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)范圍包括提供符合法律規(guī)范及商業(yè)銀行要求的擔(dān)保服務(wù)。要面向社會更廣泛的群體開展融資擔(dān)保服務(wù)，所以擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)做好以下三方面工作：一、擔(dān)保對象及審查。由于接受我們擔(dān)保公司擔(dān)保服務(wù)的群體具有社會廣泛性，這就要求我們擔(dān)保公司在擔(dān)保資格審查方面具有較強(qiáng)的判斷能力，因此我們在資格審查方面應(yīng)當(dāng)建立一定的審查機(jī)制。首先是對申請人的身份審查，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)和人行、公安的聯(lián)系對申請擔(dān)保的相關(guān)人員信用開展審查、加強(qiáng)和工商、稅務(wù)及商業(yè)行的聯(lián)系對企業(yè)經(jīng)營活動和曾經(jīng)貸款記錄開展信用審查，加強(qiáng)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)村各級政府聯(lián)系，對個(gè)人情況多加了解，并在此基礎(chǔ)上建立個(gè)人電子檔案，以維護(hù)好客戶資料建立擔(dān)保公司信息檔案，確保申請人的情況清楚，起到長效的跟蹤服務(wù)。二、資金用途審查。應(yīng)當(dāng)