【正文】 人負(fù)責(zé)，同時(shí)接受聯(lián)社合規(guī)部門(mén)的指導(dǎo)和監(jiān)督。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告要素：（1）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源；（2）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過(guò)；（3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的性質(zhì)；（4）可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險(xiǎn)、不 良影響或損失程度；（5）已采取的措施或后續(xù)措施；（6）下一步措施及建議?？荚囉涗涀鳛楫?dāng)年年終考評(píng)和績(jī)效工資考核組成部分。對(duì)責(zé)任人主動(dòng)報(bào)告違規(guī)行為和減少風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可酌情減輕或免除處罰。（三）對(duì)隱瞞合規(guī)問(wèn)題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，不按規(guī)定報(bào)告的予以從嚴(yán)處罰。合規(guī)部門(mén)定期或不定期對(duì)專(zhuān)/兼職合規(guī)員履行合規(guī)工作職責(zé)、開(kāi)展合規(guī)工作的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。 第九條 重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)指農(nóng)信社發(fā)生違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求受到處罰或制裁，遭受10萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)損失或重大聲譽(yù)損失等重大處罰或制裁?？h（市）聯(lián)社合規(guī)負(fù)責(zé)人由其理事長(zhǎng)（或主任）提名并任命，同時(shí)報(bào)備省聯(lián)社人力資源部和合規(guī)部。通過(guò)建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)農(nóng)信社制定和完善內(nèi)部規(guī)章制度，以符合外部法律規(guī)則的要求。（一）合規(guī)室的職責(zé)支持、協(xié)助高級(jí)管理層制定和執(zhí)行農(nóng)信社的合規(guī)政策，有效管理農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；跟蹤傳達(dá)新的合規(guī)政策法規(guī)，組織修訂合規(guī)制度；組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求，梳理、整合和修訂各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，并梳理成為系統(tǒng)、明晰、具有執(zhí)行力的業(yè)務(wù)操作手冊(cè)、員工崗位手冊(cè)和合規(guī)政策；審核各業(yè)務(wù)部門(mén)的政策、標(biāo)準(zhǔn)和流程，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管法律、法規(guī)、條例、指引、市場(chǎng)規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則等進(jìn)行獨(dú)立判斷，并提供客觀意見(jiàn)，確保與合規(guī)義務(wù)一致；對(duì)農(nóng)信社的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造提供合規(guī)支持，有效地促進(jìn)業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化；為員工提供日常的合規(guī)問(wèn)題咨詢(xún)和指導(dǎo)，幫助員工準(zhǔn)確理解有關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則；對(duì)農(nóng)信社新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)審核和支持，促進(jìn)農(nóng)信社在參與競(jìng)爭(zhēng)、拓展業(yè)務(wù)中有效規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提升農(nóng)信社的聲譽(yù)和無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值；組織合規(guī)檢查，識(shí)別、報(bào)告、解決處理合規(guī)問(wèn)題與不足；參與合規(guī)員的選任和聘任工作；定期報(bào)告合規(guī)情況，提出合規(guī)管理意見(jiàn)或建議；1組織合規(guī)培訓(xùn)，開(kāi)發(fā)培訓(xùn)課程和項(xiàng)目；1其他合規(guī)事務(wù)。第十一條 合規(guī)工作報(bào)告時(shí)間要求合規(guī)工作報(bào)告是合規(guī)管理組織架構(gòu)中溝通合規(guī)工作信息的報(bào)告。第十七條 合規(guī)意見(jiàn)書(shū)合規(guī)部門(mén)根據(jù)檢查情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題可對(duì)被檢查部門(mén)發(fā)出《合規(guī)意見(jiàn)書(shū)》。第二十三條 聯(lián)社合規(guī)部門(mén)可根據(jù)本實(shí)施細(xì)則落實(shí)崗位責(zé)任，建立工作會(huì)議、工作報(bào)告、請(qǐng)示、答復(fù)及督辦制度，建立服務(wù)承諾制度，制定出具合規(guī)咨詢(xún)、審查意見(jiàn)的實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)程。（二）鼓勵(lì)、保護(hù)、獎(jiǎng)勵(lì)員工主動(dòng)報(bào)告（或舉報(bào)）本單位或本部門(mén)已經(jīng)或可能發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況，及時(shí)處置合規(guī)問(wèn)題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十五條 合規(guī)檢查及合規(guī)檢查評(píng)價(jià)合規(guī)部門(mén)通過(guò)定期和不定期、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)、全面或個(gè)別抽查、專(zhuān)項(xiàng)或常規(guī)檢查等方式對(duì)本聯(lián)社其他部門(mén)和下一級(jí)農(nóng)信社制定或完善內(nèi)部規(guī)章制度，及其落實(shí)合規(guī)要求的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)或獲知如下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息的，按本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序規(guī)定，于七個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)報(bào)告至省聯(lián)社合規(guī)部：（一）所在農(nóng)信社發(fā)生的違規(guī)案件；（二）監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)農(nóng)信社存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，或?qū)r(nóng)信社發(fā)出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等；（三）監(jiān)管部門(mén)關(guān)于農(nóng)信社的監(jiān)管意見(jiàn)或建議；（四）內(nèi)外部稽核審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息；