農(nóng)村信用社農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則(參考版)
2025-04-22 02:51本頁面
【正文】 第二十六條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)文之日?qǐng)?zhí)行。本實(shí)施細(xì)則所指“不 良影響”是指被媒體披露，造成農(nóng)信社聲譽(yù)損失行為。第二十三條 聯(lián)社合規(guī)部門可根據(jù)本實(shí)施細(xì)則落實(shí)崗位責(zé)任，建立工作會(huì)議、工作報(bào)告、請(qǐng)示、答復(fù)及督辦制度，建立服務(wù)承諾制度，制定出具合規(guī)咨詢、審查意見的實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)程。有下列行為之一者，由聯(lián)社按規(guī)定從重處罰：（一）隱瞞合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不按規(guī)定報(bào)告，被內(nèi)部審計(jì)、監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)、業(yè)務(wù)管理部門等發(fā)現(xiàn)或查實(shí)的；（二）多次違規(guī)的；（三）違反合規(guī)管理規(guī)定，造成重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的；（四）被外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)或查實(shí)違規(guī)、或被外部監(jiān)管部門批評(píng)、處罰或制裁的；（五）因違規(guī)被新聞媒體披露造成嚴(yán)重不 良影響的；（六）因違反合規(guī)管理規(guī)定被客戶投訴，造成嚴(yán)重不 良影響，經(jīng)查證屬實(shí)的；（七）違反省聯(lián)社合規(guī)管理規(guī)定造成嚴(yán)重?fù)p失和不 良后果的。第二十一條 獎(jiǎng)勵(lì)全轄農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或員工有下列行為之一的，應(yīng)進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)：（一）嚴(yán)格執(zhí)行外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及農(nóng)信社內(nèi)部規(guī)章制度要求，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成績(jī)顯著的；（二）在識(shí)別、評(píng)估、檢測(cè)農(nóng)信社重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中成績(jī)顯著的；（三）舉報(bào)本行重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)查證屬實(shí)，對(duì)避免銀行資產(chǎn)和聲譽(yù)損失成績(jī)顯著的；（四）在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析、整改和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中成績(jī)顯著的；（五）在其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制及合規(guī)工作管理中成績(jī)顯著的。（二）鼓勵(lì)、保護(hù)、獎(jiǎng)勵(lì)員工主動(dòng)報(bào)告（或舉報(bào)）本單位或本部門已經(jīng)或可能發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況，及時(shí)處置合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。其他部門專/兼職合規(guī)員應(yīng)由所在部門負(fù)責(zé)人與本聯(lián)社合規(guī)部門共同考核，各占50%權(quán)重。省聯(lián)社合規(guī)部門有權(quán)就各聯(lián)社合規(guī)部及其工作人員的考核進(jìn)行抽查及監(jiān)督。第十九條 合規(guī)部門及其工作人員的考核省聯(lián)社合規(guī)部及其工作人員分別由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及合規(guī)負(fù)責(zé)人考核。第十八條 違規(guī)行為處理與責(zé)任追究對(duì)違反外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，違反內(nèi)部規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重，需要進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究的，由稽核、合規(guī)、人力資源部門及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門組成聯(lián)合調(diào)查組進(jìn)行查處，經(jīng)評(píng)審后提出處理意見，提交履行監(jiān)察職能部門按違反規(guī)章制度行為處理辦法等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。第十七條 合規(guī)意見書合規(guī)部門根據(jù)檢查情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題可對(duì)被檢查部門發(fā)出《合規(guī)意見書》。第十六條 合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查各聯(lián)社合規(guī)部門根據(jù)年度工作計(jì)劃有側(cè)重地選擇所屬聯(lián)社職能部門或轄屬農(nóng)信社進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查，合規(guī)檢查應(yīng)確保中立和獨(dú)立立場(chǎng)，檢查方式包括但不限于單獨(dú)與員工訪談、抽查交易記錄/憑證和組織所在單位員工進(jìn)行考試。合規(guī)部門檢查監(jiān)督的依據(jù)包括但不限于：監(jiān)管部門的檢查報(bào)告及反饋意見、合規(guī)工作計(jì)劃、合規(guī)工作報(bào)告、從各單位或員工獲得的合規(guī)意見、建議或投訴等。第十五條 合規(guī)檢查及合規(guī)檢查評(píng)價(jià)合規(guī)部門通過定期和不定期、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)、全面或個(gè)別抽查、專項(xiàng)或常規(guī)檢查等方式對(duì)本聯(lián)社其他部門和下一級(jí)農(nóng)信社制定或完善內(nèi)部規(guī)章制度，及其落實(shí)合規(guī)要求的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。（二）縣（市）合規(guī)部門縣（市）聯(lián)社合規(guī)部門對(duì)于需要報(bào)告的事項(xiàng)，應(yīng)按要求上報(bào)至省聯(lián)社合規(guī)部，同時(shí)抄報(bào)所在聯(lián)社高級(jí)管理層（單位負(fù)責(zé)人）單位負(fù)責(zé)人和省聯(lián)社駐當(dāng)?shù)剞k事處；（三）省聯(lián)社部門專/兼職合規(guī)員省聯(lián)社部門專/兼職合規(guī)員對(duì)于需要報(bào)告的事項(xiàng)，應(yīng)按要求報(bào)告省聯(lián)社合規(guī)部，同時(shí)抄報(bào)所在部門負(fù)責(zé)人；（四）省聯(lián)社合規(guī)部省聯(lián)社合規(guī)部對(duì)于需要報(bào)告的事項(xiàng)，應(yīng)按規(guī)定報(bào)告合
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